爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
! V! c1 z" I# W' B# v2 P. J2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)

联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

Email: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名
3 u9 `; G6 I; L1 K+ S5 C. ?
3 u) D" @$ |0 V7 W1 t5 n- d- p
星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
! ?! Z$ G- F) O9 t7 `Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


9 f# L8 o7 [4 E' }5 C
主讲人： 周学志（Frank Zhou）
2 y- O3 L: y1 `' r周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
) Z1 Z8 Z( E/ k4 r! o' b: Q
投资策略与养老规划

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？

% q  @0 w  Z" p6 ]) @3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？
% z5 x- V! E; F' g" U7 d' t) z
5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
$ K) Z6 X6 C+ C
8 _$ z$ X( ?4 T, y7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化

% @! }' M1 Q, T( u7 c! [8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？

9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
0 I- h4 A. {6 _2 n
# W4 n/ A. f) ]! I10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？
: m7 T3 q) I5 B( i: ?0 r
11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?
8 w  n. S8 I# @* j* f9 m- S7 Y
( X4 v( H4 m% S* ^, e' P1 G12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

* ?' F7 s% Q4 p9 w% l: Q7 w13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
  v4 ], f/ o% B5 O5 o
* ^0 i2 r6 R6 G, f6 z1 @, E/ i14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？
: P" A  U1 U. |
16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
# ]% d2 t) J5 T! V9 U0 e7 A4 m

/ q, X/ k) |# y" a! C  f2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：
% m" n, n6 O* G$ p+ U2 X
  `# l7 s/ l8 q9 Z" S1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
+ q5 U( V4 C/ [, w! S* O
/ _+ |1 u3 H, M1 w# \2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
0 y- r. ?; v. Q' l4 V
5 w, n; F# n; {# ^' F6 v  x3. 遗嘱的三种形式，

7 @9 J8 l: Z( B* V/ Y  w4. 如何制定免费遗嘱，
. b: n" s0 ~# s/ @, a: c2 G" r$ z( |
) Y4 y/ r2 d0 }4 g1 Q: E5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

. A: {, v+ I* E* y# ], f% i; ~2 g" `6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
) x4 \1 A% x# C8 |5 a$ e# @! a
3 |" M( b% |5 K( @7. 富过三代的传承方案，
3 Q, q& e6 X* ]' {
# Z+ Y, _5 K# g' b3 K8. 规划人寿保险传承的注意事项，

9. 人寿保险的种类及功能，

10. 人寿保险如何货比三家，
# N) ]# |* L) t8 t" P! }
11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
8 B3 }# }. u' R
12. 私人信托的种类及功能，

13. 家庭信托的规划及注意事项

% B2 v9 k- S% s8 D4 ?14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，

16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价

# n' y4 d( j: |- S0 \- _9 ^17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承

18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？
  C. A8 w6 U: |' I) P' R3 ?" r3 X( R
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。