鲜花( 1) 鸡蛋( 0)
|
2016年09月24日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)
' D$ T8 @2 S& |+ i. ?# J, X/ r+ r8 y! \. {4 Z
1. 2016投资策略与養老計劃
* {2 _$ e6 i! k/ l时间: 2016年09月24日(Saturday)10:00AM-12:00PM
8 F3 t2 S3 `) N3 ]: B3 \( f讲座地点:Ramada Edmonton South, Edmonton (Free parking)
7 a, b4 ? v, _: _& @- b8 t: u5359 Calgary Trail, Edmonton, AB + R5 y, x( ?# u7 b0 n
n- ?/ l( D# |+ |2 G$ w* \" i2. 2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用,$ H1 @( V' I. Q7 K
+ k& Z7 e+ u: y7 T; f时间: 2016年09月24日(Saturday)1:15PM-3:45PM
) x! u' b! w) ]. d: {讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
J! G5 A# M3 S2 n3 Z* Y5359 Calgary Trail, Edmonton, AB - j! I+ b1 v5 ~' U% I* Y# G1 V
" I- i- e$ z9 m, x! k4 F
. j" G4 Y+ h. e4 D) M8 e9 c d$ y
2016投资策略与養老計劃 (上午)
0 k8 G4 \- v+ F5 M/ p# c9 M9 h) N本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: - Y& D+ g: k0 ^$ o( C
1. 如何计划一个可行的投资计划 ; V8 X, e( P: f9 a7 l: _& _
2. 投资股市必须了解的基本原则
" M' H# W: G# R; a' Y) @- V3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案 9 g9 X- Y, O; d# X
4. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS
0 X# G+ f i. g; ?5 q" {5. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略
0 W' c2 g. M- V. o2 _* ~* X+ _6.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
4 {2 G* z& d5 V6 D- I* ^7. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值# ?4 T9 C& ]1 W; O$ q
8. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 7 G) X2 ~$ O& v$ u
9. 低(负)利率正一步步榨干你的钱包,你该如何进行资产配置。& D+ K2 T, ]2 }+ ?7 s# o4 d, S8 j+ H$ C
10. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,* E' `0 E6 s2 ?( {8 E1 G3 r+ X
% c- j; }; y6 S3 ]
11. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资- V: i0 }. j; _. j
12. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? . q' q1 }2 M5 W: c5 R5 e9 W7 d
13. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?
$ z8 z4 b5 r) r5 I14. 你需要多少钱才能实现财务自由?
3 N/ ?5 _& t, r1 H3 A15. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 , Y# E' Y/ c% c2 {' d
$ S h: b/ v# ]( n
! k- j' @4 y* c V7 b/ r9 c! P$ }+ z
国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 : \# z- r/ {5 c. s0 S, P# q1 j4 [
. [: x1 X. t9 r" N# b* ^4 l+ d6 a
从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法,将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。 3 s' C, v4 K, u. `& L
& J+ E6 ~( U) o! G' b* j
在工作中经常会遇到这样的问题:
/ F9 I7 P' Y, Z" A8 G) D夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 0 s8 e9 j- o6 a) o7 t* c6 r4 Q
夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方 h8 s: p/ K/ p3 Y
现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑
0 ?' o. U; _3 A) a- {& |家庭, 公司内每年都有节余,但不知如何有效处理
4 V& B; H. E+ h9 \家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
4 N; Z( o1 g" r: e7 T已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 : @, P/ Q$ z% @3 O
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用
" r0 X# t0 ~" z# S1 W/ n, I5 @# D {3 o在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
* T2 g) }* C6 P+ g X/ Y4 Q
2 R- v0 f* C" H, R# L4 Y: V- i, ~0 z3 ?0 d. ?+ B, q" y G3 y0 A
如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 * I9 i5 |& L6 m) r* c- x n
* b! Z" G2 r0 c1 b8 T& [8 i2 @
: r5 p) V* G3 B# W3 v: ?1. 遗嘱的三种形式
; N+ m5 k v6 t5 `2. 如何制定免费遗嘱
' k) f9 o( s6 g+ C3. 制定遗嘱应该注意那些事项 4 t, K7 G O" y8 v" W3 z& c* x
4. 无遗嘱的潜在问题
- ^& j( `. y# ]! K5 x' U/ w# x( i1 F5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 ; i t1 L& V* F5 C
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
% m7 W+ A4 j, W$ c! t. p' ?7. 海外收入,资产,企业的税务策划 7 ~6 s! v. k$ a9 X+ H; K$ I
8. 2017年保险税务新政的影响 1 N T! q+ U7 G4 ^: T( G0 Y6 f
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
7 N( e# a K& O! M1 m10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 ' k/ u- i+ y9 S- t% m( U. E4 b
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
2 L. S& q: A( a% t- e2 G1 I12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 9 Y% N0 R3 g4 ?8 ~! E
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 $ E# J% k: F6 K& ~6 B8 W+ ?
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
; Q( E8 D& Y0 I7 y- J9 y! w; v15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 ! K! j8 i) a9 ]8 c- C) x2 v. w
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承: V- l) c9 @: Q0 D% r
% u( d3 r9 h& I6 s+ c
座位有限(20人) ,欲报从速2 Y7 f6 o! u, {7 B9 `
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
. A1 n- i1 Y% w' e* M1 C+ R9 F联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
% K; n0 ~" Q8 X) Z) q# [$ _Email: xuezhi001@hotmail.com
2 F! f. D* n9 A微信ID:zhouxuezhifrank
% ^* o. |( c1 _* |% r$ r5 i电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
5 n" S. ]7 [2 b8 R+ o$ a
2 o8 x f$ ?4 d/ W' v主讲人: 周学 志(Frank Zhou) & v* e c( q& S$ {/ x0 v: }
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) . h& g) f: L6 v! H2 j! n' I
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
; ]! I' O \! o( l# A2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) " w9 V1 S* \; E
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: i- e7 B$ Z6 b/ ~
顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT) / Q$ v {8 h- h& y; X8 S% [
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
0 W+ h, _2 N: w- m- R永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 6 w5 M I: Z3 u' K0 z2 `% a
宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
% Q& B+ _% V- z$ Q0 D" H/ G6 o |
|