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2017年税法草案和税务, 家庭信托和资产规划

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发表于 2017-10-31 11:48 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
国语理财讲座 (免费 ) 2017年税法草案和税务, 家庭信托和资产规划 , E, j; r! f% m# t0 n0 u  R

, {6 A9 H+ r/ y, o+ i5 D1. 2017年税法草案和有效税务财富积累策略 (星期六上午10:00am-12:00pm Nov 11 2107),
0 @7 o4 R6 s  g3 W9 Y; m! }* S/ G6 B5 O% _" L- {; A9 y3 v
2. 家庭信托和资产规划 (星期六下午1:15PM-3:45PM Nov 11 2017)
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讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking) 1 A! Q0 C' f6 W0 O
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB2 Q) I* O4 ~7 w% k8 Y# \! N: p0 r
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上午: 国语讲座 (免费) 2017年税法草案和有效财富积累策略
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本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC)与您分享以下成功理财策略:
9 b  S  r# i  i1 \3 R+ c税务优惠策略: 7 N8 \* }* T  c/ Q! g5 C
1. 合理避税-(Never pay tax)
( r# E* Z! C% y2. 有效转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax)
: W# x" f0 H* N% n3. 最大延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more)
; I0 C- E0 ~  {$ x- q4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 5 p" h3 W" a) b! u7 K" ^
5.自雇人士及 专业人士节税策略,
5 t; }7 {) F! R: ]2 u6. 在当前税法框架下,主流企业如何节税, 延税及避税,
7 J  {1 g7 R: o7. 2017年税法草案对现有的企业税务优化方法做了那些重大改变 9 E/ d' @- I; h+ T  Q+ }
8. 如果2017新法草案通过立法,企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略 $ J- C' O4 W' a) k6 k
9. 在新法生效之前,企业主如何未雨绸缪,实现将来税务最小化,利益最大化。
* Q( Z7 p: D4 h3 X' T10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
0 [+ {6 i/ z7 P4 O11. 如何确定自己是否积累足够的退休财富 而无需上税
) z: u0 G' L) \5 [' ~# L12. 如何做才能使自己退休后,寿命越长个人财富越多, 有效地实现富过两代或三代
/ M( M  {5 G- b: [13. 案例分析: 拥有公司的家族(family company) 如何有效财富规划 (wealth planning)5 ^2 U3 y1 q5 M: Q( x7 q

" j3 D  x+ h1 O1 N下午: 家庭信托和资产规划 (星期六下午1:15PM-3:45PM Nov 11 2017) " c$ A9 b$ C  s! R. Y  _

% k+ H, H7 F9 `+ t2 r, D4 e本次免费国语讲座由特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略:
. e  V- Z5 ^: k( g0 s, h/ v* m2 H" c+ K4 t( ?$ R
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1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的, 3 q- O4 W' g; [5 T- B$ f+ ?
2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同,
# f( J" a- A  Y! G4 S2 E4 n3. 遗嘱的三种形式,
8 g+ a; E* q+ Z( T/ }) D4. 如何制定免费遗嘱, / p. n# l/ q! r3 N9 K
5. 富过三代的传承方案,
5 `: s0 }; {, N  E: r4 R: d6. 规划人寿保险传承的注意事项,
0 D$ V& M  u/ y4 \( W2 D7. 人寿保险的种类及功能,   _+ m+ z6 S  z5 W3 J, \) i
8. 人寿保险如何货比三家, 3 O7 ~! J: w  l- f
9. 拒保,加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理 - o4 L0 Q5 {5 I$ j! Y9 J- ]
10. 私人信托的种类及功能,
. g& L# X* D* W- h# D0 T11. 家庭信托的规划及注意事项
1 ]7 {+ y/ w' `& A! A' B# W12. 2017年私人公司的税率及联邦预算的税务分析,
9 L( F$ k9 |: }5 x7 v' A+ {- f" D13. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划, " ^/ G& L! m0 e- z
14. 房产,股票及RRSP,在传承中如何处理,
, m' E0 s) U7 V/ P, l6 \15. 高净值家庭如何规划税务优化的养老方案及有效传承
3 h$ |9 u  F7 }16. 案例分析: 重组家庭(blended family)如何有效财富规划 (wealth planning)
5 E3 n& }' g% O$ N/ N3 v" Q" N) V& y& ~! ]& U8 ]" ?

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主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
" c4 s' N& ~* e5 m$ n% o7 h9 m  q座位有限(20人) ,欲报从速
* t9 b9 J( k* n* a% f8 {* b" Q(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
! y  f- l- x, }; _/ ^" S联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题) ' H- o3 \( [  h) t
Email: xuezhi001@hotmail.com
: ~# s6 X) P* x6 d" A: W; v0 l7 R微信ID:zhouxuezhifrank
* }: I* `2 R3 D电话: (708)722-5918 可以留言或发短信报名 - X) `" V# d  ]: n/ k& l

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周学 志先生是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔的华人理财专家, 并且拥有加拿大(金融专业)工商管理硕士 学位% n' E' `  y; C. _1 \- l
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) d' r. X% Q* B' f% |# L9 A4 Y& H
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
! \& d& O/ [+ b# a特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 8 H: `" \! T* m6 H* g7 C. \- H
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
; ^9 [: A7 a0 _长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
  a! Q( M" D0 Q. k8 c6 T' t9 m注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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0 z$ A. i! L2 N7 T2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
4 X/ s- J1 w  k2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺 3 U) D! e$ U/ j7 w

. y; B$ I' Y5 V* X. N加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
+ W- F, p- T, D* d( E& L/ s9 o/ G永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) * q% K8 S! Q. o* m! W; H* C3 T
宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
% S, v7 f% B4 C# X- P8 ^百万圆桌(MDRT),2016, 2017 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) + R8 k4 I4 y' z0 @) O
具有20 年的金融理财服务行业成功经验2 W8 K2 A0 W( |# Q6 ^
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 楼主| 发表于 2017-11-4 21:05 | 显示全部楼层
Correction : 电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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 楼主| 发表于 2017-11-4 21:05 | 显示全部楼层
一宗财产争夺官司的启示
7 |) E: q; n' ]) C* [3 D9 S# T6 c+ _, ~' V7 h! V
2017-09-20 加拿大理财
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" R* N! r! ^% a6 O; @; B 在加拿大,财产往往和家庭关系密不可分,月有阴晴圆缺,人有悲欢离合,许多财产纠纷都是在婚姻生变的背景下产生的。90年代加拿大离婚率高达50%, 近年来离婚率下降, 但仍有38%的夫妇婚姻在婚后30年内以离婚收场,因此,无论对于新移民家庭还是老移民家庭,如何处理家庭财产事务变得日益重要。在安省,基于对夫妻双方同等贡献的承认,离婚后财产分配通行规则是财产平均分配,包括在婚姻期间取得的财产,以及在分居时依然保有的财产。
4 q3 K: a" \9 N4 D2 p0 B: U
2 M2 ~' ^9 ^" O 最近安省法庭有这样一宗家庭财产官司:安省一名华裔男子C先生于其妻子A女士在1974年结婚,C先生的父母在儿子结婚后一年即1975年开始就给予儿子和儿媳一笔钱,其后又多次给予,经过多年的投资,C先生父母提供的本金已衍生为130多万加元。不料C先生与A女士结婚37年后于2011年分居,C先生在同A女士分居前,将超过一百万加元的投资转给母亲或其他亲戚账户。A女士向安省高等法院提起诉讼,要求丈夫归还她应得的家庭资产权益并胜诉,法庭判C先生需向分居妻子支付59万余元。C先生不服判决,将官司打至安省上诉庭,却遭会审法官一致驳回。C先生不服裁决,将官司打至安省上诉庭,然而依然败诉。0 p& W' Q# X8 X* n* H9 ?

* @; Q* p" H" ~5 _" P; X2 V2 J 此案的焦点在于C先生父母给予儿子、儿媳的金钱时,必须充分了解相关的法律法规,需要知道赠与可能带来的后果。如果是赠与,按照安省家庭法,就成为夫妻共同财产,在分居或离婚时要按家庭法条款进行分割。如果是借款,就必须有相应的文件支持,并按文件规定执行,比如签订借款合同,按合同条款支付利息及归还本金等。这一案例中,法官列举了多条证据表明这些资产是赠与而非借款。首先,C先生在分居前从未表现出还款意图,在用父母提供的资金进行投资的时也没有征询过他们的意见;其次,C先生和太太在获取投资收益的时候会报税,而投资收益从未用于还钱,当然也从未用于支付借款利息;再次,C先生同父母之间没有借款文件,也没有还本付息的实际行为,其父母也没有文件列出总共借给了儿子一家多少钱,基于这些证据,上诉法庭进行聆讯,最终驳回该男子的上诉。# z+ ^3 t- E/ n

% t9 S9 V( Z% W+ ~ 如果由于不得已的原因婚姻破裂,婚后的财产分割又是一个很重大的事项,那么有没有什么措施可以保护父母对儿女的财产馈赠呢?
2 R; V+ U% s( @  p' w- Z5 B" i9 c- i9 p  @% ]
一是签署婚前协议以避免在离婚时的财产纠纷。在婚前协议中,可以明确写明双方婚前的财产,债务和物业拥有权,如果婚姻终结,将如何分割财产。婚前协议必须是书面的,签署前最好由律师审阅,签字时需要有一位证人,证人也必须在协议上签字。但婚前财产公证对结婚双方都是一个敏感的话题,按照中国人的传统观念,婚前提出做个人财产公证有伤夫妻之间感情,认为对方在结婚前就想到离婚不吉利。二是借钱给儿女们用于投资,购置房屋,特别是对于那些用父母给钱全额购买的房产,最好不是一次性赠与。在办理借款手续时,该借款必须是真实的,单纯的借条还不是完全的证据,还必须有偿还本金和利息的记录。在这种情况下,离婚夫妻仍可均分还贷及增值部分。三是通过人寿保险保单,信托等方式而非房产,现金等方式转移财产, 比如将孩子作为自己保单的受益人, 父母在有生之年随时有权改变受益人, 通常通过父母人寿保险赔偿取得的资产不属于婚后的共同财产,在离婚时不属于分割的范围。7 v- Q5 [, H  W
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