爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)

  Z# C2 u4 `( K% x+ c: j联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

Email: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名


! k1 F; x+ e$ G# l7 ^& F" H) }) E星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
* l$ e6 L  ^' a; h( SRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


: r* C( \3 |+ f1 B
. N3 c$ P+ p# U8 \( f/ N主讲人： 周学志（Frank Zhou）
0 f# x' K: Y9 e8 e6 i周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
) A+ A8 b4 T, M5 |, z
投资策略与养老规划
+ R4 N* _6 J+ |8 O3 U6 I
5 q% ?; o% u1 o) m# W3 w: ^本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：
# _. q& o: I6 g) ]. D8 w! L; H7 W5 \
1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
* O1 ?7 o% J& N; P1 g. X/ j
' X& _, D. A6 m6 K2 c9 ~) w; u3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？
' Y( V# a' n  S, u" b* c5 Y
4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？

5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？
' Z$ {% k& N) R1 K
6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
! c; D6 }  d% o5 P( s! @: S9 x
! M+ V- R! M& F" f$ |, O. V7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化

8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？

9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
5 [9 V$ b9 y, H( s
) I2 B, D& _; n10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？
! W8 @3 F3 x( K$ o4 I& Z% |* }
11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?
% F/ `9 P7 Y  D/ p$ ]
12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
& \0 e0 ~. w( R. O* |1 `+ N+ T0 M$ r
. ^  R1 u$ }$ `13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
# L9 r/ ]$ u3 O# S15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

" f) {8 V3 o1 ^- F  q: q 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？


* \% _: ]- {( F- ]! l2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析
7 P" N6 Q* q: D- j1 A4 ^
本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

. C7 h. Z) I- n. L- K% {5 D% n2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，

9 r+ [2 W$ D* y! |3. 遗嘱的三种形式，
4 i" g& [: n8 R) o$ ~
4. 如何制定免费遗嘱，

5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
* F! x' F3 u* W
6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？

7. 富过三代的传承方案，

3 ?8 V  @! c+ a- P0 ~8. 规划人寿保险传承的注意事项，

9. 人寿保险的种类及功能，

0 Y% i+ p3 T7 i5 M0 p  ^- n( K7 [3 W10. 人寿保险如何货比三家，
# P# I$ C. i. }
11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
( D( y9 O1 Z' B, Y" ?) ^; c( z$ O
12. 私人信托的种类及功能，
3 I% G' ^" _" g0 Q6 J% c" v
13. 家庭信托的规划及注意事项
) p- V0 G& s2 {; }
& y0 b# d7 ?5 j2 i& v5 L7 p6 T14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

5 W- Z) B( Y% O) W) E' X3 d15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
8 Y' k! B8 R; f1 R2 A
" v; v8 ~7 j  o1 R) F4 `6 z% k- g16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
" o" R& |3 W8 a! S# [% n' j
% o  [! _; C+ }/ s- F6 i# ^: t, Z17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承

18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？
  {; a5 ]7 b- w
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。