爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)

联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
+ F) a( a# ~* h' k) v# y; x座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).
- g* H: d* a# Z7 ]
Email: safetyfinancial@yahoo.ca
: |7 D- {* j9 Y0 t/ ^" F- Q微信ID：frankz559
* t5 b) K! ^% {6 v/ ~电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名


1 @5 h; ]- e2 c1 |, ~. T5 w$ j( N星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
2 x# ?+ I0 x3 Q1 F7 t  ERamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


2 `! q; G& P. i, N, G
- H3 \) e1 s, ?主讲人： 周学志（Frank Zhou）
3 T5 o) O# W! z& i% X# ~周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。

投资策略与养老规划

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：
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1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
/ H& m( q% M( }& Y3 u/ {! O
. P  P6 K. Y) L1 c3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？
3 E9 q, W  I5 H- c+ v+ Y% U
, r/ |1 ?) ]. a' U$ X, M" j. T4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？

' L' X0 C, Z/ {5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
7 g- N% [3 b4 O: z; A, }
7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
$ ^! E, G' A$ S
8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？
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9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
! J. ]7 Z( n1 C" Q: B8 \- i4 N5 G: f
10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？
8 q6 I4 ~8 r2 c2 ~
3 Y6 B$ n' o4 d& @& B0 ^11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

" r: x' w( O5 v12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

. p. Q( `* l6 D  k" f13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
' B3 D( y( ^; B2 x/ l& Z
14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？
& p+ ]0 ^5 f8 p& R9 h7 c
$ j: Y  A. Y" Q 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
2 L4 j; U. D9 ~9 w* S5 o

2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析
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本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：
/ [5 I7 w" C6 p7 O8 C% n. n: }
" I. n6 n9 Y' B2 i1 m* y5 T1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
. H( B; s( y$ a3 n4 @" R
3. 遗嘱的三种形式，
% e! w, @9 ?) l# d. `& X
4. 如何制定免费遗嘱，
: G. i* Q+ p( S5 f$ v4 T
; n, I: \8 e& H1 v4 {5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

* z, ^) m0 E8 [9 V: e6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
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: a* f/ Z/ W/ t/ f: g' m8 }# E7. 富过三代的传承方案，
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8. 规划人寿保险传承的注意事项，
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9. 人寿保险的种类及功能，

# V% l3 Z; g% Y; ~! f7 w* I10. 人寿保险如何货比三家，
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11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
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1 d- s' U3 o& |( s12. 私人信托的种类及功能，
# i8 R/ k( n2 h2 \( N( I+ M9 k
/ R8 w2 |2 I! M4 l* `13. 家庭信托的规划及注意事项
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6 e! s# ?( p1 c# Z14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，
0 D$ y7 L% T2 v+ V5 c
15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，

6 ?# Z: f% f( c0 x9 k& n16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
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17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
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( s# N' o$ p: Q) k18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。