爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
0 c4 H# U0 ^: y5 t$ P2 E2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)
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联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
2 X/ v' Q' ?2 Y) @座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

Email: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名
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星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
# _. w' F) _) q) }3 QRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
/ J! q/ R/ {' T8 O5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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! w: a' y6 v* Q2 K6 j主讲人： 周学志（Frank Zhou）
5 D5 v0 L3 o  V5 J5 U5 R, y周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
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投资策略与养老规划

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

8 H1 O0 b: x% B7 {0 `5 P2 R/ y7 ]1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,
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6 n" k' T$ U. a$ [" {# v2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
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& K& g( Y3 X3 Q' i. k! D3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？
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: [; J* I: K" V6 G4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？

# u3 p6 D* w% T% v# H' ]6 d: B. v5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？
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# T9 i9 L- w" Z' o 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资

) K1 o4 _( f5 [: b& H+ K7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
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4 J3 |! P- b' u8 P) W4 l0 F8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？

1 r3 r$ r! I, h. i4 h2 r  u" I; a9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
  ]# C. e8 U$ F
( @( K- `% E) F5 U1 K  w3 {10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

* L6 j$ T; Y, B  M( @0 D# Y12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
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% q* U5 o( h" B# k, x& i6 d: G13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
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, S1 t+ m  S3 @* m/ |* O" [2 A1 F14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
2 v! _) P) o* k) p* I15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

' n8 A3 P1 B6 h% S 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？

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2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析
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& R3 n& A7 d: U0 Y( M: \& e( z本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

1 h+ b  s; J( B1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
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2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
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8 p1 x3 }$ m' x2 A) j% I. W3. 遗嘱的三种形式，

4. 如何制定免费遗嘱，
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5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
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6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？

( j% M/ r% K+ I; t0 a7. 富过三代的传承方案，
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1 A* S! N  B9 E, K* T8 P) [8. 规划人寿保险传承的注意事项，

  L0 M; j: Q9 G: e' Q, @% v+ _9 F5 [9. 人寿保险的种类及功能，

10. 人寿保险如何货比三家，

11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
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12. 私人信托的种类及功能，
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13. 家庭信托的规划及注意事项

4 H0 G2 d: n4 G9 K14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

! I. i+ ~) q2 ~& m15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
+ C. }/ n  |- Z; j' c( L. g( A7 J1 ?7 i
16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
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, N9 d8 @2 ]% M17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
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5 s  t+ b/ Y3 z8 Z/ @18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

% Q/ @5 M& I+ v* \1 s 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。