爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
* e7 R/ |) A) ]; o1 `4 [0 W2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)
3 |; V2 y1 X4 a" I! T0 A
8 Y, q) _) K  p2 N联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
+ N# d( C9 q/ A6 @2 q2 S9 R座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

Email: safetyfinancial@yahoo.ca
9 [, J2 b' |/ e2 W微信ID：frankz559
电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名
3 V: u" `+ h, P. Z2 z- u% s( A' V
) b! y2 M0 y' k  l  S' j
$ |& |# j+ {) V: d星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
3 m$ O3 N9 p/ ?Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5 Q% ?( i2 a6 p! Y) I5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


" i# V' @, ^0 n* S4 O8 U
2 I" e! e9 k0 w9 L8 _) k. Q主讲人： 周学志（Frank Zhou）
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。

) q9 [  B6 b7 S! [5 ?' ?投资策略与养老规划

- {9 G" W. \. j0 Q: T( ^本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：
( d# S( M- `9 T
$ \* O' L& O0 a1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,
- a, x1 K$ p. ]7 R1 F+ V3 f/ {
2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？

3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

4 O5 r1 {2 U2 s6 t/ z4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？

5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？
/ T* ?8 D/ U9 O+ o( o
6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资

7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
+ {  H6 Z6 H7 w4 B3 f
8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？

9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？

; B5 f5 F, g6 J# \10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
+ `& f* ?% S$ ~
+ o4 c' d) @  `" X# b$ \4 ?13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？
2 q% O. p  ]* ~# i
! m% |) E- ~" Q  j+ K0 c' C 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
  F6 ]* Y  @. p" @
* `0 ^! }1 K2 C; Z3 h5 z. E! r3 x' r
2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

% w9 n7 q" D+ [4 y3 W% v5 q3 l6 o, u1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
& l5 r1 i6 S& o4 O( A
2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，

3. 遗嘱的三种形式，

+ O3 S3 z- X' W! w4. 如何制定免费遗嘱，

2 V$ V0 \+ @7 `2 X4 x5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

7 M& q& g' `$ A- j6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？

# `6 u5 {$ i9 U) I/ o& n; A: u7. 富过三代的传承方案，

8. 规划人寿保险传承的注意事项，

% J- Y% W: _/ ^$ d9. 人寿保险的种类及功能，
) [$ u- p# Y* q5 w1 M
10. 人寿保险如何货比三家，
& s" `" D+ w; p1 u4 T
11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

$ @7 C6 f: c$ P+ G12. 私人信托的种类及功能，
  k' S: R1 r' l
9 u/ V" }" h( I6 u13. 家庭信托的规划及注意事项

  r2 U/ R* K! L5 i14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，
% k; Y5 `% k: S( t7 R+ w! k  I
15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，

16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价

17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
( s8 G7 O2 j( ]' y/ h3 `
18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？
1 M! Y9 F( L9 ~; L6 |
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
$ k6 u4 |5 x3 M& h- f2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。