爱城2019年遗嘱、信托、保险；退休规划；公司策划讲座

Keyman

讲座主题一：2019年家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析
, }! a& B; Z! j6 r4 `3 {9 D讲座时间：  2019年11月10日 星期日10:00AM-12:00PM
% ^2 {; g) U, }% W- V8 I( C
讲座主题二：如何进行有效退休策划
1 i" |8 h! H/ u' X讲座时间：  2019年11月10日 星期日1:00PM-3:00PM
6 Y( ?0 m& c2 E& M
讲座主题三：公司2019年新政下的税务策划
, q' H$ ?8 A9 [/ m- B: Z讲座时间：  2019年11月10日 星期日3:30PM-5:00PM此讲座只针对目前有公司的业主
讲座地点:     主题一、主题二、主题三地点均在 Edmonton Ramada  Hotel South
0 n1 i4 G9 g8 d# R! r8 N  c9 E  （Free Parking）5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
, ^- M; m* O) v. ~. d+ t8 M
主讲人： 周学志（Frank Zhou）

, D+ u: d' ~+ s报  名：请告知每位参加者的中文姓名、电话、邮件、参加主题和人数
/ S0 F$ V% N/ d) U1 d+ e        **请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参  加讲座，谢谢合作！**
( C# B+ F/ P. i8 t        座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速
         **本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加**
0 N, ~' R' ^  @; P2 q联系人:  周学志（Frank Zhou）
7 N8 G0 G* L/ R$ V" w6 ~. W$ V+ [- yEmail:        safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID： frankz559
联系电话:   (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名: 每位参加者的中文姓名、电话、邮件、参加主题和人数

在工作中我们经常会遇到这样的问题：
9 ^/ I* N0 E! n+ d( ^·       夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ；
·       夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 ；
·       现在年轻身体好可以不考虑遗嘱, 人寿保险和信托，将来身体健康状况不好时再考虑 ；
, Y1 P5 e( s8 h5 r·      
家庭资产（房产）提前转移到孩子名下或者和孩子联名没有认为是较好的传承方案
" X, K" X  G( }' U, t8 I4 [9 g
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 ；

没有时间研究退休时，国家福利能够给多少，自己的那些资产和收入会影响国家福利
- Z) _  w8 q: H% i' F0 {( J
% |1 w  N4 J# f9 D7 a& j' u家庭需要多少资产才能维持20-30年的基本品质的退休生活
- E8 g0 |% f2 O3 K4 H
已经接近退休(55 岁左右)，并有一定的养老储蓄，但没有有效的书面养老计划
* _9 U7 D4 Z" X: y
3 E% K9 U, V& O, v退休时那五个因素会导致“人活着，钱没了，”如何克服
  d0 E$ L! n: t% d  j
3 q  m9 K- o2 S家庭投资集中在银行储蓄或者投资房等, 想进一步了解其它投资工具以获得相对稳定合理回报

有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

制定遗嘱后，不知道哪些情况下需要更新遗嘱？简单高效的更新遗嘱形式又有哪些？
; }  I# T. x" [( P! Z2 D
在加拿大辛辛苦苦积累的财富，怎样才可以保值增值？
& d( e: i! v2 ]9 O3 M% v: u家庭小企业公司内每年都有节余，也有一些多年的积累, 但不知如何有效节税和投资 ；

企业业主(Corp owner)如何得到86万资产增值免税;
+ V6 B1 F8 r* b- p7 Z' k
企业业主如何建立家庭信托(Family Trust) 有效财富积累策略;
& E/ ]# @+ s( A# a
' \! g/ m# T) y! m( l结合联邦预算制定的被动收入规则（Passive income）公司如何进行长期税务优化投资;

2019年联邦预算小公司TOSI Rule 开始执行，企业有那些解决方案，各种方案的优缺点分析与比较
, ?: F) ?& j/ J' M
9 j* n0 B+ ?8 k  Z; p) k如何设计公司税务优化养老方案？为什么公司传承要交很高的税，那些策略可以降低传承相关税率
; Q" r  ^( ]5 ~' N  
    在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,。如果您也想了解更多资讯，请报名参加我们的2019 年11月10日的专题策划讲座。