爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
: V3 b  I. o$ }. d5 `2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)

联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
2 N( Z8 ?$ o! T* n0 f3 P0 \座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

( t, E. K" |6 o/ p6 p3 m& JEmail: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
4 L  z+ Q9 v% s电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名


$ H& Z' e* a( ?; o6 T: q星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB



主讲人： 周学志（Frank Zhou）
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
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投资策略与养老规划
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本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

# n' E8 f1 t- s& m6 D1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

8 q+ A# k! J$ ]1 n2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
1 Z( A6 e0 y% ]2 V( F  l- E
. x/ [9 p- [# J0 Y  x% c) j3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？
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7 p& b' f- Z) w; M# f- M2 j4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？
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5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

  F% L) C* U* Y. {6 k" M1 R 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
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9 E9 L4 K0 n8 S2 f7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化

8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？

" d7 y* N( I4 i# H9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
! d' X/ H3 o6 M1 q; J/ M. l% G
10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

; t. I: K. T! p/ d+ e% U11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?
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8 f- m+ i1 J$ b  X# r12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？
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16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？

5 P* n, l( e! P+ A; n: ?
  T0 P, F" m- H2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

; W/ f* J+ [7 I4 y( s本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

4 b# C) r; a# V1 v1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

/ S4 Z3 l3 _% c$ o' i, k) d2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
# I' e  @$ j  Y: W+ X
3. 遗嘱的三种形式，

5 R: j- r2 l% Q+ D4. 如何制定免费遗嘱，

5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

; ^$ T5 L( m) u$ @% h: `1 g6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
7 x/ Z$ c$ V( a) Z+ Z
7. 富过三代的传承方案，

8. 规划人寿保险传承的注意事项，
# J& ~7 F* D4 P$ w8 ^0 o$ z
& A; L% c; A% o7 W; D9. 人寿保险的种类及功能，
0 `2 E. e$ U0 L# o4 b
# E) S( D2 h6 U# B5 j5 q) P! B& {10. 人寿保险如何货比三家，

& o! w+ h! P' p3 S0 z0 N11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
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% M8 ]' R+ @, M, q( H! Q: T12. 私人信托的种类及功能，
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13. 家庭信托的规划及注意事项
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; b. @- o4 }" Z7 H0 c- @- s3 m14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，
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5 ^1 \* e  w% M, s! ~8 P6 w15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
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16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
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17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承

+ t1 ]$ A1 }7 j- }  t1 h2 \  a18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
  s) X  {9 N9 [, A, ?2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。