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2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)

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发表于 2016-8-6 10:40 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)
; Z$ h3 P$ w+ E: L3 D1 T3 `% N5 v6 S
1.  2016投资策略与養老計劃
8 n: W9 X  d, d2 ?$ e: W! C* C& U# O) Z 时间: 2016年08月13日(Saturday)10:00AM-12:00PM : O: V. V$ D0 r  d5 X+ t
讲座地点:Ramada Edmonton South,  Edmonton (Free parking)' z( @: s6 c# T' q
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB ( z" c! k$ e' v
2. 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用,
3 Y8 l! Z- u( F3 E% O* [9 m! k+ k. X5 S' M# o
时间: 2016年08月13日(Saturday)1:15PM-3:45PM , R2 K; ^/ @) [* y% }  R
讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)1 C* h: ?  _7 s5 [/ \! G
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
& I* Z' D; N8 i) |' t# u6 f( f& \6 V* X! e

: z1 l, c& \7 b. s0 F2016投资策略与養老計劃 (上午)) b7 A8 H# g; l8 H/ @; v2 G6 Q
本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: 2 {7 y7 k) Q1 r0 I
1. 如何计划一个可行的投资计划
+ H5 d3 P& {3 q' ]2 u2. 投资股市必须了解的基本原则 % r; V3 n# D. a5 P& {
3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案
2 Q# j, ?  K' e0 j- V! [" P4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报
: x" F) Q* T8 s8 Q5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS # I6 S; W& E* R$ [6 u2 t
6. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略 6 v8 `7 e7 |. F) w, H
7. 公司业主(股东)的养老计划设计 0 F$ x2 f, t$ S# s# K
8. 投资移民,企业家移民的养老设计
+ w4 N$ e& s5 J- V9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
+ `( s* k+ d! Z/ |10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 7 _! \0 f% ~. C, b( x' L6 w
11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
, ]( \0 d) Y6 e# o8 E+ y12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
: E1 X4 Y: ^- w! ]13. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值 0 d- J5 u4 L! H0 k3 L8 L3 I
14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资
. U! U/ s8 y  y: N: L15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? % t' f8 F  I4 N6 {- R
16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划? 8 O0 n4 Q6 d: W% `/ ^' [. d
9 L7 `0 w1 A9 Q2 l4 ?
9 t: L1 R0 X  P% U
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用(下午)
/ e, g0 |" j/ Y" `0 g: J2 U; p9 D" F  i! t& p

) |( A! i( s, c7 G1 T7 ?5 A1. 遗嘱的三种形式 2 ]% B8 g# G; d3 }4 ?+ u
2. 如何制定免费遗嘱
( b- |$ U  q7 g' h3. 制定遗嘱应该注意那些事项 5 _- {3 |' \2 l; @, l1 k
4. 无遗嘱的潜在问题
$ j* t7 e5 Z/ L& v% Q% z5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
3 l$ N* K. O" }1 F6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
  ^, F! e) _+ H7. 海外收入,资产,企业的税务策划 2 c* v4 ?4 C* R4 ]8 U+ ?8 {
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 ) n( ?, M  |1 y' ~2 `6 O: j
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 9 _( p4 K& K: X3 v: ?3 k' _
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
$ ?, c6 g$ Q+ W; n11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
" Q+ j9 }3 D# R% u( h1 H7 j* s12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 & z4 |5 B# ?3 A) c3 y
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 1 S" G5 `$ x$ ~& G& _& V6 ?; h; V
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . ; X; o) E% U0 T& d0 a
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) # Z. E! U% a$ i. b/ f3 D
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
2 S) o1 D7 z6 C9 n, Z : l9 p  p, M* F; ~6 G
座位有限(20人) ,欲报从速
. Z0 h  F- ?5 I; B1 N& _# F (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。: e7 F( `3 y& ?7 M
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
' q6 \% I* C+ R& D, rEmail: xuezhi001@hotmail.com
# D; E. A0 _. M6 M6 i) b2 R微信ID:zhouxuezhifrank
* l; X6 O% e4 U3 g5 _5 c电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名: O  W; M% ~7 O7 w+ }

' T2 J3 A0 k' U. U( n# j主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
+ R1 ?+ I0 E6 v3 v, g* `9 [注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
% \# B" V6 v1 r7 @$ f特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) 6 @1 y/ n$ I" c, G3 G4 i
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 9 I- G" l) A3 i/ `; a( U
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
* Q4 V8 g+ `- z' F1 `% n顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT)   
8 ?6 Z$ K# P# v0 q' U8 N' v加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
9 ?, K, @4 l2 }, p永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
( k: k- |! _5 C- o, |宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
# N% u/ Y6 ~7 E8 \( x5 ]! [" g0 D
9 M& E7 `& Y2 ~* T8 B% ~7 m4 d& j  B6 [
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 楼主| 发表于 2016-8-7 21:21 | 显示全部楼层
十万火急 高盛等三巨头齐发警告:清空一切  ( |- _# t; J4 p; w- U. ?% _

, G3 |0 Q) `# F& F$ J9 Z7 c' h* E信源:凤凰网|编辑:2016-08-07| 9 N, v5 \! I$ H+ U: x0 `) B$ s: ~
1 i, K# x: M9 Z( G5 O3 S3 T
有啥卖啥?清空一切?最近一些知名投资者的悲观论调愈演愈烈,包括DoubleLine Capital的刚德拉克(Jeff Gundlach)和高盛集团的策略师们,他们在本周早些时候选择认输了。
& ]* z, c4 e: ^; i$ o
6 J- b# P* P2 H0 W. d彭博社评论称,要罔顾三巨头的建议并不容易。Jeffrey Gundlach、高盛和比尔·格罗斯发出了股市、债市风险上升的警告——好吧,是十万火急的警告。另外对眼下股市保持警惕也有一些季节性的原因。就连唐纳德·特朗普都提醒你要躲开股市。
. f- j2 k) {9 O9 V8 F4 U" b$ v# e* M
问题在于,进出市场的时机既不好把握,又险象环生。“如果从1963年到2004年,你错过了90个表现最佳的日子,那你本能拿到的11%左右的年均回报,就只会有3%多一点。”这样的统计数字真是数不胜数。 9 L8 s3 j  }: J

6 K5 ~7 x) L" F1 r, c- }高盛所谓的风险承受指标并不是在唱一个乐观的调子。公平地说,自5月以来投行一直对股市保持中立。刚德拉克指出,经济增长是趋缓的,而盈利也不值得大书特书,所以资产,特别是股票看起来出现了泡沫。
% h0 L$ _- M' l2 z
. i; i% _; |& I6 M( y* `然而,这些消息似乎并没有打扰到市场参与者的热情,他们推动标普500指数和纳斯达克综合指数[0.01%]到达历史高位,令主要股指走出连日来的恐慌——大多数股票陷入泥潭,尽管周二的回调有些大。+ D3 i4 Z1 l6 Q; o7 V( Z7 T

$ e- ^4 n* S$ U3 t9 O# N/ K; l标普500指数和道琼斯工业股票平均价格指数经过漫长的停歇刷新历史高位,最引人注目的是纳斯达克综合指数也实现2015年7月20日以来的收盘新高。
8 \" S$ U+ W. p) h* M ! G: B9 y. E  L" `8 H& M' B1 D
8 e* D& S& S- U/ [
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 楼主| 发表于 2016-8-8 20:26 | 显示全部楼层
+ m4 a+ C9 R' w% `9 r
太空人可不等于非税务居民 加国税局严抓重罚税务居民回流逃税问题 就是离婚也会被追索200万 - c! s) H- V- w
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5 p, c& B# [# `" b( g$ w  f3 p2016-08-09 加西周末 ! N$ t8 o" \( s, q' d5 ^  u# C

( \$ j: J- y, \. v% E2 o0 ^$ A# ]7 I
3 r7 Q  H1 {3 p8 H8 i. _
移民到加拿大,就能享受加拿大优质的教育资源、美好的环境、完善的福利,但是,对于许多人来说,移民并不代表着自己忙碌的生活会改变,有些人的人生重心仍在国内;也有些人会为了孩子或是家人而留在国内;另一些人还有生意需要照顾,不得不回流;甚至有些太空人实在不耐烦中加两头交税报税,干脆放弃枫叶卡,不保留加拿大的身份。
0 R8 Y( D$ V2 v% l
7 o0 c6 t  a$ Q3 [1 ]6 {- s不在加拿大生活、居住,也没有加拿大的收入,就应该不用报税,因此申请加拿大的非税务居民看起来是一个一举两得的办法,但是事实并非如此简单。
, y, i$ E& [8 a* O! i/ U
; W+ z& k7 T% |4 P& D" Y# B虽然加拿大航天署 (The Canadian Space Agency)正在招聘2名宇航员,但加拿大可不欢迎不申报的税务太空人。4 p- J7 ^$ ^+ v, b! |* c( S

: D, _6 _, N' t0 C" z想要不交税,加拿大规矩可大啦。
& L* x) S3 P: h: p
4 R6 C1 J) F7 m& u1 H3 I太空人不等于非税务居民
" \" W: F) c, x! Q" z; S7 l
3 C2 d0 [; [( i7 b: f* N加拿大税务局10年后也会追讨税款  l- A* H1 z% \* y
1 p9 d  M% N' G0 N" E9 p7 X4 x
加拿大非税务居民的判定有一整套严谨的流程。夫妻中的一方在外国挣钱当太空人,并不代表他就是非税务居民,不用纳税。
* Q0 [3 n5 z! v6 e' g1 d8 V9 O# G7 q# O- W. {
加拿大是一个税务制度严格的国家,有些朋友认为自己将太太和孩子留在加拿大,独自回原居地工作,放弃了枫叶卡,就不是税务居民,不需要报税交税。但税务专家建议,太空人不等同于非税务居民,放弃枫叶卡也不代表自己就成了非税务居民。即使是回流前或回流后,也最好先向当局做一份非税务居民认定,以免回加后被当局追收高额税款。- e: `8 \: c% N4 K3 S* ]# N4 ^( F
# s0 r! {+ }8 L2 j0 s* b$ ?
很高额很高额的罚款
$ b" l7 C( r5 ]+ ]2 w
# h" V9 K) r* `4 b/ |+ j4 M曾在加拿大税务局(Canadian Revenue Agency) 任职的税务专家举了一个例子,一个俄罗斯家庭移民加国数年后,丈夫找不到好的工作,便将妻儿留在加国,自己回俄从商,每年汇钱来加。加拿大税务局曾经多次向其加国的住址发信,要求交税款;但丈夫即使得悉当局追税,也无动于衷,因他认为自己不是税务居民,不用再缴税。! m: c$ U) t: ^# U- d( ]0 x0 J' ]

/ D6 k+ @0 H' A0 {: r4 B" m毕竟好多人都是这么做的。  r9 L+ t' r# \' Y

* \+ o! p0 U# R3 o, z( g可惜税局不是这么想的。丈夫跟妻子因聚少离多﹐最终以离婚收场,双方协议将两人名下的房产全归妻子名下。过了一段时间,妻子卖掉大屋,这时税局的信又来了,说她需要连利息和罚款,还款200万元。原因是妻子拿到了屋子,得到了最多的好处,自然要为当年拖欠的税款负责。
6 W) n( ]) g! g" F
% d! X/ }9 N' V  i1 T哪怕是税务律师写信求情都没用。有人透露说,对这种太空人,加拿大国税局是一告一个准,越有钱盯得越紧!
, D1 V+ ~# r' k9 {$ Z) U7 Q) l1 z7 s) S# a( F' X" `  c
什么是非税务居民, 如何判定非税务居民?; K; H0 Y) z5 H0 D0 a' B

' z  l2 y, M; m) h+ T税务居民和移民的永久居民是两个不同的概念,永久居民不一定是税务居民,放弃了永久居民的身份也不一定就不是税务居民。
) ~1 y. D! \) u% ^. [" I; h: b" Z# E. }% w1 @& }- v0 d
简单的说,想要当非税务居民,要满足以下要求:税务居民身份认定、申报税务和收入、申报并为加拿大境内的收入纳税、不许领取加拿大福利。3 F/ x' x4 @2 n, \8 g1 k4 h
2 J/ D1 D( n2 \1 w; K
国税局判定一个人是否是税务居民,会从税法的角度来考量。因此,有的朋友认为放弃了枫叶卡之后,自己的海外资产和收入就和加拿大国税局毫无关系,这是一个错误的概念。" U9 j3 x: j$ X
任何人,不管是否有枫叶卡,只要一年内在加拿大住满183天,或是与加拿大存在主要居住关系(residential ties),就属于税法规定的deemed resident(被认定的税务居民)——9 J8 C5 w: l+ D( Z* r
他在全世界的收入都需要在加国申报并缴税。( n; c  j. t+ w
绝对不开玩笑。
% V/ [$ G- v+ G* W7 a
- @9 J$ B  q3 h( [, i国税局在判断一个人是否与加拿大有主要居住关系时,主要从三个方面来衡量:2 f2 m5 V4 @: E: W/ A: D
1、在加拿大有自用住宅;! Z4 g! o$ j: ]) ?1 X; k
2、没有在加拿大居住,或居住在加拿大的时间少于183天;
- o2 j, e0 }- z, k3、配偶是否在加国,受抚养的亲属(一般指子女)是否在加国。
- z" C7 B8 |% Q  }4 f只要这三项中有一项以上满足,基本上就容易会被判定为税务居民。* r; t* V$ T' t" Y

6 p- B: Z# R# X除了这三条主要条件外,还有一些次要和附属条件。如果一个人没有满足这三项条件,与加拿大的社会居住联系不明晰,国税局就会继续以次要条件来考量,包括工作、银行账户、信用卡、驾照、医疗保险、RRSP等等。再往下还有国际、护照等附属衡量条件等。7 N, {8 J! J3 f( C  p+ D# ?( D8 L2 J

# ]3 m: s! X( R7 q* I) I许多移民朋友在登陆加国后,妻子和孩子,以及需要抚养的亲属如父母、祖父母长期留在加拿大生活,丈夫回原居地工作,当太空人。对于这种家庭类型,有些人认为在税务上可以采取“一家两制”的方式,切开丈夫与加拿大的居住关系。
5 E( a' a* ?8 i; D2 f' C
0 e/ y, }: d+ P5 F5 L" z% a! y& J但是,根据国税局的三条主要衡量条件,如果妻子和孩子都在加拿大生活,又有自用住宅,国税局不太可能相信丈夫与加拿大的居住关系、社会纽带非常薄弱。想要切断这个关系,要么是夫妻间办理正式的分居协议,要么是离婚。但这两种做法风险都很大。- z6 |9 l+ X$ [0 v- g

0 j7 h- Y9 m& R2 @, y" P" J就像之前的例子,离婚了也会被追讨,太狠了……5 f; [, ^2 J. O3 J5 a" l
$ F2 _) J. R. A1 z/ a& S
NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency). `3 |3 L, X7 P
想要确认自己的非税务居民身份,就需要获得加拿大国税局的正式认可文件。有些朋友以为自己放弃了枫叶卡,就是非税务居民,自己报税时也没有得到会计师的提醒,结果没有申报海外资产。
9 q2 o6 A6 S8 _& m# O" n5 D1 m' Z* C4 L* V* L' ^; \  w5 P
千万要注意,只有国税局才有最终的决定权来判定一个人是否是税务居民。& y$ T3 \8 I4 @, d
申请非税务居民身份,需要填写一份NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency (Leaving Canada)。由国税局来决定自己是否是非税务居民。如果国税局批下来一份正式文件,准许申请人成为非税务居民,从文件指定的那一天起,他就成为了非税务居民。
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 楼主| 发表于 2016-8-9 20:08 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
加拿大财产转移的若干方式和遗产继承顺序
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" A/ ?* H# `- l$ Y# q 2010-04-19 来源: 无忧雅思网
3 w4 t; N4 V" L% `3 A8 L; i/ B! |, z, F2 ^% O; Z! {
一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大,财产如何继承,却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产值得关注。
3 v: U# N- ^) r$ u& h! S/ E: p0 O2 ?0 M" D) Z3 Z
财产继承的第一种方式是按遗嘱继承。每一个正常的成年人都可订立遗嘱,指定去世后财产由谁来继承,遗产如何在继承人间进行分配,遗产委托谁来进行管理等多项事宜。如果准备好了遗嘱,也有遗产管理人,当当事人不幸离世后,就可以依据遗嘱进行遗产的分配。不过,在遗嘱执行前,需要进行遗嘱验证,即通过法庭证明遗嘱的有效性及遗产分配在法律上的合理性,遗嘱验证需要交纳手续费。在安省,手续费的标准是:遗产价值在50,000及以内,每一千元,交5元手续费,遗产价值50,000之上的部分,每一千元,交15元手续费。如何当事人有一百万的遗产,大约需交1,4500作为验证费用。
6 K( j7 Z* b  T: l/ s2 g/ O4 ]! W( Z2 J1 `: V6 |# r* t0 J
那么,如果没有遗嘱,是否就可以避免遗嘱验证费用呢?如果当事人离世时没有遗嘱,那么遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配时,仍然避免不了遗嘱费用。如果由法庭来进行分配,结果可能不一定符合当事人的意愿,比如想留一份遗产给父母,按安省法律可能不能如愿以偿。
* ~+ z; ]% u6 w
. w! f4 ]8 o+ x/ B" F2 v4 Y( _( K财产继承的第二种方式是通过指定受益人自动继承。采用这种方式,不需要经过遗产验证程序。通常人去世后留下的财产称为遗产,即Estate。但并不是人去世后所有留下的财产都称为遗产,都需要交遗产验证费。安省法律规定当事人的人寿保险,保本基金,注册退休金RRSP,RRIF等资产在拥有者去世后,由指定受益人直接继承。
. s9 @! X0 h% p5 F& M3 \) C/ T' S" [6 B4 y( p& Q" K
财产继承的第三种方式是采用联名账户,如联名房产,联名帐户等,一方去世后,自动转到另一方名下。采用资产联名持有(Joint Tenancy) 的方式,配偶双方各拥有一半的资产,若其中一方去世,另一方可拥有整个资产。联名账户的缺点是,如果与子女开设联名帐户,父母可能会失去对资产的控制权。比如联名帐户的存款子女可以全数取走。如果房产与子女联名,子女可以卖出自己拥有的份额,子女结婚后离婚可能失去部分房产份额。子女拥有的份额也可能被债权人追讨。
6 \( C6 }# T% G; T) U# v! Z
8 s8 h0 h( u: O2 a3 M第四种方法是将资产转入信托,指定配偶或子女作为受益人。信托的缺点是法律手续比较复杂, 费用较高。
理袁律师事务所
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 楼主| 发表于 2016-8-11 21:15 | 显示全部楼层
美国3大股指同创新高 17年来首次 8 a% e* i) v# e1 Q2 `
3 T2 a$ A5 u8 H4 Y2 K8 `
信源:新浪财经|编辑:2016-08-11| ) f* q7 u% m$ S) a' a# X

4 S) G7 d9 q' _' C北京时间12日凌晨,美股周四收高,三大股指17年来首次在同一天创造历史最高收盘纪录。油价大涨,美国首次申请失业救济人数连续第75周低于30万关口。! _; o0 E7 Y8 d- p2 C9 I

# A* B' {- o; a8 w美东时间8月11日16:00(北京时间8月12日04:00),道指涨117.86点,报18,613.52点,涨幅为0.64%;标普指数(2185.79, 10.30, 0.47%)涨10.30点,报2,185.79点,涨幅为0.47%;纳指涨23.81点,报5,228.40点,涨幅为0.46%。
; h6 ^% n6 B2 n3 F5 X: X7 A- m9 K1 s/ N* X
美股三大股指均创在同一天历史最高收盘纪录,这是1999年以来首次出现。9 A8 `+ H" p# n  W

8 ^5 D% a2 d7 J原油期货价格大幅攀升,此前沙特阿拉伯暗示将采取措施稳定油价。. o9 G7 n* `" \; |  J# y1 J
' u2 e/ {5 Q8 U. _$ i" ?! O+ R
经济数据面,美国劳工部宣布,截止8月6日当周的首次申请失业救济人数减少1000,降至26.6万。至此,美国的首次申请失业救济人数已连续75周低于30万,为1970年以来的最长连续时期。
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, T2 S9 o4 ^# y+ P, W' v9 Y1 x此前接受MarketWatch调查的经济学家平均预期该数字将为26.5万。
9 Z8 g6 A& H$ _* ^0 k# |% V& R( O0 @, l* m, N! t3 p% f( l8 N
劳工部发布的另一份报告显示,美国7月进口价格指数环比上涨0.1%,连续第五个月上涨,但与去年同期相比仍下跌3.7%。报告显示,上月燃料进口价格环比下跌2.5%,不包括燃料在内,7月进口价格环比上涨0.3%。
$ |5 {; L+ y# c9 ]2 V
2 r  i0 v8 i' p3 w- m与此同时,美国7月出口价格上涨0.2%,连续第四个月上涨, 但与去年同期相比下跌3%。
. j3 d: T: K7 I周三美股收跌,因油价下跌拖累。标普500指数与纳指均从历史最高水平回落,道指收跌0.2%。
( L8 k8 k: ^1 L9 a" I. ZOanda资深市场分析师克雷格-额拉姆(Craig Erlam)表示:“过去几周以来,美国市场与油价的关联性有所提高。如果油价跌破40美元,我认为未来数周内这种关联性还将延续下去。”
' [' i6 C  R0 g! p1 \国际能源署(IEA)下调了明年全球原油预期,原因是经济前景恶化。IEA同时警告称,原油库存“大规模”过剩,使油价受到抑制。
3 \) c; G, V2 o' E+ g6 j* s1 E# J7 A+ W- t6 u* f, l
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  Q2 q1 {; @1 M" [# y* A3 P. f
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 楼主| 发表于 2016-8-12 17:52 | 显示全部楼层
华裔基金经理骗9旬翁保命钱 被罚15万 2 Z2 i- q/ A4 s7 U, X+ @1 z
+ U4 y) W& b( M# Z" ]+ e
信源:世界日报|编辑:2016-08-12|- \: d+ x9 j  e" Z
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华裔基金经理Seung Tung Ng挪用客户资金花用,最近被互惠基金经销协会罚款15万元。Seung Tung Ng同时身兼皇家银行一间分行的高级客户经理。(取材自皇家银行网站)' K( v8 f5 e' N2 z/ {

3 X+ _! `/ o& w# F大多伦多地区一位华裔金融界人士无职业操守,利用工作之便挪用客户帐户内资金5万5129元供自己使用,最近被加拿大互惠基金经销协会(Mutual Fund Dealers Association of Canada ,MFDA)罚款15万元并永久禁止涉足证券业。% _' t7 S! M/ |& d- B1 v6 m: Y9 F6 ~: b
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加国无忧报导,据MFDA文件显示,Seung Tung Ng(吴宋东,音译)在2003年12月到2013年9月期间,是安省互惠基金注册销售员和分部经理,在一间以多伦多为基地的互惠基金公司工作。同时他还身兼皇家银行(RBC)奥克维尔一间分行的高级客户经理。% ^" n8 B* p9 ]- H8 j% M
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MFDA指控吴宋东在从2011年11月到2013年6月的一年半时间内,在当事人不知情和未授权的情况下,擅用他们的名义,利用5个人的资料开设了4个互惠基金帐户和最少10个银行帐户,并利用这些帐户转帐,最终套出5万5129元用于他的个人开支。其中一个客户是93岁高龄的华裔老人。
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! [7 h6 I5 ^2 I) E. g吴宋东得知华裔老人将RBC帐户关闭后,就使用其资料重新开了新的帐户,将其签名改成中文,然后把邮寄地址改成他自己的家。卖出当事人在他掌控下的的互惠基金,转入这个帐户,之后再挪用。在一年半时间内,他先后挪用客户资金5万5129元。 报导说,事发后皇家银行停止了吴宋东的工作,并追讨1万元的损失。' e5 P9 ^& J& U, ]8 d6 F
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MFDA指控吴宋东在事发后拒不配合调查,也不对指控做任何回应,协会从2013年11月19日起到2014年4月1日,先后给他7次发出挂号信和普通信件、电子邮件,先是要求他对指控做出书面回应,后来要求配合调查,最后要求他参加一次面谈。但是吴宋东全部不做回应。最后,纪律聆讯在吴宋东没有参加的情况下举行,今年6月MFDA做出罚款15万元并永久禁止吴宋东涉足证券业的处罚决定。* f: N1 g: E9 C. b/ d) p4 x. D
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