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11月05日国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

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发表于 2016-10-29 18:09 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略
* z( v8 R1 N  i7 O时间: 2016年11月05日(Saturday)10:00AM-12:15PM 4 k6 A, P6 ?( Q2 [( j$ J
讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
: B' N9 ~9 `- J) N5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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随着阿尔伯特省(Alberta) 个人最高边际税率从2014年的百分之39增到2016年的百分之48, 公司投资税率进一步增加到50.67%, 作为专业人士,高收入人士, 企业雇主如何有效地利用加拿大的税务优化策划选得尤为重要了./ T4 x2 n  V* L
当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。
1 R! ]3 \) a/ Z: x8 L- X在实际工作中,经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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( r) t, }  ^8 X4 @没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”. 6 b, H- ^; U  x) V. |3 h, m
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解,请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
" T3 Y3 C( J0 K; [$ }税务优惠策略: 4 G8 K$ ^/ s! `" [
1. 避税-(Never pay tax) & S) \% d, l; ?* O
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax)
7 {. Y5 d2 r! ?7 e0 U3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more) , A. P- c9 x+ ^
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
. Y' k7 o* E& M8 X5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税,避税的基本常识
2 _4 ^( c" V! S& K( }4 t+ T$ O9 k6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 ( Y6 L+ B7 \6 M1 y7 q( V
有效财富积累策略 ' h( h5 y, V0 t; L
1. 在失业的情况下,如何做好家庭的现金流管理
* G% i& L/ U. F$ e: _2. 经济低迷期,如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略 . Y3 ]( s, R2 U
3. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
' u0 V! U4 x8 y4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例
. F) y0 P( }! a( E+ y& ^7 `5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户(TFSA), RRSP哪个更适合? " q1 i1 _' ?3 S& h
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
# A) n' X' N; |; K: v7 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
+ M; ~0 p/ ?2 M5 b' e! ~; X& o8. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 ' A% k- v' Z9 w5 T( c

, Y' k! `* u: n8 I时间: 2016年11月05日(Saturday)10:00AM-12:15PM
5 D# p2 G4 o( q/ o' o讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
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座位有限(20人) ,欲报从速/ y% u, N% k) u4 l' T
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
; H! m2 ?, ~7 E7 x联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
5 r4 _, w2 L; x9 O1 j0 u* YEmail: xuezhi001@hotmail.com $ A5 b! V" M5 e; F. D3 W. M1 n
微信ID:zhouxuezhifrank) k: e% C* [7 [2 w' S  a# {3 U' o
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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- `% r# ^% N0 t6 JFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )  v5 L8 r6 Z/ J$ n% W; X) _8 z
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 0 f% i: f4 m0 H$ z
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 2 g0 P' i# n- ]2 k. j; y
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) + `$ h& d( t/ q; `# n8 j
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) ) _, c# V/ i: @" b1 [) @) s( G6 A% D6 J
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 4 z3 ~( M7 q1 E) A% G. B
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
7 S; y7 _& G! e: v1 J# ]) [* R3 y  A
) p2 G$ x% Q: F3 q2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺 3 X3 R; ^3 [4 i6 ]* B$ U* g) B! G
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 7 W% z3 |+ ?5 r+ I
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
8 I- z9 O/ t6 B9 c5 C; J宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
2 v5 q# }' f, z& L百万圆桌(MDRT),顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) : [. v0 R& J8 Q7 e! \

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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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 楼主| 发表于 2016-11-3 18:26 | 显示全部楼层
最容易导致加拿大国税局查税的10大行径
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2016-11-01 加国财富通 " ?% r; _' s  e, G2 \: S7 F7 N
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查税恐怕是广大纳税人最不愿意碰到的事情了。只要被税局盯上,轻则闹心一两个月,重则整个下半年甚至数年内都不得安生。近日,本地英文媒体CBC采访税务专家,列出如何避免税局审查的10个注意事项。: [) X+ L' ?1 [. V/ [

( x9 z3 `9 j) j- ^* w1 I0 R- `2 o1、未回应税局要求增补材料的来信
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% q5 C& f  A; j6 s5 Q在递交税表后,税局可能会发来一封要求增补材料(requests for further information)的信件。例如,一般申报了大笔搬家费或托儿费的人,可能就会被要求提供收据等凭证。如果没有在期限内(通常是30天)补齐要求的材料,税局便会再发来一封“税报重新评估通知书”(reassessment),推翻先前申报的费用。如果纳税人想申诉,则需要通过注册会计师进行相应的说明或澄清,手续会十分麻烦。更糟糕的是,如果纳税人没有及时回应税局要求增补材料的来信,还有可能上税局的黑名单,在未来的数年内也频繁遭到审查。
" j9 z  o9 N4 f; O0 ^2、申报的费用、减税同往年变化太大
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9 d  s* j$ a- o% \8 G/ `/ u在税局的电脑上,每一个纳税人每年的税表数据都会被保存若干年。如果今年的支出、申报的减税项目较往年陡增,税局便会怀疑,继而可能会来查税。6 }# J" [0 S4 f( W' R" P

; k5 [- c. t! X9 o$ d( H& }4 s3、自雇人士家庭办公室(home-office)费用过高
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对于在家办公的自雇人士来说,在申报家庭办公室费用(home-office deductions)时应当小心。假设自家有6个房间,但是却把一半的住房费用申报为办公成本,这就等于在税表上贴上了一张“快来查我吧”的条子。/ x6 W  J  U" f* b& u
如果想要申报家庭办公室费用,家里一定要有一个专门用来办公的区域,不能用卧室或客厅这类公用的场地。即便是真的在卧室或客厅办公,也很难成功申报。
( l1 w$ H% ^" `  b  s6 [4、将汽车开支全部申报为办公成本; H1 `8 W1 s5 g
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( W4 Y; W8 ]0 n" n- U如果我有一辆汽车,专门用来上下班,汽油费可以全部申报为办公开支吗?答案是不能,因为在税局看来,就是从家开车到公司,也是个人使用的行为,同办公无关。
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假如是公司所有的车辆,全部开支可以申报为办公成本吗?答案也是不行,因为税局根本不会相信你从不将公司的汽车用于私人目的。在使用公司汽车的时候,应该尽可能地保存好详细的使用记录,以便税局查询。
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5、隐瞒或少报税据(T-slip)上的收入3 S6 B$ }8 R6 n) n

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这是最愚蠢的做法了,几乎就是直接敲税局的门,要求上门检查。加拿大税局的电脑上有一套强大的数据处理系统,会自动将报税人提交的税据(T-slip)同雇主提交的税据进行匹配。如果两者不匹配,电脑就自动发出警报,给纳税人发一封“税报重新评估通知书”(reassessment)。如果查实有隐瞒或少报收入,就会被罚款。如果四年内犯了两次这种错误,罚款额会翻倍。5 a0 g0 U% q9 i; a6 ^
6、收入大大低于同社区平均水平( l7 `4 S) h' u  x; i1 o2 u
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7 l8 s+ c  `, b查税员不是傻瓜,如果你住在豪宅社区,但是只报了两三万的收入,必然会招来审查,看有没有隐瞒收入的现象。更糟糕的是,税局还可能进行净资产评估(Net worth assessment)或任意性评估(arbitrary assessment) ,这意味着他们将动用各种审查工具来查你税表上的漏洞。摊上这种事,你下半年甚至几年内都别想有安生日子过了。6 t* N9 }# H7 x9 O0 E
7、过度使用避税手段(tax shelter)9 [& Z% X1 S: y9 G3 u% I

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3 ]9 M" z& I% O0 U( `( ]: \1 ?近两年来,税局对常见的避税手段出台了诸多的限制、堵住了先前的一些漏洞,而过度采用避税手段的纳税人也成为近期重点被查的对象。采用RRSP避税是没有问题的,但是购买慈善捐赠发票这种行为就不行了,肯定会被查的。
* E$ r% Z3 K1 w  {7 z此外,今年联邦还堵住了一个通过捐赠艺术品抵税的漏洞。在以往,加拿大的税务系统中一直有个利用捐赠艺术品来抵税的漏洞。具体方法是:某人以低价从避税经纪那里购买了一项文化艺术品,然后宣布该艺术品“增值”,并将它捐赠给非盈利机构。在这个过程中,他实质上是用很少的代价,买到了一个极高的减税额。在今年,这个漏洞已被堵住了。新法规定:捐赠艺术品所获得的减税额,最高不得超过买家最初购买时的价钱。" m0 b. y6 `+ y/ s. j. l
8、出租物业(rental property)长期申报亏损
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' Q+ k8 p- a) b- a+ U3 Y( v2 k7 Q出租物业也是近期税局重点审查的对象。那些连续申报了几年亏损的出租物业业主,今年可能会有重大麻烦。为了避免审查,业主应该注意详细保存好商业记录,证明自己没有将物业以低于市场价格出租给亲戚,以逃避缴税。2 M! E& Z# c$ |4 W& J% F9 Q
9、自雇者收入过低
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有些自雇人士总喜欢多报亏损、少报收入,一些像餐饮等频繁易手的行业,是税局重点审查的对象。业内人士表示,税局内部有一个信息搜集部门,对各行业的平均收入水平给出了一个大致的范围,如果申报的收入太少,或是费用太高,很可能就会被审查。在过去,一些小商家被税局审查都是有原因的,要么是差旅和促销支出太高,要么就是盈利太低。& j: W3 T6 t6 k! d/ j! Q
10、免税储蓄帐户(TFSA)中金额太大* k2 L& f. k; {+ J# |. K
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1 m, U1 K! d; H# b1 z2 G# k从去年开始,税局盯上了余额过大的免税储蓄帐户(TFSA)。一些户主使用免税储蓄帐户频繁交易,甚至一天交易几十次,将账面余额增至几十万甚至上百万,导致税局上门查税。在加拿大,任何交易导致的资本增长都得交税,免税储蓄帐户也不例外。不过,有关使用免税储蓄帐户交易的争议现在还没有结束,相信很快就会诉诸法庭。4 i5 E. y" s& d, @

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