爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
9 f% s; r* }- l' ~! {2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
. J8 N. V8 J$ X: I" n1 t9 M  A2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)

; H/ M3 t4 S' o3 I2 u4 k6 h联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
  c! d/ F9 m( q7 ^座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

Email: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
8 t7 K* ?& V. h$ a! N电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名


星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
: d+ W- Z' [6 n! h* _3 A

) {1 k1 s9 G& `3 U0 H
主讲人： 周学志（Frank Zhou）
! K: q; E% M) ]# J; C7 s) l1 k周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。

, W$ c$ D  @9 p, s投资策略与养老规划

1 @, y: P4 z2 n- H* N本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

* J3 p6 X# x+ b  a1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

5 A% w" j8 P* B6 |& h* W2 m2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？

3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？
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4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？
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5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资

7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
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8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？

# F; `6 }" P6 m/ o( i5 ~% N9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？

4 b( s% o8 h7 R* U/ f10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？
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11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

! w5 R+ z) e+ V7 n% D" u- E12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

0 h2 U, O+ q. |# i2 y) S13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
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14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
6 J8 K8 o3 H( P' A5 o: x15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？
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9 Z* y& r  I) V) k$ F8 k 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
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: P' Q& j: h; Y! _* d2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
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9 f7 S0 |8 w( m4 L" A4 ~5 p3 A2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
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3. 遗嘱的三种形式，

4. 如何制定免费遗嘱，

5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？

- @  u5 N+ j' ]% L' ~# f7. 富过三代的传承方案，

8. 规划人寿保险传承的注意事项，
5 a: R+ ]9 g: f" N- t- Z2 s
' p* A5 ]4 B, A& A/ h9. 人寿保险的种类及功能，
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) K# @2 M- t8 M, r10. 人寿保险如何货比三家，
( C& ~6 C" X9 j. a; W
11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

5 O! ~; l. l3 o12. 私人信托的种类及功能，

! n, q, i+ m0 e; c/ H13. 家庭信托的规划及注意事项
( s  Y7 A- B- ~
( ?" c9 k1 y% A4 `+ Q5 X; _14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，

16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
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$ u9 Q  v- O% }# Y5 B' h17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
  R9 k: c) E5 G1 `
18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
0 l. \5 M+ Z% ?6 X$ F: q2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。