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2016年12月3日爱城讲座(免费)2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 % K& R! T8 ~- v v
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时间: 2016年12月3日(Saturday night)6:30PM-9:15PM, J: H0 M$ g0 o+ \# b
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
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从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎, 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具. % i) R0 U3 a9 y- k' F! I, L
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& F) Z$ ?/ U( y) w, p. r3 M如果您存在有关这样的财务状况,不妨来参加我们的专业化的理财讲座
5 q# i& p' }6 w% N: s; Y移民加拿大10多年,还没有遗嘱,也没有人寿保险
- M( S% i: X& v: E5 `: y夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
2 h4 F7 M4 V1 y% \/ h7 [5 E0 Q9 I现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑
x. \3 d8 L1 T5 i5 L/ ]7 u* d! C在股票投资市场上,没有一个有效的投资方案,屡败屡战% U! h, ]8 A" R: y0 _* h8 {9 |
家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 3 e/ m! d$ E4 E& M- V
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 2 N, M$ Y* k, S+ @
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用
! }) l# w$ p# T% w在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 8 f( S8 W4 | v6 l& U
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$ r' P/ g* m. D' {/ {如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
|4 [+ m% h A- Q# n! O2. 如何制定免费遗嘱
e" o1 F3 ~0 y3. 制定遗嘱应该注意那些事项
" Z& I* l% ], t/ ^4. 无遗嘱的潜在问题( t" [3 f/ O8 [! E/ T' M
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 ! u$ x( s6 z. W1 u
6. 2017年保险税务新政的影响
$ {* ^& l' b. T j* w ?8 I: C: A7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
5 B' d1 u6 [! \7 n8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 & a, U- ^6 ~: b2 X6 }
9. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 0 \5 N! i/ j5 d) j; N3 K
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
# F8 h* _8 C/ n# x0 J11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
8 W+ m3 j" G2 m7 z3 ?7 D) j" G12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 , t9 k3 t% q" p/ }3 B( o/ x5 s% P% T
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou)7 U5 g0 `* c5 }! r7 w) r
时间: 2016年12月3日(Saturday night)6:30PM-9:15PM
% C, ]( o( D2 t2 t6 h讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)$ Q! j3 a4 l- V/ M+ i; Q
' M' c$ K+ \0 g# m% ^1 J. T座位有限(20人) ,欲报从速2 l: C, B8 o6 u( s7 _6 d9 Y
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
+ w2 _- ~7 I$ U8 R. [联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)2 f5 B1 D8 ?. }0 a8 S
Email: xuezhi001@hotmail.com
0 w9 o. Y# `+ |7 d+ [. N1 I! l微信ID:zhouxuezhifrank
: |- X- W1 C* _" R电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名' C& o; V* [1 y4 s" K8 M) f
/ K& J# m7 T2 R3 ?+ @Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
8 M, v5 P; l8 b: u5 T) U# X注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
9 G+ }* C) @" e: f* I# C9 m特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) . K4 D& p3 T1 k6 Q% W- m
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) & ~6 I; V# X+ G+ C- m
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
: W3 b& s& b; \8 V信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) & G( P! h( J9 m* `5 N
) R& l7 P I. e k5 R2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺
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6 U$ e" G* Y1 ?& [2 M( i加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
0 r/ w7 |# Q3 H# I, Q p0 J' O永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 7 T& S4 A( ^; O- C, l; A
宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
' q( d l# A8 I# V百万圆桌(MDRT),顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。& ^4 h. \+ X6 u0 ~9 z
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