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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
3 q' x& n" e) E# l+ T( ]7 E
" ?6 y+ V i$ r2025十月18日星期六爱城免费专题讲座5 r- B& ]; ]3 m' i& u
8 A1 M) g! ?3 s0 r( b: V1 a
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）' }' |6 t8 G- B
7 o5 \3 ~# M2 I地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
( J8 c; m9 W$ ` @) \1 Y( H2 R' P6 Y% g4 y I
第一场讲座. R- D' Y" n8 H/ b* W( r/ ~
/ V5 {, \$ r; P! V: ~! J主题：2025个人与家庭财富传承讲座
) @& A! R0 u7 v
7 ?7 g6 d$ T( ^! _& ^) h日期：2025年10月18日（星期六）
9 T7 v& c( ^/ n/ g0 r, c 时间：上午 10:00 – 中午 12:008 ^, ^. n3 Q" p0 Z
8 }) x/ j) @. ?+ B m# l( \ x2 V第二场讲座
' @; e( M; l3 }. V$ s. _9 @( k: {0 V- S
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划& B% L! z4 `/ k0 m P5 z
( t+ L, V6 U! N: f日期：2025年10月18日（星期六）
4 q/ b9 h/ N3 n4 N' a9 i
3 m1 P1 B/ C2 p 时间：下午 1:30 – 4:00
( ^8 s, ~7 S2 E
1 u" ?' ~6 Q5 Q( p7 I% D仅限公司企业主参加
$ U3 P) M: J" u2 Y- k9 K【上午场】个人与家庭财富传承讲座5 e# [: U5 J) H
0 ~3 z. V" ~0 O. x" ?& v0 R主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
+ j0 Z9 f. f# i/ f, s& V( B9 t- h# V4 O6 p! n; V; w
讲座重点：6 b9 t( s1 |' C+ q( k9 G5 Z
6 V7 C; x& d( t$ u s1 \: [) ^
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
! e8 |! s, R6 j0 N( ~$ t4 R- |0 W n: U
《Die With Zero》的人生哲学& @1 v0 D T; ]+ d& ]7 M4 V5 e
6 ?5 y9 b3 Z V6 p) r# ^' `《Die With Zero Tax》的财富蓝图
/ X% ~) I3 l, z, Y& Y; d
) c7 v# B c4 | X$ H在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
# ?: v9 M5 h, n# G; z2 m- i+ `& ?9 b
死亡税务规则与夫妻传承
: L) ]1 i+ T2 [
- r/ I/ f' y5 g; @2 U5 h( qITA s.70 死亡视同出售机制
4 ^) f" ~6 \, }( y6 ]2 @' h
" X5 |/ r! J1 \5 G夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径& Z& G1 W( V2 {9 ]* L
/ E! P8 b3 m* P% j注册账户传承（RRSP / TFSA）
; n% K0 `2 ~4 L* {$ F
7 j3 h: s9 `/ M: |" R, K/ n配偶、子女与信托的受益人指定策略
# ^1 R+ x5 T& R6 P3 d0 ] \" E) m: _( \2 {& U& q1 Z/ B- v$ @# S
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
. P, h0 \8 w8 P* x- U" k如何让账户价值最大化保留
, B5 h% C' g& G1 X6 \7 {房产与非注册资产规划/ q! Y! {+ b5 ^/ x: _
4 K/ R4 c& N. K" K; S9 x# ~
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
0 n+ ^5 u6 W* m8 H6 P
1 y, ~! X2 m- y! K股票、基金、投资房税务处理" ?6 [( k F2 E
# W- Q* s: L: j合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
& d2 B7 v' S! D6 o. b
& Q; {9 y1 b' q0 P+ }; S* h7 F2 h家庭免税传承三大利器
- u; W" u3 W% e8 r" x; J+ `/ U. O' Q" `
信托与遗产规划整合" G) M* ^# q! V
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异. o) S# [' L* n; i0 `# n; G
( Q5 g$ c9 K! b信托与保险、遗嘱的协同运用
# t5 v0 G% \- p6 m& @) a2 \ 高净值家庭的多代传承设计
0 M' }! O% H! `; x' ?" ]9 B
( |6 b. ?* L8 Y6 h如何让财富在两代甚至三代间顺利延续0 x Z- w( X/ _7 p
) o1 l! g9 d. `3 f2 D关键法律文件与传承协调. l3 U5 _/ ?* R8 [
1 ?# E9 U7 k. `# v2 f
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计' e5 r: @. }) d2 F& H" W" K
& M+ G7 C# r2 D! N' F3 C受益人指定与税后净值最大化
3 J4 v9 @# I! W4 A: \' N# J
" f V, [0 {& F- A) S确保法律文件与财务架构一致性
% W* D( ^# V/ V% A- H
: V9 n: h4 Z% S9 y5 n( y' X
/ ?' d4 h5 [6 s S Y* T! O) F
, Z. @& c3 P; D6 a 适合对象：
3 D( B: A& y+ P3 h) O/ L c6 s3 T
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
! o. }/ G1 B* d6 x6 a$ b4 c
/ p/ ~8 O8 b5 A6 y关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
( s: l/ z7 K2 w F' t" h8 Q( Q) x$ ^: w; E6 N
9 [5 m5 h3 V; q$ r. b$ i5 B; H. ?
6 w& D3 A* e: B: X7 [0 T' Y/ |# f 目标：
; B6 y% R8 p2 ?8 H2 u5 ?. W z1 g1 ^8 k, I5 E
将 “Die With Zero” 的人生哲学( B/ M1 R) J8 t8 A4 A$ e1 N; U
! Y# X: [0 \; Z" z3 B* @
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，2 x- ^$ J$ v% |; D. _1 G
1 ^, O. o2 i3 Q
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。- b1 ?1 W+ V6 k: ^
& [9 p8 U- M, @8 G8 x/ c" l
3 W2 ?/ r- z3 J: Y& I( q- I4 V( | 【下午场】企业主专场讲座 \- B I; s# x0 i
& v* e" E" V0 T8 C; l: m主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划8 F7 y$ O$ L' n e D+ o
6 h6 [- W$ {7 J 仅限公司企业主参加
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# S8 y. D' _! D5 }" G" N
7 p) \. P- U2 M2 H 讲座重点：
$ `( y$ _* a- G$ {/ N# V
~" W# l$ x1 `; K$ Q企业主个人与公司税的对比分析. r# i- H1 ^3 S; n
8 N( K8 K/ C0 t$ {# Z( H$ u
企业主工资或者分红, A0 `% |- p' v
- ~3 J5 G# e3 h5 R0 |5 N1 p
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
3 F2 G( F8 E- k5 Q7 f) c! P8 }' _ U, O M
公司税制的六个层次税率
& }6 l* Q- B" Q7 j2 z8 G* U. t/ h4 |4 M5 X
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
8 g) f. X2 ^" }# [* L4 B0 w7 C% n9 p) N! m9 K9 S
公司资金运作与投资7 V; C; e( E" Z& ^* V4 k$ F9 ]4 K
$ I; }- E' Q( X, K/ L0 F
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
* @+ t( M t/ M5 Q& b$ i
0 K# z0 P! t+ L" i7 `" Q. h公司投资为何必须使用“特别架构”
0 y8 k$ i& Y' D0 r+ `6 `" j ^8 q( C0 j( r" l7 P. f3 N: i* P6 p' Q
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
+ p0 Z5 d. A. f$ y7 {) W8 Q5 g9 e0 R: s8 A
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
9 F$ h5 x( T# j7 x0 X2 ~1 S* G, [. S/ S0 h# O* U
合理费用与股东规划% `$ t+ z" \1 L7 T( r
: t v# m& _7 B3 G" ^* z4 P哪些“合理费用”容易被企业主忽略
' b" i1 M& W+ J5 l5 L. f& r7 i6 c6 b! `0 R6 o( A7 @
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
, E+ v. z' X4 F% A" K c h5 n/ b* Z; ?; N6 _
企业主的养老金与税务筹划
* W& }7 {2 x# v+ |$ w, a+ h6 g) T( d: k
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
4 O% U5 g8 n% {$ k* A- ^5 M# P5 b( l! c: Y% p( f( m
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
# u) C( _$ J& q% t/ u1 O4 l$ U4 v$ c y& q7 A6 ?
公司传承与财富优化 {8 A* u2 W. c$ ]5 F
: M! B* ^0 h$ F$ E3 V0 H* x* ~
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
# C; O6 _7 ?/ d# A; t. `6 I) P2 D5 \/ \- v" V
公司传承的三大主要路径及税务风险. r$ k2 k& B& w8 y
* d b, _2 R) T1 D) {# }5 c如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”+ J* P* U. r. e4 i
1 a- g0 E8 w2 L$ H5 l
1 L9 k/ j) H- P目标：
2 U4 k6 M& v+ s% U8 _4 b8 u. c2 B7 f: l2 C5 v n) W7 Z
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
+ c/ |7 a3 [- E5 L& ?9 l
8 G* ]; y2 D9 [% `# G+ K实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
7 L! O/ Z( X2 l5 h7 d6 w主讲人' y$ t6 [/ s+ `. [- S- K
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周学志（Frank Zhou）1 `# b5 ^& o# r5 f2 @' m
- @, q+ D8 d# G加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
?6 S, e# n2 M, s7 L" [4 N: F% d+ X! ^
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）# p3 Q3 Y3 a5 M7 L( j
9 @8 l! [# c; \1 l* }9 BMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例! z) _$ n" b: I$ o" {- L
1 V8 o7 }. w H% w* v- t O8 S报名方式0 t9 |" `1 x- T5 V. i9 _
1 F; D6 g; v. N5 ]" S$ z6 [, L2 ~
限额 20 人，先到先得
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* z: l: e1 J, x, y（谢绝同行及同行家属）
5 m( T' F! t8 O8 G' b) N
) D l2 @. I, }9 x报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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* ~! x. j7 z7 w9 ~1 N7 h6 [需收到确认回复才算报名成功
/ V) S$ P: X. K9 x Email：safetyfinancial@yahoo.ca! H q: B* m8 @/ t9 u' F6 Y% m/ y
$ r. i% b6 R# f" M: {微信 ID：frankz559! M9 V, b' [0 r( [1 B. n+ I4 z
. W( K1 [: h. ?* _' q* a6 |4 ` 电话 & 短信：(780) 722-59189 r; i! ~. m7 I
6 I) X, ]+ P4 S1 s# e. \
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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