爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
- N. o* g7 X5 @, {: h2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)

' B. W0 n8 S" J5 [6 k联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

) D0 U  U% y. WEmail: safetyfinancial@yahoo.ca
) b7 R, F* Y. O/ _1 H微信ID：frankz559
电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名
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星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
) H( _1 v% r8 |8 R( X4 l* o9 H$ FRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
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1 U$ k, Y+ q4 B9 ?  g, @! o主讲人： 周学志（Frank Zhou）
2 ]' ]/ b3 P% y- |% l2 F1 \周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
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投资策略与养老规划
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本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

4 l" r+ `0 L/ C8 Y$ b. d( z3 i1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,
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2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？

7 P5 b  a; Y% _1 {; o3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？

  \5 k; [8 I! J5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

6 H" j( {* }' Y1 F0 _- o 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资

: y: T) Z3 ?9 J- G( w2 J% n7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
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5 M3 R4 T- h2 ~$ Z  |  S8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？

" ?, H( c# H  \7 U- S7 F9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
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% Q' N- {' D& `! x* n( t6 Q4 O10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？
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. O6 w+ S: I3 o* D) w11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?
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# B! n7 F2 [7 i) u9 z7 e4 N% r# i/ B4 M12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？

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2 b* J7 X3 l* \' Z9 r8 t$ J2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析
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本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

) Q+ O' S' k* l5 C5 X1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
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2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
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3. 遗嘱的三种形式，
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1 `' G! b5 L2 k+ Z" c4. 如何制定免费遗嘱，
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5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
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6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
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; Q& a4 e1 g+ M7. 富过三代的传承方案，

7 X' L) f1 Z; f& y4 W8. 规划人寿保险传承的注意事项，

: Q7 @: r1 r( c9 Q* ?! W& q9. 人寿保险的种类及功能，
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10. 人寿保险如何货比三家，
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' {( p8 L* K( ]2 I) v11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

12. 私人信托的种类及功能，

13. 家庭信托的规划及注意事项

5 q2 P% q. N6 q9 P2 r6 ]9 T14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，
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4 I- Y' h, N- R/ E15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，

16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价

17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承

# W# W) D9 ?5 X% s9 g! [18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？
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周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
  _* A% I) U! W+ E7 t2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。