2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

; A  K" i9 x: [. v' q- J- b! O2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

我们将在上午和下午举办两场讲座
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, M1 T1 a! F# f% B$ s  h; n& p) z2018 投资和养老规划

7 I7 K& y5 G4 v3 v" n, Z& |Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

3 O! R; j- t8 }) H  QEdmonton 爱德蒙顿
" V2 j( `9 S- R; v时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
/ A+ E, d5 O- H% P* O" N7 N讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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2018 投资和养老规划  
) V. ]* Q" V/ z; N7 h, G1 w1 }: n
) j- P: e4 @4 f1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
' q) g8 H) X5 x9 z3 R+ N2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
  f$ j: R( x, U3 |3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
3 P; T' v' d; ]" R4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
$ l5 E) d# T( o' A5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6 W/ j% @1 B* t  l- t. B6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
# B  ~+ R4 B  y' ~. V8 V! h, F' ~% U7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
/ Y7 w. F- F! g) g- k1 N' p* \, K9 _) g! }11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
4 D' o( }# S' y$ ?0 |& u12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
( c2 o7 ^. |  f13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
1 V! V9 G9 c0 l, k3 Z$ e  Z14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
( `* D! S' p2 g/ o( T# p1 \0 D15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
& N, D: Q: P! _16. 2018年投资市场分析
6 u) x  W4 s' @7 k7 j7 X17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

# j0 s' Y# |+ F+ r1 ?( H时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
( P- K2 F  `/ y/ I- Y$ C5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
' g* K- E$ E( Y7 ?( {; t- C' m
- J! w1 O6 C/ B0 P' [; u' Z遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
: ]5 W8 z8 y% O6 ?% J% g' P9 O家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
, k$ c" ?: p' N7 t. q有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
7 t  h+ b. l6 J  \8 m1 S+ n现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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: ~6 Z. j! C2 y  K5 D& v  A& z& U在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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$ G$ c" F/ E3 Q8 f% ]! t( A如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
& W9 u9 j* v5 Y" V- u2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
0 e. G+ `/ a1 v$ V4. 无遗嘱的潜在问题
+ z# j* F1 ~: O0 h5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
6 O3 s* A8 E( g% G% G9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
' X; z0 g# ]$ Q! C/ d4 ^11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
0 ?) \! k' q0 P5 j, _. S. L12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

4 p" Y4 \+ e' P座位有限(20人) ，欲报从速
0 w2 [( q3 x1 G% u1 }* u5 c8 j/ ?(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
( X! @/ x% n6 `2 mEmail: xuezhi001@hotmail.com
( I8 y+ x$ V8 l* N% A微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
  I. Y3 l1 a" z2 ^* i主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

3 V; F+ V0 T- T3 f0 `周学志（Frank Zhou）

- |# F. H, t6 {, c& |加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
: x7 i: P1 N9 i: ?7 ]/ i$ B特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
8 a9 c$ R; j% @% y1 ~9 X1 }(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
1 n" N3 D$ J6 F) I长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

4 T# r. O# M! E% @多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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