爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
+ W# [: P+ d; |0 v, ~2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
4 _" t% d3 w  ?9 s) f2 I2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)

6 k; N; x$ `: G( N% @联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
' r4 L5 |7 M4 n0 C- d座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

- S4 k* D% i( X* I$ l8 }" W9 |Email: safetyfinancial@yahoo.ca
2 m; t  b5 t$ }: _6 y1 S微信ID：frankz559
* A, X$ @9 l+ H% i5 Z; @; p电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名
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7 i8 Y- M1 C9 p4 m* I" c* H星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
$ j8 a0 v% k9 |. X5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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主讲人： 周学志（Frank Zhou）
! }. P/ G/ j8 L, ~  B9 I8 J* u周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。

投资策略与养老规划
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3 k, Z  u4 A$ s! Y. _4 s2 S3 o5 v本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：
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; a- y/ B# F+ S; D: W1 I7 c7 l1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？

) M/ _+ o4 _7 A3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？
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4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？
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5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？
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; @$ O5 ]0 Q2 y6 E( ~ 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资

/ F2 k# @; S* B; E# Z" n7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
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8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？

9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？

  y5 E% h  Q: y% s8 E10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？
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8 w- x& n1 w6 k* [' P4 L11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

  R2 [, M; ^8 n12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

4 E# u% J0 T+ p6 f: N1 h$ Y& y9 W/ h# w13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
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5 k$ t0 W( Q; K- p2 h' |' d14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
7 \: e( }4 [: i. W" t* a) o15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
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2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：
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* B, g, q+ p$ _" a0 b5 @1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
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1 E$ g% z7 m5 O2 h, H% u2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
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3. 遗嘱的三种形式，
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- ?8 ^6 E$ M4 e" o4. 如何制定免费遗嘱，

5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
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6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
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8 B& x% i+ W- E9 U" m; Y7. 富过三代的传承方案，

, i9 X8 }8 e' Q7 M* Q7 i8. 规划人寿保险传承的注意事项，
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5 |& I' \& D8 @! W; h7 B6 E# j" J9. 人寿保险的种类及功能，

, W" U9 h' ?5 m$ u8 d10. 人寿保险如何货比三家，
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11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
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12. 私人信托的种类及功能，

/ @. y) d1 d+ i: s8 E, ^3 S0 a13. 家庭信托的规划及注意事项

14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
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16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
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17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
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! Q3 z$ s+ }0 r6 G5 o8 M9 u# e18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？
# u% o" a8 A8 Z( j  B6 x, _7 x0 {
$ n$ m0 f2 L+ D6 }; i0 d 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。