2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

; f0 B2 z  c, B; K我们将在上午和下午举办两场讲座

% O2 S7 h  b  E2 z2018 投资和养老规划
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Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
; K: ?1 x4 c0 v讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
1 q) s$ q& }% x3 o& Q1 A5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

5 v  K* a$ Q' _  ~) w2 M7 t6 E4 F资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

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5 B% t: i( T( M- @2018 投资和养老规划  
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1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
" V7 V$ W; u4 i/ m5 g3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
( @7 z  c. c; |5 v1 G5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
2 X8 x5 l4 O4 o6 v6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
5 C* s$ b& ~# Y- @: b7 {* Z- ^7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
& E% M; A- c! _+ |6 M# z8 I8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
" M) ~' c! i2 J2 d5 e( w9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
, W8 G. C, e' p; b11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
, V. G- H2 ~9 e3 R/ q13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
) _( n' X) W! n6 i! V1 b: O/ X14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
  m0 G5 l6 I( O15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
9 W& W- Q5 b: ~9 I& [7 g% A* A

爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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& k+ c; H0 R$ B# ?: |" G时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
% y6 K" N" D' h9 ]讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
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7 E& [2 q! t6 u- i7 F9 Q2 H9 B; s, f( l( q* R遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
5 Z7 Z# I9 K9 T) M% Z6 I, r- o! E移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
  |4 c* O; R$ ?- [& t( {3 W在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
4 p' ?4 U, ~: H7 K8 q5 j0 w家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
2 I$ R5 i0 K4 J" I7 X9 D已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
' m: \3 ~/ M( }有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
% P7 a6 q% |- q- f* I现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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6 i- M/ z+ @) m& Y6 F. c  Z2 I% J在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

: E$ Z( W* }" N$ v如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


1. 遗嘱的三种形式
4 d0 i; p- v. B3 I2. 如何制定免费遗嘱
7 o  p) S5 y6 I  i2 Y0 G* e" l/ o3. 制定遗嘱应该注意那些事项
2 J4 [4 T/ O2 |9 ^4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
% q' l& |4 `  a# [& j6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
, L1 U0 {0 h, N% q5 q" N9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
  Y" m7 q6 [8 E3 [# Q( H11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
7 l; B! r1 m& E! B( G6 X/ N12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

0 J9 N, Q: J& V! O座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
- ~) O3 a& h  k. O联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
% g6 u! L3 n; k/ n9 ]0 sEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
4 v7 `0 ?: L8 t" x+ I电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
) k9 b$ q, W' ^4 L主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

" D1 u# I* h8 X1 o& H) w1 p8 s周学志（Frank Zhou）

4 m8 h2 N: C8 M9 Q5 O! q  I/ f加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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7 G% A/ C/ C3 s! l! ]8 `资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
; o+ C3 o3 l* ]! @5 J! S, ~特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
+ e; ]0 \5 w; c' A' x(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
" c: H2 n5 ^3 k3 c+ A注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

/ l* R0 e+ l! v) W2 Y2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
3 D% O  b" a8 w( L# E13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

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