爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
& x& {8 L: w% j3 B2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
! z/ [( B4 x" l: T/ K  V4 o2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)
) h# I- {4 n# M7 \! S
联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

3 s# ~+ h0 @1 [6 e; W; c0 j/ VEmail: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名

0 X4 y9 ^: D, n  @% o% k
星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB



主讲人： 周学志（Frank Zhou）
# C6 L$ Y: l% Q* R周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
$ k7 J2 r9 n! \1 H1 E1 A
2 f- m, @. _! a8 k& N投资策略与养老规划
- o. ]! j# K/ x
本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
* k! N+ b  w  d: t; f0 u* ~
3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？
& {0 K$ G9 S, U/ m& f4 x/ m( B7 M
4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？
- g' J3 c" |7 e7 _6 ~  \, b  w
) M9 `% G9 G4 y% J5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
- G! P9 m6 c) t: N
7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化

8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？
" k3 A% ]5 L- t3 I: \
2 a/ m% w% P% J7 r8 C9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
, Y2 k9 j- q) \( C* i
10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

  B9 C3 ?, W; ~# }3 M2 F12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
4 W. c" E8 }" G0 U7 [4 f( W" M- k15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
& j# U& ~1 h- G7 E  z
+ |& K  l9 [: J: f# H, E. P
1 j1 h  m; L) F" |' C2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

- y* I& x. j& F/ c. h/ Q. N6 M0 ^本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
8 z) m( V& j4 z' b
2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，

3. 遗嘱的三种形式，
1 X3 E) ^& U4 B% D* D
% |' _4 j4 K: S8 X4. 如何制定免费遗嘱，
4 V  |" W! k) }. p  z& x# f! z
: R, f! i, I* A& K. W0 O# h5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
. h$ f& z7 ^2 n2 @
7 @6 T( I: `4 V: t* {) M6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
: `1 m( T8 l# L4 @* w- i
7. 富过三代的传承方案，

8. 规划人寿保险传承的注意事项，

9. 人寿保险的种类及功能，

10. 人寿保险如何货比三家，
0 p+ ?" ]  x, t( W9 ?+ F* Z- O$ L
11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
, y8 T, U4 D. z, z. X
  G& F" e8 P3 _# f5 V9 O0 i7 Q12. 私人信托的种类及功能，

13. 家庭信托的规划及注意事项

! ?/ \7 o; `6 ^  i7 p# _( B14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
& t/ v" [' l8 f0 M: ]# }$ b7 a
) k2 |: i+ H, @% X- R, \16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
+ y' W6 v- c: w) F5 n* B; r
17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
  k/ \5 _' X# |* M: h$ F2 X+ C3 G
18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？
% g2 p$ q! S/ z$ n7 p
. `( D! e! D* ^# @2 B1 I 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
9 k1 o! u- p6 x8 [# l2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。