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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
1 S+ S z9 I# H0 r G/ S( T9 e# O
% b4 p- _) `% w# B% D2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
3 k9 v) b1 g A* Y, H; k2 j$ C
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）9 @4 d: M) g3 m: G4 T( L5 P2 `8 Z
' y" m: ], F' A8 v2 U$ E+ }8 s3 P" _: J
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB5 k5 R+ A7 L& x: i7 U
1 j$ A* ]3 \' l/ T2 p3 R( C
第一场讲座
) h6 c, [! x. z- \: D {. i0 o7 M% H; f( Q+ A
主题：2025个人与家庭财富传承讲座
8 ^% V0 U& j! z/ M$ \! N
, n) J# }% i& r& j I! W2 f3 r; X日期：2025年10月18日（星期六）
, i" G; T8 G" y, x5 A6 H 时间：上午 10:00 – 中午 12:00; c5 c) T: e; j# `' g6 H
) j3 I# h6 {% Q+ U
第二场讲座
9 Z: b$ Z/ u' }1 u
7 k) E* h9 R, d. c# M: F主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划4 q6 i6 {' E" P3 ^" {$ `! |# Z# A- r3 `
a/ C' F. e6 o8 D5 s; E
日期：2025年10月18日（星期六）& e6 i( ?9 G* N# B2 s
0 e o% l9 [8 G$ B R$ } 时间：下午 1:30 – 4:00" w2 o3 Z5 g3 a3 D. W6 a
9 E7 I5 t) ~6 L仅限公司企业主参加
: l" q, L2 B' n" \【上午场】个人与家庭财富传承讲座
6 Y; @' }3 f- S4 u, R+ {
% D7 A" D$ z; Q! K主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单9 E2 `1 a( W# D
9 Y B* |/ ? }' h7 p0 }! D# ~
讲座重点：
' r3 e9 |- Q) P
: `) B# X/ g8 H# W 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
0 C0 b( i ~! y, H$ Q2 \! J4 `% Y4 y x
《Die With Zero》的人生哲学
7 T' s4 X+ n) A+ V7 g
# ?( e* a$ M: Y《Die With Zero Tax》的财富蓝图9 h% V5 l' Q* T( g& V
* \ G9 J# Z) Y5 i7 A( f7 y
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
; a7 |+ ?7 I* ?9 \& Z; w* f( d; C# ^5 O1 c5 Y7 Y
死亡税务规则与夫妻传承
# K& a# R" |& ]* A) ~ `* n* S
; _. X6 Y% J8 D! h3 q# m; b oITA s.70 死亡视同出售机制
, [: `& z" U0 B& a, l# H# c( k" _4 s3 _7 G5 c
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
5 g# M1 k, e" y* H; E# z# {: M, c/ A, ~. E8 Y
注册账户传承（RRSP / TFSA）
8 X4 r/ S( G) S6 R" d$ q6 h6 ?
: }- M O( a; k2 a配偶、子女与信托的受益人指定策略9 n8 u k0 h; s+ b
( c( i4 n. f( `& H- \! h2 j
RRSP 清算与 TFSA 免税传递9 }$ }1 H) h! t* q) q
如何让账户价值最大化保留
1 m; f, q3 y8 J) K; J B房产与非注册资产规划
4 u7 e8 ~$ o9 Z0 }# @, o0 ?! a. ^
3 ?3 p- r+ Y. N3 M" v; p2 `主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
# O# W6 K+ w+ D- ?' f' {" @
2 e. V; f7 O) m8 j! k$ C5 P股票、基金、投资房税务处理
/ W' a, j9 U6 H- o& a4 ?' z$ v* z, T9 ]% F E; ]+ S
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
+ p% E* h+ |6 I1 b
# X5 C- Q& V1 s家庭免税传承三大利器% v: k* ~7 ~; E9 Z7 ~; |! Q T( l
/ c1 w* K. e- n( m5 i
信托与遗产规划整合
; H& F6 p/ s5 E( I* k家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
$ @( s' K6 G" y- J! L _& ~8 f3 ]0 j) x9 g" V
信托与保险、遗嘱的协同运用
9 R% [0 R+ D8 `# c 高净值家庭的多代传承设计" ? a- H/ V: h a
7 G" I$ G9 u' B如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
3 j& O' m& G' K+ K& o" f+ G% V" H/ K- M# s- I1 J4 `& y0 E( W
关键法律文件与传承协调
8 b6 o- p" z% p( ?/ b# j5 E+ b5 b% \3 | j7 }, F: x
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计8 g$ I" D8 p5 V
5 n" a' d7 S, E* M4 n
受益人指定与税后净值最大化& g2 f( S. l# x6 U
9 O$ e. `5 m3 W确保法律文件与财务架构一致性( M) k; v! V7 ]# `; g6 ^5 A8 V0 r+ c
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3 O/ s3 _6 F' R }$ q% u3 |' {5 l
适合对象：- H* ]4 w7 [9 M1 \, B
0 S7 g- x$ t% l8 K
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
: J' f! C4 G5 D6 e' F
* C1 p' Y) I/ a2 y$ G$ A关注传承、节税与财富保值的中高净值客户4 v; L4 f8 [6 `5 Z; x2 F1 ]. j$ B& v
2 B+ U/ k |9 _8 C6 H2 f& v5 p* {2 ] y: R* u' R8 F
* i3 e! o: v& V* M2 I+ K- c; e
目标：
5 n' A4 s" N9 M- E' @7 `
2 J! F- |8 S" C+ \+ l将 “Die With Zero” 的人生哲学
Q, j4 {" n- E# R: E! z6 j: I1 I6 o" F6 c- y
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
" U4 j+ x! `8 M- `+ P* N" ~
) u% M% O/ S; m1 J5 F. @让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
7 l# C6 p" P6 Z6 i$ O9 f% h- J6 q+ \: |8 W
! ` m+ n' ]+ P( h& W
【下午场】企业主专场讲座' T* o; e/ W |, u, v
) @' \( I. |$ J1 \5 `+ e主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
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仅限公司企业主参加
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讲座重点：
+ n, x: C% c+ p" ^9 L8 }( y
: g; p" A; n0 W' H企业主个人与公司税的对比分析
4 q4 C5 v. x1 ^' i2 S8 L
- A1 H) Y+ g8 [5 g企业主工资或者分红
/ n- y$ I( e; Y' ?2 g& @" v! t1 H1 k
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）! _- {! s! A( _- h* s5 ]
" | Q$ y. _! P- Q公司税制的六个层次税率) H1 n% p5 p& W7 J
2 f# U- S( k5 L1 j2 J% M阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
6 ~6 E/ a& z( o v" @7 `1 D* h8 W2 G! t
公司资金运作与投资
* H0 ]6 |2 ^. X5 T. z: P" _7 O3 k7 N
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊7 p0 P9 Y8 c( ^
& x' q- P9 X9 }* O2 j公司投资为何必须使用“特别架构”
7 W6 j4 c. }8 o. p% y0 _1 X
2 f t1 O3 K' I# R, B/ _3 B3 HCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用
% n6 ?7 c7 Z8 i& J0 k' ~$ h6 l0 E8 R# u8 i9 y/ y% Q- P* A
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长$ d9 A2 z( ^) k, G% r
/ J/ F+ W8 m6 G$ d
合理费用与股东规划
$ ^' w6 R2 \% J* |8 M" U; U) H# p5 G( m
哪些“合理费用”容易被企业主忽略% D/ O$ b/ O" T; E( ]/ d
2 n {* X9 v9 G$ Y G股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）4 q! E* w/ j5 W) `, ]% e5 C
6 L, D. k) P |2 f5 }+ W2 f! w
企业主的养老金与税务筹划8 U+ O' {2 t8 `6 u' L
. ~5 i/ j0 Q) h% y) ]$ _ X( ]' N2 ?公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
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私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件5 i4 ]4 a: a# i, f: a7 U
3 ~% i7 c/ J5 J9 {9 [3 _1 h公司传承与财富优化: i- ?. X8 n( }7 t# i: Q2 P
! ?* E: W6 G% Q: [; h继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
: t& B( a& M0 N( U: B0 s G0 u# Z0 ?, d+ q
公司传承的三大主要路径及税务风险
/ S" @- s/ q+ r8 E* \3 J8 u* W) `1 v# Y
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
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- ]5 j1 Z/ d; o2 r# u8 \. d2 p$ m0 X {3 O f% M8 F
目标：
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帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局， m% X3 Q% s* S: n: _( U. ]4 M2 n
. I7 @. E/ v6 m* B+ M1 k2 n
实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
0 ?1 q! S1 _- R* J主讲人
7 j* K4 d; B8 [0 j$ a7 {* @ Y2 V G& ~. P, P& l- n! n7 T9 {/ L
周学志（Frank Zhou）7 i2 H6 H( [! A. m2 ?. |, s
/ J) v8 o$ K9 F$ [( _# D加拿大资深华人税务 & 财富管理专家0 X( C. M" ]. M) n' Q: r4 C
& t1 p5 o' y1 C/ qCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证& C' m0 k& W7 J2 ~' a& S) q
5 [7 z4 R' ]' |1 o2 X4 c六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）% H5 X$ u+ R# t/ X/ V! H
0 E1 B+ o' |7 S+ EMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例1 [: t$ I5 |% _- Z9 E+ G
* V, X/ q% l& L: N) n0 N$ t报名方式
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, }0 `( t# w$ p. @限额 20 人，先到先得
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（谢绝同行及同行家属）
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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/ B: J7 m2 Z$ Q c& n& l需收到确认回复才算报名成功
3 ?/ M7 b7 k0 ]" a Y+ W Email：safetyfinancial@yahoo.ca( ~$ d/ L4 C! |# l$ R1 s- k
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微信 ID：frankz559! V- `& t" _- p
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电话 & 短信：(780) 722-5918; P3 \9 M# a" n( \0 d
" a, A, d! c' H; C免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略. I0 L( t5 U5 l& N; {& A
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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