爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
* x2 s+ R3 s7 F  G+ z2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)
  ^/ ?' @; w3 z/ |/ c- v
联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
8 ]( H$ y7 x7 q% q0 ?$ d座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

0 L- C. M4 |( e6 V: y. o2 BEmail: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
# j$ p' D' m/ @; w4 M电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名

2 S" R/ T% y  f1 z% d! _
星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
9 w( M4 a2 k! p: a( {5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
$ X/ X& M/ {2 X
2 n- d9 i5 N( R$ s" L$ R2 A

主讲人： 周学志（Frank Zhou）
2 z  }1 _* L  O9 ]6 p0 q- O' z周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。

$ ^5 n! Y4 D- b) j% P! g- r# Y投资策略与养老规划

. R/ T2 A/ t6 J, ~1 o$ n本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：
! D. ^7 ~, m1 x# t' N
5 e8 a" ^4 @- `9 e$ F7 l1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

( i; c0 ~6 k, d7 V2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？

( |7 R9 o& R  ~3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？
" K9 H: |' N# C& q7 {4 [8 e
4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？

5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？
! o. Y- ?- ?2 Q& r- z& s6 v6 n
, S+ v) b, e& O2 u 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
( B, S( a0 Q* c
7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
! e2 X) i  V4 J5 @
8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？

0 M, t: x0 _" E; G8 J9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？

; D" |" I5 c# P1 Q5 [% n10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？
0 P: T/ p( U! |* H9 N1 n% {
11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

- V% ]: B3 F( W) U) O12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

! P" {1 M3 H4 _: f- p1 p13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
1 C$ S, N7 U5 Y) `, s
5 Y; o7 o" k6 D! N- L7 ^7 I0 G14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
# V$ }/ e1 L4 D1 l$ P( t15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？
" R3 O% m' |& P/ {$ k5 T
8 Q0 _) h% B2 }% z# J: [ 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？


2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

  D- s* l% v, l0 \1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
5 L4 m0 G' {6 @
2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，

3. 遗嘱的三种形式，
2 ~+ Y  k* D7 Z5 ]6 C) R
4. 如何制定免费遗嘱，

5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
4 h, M$ b' c! A: M
6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？

7. 富过三代的传承方案，
0 P" C! ~! n  ^6 Z
# a% t) L# p1 D0 G1 Q8. 规划人寿保险传承的注意事项，

9. 人寿保险的种类及功能，
) {6 Q- C% c% K5 m+ W
. O& Z" v7 u8 {. y10. 人寿保险如何货比三家，
. [5 ]  z3 n. B% |' f
11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
- y  x. Q5 e4 S. V; }
12. 私人信托的种类及功能，
7 [) ^8 L0 `0 l8 H) L; d: g! o
13. 家庭信托的规划及注意事项

% B1 Q2 c* `# r0 p14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
' R6 `$ t4 {& n( O
16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
/ G1 B$ h3 \9 W' Y( a1 {, G
17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
% y" i/ V. j1 d! y5 W
- l. J# h: g7 p! |- b, v18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。