爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)

联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).
5 a! T) i# H+ z+ n$ A
Email: safetyfinancial@yahoo.ca
* Z" r1 Y! }6 G/ B+ Z2 P8 l微信ID：frankz559
2 o# P* \6 p2 s( }" v电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名

, C* u3 s/ Q* P# [: j$ w- S
星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
/ N0 _' G4 \8 I4 |, YRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
! ]( k/ }5 C& K: s0 }4 M6 [5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

; @7 n3 I. X; n5 t# e/ w

主讲人： 周学志（Frank Zhou）
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
6 t9 l4 h. q% t$ o( r6 @0 ^, k& W
8 \& G/ b/ q; w' ]投资策略与养老规划

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：
2 J3 R9 R2 p9 x2 S
! ]! h: V- r3 b* y# ]  n" X1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,
& {1 {+ \; I! K; P2 e/ t% Y* i
2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
3 [# c* h: S0 z: o, v0 @
9 f; r- B- ?4 B  [+ G3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？
# a' J, w/ }# E6 _0 L# M* V4 F
' h' W0 g& N  U9 X$ l) V4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？
$ y. O6 V3 m1 n4 J9 f0 J
5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资

7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
: _# g" W! {# G/ B
8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？

9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？

" G: D* k9 D' S" p# T/ A' s10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
* Y8 }4 Q9 Q/ X& ]* p
  {6 i1 u( N9 n. b$ U% o$ W; N, D% e13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
/ p1 R1 }, H/ P% v. o15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？
& D3 ~4 B- K6 U
16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？


5 o8 t1 k3 Y3 Y0 c8 Q2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析
7 f% `) ]. v6 @, z
. A/ a: }2 S1 X- j本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：
) P4 n, y6 a9 ^+ x
1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，

3. 遗嘱的三种形式，

6 N# G4 W" |# n$ @( a& V9 ]7 t5 h4. 如何制定免费遗嘱，

6 g( i" f7 N, z9 O. A5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
" l  B# T& K5 X$ U* p' X
. I, Z% b4 a/ F9 B6 D9 S6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？

7. 富过三代的传承方案，

8. 规划人寿保险传承的注意事项，

3 d( a* t3 y7 O8 u; f& d5 S9. 人寿保险的种类及功能，

10. 人寿保险如何货比三家，
% z# H( a& [" g- _
11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
: H* I. P4 M8 c4 l6 v
12. 私人信托的种类及功能，
7 z9 R2 }( J; f. a
13. 家庭信托的规划及注意事项

1 b3 u$ F% E3 B8 @) [# V! A$ O+ D. c0 Y14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

  z; K/ s" R2 ]: c15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
$ N2 _; K6 ~. m. c3 B  r- n8 }* d
16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
! C$ b5 z0 Q7 `# n$ a6 h/ Q8 F
% ^9 r! k( r: s17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
9 E" i: _3 X6 M; K) z) E* x
- L$ J) R/ I% U' n8 U, S& `18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？
6 w( i8 w9 [# X: F6 b2 k
) p  T8 i% J7 V- ~9 b5 l9 [ 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。