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2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)

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发表于 2016-8-6 10:40 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)
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1.  2016投资策略与養老計劃
( }, b1 J  D% z: L7 p, ^ 时间: 2016年08月13日(Saturday)10:00AM-12:00PM
0 z) z$ d/ y+ H讲座地点:Ramada Edmonton South,  Edmonton (Free parking)
0 R, M; K; `. S& z3 h5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
6 v' V2 T3 }5 T; H+ d2. 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用,
3 A$ i4 E' ?& i2 f" Z1 {! l- ?; o9 I& H8 l1 |
时间: 2016年08月13日(Saturday)1:15PM-3:45PM   d, h7 Q1 v- C$ F8 o
讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
9 F, d5 K0 Z' L% F; t2 ]8 C8 e! H  _5359 Calgary Trail, Edmonton, AB - r6 m: w  w: x7 _; p& ?6 l% @
& K2 r6 M! ?  U) ]: ~" a

# M- y; \7 j  Y- [2016投资策略与養老計劃 (上午)
+ U- u/ R: g" m本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
$ Y* S- x9 g, p3 T6 n- Q  Y1. 如何计划一个可行的投资计划 0 t; U' x7 S0 G+ ^* _
2. 投资股市必须了解的基本原则 6 r' V; I$ o* z$ D. }
3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案 # J4 b/ u6 Q+ F
4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报 : A3 y% x7 u6 x. p" D2 f
5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS
* o0 \; d/ B8 z  _  m: g5 j) U6. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略
1 |- u$ Z7 m2 f9 b& V6 I! H' @7. 公司业主(股东)的养老计划设计 0 `# T: ?) N) i; Z. a2 ]5 j
8. 投资移民,企业家移民的养老设计 8 `' y6 l( ^, s( Y) T% T- _& }* _
9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
$ f7 u5 n1 {) j6 e% D10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 & |, G0 T5 t) V4 e$ x. y* {
11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,. M3 w. e' D3 N- h( S! z+ c. ?2 v
12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 ' G; N& M5 `4 x4 I6 q  i1 [# ~/ t' A
13. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值
5 K+ f: }0 q9 o2 y- Q* F14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资& z& a& Q$ L1 a- v+ q* M
15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
7 \+ P6 R. A; ]+ E) ^* i5 u16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划? * ?5 K0 e7 M2 [- n: W4 O0 V
$ l- s+ D! K( \: m9 \: q. [! i
. F2 u8 ~7 A8 Q9 p
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用(下午)
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7 C- }3 z/ F. I! ]2 m5 g8 X
7 Z1 p2 Q( M" a  S1. 遗嘱的三种形式 . }  P, W; {$ @* A
2. 如何制定免费遗嘱 - T1 P5 q" e* a! R! R
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
# S" O9 k6 m- f4. 无遗嘱的潜在问题
6 L; h- _& r* Z0 b* w5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
# i9 u) h5 d! N( }6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
& h. C1 Z. M8 u7. 海外收入,资产,企业的税务策划 ( k0 L0 z. j3 y% A5 U, F# U
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 ' b! D& P0 c2 g0 H3 t& W& O7 A
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
& y! A" W9 p' i, V$ T8 j: w10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较, G1 H. l9 V! {2 n4 E$ x
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 % u. H0 V# u# d3 G' t- G  d
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ( x5 f1 R. Q3 p$ p4 }7 t, D
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 0 x6 m' h! g. P6 {2 E2 P; i
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
3 s5 M' v' t$ u, c' |* E15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) ; p4 z+ c8 [$ q
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承! b, a7 v. r' |( O- A% {9 Y

- L! X/ z3 S, W' X' n3 F3 }座位有限(20人) ,欲报从速 5 N2 F: ]. V! V& d
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
, }# t- ]  h" i- i% ?* g" y, c 联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)" ?. ?5 D4 s( l5 L2 ?+ k: }
Email: xuezhi001@hotmail.com
  B/ X6 W4 b5 U2 W9 l4 \微信ID:zhouxuezhifrank7 ~* h( }+ {" i' ]- R- ^
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名  V. Y0 H. g7 t# B
* `1 L5 B3 K- T. r) T! w
主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 4 H# R" }( i/ Y7 L
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) : R" e- O! `8 G9 J1 n5 V; _7 D
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
" q" u% _. e, E/ d2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
4 m. m* }6 P6 b6 U2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: , d2 i  e* }5 u9 U5 k0 {, @. w9 D
顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT)    3 f0 W. Q  A6 u. N
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
6 V$ Z8 F$ P8 p, |0 n永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ( R) g( |7 h+ k3 l
宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 / b. c, I" o) K- F* w" y1 ]8 u* [

" Q6 X  o3 v% C) o! I" z' e2 T( U) W. Z2 q
鲜花(1) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2016-8-7 21:21 | 显示全部楼层
十万火急 高盛等三巨头齐发警告:清空一切  
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信源:凤凰网|编辑:2016-08-07|
# f; Y& R' {# o2 X( r  L3 a9 R
, [4 {+ N+ X, C0 x' d有啥卖啥?清空一切?最近一些知名投资者的悲观论调愈演愈烈,包括DoubleLine Capital的刚德拉克(Jeff Gundlach)和高盛集团的策略师们,他们在本周早些时候选择认输了。- f  O0 Y4 a/ F
. b9 _0 j( n6 F8 @# o+ A
彭博社评论称,要罔顾三巨头的建议并不容易。Jeffrey Gundlach、高盛和比尔·格罗斯发出了股市、债市风险上升的警告——好吧,是十万火急的警告。另外对眼下股市保持警惕也有一些季节性的原因。就连唐纳德·特朗普都提醒你要躲开股市。; i( `' X9 W+ J* I  `
' g% l' j# ]  T$ S( J0 [; t7 W* N0 g
问题在于,进出市场的时机既不好把握,又险象环生。“如果从1963年到2004年,你错过了90个表现最佳的日子,那你本能拿到的11%左右的年均回报,就只会有3%多一点。”这样的统计数字真是数不胜数。 2 }( j  C4 i8 V3 h: |) |

$ L1 v; L; f8 W0 x' |6 n高盛所谓的风险承受指标并不是在唱一个乐观的调子。公平地说,自5月以来投行一直对股市保持中立。刚德拉克指出,经济增长是趋缓的,而盈利也不值得大书特书,所以资产,特别是股票看起来出现了泡沫。4 s# w* ^% W1 F  v2 B4 D( q; g

2 e& ^! f5 R% x+ K2 R' L. v然而,这些消息似乎并没有打扰到市场参与者的热情,他们推动标普500指数和纳斯达克综合指数[0.01%]到达历史高位,令主要股指走出连日来的恐慌——大多数股票陷入泥潭,尽管周二的回调有些大。
7 ~2 k2 y; Q3 |, H2 j$ Q% ]: J: C1 Q$ R* {2 f8 f9 k1 N
标普500指数和道琼斯工业股票平均价格指数经过漫长的停歇刷新历史高位,最引人注目的是纳斯达克综合指数也实现2015年7月20日以来的收盘新高。
8 s( J  w9 {, H
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 楼主| 发表于 2016-8-8 20:26 | 显示全部楼层
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太空人可不等于非税务居民 加国税局严抓重罚税务居民回流逃税问题 就是离婚也会被追索200万
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5 B+ K8 \# D3 K7 }8 k$ ^0 i) f7 G+ Z6 V
2016-08-09 加西周末
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! h8 G  C: P0 J) H7 _

5 I' S; T& d8 G  H移民到加拿大,就能享受加拿大优质的教育资源、美好的环境、完善的福利,但是,对于许多人来说,移民并不代表着自己忙碌的生活会改变,有些人的人生重心仍在国内;也有些人会为了孩子或是家人而留在国内;另一些人还有生意需要照顾,不得不回流;甚至有些太空人实在不耐烦中加两头交税报税,干脆放弃枫叶卡,不保留加拿大的身份。
9 W7 \# ~2 x$ g7 B5 M
9 T* d9 p3 |0 R, X, q# t不在加拿大生活、居住,也没有加拿大的收入,就应该不用报税,因此申请加拿大的非税务居民看起来是一个一举两得的办法,但是事实并非如此简单。2 g4 _5 h$ e; m" R
( E9 f) E( N  G% X' Z; A
虽然加拿大航天署 (The Canadian Space Agency)正在招聘2名宇航员,但加拿大可不欢迎不申报的税务太空人。
- F8 m9 @2 {* V1 t/ n- H6 X  j2 [- G+ j* D7 y
想要不交税,加拿大规矩可大啦。. V7 {! U5 p/ s
0 j# V2 j: p5 C9 [9 a/ q) K! {
太空人不等于非税务居民
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加拿大税务局10年后也会追讨税款
8 Z  L1 e& M0 f4 c6 I1 N2 K: Y' C. S! @" S/ p
加拿大非税务居民的判定有一整套严谨的流程。夫妻中的一方在外国挣钱当太空人,并不代表他就是非税务居民,不用纳税。
  X! @- m7 G1 H" ^6 y% u; B# n/ S% K) \( B$ T7 m+ B7 I
加拿大是一个税务制度严格的国家,有些朋友认为自己将太太和孩子留在加拿大,独自回原居地工作,放弃了枫叶卡,就不是税务居民,不需要报税交税。但税务专家建议,太空人不等同于非税务居民,放弃枫叶卡也不代表自己就成了非税务居民。即使是回流前或回流后,也最好先向当局做一份非税务居民认定,以免回加后被当局追收高额税款。5 i6 P/ F: ^+ O. }6 g1 E1 M& S8 ?9 Q

# _- i% @4 ]4 L! r/ a# [很高额很高额的罚款
  }" A  e' K7 _/ f; `1 F# [4 ]" }2 _: H$ S
曾在加拿大税务局(Canadian Revenue Agency) 任职的税务专家举了一个例子,一个俄罗斯家庭移民加国数年后,丈夫找不到好的工作,便将妻儿留在加国,自己回俄从商,每年汇钱来加。加拿大税务局曾经多次向其加国的住址发信,要求交税款;但丈夫即使得悉当局追税,也无动于衷,因他认为自己不是税务居民,不用再缴税。" s. P, Q0 k. g! S& u
5 J1 r" Q- m" _& ?( T/ a2 D9 Z6 m
毕竟好多人都是这么做的。- \+ O/ Y- y- v( z+ U, z

% B: ~5 c5 h; I# y8 J2 G5 I$ N% }5 `/ s可惜税局不是这么想的。丈夫跟妻子因聚少离多﹐最终以离婚收场,双方协议将两人名下的房产全归妻子名下。过了一段时间,妻子卖掉大屋,这时税局的信又来了,说她需要连利息和罚款,还款200万元。原因是妻子拿到了屋子,得到了最多的好处,自然要为当年拖欠的税款负责。( g/ L3 i# t  ]

5 b3 J6 k" ?, F  W哪怕是税务律师写信求情都没用。有人透露说,对这种太空人,加拿大国税局是一告一个准,越有钱盯得越紧!! b" }9 ?7 m3 |: m% ?1 x
5 i) B3 T7 U5 e$ {. r" l% t
什么是非税务居民, 如何判定非税务居民?* e% \' n% P& ^- f; W1 m8 A
& y1 s6 h* ^3 t  d; ]) g
税务居民和移民的永久居民是两个不同的概念,永久居民不一定是税务居民,放弃了永久居民的身份也不一定就不是税务居民。- \9 Y& H6 q3 |2 i
! D% @+ i; w- l
简单的说,想要当非税务居民,要满足以下要求:税务居民身份认定、申报税务和收入、申报并为加拿大境内的收入纳税、不许领取加拿大福利。" J# {& K+ T1 ^6 U& W) J5 D
" f4 ?0 V, O: _* o0 J
国税局判定一个人是否是税务居民,会从税法的角度来考量。因此,有的朋友认为放弃了枫叶卡之后,自己的海外资产和收入就和加拿大国税局毫无关系,这是一个错误的概念。
5 s1 K  T4 j! h# G& |& s任何人,不管是否有枫叶卡,只要一年内在加拿大住满183天,或是与加拿大存在主要居住关系(residential ties),就属于税法规定的deemed resident(被认定的税务居民)——. i; Y8 M; A/ j6 x- Z+ J$ P
他在全世界的收入都需要在加国申报并缴税。
8 [1 K3 e) g9 V  i6 w绝对不开玩笑。" W9 T5 W8 b2 ~" M, ]

+ C+ |! W9 d4 g7 ?9 Y3 K国税局在判断一个人是否与加拿大有主要居住关系时,主要从三个方面来衡量:0 w; c6 N. B, I6 z1 L
1、在加拿大有自用住宅;
; y( K8 D: o  g2、没有在加拿大居住,或居住在加拿大的时间少于183天;' n+ k+ \% A6 e+ p
3、配偶是否在加国,受抚养的亲属(一般指子女)是否在加国。
! t0 K& V; L9 q" f! T" H只要这三项中有一项以上满足,基本上就容易会被判定为税务居民。
$ _; x, ^* H" C. H8 z# J( i; }$ z
; C* [. Q9 G; W除了这三条主要条件外,还有一些次要和附属条件。如果一个人没有满足这三项条件,与加拿大的社会居住联系不明晰,国税局就会继续以次要条件来考量,包括工作、银行账户、信用卡、驾照、医疗保险、RRSP等等。再往下还有国际、护照等附属衡量条件等。2 a  G- ~0 C2 s1 x8 K: R
6 v8 t- w" Z; R) W3 o
许多移民朋友在登陆加国后,妻子和孩子,以及需要抚养的亲属如父母、祖父母长期留在加拿大生活,丈夫回原居地工作,当太空人。对于这种家庭类型,有些人认为在税务上可以采取“一家两制”的方式,切开丈夫与加拿大的居住关系。
$ W7 v9 u& w; S$ [; i1 C( R3 L9 `1 k7 h, K6 x
但是,根据国税局的三条主要衡量条件,如果妻子和孩子都在加拿大生活,又有自用住宅,国税局不太可能相信丈夫与加拿大的居住关系、社会纽带非常薄弱。想要切断这个关系,要么是夫妻间办理正式的分居协议,要么是离婚。但这两种做法风险都很大。
1 L- @6 Q$ {' A6 V) V7 b/ e3 ~% P( X* N8 M+ p  O$ ]) [
就像之前的例子,离婚了也会被追讨,太狠了……: O# F( I6 v5 M
( i2 I  ~! [* }& w! U% E. B
NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency)/ d  J7 B" X5 g4 q* l
想要确认自己的非税务居民身份,就需要获得加拿大国税局的正式认可文件。有些朋友以为自己放弃了枫叶卡,就是非税务居民,自己报税时也没有得到会计师的提醒,结果没有申报海外资产。9 J) u' O+ r  m" t2 A7 G
; Z3 t% v& L$ i& _, X+ f
千万要注意,只有国税局才有最终的决定权来判定一个人是否是税务居民。  `( e! F0 _; B! H. T. A
申请非税务居民身份,需要填写一份NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency (Leaving Canada)。由国税局来决定自己是否是非税务居民。如果国税局批下来一份正式文件,准许申请人成为非税务居民,从文件指定的那一天起,他就成为了非税务居民。
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 楼主| 发表于 2016-8-9 20:08 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
加拿大财产转移的若干方式和遗产继承顺序
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1 n  i& e! B3 [' Y% G2 w" [, U3 ?* i 2010-04-19 来源: 无忧雅思网
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一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大,财产如何继承,却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产值得关注。: n2 n# D( ^& x% x
! f9 j. S, v9 \
财产继承的第一种方式是按遗嘱继承。每一个正常的成年人都可订立遗嘱,指定去世后财产由谁来继承,遗产如何在继承人间进行分配,遗产委托谁来进行管理等多项事宜。如果准备好了遗嘱,也有遗产管理人,当当事人不幸离世后,就可以依据遗嘱进行遗产的分配。不过,在遗嘱执行前,需要进行遗嘱验证,即通过法庭证明遗嘱的有效性及遗产分配在法律上的合理性,遗嘱验证需要交纳手续费。在安省,手续费的标准是:遗产价值在50,000及以内,每一千元,交5元手续费,遗产价值50,000之上的部分,每一千元,交15元手续费。如何当事人有一百万的遗产,大约需交1,4500作为验证费用。
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那么,如果没有遗嘱,是否就可以避免遗嘱验证费用呢?如果当事人离世时没有遗嘱,那么遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配时,仍然避免不了遗嘱费用。如果由法庭来进行分配,结果可能不一定符合当事人的意愿,比如想留一份遗产给父母,按安省法律可能不能如愿以偿。   N: t3 L( L# t- G
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财产继承的第二种方式是通过指定受益人自动继承。采用这种方式,不需要经过遗产验证程序。通常人去世后留下的财产称为遗产,即Estate。但并不是人去世后所有留下的财产都称为遗产,都需要交遗产验证费。安省法律规定当事人的人寿保险,保本基金,注册退休金RRSP,RRIF等资产在拥有者去世后,由指定受益人直接继承。
0 O5 a$ D2 Q# l' A, i. d/ a6 D% J# y4 r; J  M
财产继承的第三种方式是采用联名账户,如联名房产,联名帐户等,一方去世后,自动转到另一方名下。采用资产联名持有(Joint Tenancy) 的方式,配偶双方各拥有一半的资产,若其中一方去世,另一方可拥有整个资产。联名账户的缺点是,如果与子女开设联名帐户,父母可能会失去对资产的控制权。比如联名帐户的存款子女可以全数取走。如果房产与子女联名,子女可以卖出自己拥有的份额,子女结婚后离婚可能失去部分房产份额。子女拥有的份额也可能被债权人追讨。
+ X; g! o) V& j3 T$ E
9 E7 n- q9 H9 b4 U7 h6 `第四种方法是将资产转入信托,指定配偶或子女作为受益人。信托的缺点是法律手续比较复杂, 费用较高。
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 楼主| 发表于 2016-8-11 21:15 | 显示全部楼层
美国3大股指同创新高 17年来首次
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信源:新浪财经|编辑:2016-08-11| , T+ M- y# w8 T* O  Z

" {  E" K% \# u5 b# S北京时间12日凌晨,美股周四收高,三大股指17年来首次在同一天创造历史最高收盘纪录。油价大涨,美国首次申请失业救济人数连续第75周低于30万关口。  I& P8 O9 x# l; e' N4 _. j
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美东时间8月11日16:00(北京时间8月12日04:00),道指涨117.86点,报18,613.52点,涨幅为0.64%;标普指数(2185.79, 10.30, 0.47%)涨10.30点,报2,185.79点,涨幅为0.47%;纳指涨23.81点,报5,228.40点,涨幅为0.46%。" Y; T0 x( b5 ~2 B

) p, T, R8 y# a, d8 h% X0 `8 _美股三大股指均创在同一天历史最高收盘纪录,这是1999年以来首次出现。
* B. J9 {! Z2 y6 ?4 Q' d8 x& c/ @1 J+ ]7 @
原油期货价格大幅攀升,此前沙特阿拉伯暗示将采取措施稳定油价。- z% d  l4 c0 E

# z9 [' V# U! J$ p4 r4 X  j3 f经济数据面,美国劳工部宣布,截止8月6日当周的首次申请失业救济人数减少1000,降至26.6万。至此,美国的首次申请失业救济人数已连续75周低于30万,为1970年以来的最长连续时期。
% e" q) |! @+ A1 `, ?* F! h1 ^9 X6 x0 q9 R; ^" s1 l
此前接受MarketWatch调查的经济学家平均预期该数字将为26.5万。* V5 r9 e% s" }9 j
! W+ a4 {- [; {2 |$ k' [) @
劳工部发布的另一份报告显示,美国7月进口价格指数环比上涨0.1%,连续第五个月上涨,但与去年同期相比仍下跌3.7%。报告显示,上月燃料进口价格环比下跌2.5%,不包括燃料在内,7月进口价格环比上涨0.3%。
2 s8 \8 ]& H& A3 ]6 A: A% f. d
& H0 K/ n) L) D( t4 e; o* `与此同时,美国7月出口价格上涨0.2%,连续第四个月上涨, 但与去年同期相比下跌3%。
8 ~! P5 F* H/ h: P8 h" z周三美股收跌,因油价下跌拖累。标普500指数与纳指均从历史最高水平回落,道指收跌0.2%。; Q4 y- i. i6 R& V7 n8 Q8 V! s
Oanda资深市场分析师克雷格-额拉姆(Craig Erlam)表示:“过去几周以来,美国市场与油价的关联性有所提高。如果油价跌破40美元,我认为未来数周内这种关联性还将延续下去。”$ _1 `1 V7 R6 ]$ \0 X/ e/ Y* W
国际能源署(IEA)下调了明年全球原油预期,原因是经济前景恶化。IEA同时警告称,原油库存“大规模”过剩,使油价受到抑制。
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1 Q2 O% \/ s5 X, q! ~
# j# N4 E2 p0 K4 J% o; u/ b   D8 F+ G, K) Z! K. M
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4 s# `: y4 z+ N- P, K; m& u

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理袁律师事务所
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 楼主| 发表于 2016-8-12 17:52 | 显示全部楼层
华裔基金经理骗9旬翁保命钱 被罚15万 % H2 L$ j& A/ h! b! F( J8 V
+ ^! q, a) S$ i
信源:世界日报|编辑:2016-08-12|
9 {- ?+ u( w/ g( U' S
# I( m+ M# f1 f华裔基金经理Seung Tung Ng挪用客户资金花用,最近被互惠基金经销协会罚款15万元。Seung Tung Ng同时身兼皇家银行一间分行的高级客户经理。(取材自皇家银行网站)
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大多伦多地区一位华裔金融界人士无职业操守,利用工作之便挪用客户帐户内资金5万5129元供自己使用,最近被加拿大互惠基金经销协会(Mutual Fund Dealers Association of Canada ,MFDA)罚款15万元并永久禁止涉足证券业。. D: C- Z5 c9 w" V

& z- r( L" i$ ^2 H9 X加国无忧报导,据MFDA文件显示,Seung Tung Ng(吴宋东,音译)在2003年12月到2013年9月期间,是安省互惠基金注册销售员和分部经理,在一间以多伦多为基地的互惠基金公司工作。同时他还身兼皇家银行(RBC)奥克维尔一间分行的高级客户经理。
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+ x4 D! S, s% ?9 h' M# D# UMFDA指控吴宋东在从2011年11月到2013年6月的一年半时间内,在当事人不知情和未授权的情况下,擅用他们的名义,利用5个人的资料开设了4个互惠基金帐户和最少10个银行帐户,并利用这些帐户转帐,最终套出5万5129元用于他的个人开支。其中一个客户是93岁高龄的华裔老人。
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8 E/ k, [$ x5 g0 T6 ?& ]3 W吴宋东得知华裔老人将RBC帐户关闭后,就使用其资料重新开了新的帐户,将其签名改成中文,然后把邮寄地址改成他自己的家。卖出当事人在他掌控下的的互惠基金,转入这个帐户,之后再挪用。在一年半时间内,他先后挪用客户资金5万5129元。 报导说,事发后皇家银行停止了吴宋东的工作,并追讨1万元的损失。
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# p! H" W$ [3 g, W, ?# YMFDA指控吴宋东在事发后拒不配合调查,也不对指控做任何回应,协会从2013年11月19日起到2014年4月1日,先后给他7次发出挂号信和普通信件、电子邮件,先是要求他对指控做出书面回应,后来要求配合调查,最后要求他参加一次面谈。但是吴宋东全部不做回应。最后,纪律聆讯在吴宋东没有参加的情况下举行,今年6月MFDA做出罚款15万元并永久禁止吴宋东涉足证券业的处罚决定。4 x8 b% [( q4 M2 q7 J( g; i. z
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