2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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我们将在上午和下午举办两场讲座

2018 投资和养老规划
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# G- ?  X' A+ e! rEdmonton 爱德蒙顿
2 l' `" X) g& {/ R: b时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
# D; _4 A! ?  |1 o& g+ C讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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" j! M/ l+ n% Q& L7 r资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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( S5 ^% y" z* `! zEdmonton 爱德蒙顿
5 ^: s3 S: ^8 v: l1 G! v% y) \1 |时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
* E- q. _% T: Q+ f0 d- Z0 b3 A. k5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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9 E0 e1 I; S4 b2018 投资和养老规划  
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0 y/ L6 B) |( Q6 Y1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
* i: s2 V6 V1 {: m, F5 S% f% K8 F' p2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
* L! D* _/ d: v2 f! C: I3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
8 m7 D2 E$ h7 G6 ~1 L. ^4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5 V' {1 p6 Q! j* a; A8 p. B+ S5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
- g  ]2 U$ ]0 c3 b. d6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
0 w8 ~' C! j. O4 n, |' O. D9 {! M: S11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
4 M3 X5 A$ k! @  r0 Q$ b  w12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
( ]9 l' p$ U; p) h9 J7 x13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
; N2 W& C0 ^2 U0 I14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
- P& ~; U9 y3 ~! |$ z15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
5 e1 b7 ^# d( O/ ]16. 2018年投资市场分析
0 X% x; E) X2 x" }: E, J1 e17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要


6 v+ C5 n8 q6 `/ I8 {; g3 }( a爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
2 M5 \. i$ \; y4 k5 @8 B2 t* E; O5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
' R) I  O+ c) |8 y& `
$ C- H8 b# }1 `6 [  K0 j. c9 V7 B, d如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
+ I& H. X' e+ N* d) v9 d夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
! g, {: u! l& F: N1 U家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
2 M( \4 M& j9 ~: q1 t已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

& M5 E# y: B( q8 O$ |在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
2 s, r/ q, [; Q: W) m8 J8 ^# e6 L
8 @9 I! P5 m8 U$ K8 o* F如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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( \7 H& x# y# B/ B1 y: _, u9 |1. 遗嘱的三种形式
" V$ D( \- i+ q) B0 s# j2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
/ @5 {- C6 y2 r# C1 [4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
+ z! p1 {( j8 h: E8 K0 F4 V2 [3 k12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

1 g+ G! l# {2 \( M" z* p座位有限(20人) ，欲报从速
, X& z' K. \/ L: u! h(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
+ U& n+ Q, X- j5 h9 J/ i8 b( BEmail: xuezhi001@hotmail.com
( E, @  K5 _" i) |微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
, i( U& }$ X; }. @" r主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

周学志（Frank Zhou）
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加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

, ?6 T8 z: n5 o6 ?6 Y2 f资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
; ^; q$ N5 s# D9 S4 D特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
, G: q$ x& S# O2 }' T# a长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
3 b, q- Y6 m  m5 d, F- a7 I注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
* f: z- T# E. d9 _5 o/ j13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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