爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
5 ^9 M. e( i; D( b! R2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)

联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
2 C' b6 `) z9 [# x& y座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

/ B" @( M8 Y: p- d- C7 yEmail: safetyfinancial@yahoo.ca
! A& V1 B2 m; f5 n7 ]+ H微信ID：frankz559
7 V- R" D  d! s+ Z9 j) P% p" i电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名

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星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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5 X3 S. z. h- h, v  b2 O主讲人： 周学志（Frank Zhou）
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
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9 |1 ?: E' `* B3 R投资策略与养老规划

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

3 M) }& A7 U: @( F6 H9 w! U1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,
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6 X1 Y/ A$ I0 q2 s* M' B5 x2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？

3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？
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4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？
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5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
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7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化

) j5 @) p1 E$ S3 |$ R$ U8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？
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7 o6 `( K; C6 T- l+ r' k9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
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! X7 V- _/ w! C0 l+ c/ o10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？
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. `2 G7 C  B- r% G11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?
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4 \+ b/ f( v9 R8 }% c5 Q, m12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

7 K& J  [& G2 \9 E- m  c. C  ^0 U13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
! a- E7 ^  G1 b2 p# \  I$ N1 d
" n$ D6 Q# ?8 e, i+ {+ |9 M14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

$ {, R% O; B7 u: {) z/ q 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
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! R; M+ X. I3 f( C" f2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

. c6 F* y0 e6 F+ ]7 C% c1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

' U+ E2 `! z' q7 s1 q2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
  K/ c: Y5 }9 g* l" P- d# d
3. 遗嘱的三种形式，

) _- `: G3 |$ F+ c# X4. 如何制定免费遗嘱，

5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
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1 u8 S' a" m* Z$ g+ X2 m- N7. 富过三代的传承方案，
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8. 规划人寿保险传承的注意事项，

9. 人寿保险的种类及功能，
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  p) H/ }. {! e/ B2 Q% z  M10. 人寿保险如何货比三家，

$ V+ o+ x( v4 h* v  U% m) ?11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

12. 私人信托的种类及功能，
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4 w4 }5 M, r) }- E' c: |8 s% Q13. 家庭信托的规划及注意事项
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  u) p" o9 L1 J& u# X- y, j14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
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0 `% }0 I1 ]" @6 L16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
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* w$ A/ O0 l+ V5 C( y17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承

( `' k$ |. m. a5 I9 E18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？
2 K& K8 k: N8 ^9 T. E+ l3 G5 F
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
5 [! h* L2 A( k) x# H* I2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。