爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
' _  o0 M1 m% w( [6 ~; a& g2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)
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% R3 |( |7 K2 o/ f1 |5 |联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

, K0 m  g5 P" [Email: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
& x% r; \; ~7 |  P; R电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名


; t  E4 v0 e) d9 P* Q星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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  w4 A, `$ t/ H9 X% z% @# k主讲人： 周学志（Frank Zhou）
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
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投资策略与养老规划

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

; z* J+ [' p5 c* Y# S+ N1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,
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2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
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3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？
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8 F3 v$ D' Q7 Y0 q6 U5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

" }' z0 o. W5 @% J 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
  l! ?7 ~  ^# Q1 ?) w+ P$ `
7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化

8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？
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! N' H9 M3 a! E/ A/ Q" E9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
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4 }/ K0 M$ N0 ?& ~& K10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

2 M; `9 K8 L. [! M11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

% k4 u! i; Y) N3 }12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
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* ?. O# n5 L' j" ?% v8 ^14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
( L: c+ K. q: v! s1 n4 T" W' U15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
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2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：
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1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，

2 @! r( k/ R7 _- q5 E* |! t' V3. 遗嘱的三种形式，

4. 如何制定免费遗嘱，
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5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
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6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
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7. 富过三代的传承方案，

/ X" e+ v* M3 v3 I: e8 m8. 规划人寿保险传承的注意事项，
' W" W) W& L3 t! \0 Y/ C2 l
, L0 ?: C5 k5 R8 s, A  C9. 人寿保险的种类及功能，

10. 人寿保险如何货比三家，
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11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

5 _7 W7 r/ N+ e9 [. W12. 私人信托的种类及功能，

13. 家庭信托的规划及注意事项

$ ]! a) k! E) |7 b14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

% O) C  o4 w& }+ v5 [- |1 N" R15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
# q5 {% }$ Q1 J9 B, V- t5 u
. r! v9 n3 W% Y- v8 y  U9 z4 O5 S16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价

- n3 N# \( [: m4 T17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
/ A6 q0 }; Z( P5 C1 E8 \" }
4 F9 f( p, {2 T8 X4 L$ R- c% s18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？
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周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
& ?7 Z& u9 ?+ I7 @4 T! M: g2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。