爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
$ _/ w  y. x. g- }8 i6 _2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
+ ?) F* \  A1 v- {6 c: }! W2 t2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)

联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).
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* c2 E& G" f" l. B: u9 xEmail: safetyfinancial@yahoo.ca
2 n# F8 d" }( G0 x3 E2 @微信ID：frankz559
电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名
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+ h- P5 k5 M! g- w3 Q  F星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
2 Y0 `3 ~6 _% D* x. @  T) L4 nRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
! K' |$ u3 z/ }* [5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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) w  n  R  [) L# ~) r8 y: J* T
$ ?; ?# K% s* N1 R4 d1 L主讲人： 周学志（Frank Zhou）
8 L" |7 t! d8 G0 T; F- ~周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。

/ o* m$ t* F& z- K- ?  k投资策略与养老规划

. m8 f/ D2 X2 G本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

" u. Z; S4 J1 x- k1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

+ _2 }% ^) D, |6 h! ?2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？

3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？
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5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

  E  X- N9 D+ W! [# _5 m  H6 C 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
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9 }3 o" t2 ^0 d7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化

8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？

# v* t: B# w9 d) z+ D9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
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10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

& _: u1 ^% t" ~6 p/ D2 V: W11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
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14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
$ I: W: I! v: p# B, {9 Z. ?  [15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

; R, O# l% ?5 U 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？


2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

, F' s4 n! ~$ O- U本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
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3 k  j/ u. Z3 c# H2 y3. 遗嘱的三种形式，
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. V$ ^3 |5 `) b: ]5 y/ M4. 如何制定免费遗嘱，
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; D3 J( K' E3 r/ {. s2 D1 V0 A/ m; |5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

( M; i) g. {- z" t5 H6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？

  E# |2 I' g& p8 a; v  l7. 富过三代的传承方案，
1 ]2 e. F/ c2 c" x7 L; K( w
- U2 O# y' G8 d( X+ E7 K8. 规划人寿保险传承的注意事项，
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9. 人寿保险的种类及功能，
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10. 人寿保险如何货比三家，

11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

12. 私人信托的种类及功能，
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13. 家庭信托的规划及注意事项
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& e; @) X3 Y8 s0 [4 J- Z14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，
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15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，

16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
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# o7 i4 q% p; @. x5 n5 a+ G17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承

: R  H: B6 ?6 v$ J: S1 p18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

2 @" k8 C3 j" @! F" |- B 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
. q" I- a/ ?8 W( i1 }' t+ J2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。