2025九月六日星期六 · 爱德蒙顿两场免费专题讲座

Keyman

共同地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
% |" ^7 J% V  r  q/ z地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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$ |! j9 k% \: K% d& e0 q1 Q& Z( m第一场讲座
2 ^) u% M) U' u; N主题：2025家庭投资策略与养老规划
日期：2025年9月6日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
7 `2 z) z; n# l) Z: \+ L* X( _主要内容
( \) T" |: t6 ]4 G5 R& _1.        CRS 共同申报准则对加籍居民在中国资产的影响
2.        成功投资者必备的基本原则
3.        低息时代的长期投资计划设计
4.        保守与激进型投资的平衡之道
5.        加拿大政府养老金全解读：CPP / OAS / GIS
5 _8 ~+ G# k) {6 E4 h5 E6.        RRSP、TFSA、RESP、非注册账户的组合运用
7.        不同人群的退休策略（未富先老 / 中产 / 高净值）
) c' V: t/ L3 q: T3 u, e2 \: S8.        人生阶段资产配置：定存、债券、基金、股票、房产
1 o% Q& O  O7 d6 m; s9.        财富自由的定义与达标评估
+ D5 b% X# L. o' w10.        终身财富加速计划（LEAP）
. @/ Q" \: ]4 O/ i) i  ^  q; I* F11.        免税退休金规划：寿命越长财富越多
5 U2 h: w. w, i% P" D9 {12.        高净值家庭如何实现两代甚至三代财富传承
13.        退休规划中的五大风险与规避策略
14.        财务优先顺序：房贷、RRSP、RESP、保险与投资
% R) a6 I2 d0 P1 H( y/ h" ~  _15.        50+ 人士的养老黄金十年规划
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! E8 k% c0 F2 }' N: X' x' s第二场讲座
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
3 N5 P; T* s8 I2 C( J) n$ e/ k: W日期：2025年9月6日（星期六）
2 k* n5 t" p" I2 E7 V' p9 I8 t时间：下午 1:30 – 4:00
' d* `3 t! @$ y$ d% K/ _& E仅限公司企业主参加
主要内容
, T5 Z* c1 f9 h! y4 O8 }/ @
5 ?0 d2 @: e% h/ A. g1 _" K+ u公司基础与经营模式
* H/ a- ^/ E3 [' v( A9 t6 e$ }6 r· 加拿大三大经营形式比较：自雇、合伙、公司
! E) D( E: |1 _$ ?1 X: Z· 公司化经营的优势与潜在风险

公司资金与税务运作
! g) k3 {" Q' f, f: Y, p- _& k· 公司资金的四大使用渠道及利弊
. F- i# |6 ]3 U# O1 D/ u· 公司投资为何必须“特别架构”
· 公司税制六个层次的不同税率
" e, G6 s5 K) g. N7 V· 阿省 11% 低税率的三大关键状况

6 t9 ^2 s% d6 R: d  r合理费用与股东规划
/ x* z' P( b% p· 哪些“合理费用”容易被忽视
+ @- T6 R  I8 F· 股东个人合规使用公司资金（CRA认可方式）
· 资本红利账户（CDA）的正确使用方法
* |7 i& J0 }! J· 家属工资与分红的操作要点与税务影响
6 m7 T$ ?7 p- N- Q
企业主传承与税务优化
· 企业主养老金筹划：公司内 vs 个人名下
· 私有公司 $125 万资本增值免税额的条件
6 u6 P0 G, C  U3 E3 p· 子女继承与非继承子女的利益平衡
1 p/ q+ ~) G/ Y, L  o7 w% N· 运用“杠杆原理”实现财富快速增长
· 公司传承的三大路径及税务风险
· 如何在传承中有效减少“三重课税”
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主讲人
周学志（Frank Zhou）
7 Q+ m3 u7 R) j加拿大华人税务 & 财富管理专家
( Q1 H5 T* ^- @4 X3 j# l6 _$ m: q: ?CPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证
3 ]/ m  T0 f# K! m) e  d  A' i1 q六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验
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9 S4 T) L. p  q: _4 l5 O+ V 报名方式
% P2 t# D2 @7 U9 R6 o+ K. p限额 20 人，先到先得
4 g! a, I7 g. I3 {! |（谢绝同行及同行家属）
4 g1 O* ^; H! E& I# _. T: J) u$ A报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
# f7 H  f7 Q0 r2 {微信 ID：frankz559
电话 & 短信：(780) 722-5918
# T$ n1 H6 k6 T, K* `免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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