2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

我们将在上午和下午举办两场讲座

2 g2 O2 h# w. M  {2018 投资和养老规划

! ~" F( ^& f3 K' x/ _Edmonton 爱德蒙顿
& I6 w6 P1 w5 q$ _# I( C; j! Q时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
4 z2 t3 X4 T. Q8 M! i) M. m讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

! V+ G6 }; J" A( ~1 w1 G9 v资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
- T* {1 [- S' F
Edmonton 爱德蒙顿
0 @1 [; d! Z7 a. b时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
6 W5 x+ A, o$ }讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
1 I! }7 s/ A% t' b3 B7 t0 N5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

* M4 o. f, O+ q9 T
2018 投资和养老规划  
  t+ h5 T& R* m8 S/ U" m5 |' k% f1 v
+ p5 m8 Z; R+ S" v% q* z1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
' Z+ i4 J5 E6 {9 |( G  T2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
2 }- O: Q- u* [  I3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
, o6 V) ~; [3 y: ]% T" g% |6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
( S$ H& ~: Z& k- V4 Y9 M10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
4 n7 _, W5 k8 z! ~' M14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
1 S& B- G& X* X! [1 w9 J15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
; D/ U, z6 l* m' _# H, t2 ]17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要

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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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: B! k$ T7 y5 g; o7 b- i4 l时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
- ]4 T' H: Z$ T( S( m' ?' q: u7 ^9 W讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
7 O6 T4 N5 Q2 c1 [. d3 \) q) D5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

, V# A5 O1 X2 J  k遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

( w! v3 J+ {0 Y6 |1 z2 b5 O( U* A如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
5 ], R6 z8 G6 X9 X移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
: U* m2 s8 {* T$ D. X1 v5 F夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
! c1 s6 n! S/ v) q6 X, n8 f家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
- K# r2 _* Z3 ?( V已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
1 k, V9 |* F4 \2 E& G7 S现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
2 N/ v) y2 g) S0 z& s
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

" `/ U$ C# ]4 O# K
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
% }1 Y+ c7 ?3 ]% t3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
) H7 \4 o8 s5 k4 t) `: V" O5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
8 G( d( h( |( M. o2 }0 y7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
6 c) s* }/ H6 n" M% X9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
, @9 J: D) M2 C0 E& X12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

座位有限(20人) ，欲报从速
0 l, T. c. i' a$ A  N! `( P(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
9 b9 z' A& S- U4 L7 A. \; F联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
( M: F, p& V2 [! G" H% D8 w' A$ x, UEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
. \0 x+ B8 J1 g4 Y# O电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
1 N8 F) |# @4 e$ Y0 a. Y; s/ ^主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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) ^2 _' _, r8 i2 B$ n周学志（Frank Zhou）
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' p6 C+ a2 G6 A5 x! V/ k, c/ \$ m' [加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

$ I5 n9 O7 ]; v" H3 M' ]# l资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
8 Z* x; U1 Z! G5 f长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
  |( r3 B' C7 U/ B
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
; o& |5 v0 f; R* E13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)