2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

$ m6 d! h% S4 _/ h8 l地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
) m+ d( d7 Z& F' ^
第一场讲座

主题：2025个人与家庭财富传承讲座

日期：2025年10月18日（星期六）
1 |- h) ~* m7 P" m8 F- G2 Q 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
+ C9 k* d( A0 k# _1 @% o7 M3 {& c* j
第二场讲座

9 L2 N9 L* Z4 s( T  m主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
+ V2 `& [. x5 x
日期：2025年10月18日（星期六）

' y# M$ H  g: {2 P 时间：下午 1:30 – 4:00
9 T7 d$ M+ u4 Z
, l/ k  i/ s9 g/ y( k7 O! m, }9 |仅限公司企业主参加
7 B: N; P& b5 F- o+ g* w【上午场】个人与家庭财富传承讲座
6 M! @1 M* k* Q
" D" }. s6 r6 L% V主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

讲座重点：
& x: R% W  i, q2 h. E8 \
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
" |8 T: d' p% k# K
5 m. g. K% G. ^: T; m6 N( k《Die With Zero》的人生哲学
, Y0 a( V' X0 e" I% D" \' z3 @
% m  B" [; N8 r, v. z4 d8 {《Die With Zero Tax》的财富蓝图

在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

" k' _3 B. G# G  O% Y' C: g死亡税务规则与夫妻传承

' j9 a' }+ D5 W9 }+ p8 LITA s.70 死亡视同出售机制

夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

注册账户传承（RRSP / TFSA）

9 R* D& ]% ?7 |+ X5 M: q5 I, i3 d配偶、子女与信托的受益人指定策略

RRSP 清算与 TFSA 免税传递
# l0 p% l, Z" z# U6 j如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划
; f3 `7 f- a8 o; `- T( T) G
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
  K0 N1 H( W) q+ A& K) D
8 K8 A. I8 k) M  t1 O股票、基金、投资房税务处理

" w) V& s1 n7 N1 ]. h合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

  ]2 t9 l; H) a$ J) [家庭免税传承三大利器
( g% Z9 l* Q7 a+ `  F' s- [0 ~
2 W6 b8 A. ?  w9 V, A; j 信托与遗产规划整合
! {" K9 x2 A1 @* D4 o家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

: t' \7 W* E, |: r) f/ P% y3 l: ?信托与保险、遗嘱的协同运用
" @, d3 _0 g4 s6 A; U 高净值家庭的多代传承设计
; n" Z9 k- O  e* ~9 ~- L
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

关键法律文件与传承协调

4 X0 I; S5 f  f1 P 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

( z  Y9 V' \9 w* p# |受益人指定与税后净值最大化
- S5 v4 @: V2 w  O7 ?: ~1 }8 I
1 l; H* A% z0 V0 M. E6 f& z确保法律文件与财务架构一致性

4 C1 a* U# c: ^& e2 d% c

适合对象：

: u& b6 ]9 C+ Q0 G* [ 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

9 b! e3 A, |7 b0 y2 ?( C5 {关注传承、节税与财富保值的中高净值客户

. {& c, O8 z$ R6 K- a4 K8 Y

5 ^3 O+ `9 N& j8 x% r9 h 目标：

' d. ?1 J9 _4 M) J. C& f; ^( K5 |$ S将 “Die With Zero” 的人生哲学
9 U: J" c! {- @5 z* V: n3 x
; o( z  h7 m# w. M# n. i. S" F升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

( T4 p& S  |- V7 p; C; R1 u5 t让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。

: R3 x( ?* b; F5 y. V0 E" n
【下午场】企业主专场讲座
/ k/ j8 f9 {" U. [. i5 o
( b; \8 p2 x" p6 W) f6 @主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
9 |- `; ~) W0 Z& ^) C
: L0 ~  ~- o+ s  _2 }. |: ` 仅限公司企业主参加


讲座重点：
  Z7 c7 d$ N& C, S2 [5 f0 w
( Q# C+ t$ T( E企业主个人与公司税的对比分析
0 D: M! k2 l8 g: [2 W
( E9 H( y( ]+ l0 K8 t# A8 M企业主工资或者分红

家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

公司税制的六个层次税率
: Q9 i; p0 @6 }- i% z
- |+ R4 a* A3 f阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
/ Q" y3 @; ?8 n% V9 O4 ^
- a) y* l$ k2 E. F! [/ k  r: ^" W公司资金运作与投资
5 B1 u3 l. v# v( _0 [$ M. K/ ?# a
+ y3 H  m4 R& J5 m  y4 _5 u企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
$ l9 R8 |& ~  E! S6 ]* Z0 G" n
公司投资为何必须使用“特别架构”
1 R$ @" x% o* u( ~
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
+ @, p+ `9 t3 ~' z* V
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

& b( t! C5 X; ]2 P! g合理费用与股东规划

  [- X: Z" L4 x/ y# l5 c3 h哪些“合理费用”容易被企业主忽略
" }- ?" K  l3 v' A, d7 ^
( C6 ^2 U& E1 k& |9 O, t5 G股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

$ B, {( h1 W% z3 J 企业主的养老金与税务筹划
' C. c% N* u+ W1 f
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

! E! _% Q9 b3 J8 d& @私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

公司传承与财富优化

继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
6 r) m: A, F# n
' w4 z; A9 q! s; a  O8 Z公司传承的三大主要路径及税务风险

如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
: _: ?0 L1 A. \. D# A
8 k& H' R) _0 B/ X( p+ _7 W
% D8 g# b; e) }) N* J目标：
/ u( \3 D$ T4 \8 m4 T
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
- W0 e: i8 x, T4 N
+ T0 N# ?! p  b实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人

周学志（Frank Zhou）

' j6 X9 B8 S* H3 l" C加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

$ w3 S$ K( d% a& O  BCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

. `: i: h# s9 K; |8 P. J, N/ q$ mMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
8 ?+ E+ k& Z' _; ?: K" d: K
+ q# r, v( ~$ h报名方式

限额 20 人，先到先得

（谢绝同行及同行家属）

  r! Y+ x5 ]( X报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

: _, d. {8 ?0 m' V( r/ I需收到确认回复才算报名成功
  T! W. U) i; r2 Z Email：safetyfinancial@yahoo.ca

+ C* s/ `1 D3 F0 t/ \微信 ID：frankz559

. V, T- S8 M# Y* `* T! Y/ D8 r. k 电话 & 短信：(780) 722-5918
! ?# t9 t# Q6 l3 d1 {: h
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1