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[时事热评] 贸易战下严打汇款,蚂蚁搬家上黑名单

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鲜花(19) 鸡蛋(0)
发表于 2018-10-25 22:29 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
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移民大温十年以上的王女士,今年9月汇款的时候遭遇了第一次失败。9月份的时候,王女士像往常一样,打开网上银行,插上U盾,准备从自己中国银行的账户中汇1万加元过来贴补家用。谁知,点击汇款之后,竟然跳出一个窗口说汇款不成功,请去柜台处理。$ I$ s) V: b$ }8 c9 B$ p

/ d& u! G* }; w; d/ s' b7 t王女士懵了,随后她多次拨打中国银行的客服都得不到解决方法,客服始终建议她去柜台解决。后来10月份王女士拜托朋友帮忙打5000加元试一试,结果又一次失败。5000加元都汇不出来,王女士真的搞不懂了,到底是自己的账户进了黑名单,还是外汇管制完全封死了出路。原来,又是一次国家严打外汇的时候!/ D1 X' ^+ k# A
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10月22日,国家再次出手,多家银行被罚款,包括:
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! R/ c1 s; Z1 r8 d* x3 f中国建设银行一分行被罚款419万元;
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光大银行厦门分行被罚134.85万元;
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渤海银行天津分行被罚324.48万元。8 J) c$ R# _* o; M2 v
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同样被罚的还有:南洋商业银行(中国)上海分行、交通银行金华分行、中国建设银行福清分行、光大银行厦门火炬园支行、渤海银行天津滨海新区分行、招商银行济南分行、中国银行威海分行。这些在国内著名大银行全都没放过,甚至连建设银行都被下令整改,中国银行也开始深刻的反省。而这一连串的罚款都和国家之前订立的外汇管理制度有关联。中国国家外汇管理局于2007年1月5日发布了《个人外汇管理办法实施细则》,对个人境内购汇实施每年5万美元的限额。“每人每年5万美元”,成了几乎每位在海外生活的华人都熟知的购汇规则。
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( p9 M! E3 w& w/ l蚂蚁搬家行不通了,重罚!+ M4 x7 B. Q. Q% k2 A

% Q' K, y$ s6 L7 ~0 F1 T( l" t2002就来温哥华读书的小方也算是早一批留学生,现在小方已经34岁,在温哥华成家立业,马上就要结婚生子。小方的妈妈早已经在国内帮他准备了结婚的钱,从2016就开始用“蚂蚁搬家”的方法一点点的汇款来温哥华。小方求遍了七大姑八大姨,同学发小好友,好不容易凑齐了10个人,自己则用英文名,中文拼音名字分别在温哥华开设了6个账户,小方妈妈也在来旅游的时候开设了4个账户。) y% H; [; h+ S, X: ?& ~
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10个朋友,10个账户,每次5万美元限额,终于在10次之后成功打来了大约60万加元。但是这一次冒险的操作之后,小方的妈妈和几名亲戚都上了外汇管理局的黑名单,之后小方妈妈多次尝试给儿子汇款,都以失败告终。但是,钱已经都转了出来,本拿比的独立屋首付也付了,也算松了一口气。就在小方成功后没多久,2018年国家发布《国家外汇管理局关于外汇违规案例通报》中强调,“蚂蚁搬家”已经成为了外汇局严格打击的对象。
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外管局和中资外汇指定银行将“5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构”的情况视作分拆购汇,也就是蚂蚁搬家。如果依旧使用“蚂蚁搬家”的方法,外汇管理机构将会依法惩处,情节轻微者再也不能汇款,严重者则面临罚款等责罚。1 g4 t3 P" \, J7 ~4 [

. x3 V: A/ Q: d8 {旅游留学影响较小
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相比于王女士和小方妈妈来说,UBC的留学生小鑫就幸运多了。9月开学之前,小鑫的妈妈就开始着手忙汇款的事情了。可是去了银行的柜台碰了一鼻子灰。柜台上的银行服务人员说,没有在读证明,小心假证,学费缴费单,根本不可能汇款!要知道2016年的时候,小鑫的妈妈什么都没有提供便完成了汇款,然而现在却要经过层层审查。8月31日凌晨,小鑫在自己租的UBC附近地下室接到妈妈着急上火的电话,命令他明天就去搞定这些手续。小鑫发愁地看着小心假证上面的三个大写的F(不及格),实在不敢把这个发给妈妈。最后他只发了学费的缴费通知单和在读证明,隔日,小鑫的妈妈才成功把学费和生活费打过来。
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* h& t3 Q* d# v: K. q今年3月毕业的北京来的小霞才苦不堪言,刚刚毕业的小霞刚找了一份工作,干的不顺心便辞职了。没有经济来源的她求助于国内的妈妈,让她帮忙打1万加元应急。谁知在汇款的时候,妈妈被柜台服务人员不仅要求她出示直系亲属证明,还说:“你女儿已经毕业了,应该不需要你打生活费了,你得证明她在加拿大没有工作,以及所有支出的小票。”小霞的妈妈晚上打了小霞的微信视频,跟她叮嘱:“买菜和加油的小票都要拍下来发过来,不然银行不让打钱。”小霞也傻眼了,这些小票小霞根本没有留下过,得攒多久才能到1万加元?小霞只好作罢,自己先找份兼职做着。
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以最近发生的这些案例来看,虽然审查程序越来越严格,换汇程序越来越繁琐,但是留学生还是可以汇款的。而短期旅游人士,尤其是“代购党”和奢侈品爱好者,在一定程度上会受到之前已经存在的银联卡单次交易限额最高5000美元、每年每卡交易上限10万人民币的规则限制,但受到购汇新政的影响也有限。真正受到新政影响的,是大批已经移民或长期定居在海外,有境外购置房产和投资需求的华人群体。由于现在越来越多的人依拿着外汇在海外买房,外汇局表示实在看不下去了,人说上有政策下有对策,但是外汇流失太过于严重,必须严打!于是就出现了文章开头,多个银行被彻查外汇信息的事情。6 J( w  M  q, e+ C+ a% N8 H, U) P7 ~

1 h6 _3 }# \: F" c, {  _  k" `+ f许多银行根本没有按规定弄清楚外汇的走向,他们不知道人们换来的外汇用于了哪些方面,也不知道这些外汇究竟何时被使用,于是,外汇局表示,罚!狠狠地罚!就从银行开始!仅仅一天时间,在被审查的6家企业和7家银行中,就发现了20多个外汇违规买房案例,这几家银行和企业都被给予了不同金额的处罚,同时,外汇局表示,下一步,就是严罚违规使用外汇的个人!“地下钱庄”、“蚂蚁搬家”,统统查个底朝天,先查后罚!最后小编重申一句,每人,每年,只有5万美元的限额。一定要遵守。而且一定要正确填写外汇申请书,每一个小栏,空行都要如实、仔细填写。7 q/ c4 o$ K. r5 C4 k3 `

# T8 S0 P, R9 r" S) r9 s重中之重:个人购汇不可以用来个人海外购房、进行证券投资和购买个人保险等!一旦发现违规,就很可能上外汇管理局的“黑名单”,这样一来此人在当年以及之后两年都无法享有外汇额度。要买房的朋友们,在更严的政策下达之前,请在合理范围内温柔购房。而对生活在海外,安家立业的华人来说,想要把国内的钱转出来,恐怕要伤脑筋了。
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鲜花(97) 鸡蛋(4)
发表于 2018-10-26 04:40 | 显示全部楼层
我夏天转一万多啊。没事呢
理袁律师事务所
鲜花(97) 鸡蛋(4)
发表于 2018-10-26 06:37 | 显示全部楼层
到底谁的钱,不许买房子。; d3 V) @& ?6 Y% s# O- |

8 O1 V  d" r1 B嫖娼行吗?; i+ _8 R! h8 p6 y2 M6 U* n
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我倒是没那么龌蹉。; h+ m5 p! |0 ^* T8 ~
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法律胡来
鲜花(34) 鸡蛋(0)
发表于 2018-10-26 07:25 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
  反正我没钱!
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 楼主| 发表于 2018-10-26 07:47 | 显示全部楼层
此地无银三百两! 哼哼, 都是说没钱,结果家家都是好几套房,一问地址都在温德米
鲜花(97) 鸡蛋(4)
发表于 2018-10-29 20:42 | 显示全部楼层
SonwBunny 发表于 2018-10-26 07:47" Y) I  I8 D2 X
此地无银三百两! 哼哼, 都是说没钱,结果家家都是好几套房,一问地址都在温德米

+ M# _# n& B0 ^打麻抽的舒服啊,您家兔子。
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! D. j+ P2 h0 \2 [房子不知道。
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钱就是点工资。
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% S" ^$ X" b) p8 w, _0 R% n9 ?又不是豪宅。2 A' T0 \4 P$ A4 s0 \
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温哥华学生买的房子好
鲜花(0) 鸡蛋(0)
发表于 2018-11-8 16:26 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
现在一天不准汇出1万美元。老百姓一天换汇也不得超过1万。美元。一个月不得换款5万美元。
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发表于 2018-11-11 17:31 | 显示全部楼层
什么时候人民币可以成为世界性货币?可以在世界自由兑换?
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