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2016年09月24日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)7 z& l9 `9 R/ G( l% W4 V$ F4 d/ Q
V/ K" A$ {, E& o0 p' k0 @
1. 2016投资策略与養老計劃
1 q' V |$ @8 M8 }时间: 2016年09月24日(Saturday)10:00AM-12:00PM : U2 U: x# T* E4 p' h; j" [- i( ~
讲座地点:Ramada Edmonton South, Edmonton (Free parking)& w" z0 i9 \0 p
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
+ F) Z( e P& L% W; O z1 w# Z1 A+ r
2. 2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用,
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' o" N, j+ d' c; T' }# S% d8 X时间: 2016年09月24日(Saturday)1:15PM-3:45PM
/ U0 O, `) u3 @& t) D, E讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)( o' d. c1 u* z8 d: f& s9 J* {
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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4 i% m7 Y5 v2 {. M& I2016投资策略与養老計劃 (上午)
% j0 B) k" V* e7 C' q本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
1 L3 @$ T9 a" i: c5 t1. 如何计划一个可行的投资计划 : h- @* x- Y1 g J6 s' u
2. 投资股市必须了解的基本原则 5 M2 k" q& g& [$ f H: B
3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案
4 r8 u# [% Y9 K/ g( P4. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS % y7 x p% v( l7 d' Z9 J
5. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略
2 A+ ]* z+ l9 R& P7 `7 h) {6.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
, o$ c# x/ g6 d+ t9 Q& y7. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值
+ U0 X% X) p% W; }1 ^% F3 ^; b7 h2 [8. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 / W2 u' U5 d6 @6 D9 {6 ~9 U
9. 低(负)利率正一步步榨干你的钱包,你该如何进行资产配置。
- ?. M. X# f8 p10. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
. a. }- q u! [* @- A# k1 j& C1 |2 B9 X/ H9 r: ^% Z4 \
11. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资- Z9 Q+ V; {& F; b7 H! w
12. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? , Q9 g7 H2 h6 b' r) ?" Q
13. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划? ! ^3 d( k9 P/ v
14. 你需要多少钱才能实现财务自由? + E! Q4 K1 W$ k9 s( d! e
15. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
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. [/ `) R T" J( [国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法,将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。
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+ o/ j7 p* y4 j8 ?3 l在工作中经常会遇到这样的问题: - m' m, h, ^( o' a
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 5 l5 L! i6 ^7 b: a5 X
夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方
6 ~2 B0 T0 z. m2 [& R" T现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑
1 p5 P' X: K- P9 I8 D! s& A2 J家庭, 公司内每年都有节余,但不知如何有效处理 K3 v( x; t& n7 j x' \
家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
7 h6 p" W! w" O- k0 o8 Q已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 # _& U$ k( C: H( R3 \
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用 6 A' d' N8 e" v/ ]: h& d3 Z
在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 2 A2 V' _4 t" \; `: C+ k
2 J0 e3 U4 p0 e' W4 }! { d! ~: [
1 T+ {9 h$ _* [4 r; s+ k如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 & d4 R* [9 q* C1 {
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% i% A- A5 V. s7 Z% P5 G. Y9 @1. 遗嘱的三种形式
. g+ t6 d& g$ M2. 如何制定免费遗嘱 2 c4 E7 z% A" q9 B' y
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
8 ?6 r A2 U- \) t, l, ^4. 无遗嘱的潜在问题 ( J) v2 ~" B; G' S
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
, t3 b% Q8 d7 B$ e5 H: R6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 ) y4 ?+ j3 b* `8 C5 G9 \ P* j
7. 海外收入,资产,企业的税务策划 ; _ F5 r* F- W3 D8 A& b6 p! |
8. 2017年保险税务新政的影响
h% }9 t& @+ _* c& Q. ?9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
r K$ D8 o3 U" [5 X9 P10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 & v \ s( W9 y6 u' @7 R; o( p
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 & q9 r+ T6 K1 r# ]0 Z
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 # H" m! z# f h0 f, B; ]5 o
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 ) A4 P' `; ]3 D, t1 ]
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . - C3 j" b& I% n7 w) a
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 2 y+ |3 |7 J" Q6 }# b. T
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承8 L4 V! k' l' [: Z1 Q9 m7 q
( ^. U; M! P& E* r9 m( f G5 A) h. s座位有限(20人) ,欲报从速 J0 J2 P4 s9 R' p
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。( J( U# L+ T& e0 ]* O8 U" x
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
, z# ~0 u+ Y2 N; I: d) QEmail: xuezhi001@hotmail.com
8 r- a, U( I1 S( a6 f, u微信ID:zhouxuezhifrank$ a- W4 ]& E8 r- U- K
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
+ @8 ~, @% i( t, L& q9 \2 A注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 2 X) `1 l7 O r% x$ F# e. I9 f
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
& u5 j0 G/ B' F7 ?% N4 Z3 D2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) + b- y/ s+ y/ d! l" {) p
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
* J! U1 k& H% Y) I* o7 l顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT) + m& H6 \: m6 j' L9 ~3 X
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
Z( i9 M* i- X j4 _3 a- h0 b永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
# \! D7 {3 {" G: l/ T& Z/ Q宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
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