爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)

联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
* T7 X# C4 v! Z% b& j座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).
: x& y7 s0 Z' a# p
5 C8 C1 d4 d4 YEmail: safetyfinancial@yahoo.ca
! i- h' \! S) D5 z: h- c微信ID：frankz559
电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名


6 v# j2 ?9 \% S6 s' Y" _' `  ]+ M  ]星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
5 t3 {" u0 g0 p6 H4 {7 dRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
' d7 b; U2 e( V: [* C5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
. H/ ~" h+ a8 k+ e


' |4 m" L) Y) D& x( `, y$ n: |; _主讲人： 周学志（Frank Zhou）
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。

3 Y1 x% C; P4 X+ k* v5 T投资策略与养老规划
1 P1 e( J4 O9 C/ N
7 H3 W0 L% j7 k4 l6 D本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：
& g* _7 b' ?5 E. B
1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,
* T, c/ s5 `& ^$ A* ?
2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？

! ]2 r! i' D& C4 A3 r3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？
! w+ Y% V2 c7 j8 q$ r; t, r; Y
4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？
  I( v- ]1 W6 l, R! x( m7 A/ s9 {
, {/ G' R8 i1 W- o8 I" g5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
. D  ?, M4 S: P. Y
7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
0 b; I1 ]5 M) w& ?
; I$ q0 I+ h. W7 U$ e7 M: C8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？

3 @9 l. A" C# Y' P: O8 u$ p9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
; B! y2 W( r  P- g& J/ u
* r' w* i  h0 }0 }( o5 x10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？
) a/ x5 S$ ]" J, I; Z! J; t
  I. M" Q; @1 u/ Y11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?
* e7 j) F0 b$ m! \
! E& T  P/ ~  k" @7 N12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

4 p0 {( P  G% t: J9 s14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
4 K9 }( U# E2 }, Y1 l15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？
6 [3 Q$ R8 h* p5 I
" o) ]5 ]/ ]: |) [. E1 r 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？


2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析
* e* O* n, [4 N* X( P0 j4 i
5 y7 a( I% F" \3 n本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
5 _+ Z( W; s: |7 A  R1 @
2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，

$ b' e" P4 ?3 E+ ~3. 遗嘱的三种形式，
0 f( q* m) I4 R. I+ }" v
# e: Y9 G; u& H2 ?, Y- d9 M$ N4. 如何制定免费遗嘱，

5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？

7. 富过三代的传承方案，
5 U1 r( t* s7 ^' V  e
% O3 r* P4 Y0 E" [, a6 }+ F8. 规划人寿保险传承的注意事项，
! M7 r3 W& R; j7 W2 o' o
! O$ i/ V& g/ u! e5 M9. 人寿保险的种类及功能，
3 _7 m9 E; l# }; o
+ P* I4 o$ C* f; ~9 J10. 人寿保险如何货比三家，

11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
0 ~' P# j5 a- I# W& O( T/ }
12. 私人信托的种类及功能，

13. 家庭信托的规划及注意事项
0 g; w( I" v( i. Y- @  `% t
! U% B9 R; Z- c$ l1 U  S4 ]5 d14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

" E( |3 M' S. d, E+ y% I/ l15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，

, J- X& B4 y* ]6 X2 {0 J, x16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
5 M1 R! i5 T' C/ i! J
17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
6 A; E% q9 v( F
' `' c; T+ Y# H* ?& x5 N9 B0 e4 g% R18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
6 v8 z- W# C5 j5 |$ V2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。