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2016年09月24日-爱城两场理财专题国语讲座(免费): C6 k" J" t3 t9 J8 \
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1. 2016投资策略与養老計劃
! s6 }2 m/ X9 w& q+ u2 o时间: 2016年09月24日(Saturday)10:00AM-12:00PM 7 h" V& }" |, z. I& G
讲座地点:Ramada Edmonton South, Edmonton (Free parking)/ w. g* V' t' P% S3 f
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB 5 ? h# G1 x1 x& u" S* l; _
2 X ^, Q L9 @+ r7 ]. c( C M/ T2. 2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用,
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时间: 2016年09月24日(Saturday)1:15PM-3:45PM
, `5 o6 O6 ?, y, D3 z* L讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)9 W- _* `1 \1 p" y W( O* ]4 a
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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/ z. h8 _( C& [ r2016投资策略与養老計劃 (上午)
9 L& ]3 v. U6 Q" x8 `; ?本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
. W2 `* x3 c7 F) u3 s/ [8 g1. 如何计划一个可行的投资计划 - I+ ~' g5 H9 q$ v! c
2. 投资股市必须了解的基本原则
1 j1 k! W7 f4 { C0 S3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案
* w" c0 E% v' x+ o( B4. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS
* ?: l, Z& J6 l5 J; y. \6 f" ]5. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略 7 G; @# x+ V# b6 ]" C: Z
6.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
4 v1 A: M- p# |7. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值
$ ]" K' l8 X, C7 H3 N8. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
: v4 U0 }" C+ B+ \9. 低(负)利率正一步步榨干你的钱包,你该如何进行资产配置。/ d6 H6 B( Q% D. V% P8 b* J7 K
10. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
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; t2 c3 x* o* g- T- x* P% k11. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资
/ ] R2 s% t0 ?$ ^$ w12. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? " n: Q% x+ m) S5 C. W6 g* s' d
13. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划? , J8 H3 W. b$ {/ k0 A- G7 i
14. 你需要多少钱才能实现财务自由? & }5 b! v j- X; i4 ^1 [2 T
15. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 4 j4 ]1 ]& ~, y# q: o, A
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国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 r8 ~/ r. W) ?4 a% |1 B" [
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从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法,将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。
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4 m& v8 L1 T* F, J在工作中经常会遇到这样的问题:
; c8 y$ S. V6 ^% e7 R8 t5 |夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
8 N2 {% M4 g, `3 R7 x% g/ C; q夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方 . q8 M, \+ s: P/ c+ Y
现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑 ' }0 x5 o9 h) Y2 Y
家庭, 公司内每年都有节余,但不知如何有效处理 1 {# ~$ H% c5 O: W
家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 & y, Q+ B3 Y. e8 {. @2 k
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 9 s6 r5 }6 X ^ B5 e/ U
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用
" `- m" J/ A$ ^6 V* g9 `! O9 ?在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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A# T/ O: W/ a% r k/ b
如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 4 j# Z& u* [( N
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. y0 N6 ^. R( C" C1. 遗嘱的三种形式
$ @4 P) {: O9 {1 e; B2. 如何制定免费遗嘱
x4 N3 l- r9 q7 o# @4 a) @3. 制定遗嘱应该注意那些事项 ' _* z: X) x( G
4. 无遗嘱的潜在问题 W( h1 L: N5 D& v* U, l
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 1 B5 s. h& I& H: R0 o. B g
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 $ k" Q2 C% Z3 r% N. X8 A
7. 海外收入,资产,企业的税务策划
1 g0 M* [: c: Y% ?7 d& `. w6 L. b0 }1 `! t8. 2017年保险税务新政的影响
X* ^: p4 o/ z, |( n- L/ d4 n( @8 _9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 3 ?9 B W' O d: K
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
0 O' _7 F# I" d. U+ m5 @11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 6 T- k4 g' H+ V/ y
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
8 [2 e, M2 Q: M- [9 ?, `( ^13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
% R# r! L: g. X! S14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
# K9 g+ Q) Y3 ?15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
8 X: g( H# W* O, y. _9 C16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承' y, Y! p" Y& S+ {% ^2 U* b
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座位有限(20人) ,欲报从速
/ t' `2 S4 J: A, n+ |, G. G(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
# Y c8 |9 x( x2 v$ s) Z( P2 u8 {联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
9 U- X; r& P; I/ ?5 R0 ~Email: xuezhi001@hotmail.com
0 M; q6 R- m/ ^ I" s; S* m* L; P微信ID:zhouxuezhifrank# o! [2 Q+ A- B; U. f X. ^% U
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名/ d& e( K6 k) z! t
- [) z; O' v% \+ ^5 R主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
% J& d) c. F, |8 Z, j' D注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
) b, p! L' V7 M! a1 |4 G特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) , S0 ~4 q. L% Z& m9 ?1 T
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) ) f l! h8 s2 s5 u. U( q
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 4 Z6 P1 }' m+ V2 a9 y7 k, X" C
顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT) 1 I5 |5 b0 t1 F+ }1 g; r
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
, g$ w' X) x; B/ H+ K0 a永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ! }" i! m4 c3 q; J6 C4 W2 C
宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英0 M. \' B; Y2 z( w1 {5 j: A7 Q3 _6 h0 l6 ^
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