2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
" u1 B) D. }: t- l. j5 n7 d( T
) E  S) v7 }0 Y凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
( Y) q2 z& t  o
我们将在上午和下午举办两场讲座

2018 投资和养老规划

8 x- G: ^6 ~) F  e: S5 \& [Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
7 Y  [* \# Q3 U5 F, m讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5 k; D5 s# {* B8 A- L5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
  ]" r; ?% j' g" h( N$ A
资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

* s5 ^8 o! ]1 s! bEdmonton 爱德蒙顿
1 h. x& f( g" O5 m4 ~: w1 m时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
( U7 q; a0 v" C* \讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
$ M$ I. L9 ?+ Z: ]- n; i* [) n5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
, y, o& W, U$ n# H

2018 投资和养老规划  
& h% O2 ?# {/ g/ r( m
1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
. U- S1 ~: e* ^: o5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
/ M% S, h# }0 J/ ]5 a* p, c6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
/ ?5 [4 C, |6 b1 H10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
& k6 g1 f! Z/ y  g' }1 i13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
6 R$ k( d3 ^- P' h0 }" k/ ~14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
' o$ D' A& M" c) D# X17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
& @# s( g8 b9 {) Y
6 W1 P, B* V/ y
' k# b& w) f  Y/ M/ b爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
. U) C! y, f8 ]- ?3 P- G讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
* c4 a1 @8 ~. u
" }1 N0 }! V# g) D如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
  W' X$ m! A2 k( w家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
* O8 b1 _1 J8 {! {1 g  q1 V1 y. [有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
! k9 U( b6 C) f& T3 P9 p4 r现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

: C8 R+ P& s* u; Z8 O在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
6 j! r+ ^5 c; M9 c3 h' A
如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
5 y1 D3 E: f+ k4 n% K8 }

9 j8 d' v2 J) ~. J! q; x- f: L1 Y1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
& o9 d' y% ^& ~: {" y# k3 J3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
1 O& X- G5 Y& D! W, S. [7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
2 W3 k& L& }% Z. @: H) d10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
( Y% ]7 O4 d8 J( ?6 M* ^Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

周学志（Frank Zhou）
0 ]' B+ T" y( ~( u
7 a$ Y0 U( a: i' i3 n+ d0 x2 L& p加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
- D! \2 f  x3 Y2 v3 e
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
2 ^3 N2 O4 n4 c1 Q(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

$ z! {4 J, p$ }: ?/ r$ o2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
) j7 u+ R% \; A8 q/ M+ M! M0 D
0 y# q9 B4 y6 g" \( `, _2 N