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2016年09月24日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)
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9 W# ?$ W* E6 W' d1. 2016投资策略与養老計劃
9 s! D" w6 Y0 e, H" K8 L2 ` @' F$ q. |时间: 2016年09月24日(Saturday)10:00AM-12:00PM
% S+ D, S! Z& ~4 k讲座地点:Ramada Edmonton South, Edmonton (Free parking)$ t) N1 \- M8 |" ~
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB " J0 N( S9 Q4 ?) `- y* X: m
" F0 C/ b- G+ R0 ?7 w2. 2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用,
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7 a( Y0 a* E# c& y* j& P1 p1 O6 r时间: 2016年09月24日(Saturday)1:15PM-3:45PM
5 i8 R2 n) F/ t* j1 x. A7 m讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
" ^6 P; t1 I+ \& S& F( D5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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4 ], z5 g& ^2 T, T! S" n2016投资策略与養老計劃 (上午)
. g; ]8 Q# p/ C% ]/ v本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
6 s+ {0 u; h" t- {' T4 [1. 如何计划一个可行的投资计划 + F7 o; R1 L2 w2 Z& M% z: u1 Y
2. 投资股市必须了解的基本原则
( O+ K+ S0 S9 _6 ] Q7 B* N9 B& z _3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案 : K9 H; L4 I2 }% B4 M7 z" Y
4. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS
1 \2 q7 C9 D2 U, ]* @$ G5. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略 ( |7 Q' M8 K2 `' o) M* b
6.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
/ D! D6 G E9 i# m7 t7. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值" y9 W5 @3 b* S6 u
8. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
2 u R% h' f o9. 低(负)利率正一步步榨干你的钱包,你该如何进行资产配置。
& O1 ?7 W. w+ T10. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
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5 _1 @& D# h3 ]; x% V' R; F11. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资1 y) D% [1 ]+ H& z
12. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
) R B( o+ m$ y4 J: ?9 s+ l8 Y! A+ B, T( X13. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划? 1 e+ _( Z' G0 Y4 j8 o
14. 你需要多少钱才能实现财务自由?
/ D$ W; y( i9 r/ W, ~15. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
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国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 3 k9 U: ~- ^2 d, e- \
1 I. s3 n5 W" s( ]1 @1 e. a( u1 ?从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法,将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题:
: x" Q$ L4 s" G+ O4 x夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
4 Q9 h. \! Y6 a夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方 7 w8 u+ I+ t, o0 t; ^
现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑 7 d/ d: [) P% m! t! O/ C6 y- o
家庭, 公司内每年都有节余,但不知如何有效处理 % x. d# s: K4 ]+ q* k6 `1 J G; \; e
家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
% ?* X: J- B3 Q" V已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
5 `( ?% O; _; E9 W" H有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用 8 Z9 E: ` m9 j; K' V
在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实, - V& I5 ^% B* J5 K( X
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如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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8 k; s2 j7 z G3 D6 A+ H( p. Y
1. 遗嘱的三种形式
4 U, M, [ e$ }2 o" n2. 如何制定免费遗嘱
. M$ ?1 o5 d9 N3. 制定遗嘱应该注意那些事项 8 H/ b! _( |$ @
4. 无遗嘱的潜在问题
; }, L) E$ [1 F. c$ d: I; U5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 0 T; W* k# G7 D" L+ A0 ]& E* t
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
! F; A6 {, h# x, d# }2 l) l7. 海外收入,资产,企业的税务策划
2 T, `6 l! y; ?, P8. 2017年保险税务新政的影响 9 O4 l7 {; n& K1 q4 E
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 4 i/ C/ X$ {& k9 U6 m
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
, h: ~$ [2 o; M! I11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
, R' k; C$ A6 p12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 + ^/ G$ {3 |, ^: O
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
. |" N; [6 |% d: u v0 j3 W1 z0 O14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
$ ~. y1 i7 s8 o" d' s# ~15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
. E; U; v' O% e- s16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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座位有限(20人) ,欲报从速
0 c9 ^# I) R. W" {! j# ?$ t(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
& X6 Y U( F7 K联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
% B) p3 [' e2 wEmail: xuezhi001@hotmail.com ( o3 D. ?1 ?; E4 t6 o" `1 T
微信ID:zhouxuezhifrank- L( O2 @. f4 g# G) h- r5 o
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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; J. v' }, a2 b4 m# k6 u主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
$ @* b. U7 K* s/ m) {5 t& }2 t注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
# h1 d" w7 B0 d+ Z; t& d+ z' N1 T' ~特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
# Q+ J" c( R. g) P" [# f6 y2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
% }2 A! y4 p: M& G. W) k8 o2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 5 ~2 J8 L# F: p N% f" v. w
顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT)
; s' a- i# i9 T- K1 y$ ^0 t( J |加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
# J7 z1 R! ^- F永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) : g- d# J" H4 Z- V8 z D5 c
宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
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