2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

% I& A& @/ b8 b2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

" w9 v& f, c; x8 o, I# E凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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9 C$ d% s0 a2 O" d0 [5 J! ?% Z我们将在上午和下午举办两场讲座
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, Z1 |5 ^* {+ u& q# ^: N2018 投资和养老规划
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0 y9 L4 V3 e1 S% M9 ]Edmonton 爱德蒙顿
5 S+ ~6 e$ X% l* y时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
1 G+ K" H1 N) d( K* ~% m6 g讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
: W' I5 f& V# p5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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8 N: x, W$ C6 f7 j资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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7 ?; v' X6 I4 C( ^' HEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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2018 投资和养老规划  
  A; u' u" I$ A
1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
' w% U/ {" ]& D9 ]; h2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
: p1 f2 C! W# O6 X; E) n/ e3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
$ [& N, }4 o' K5 w' r" J/ c5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
. d4 k5 g' N' J) v6 ^+ X9 E7 ~0 @) t6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
- h. A7 h5 w" C% B) e6 h13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
+ q" g1 p* H% }8 j, Y" y3 f14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

. N, G4 z4 @! o0 Z2 c1 u时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
' c/ E6 {' ^8 u讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
: Y4 H( I) e; A. N# z1 n8 {移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
3 ]0 j) j3 u* s/ V在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
( q! |7 i2 U$ }, \( k有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
1 m, U7 n; C# C( H' g9 Q& f% s! u
: C$ y2 L& [9 q( F# D1 C9 i  S在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

: k+ u; W2 ~; T8 }7 ~- Q& s0 ^如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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2 {7 Y6 h, [0 Z5 v, [# H1. 遗嘱的三种形式
9 t6 n, i! \  A* S2. 如何制定免费遗嘱
/ a; Y$ Q1 B6 j( v; C3. 制定遗嘱应该注意那些事项
2 M. _" J2 u* ^; M& p* U4. 无遗嘱的潜在问题
2 B, _9 R% N% B: A4 N" a2 L2 W5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
$ B+ L9 x. \. Q' A9 n/ n6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
0 \- [3 K# q' [2 l; P- ?! O" E7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
! C4 V0 `! G( o& ^: `9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
7 D" M0 ?- ^5 t: J2 n/ K10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
& C: _0 l6 j) g+ m, l/ q! d# W, x5 N11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
9 ~3 V7 ?$ e  @6 c) v. W. s$ H联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
8 m4 y9 i+ B) a4 I: W, X主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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% ?0 ~) F; N) n* l1 e; R9 y周学志（Frank Zhou）

2 X8 t" x: _- h- @加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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6 d' W/ i! i- O" w7 @6 T资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
) v! E! o2 `+ w, T& H注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
9 y, Y$ b0 ]9 V: k7 Y1 {1 I: ^  L0 s13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)