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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑 / ^" q* z2 } w+ Z! X% G" y
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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座; K3 K/ ^: Y0 z; | ^& |
" t* N& P! }" K. F两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
) C; S3 S0 z; v6 Z" A/ Q
! e# u: b( \' ?& X. h2 @4 v地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
3 t& f+ T7 M0 |4 W# }6 N+ ?# a# [3 y9 L, u
第一场讲座
- U1 D$ H. C w- C$ T: T' b5 k
* S8 f: Q; V' a" o# {! P2 X主题：2025个人与家庭财富传承讲座# i/ T. T5 B$ l) H! r# R6 O) G: u# g
* s) _! S( D: E/ z" U日期：2025年10月18日（星期六）
2 Y6 X; |' l. h0 K1 h8 R6 g" p 时间：上午 10:00 – 中午 12:00, E! p5 \, u# |' @& Z% e
3 T! m; z. b9 `0 n V9 s, i" d第二场讲座! l5 y7 G% @- O) R; ]
) c$ g% ?/ [ `% F/ A主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
7 {6 u% _" s: v4 F0 n6 K9 B A: u$ d7 i
日期：2025年10月18日（星期六）
' S* b: D# j+ {0 U- b: Z
" c" c* | Z* Q9 z- L7 Q 时间：下午 1:30 – 4:00, _- w3 L* w0 ~0 e
" n" j s* T+ b2 G
仅限公司企业主参加+ R& m" `9 J/ Z
【上午场】个人与家庭财富传承讲座; t" R% F8 t: H
$ x( [" ?' R% _4 s; P+ G
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单% ^$ ^' o. x g7 p& N
5 f8 o: x2 q# E A- e 讲座重点：9 C t5 x }" M- ^: \
0 z' X/ U1 V* k6 ]& b; a! z" [: C 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”, D7 R$ S% U2 W, O" b
- T2 \+ j3 w- [ I" J7 t h
《Die With Zero》的人生哲学
0 f6 X3 H" `$ K+ l( z
4 Q% l! z/ _8 G& Z2 s4 v" `7 x [! Q《Die With Zero Tax》的财富蓝图
/ y- Z/ _5 h& }+ `: G$ M8 l F4 ]8 k0 z3 l
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
; z! j3 ?0 _3 p. E" o
. m. @6 s! N" C5 O% g& A死亡税务规则与夫妻传承7 e+ G, ^6 q4 E1 y
5 p8 r; @* x, Q5 oITA s.70 死亡视同出售机制
0 r* Q4 ?4 F7 j. s @; a9 C& c8 @: O1 p. q% Q$ t7 ]
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
; K$ V8 S+ i9 E: ?3 L8 w) U5 {6 A) L9 k) A3 M# D
注册账户传承（RRSP / TFSA）* [( P& H3 H- A$ h6 `0 ^0 H
j$ @: ]7 X: M2 n9 @. H
配偶、子女与信托的受益人指定策略5 A/ n3 b! h; \' c! X/ F
/ i3 ~' {9 x8 |- q% Q/ R8 ^ O RRSP 清算与 TFSA 免税传递
6 y1 Q( c5 V' l2 R/ M( V如何让账户价值最大化保留8 j6 Z! i3 }/ l/ G
房产与非注册资产规划
( C/ t( A7 f0 p' B- c% J1 V: y- c. X3 S' c& `& w( n4 w
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
* y3 W+ h1 q0 n+ p3 C3 @+ V' S% C8 V2 ^8 g& ?, [. ^
股票、基金、投资房税务处理
( \. |5 V' Z, t" \5 a/ s. Z7 x Q4 S5 ~" [
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
9 w; o: s# w/ ^/ @9 s P7 J4 E @
, V* A5 z. C0 H: ] L家庭免税传承三大利器
. p: H& b. O4 P
# O$ O( R( h3 ? 信托与遗产规划整合
8 q8 v7 Q4 n! `) E) y2 A& }家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异5 ?# u* I# x' C/ I8 ^' Z7 E
) }- O' j( T, Q
信托与保险、遗嘱的协同运用
y& X7 c9 x6 n 高净值家庭的多代传承设计+ n# B+ Q M( I. M+ y0 K
3 W" E7 \( ?2 Y) A, _0 q, o如何让财富在两代甚至三代间顺利延续7 m5 I; u$ f0 Y6 G! |6 B. c
1 W; ~8 v5 K8 `2 b! y9 D* z. U, O关键法律文件与传承协调
% h( {) z3 ]6 ~8 N" w7 Z& h: g4 H% F7 O6 |9 O
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
) h3 d5 d: Y6 E" @8 c
|; w! h4 _% e2 ?受益人指定与税后净值最大化
- m* i, }. w- }* W9 Y* Q F, I8 S: J: K* I& T7 {6 x
确保法律文件与财务架构一致性, J; V4 N6 |# z) c
9 A& _: K% i6 [, M% b
, C; v0 v5 z; w4 X0 w* ]1 F( a
! k$ Z3 q( U. C; \( T1 q 适合对象：
0 E( |" ] t, g( A! ~4 {& c& v$ }, O3 Q
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭7 c, n5 q0 F$ `) [
' u4 ]) ]! L& S9 y. }9 l5 m$ A
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户0 y# _0 G6 x: k# e
% a3 Z2 r) d& \/ D. n0 g
; a$ A' `1 B d5 u( r
8 P. L2 L8 _" x2 g7 k/ q 目标：
) a) m k8 B+ K' N4 h
! H3 E8 Z9 b! O/ H8 I6 ^9 H$ p/ w将 “Die With Zero” 的人生哲学
6 X, U/ {1 ~4 |1 ?5 c$ K, d+ u. w* n% X
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，2 Z6 [5 ~: w9 ^! i8 `+ h
& P: ?3 m& |' |2 @让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
* H+ G; }. H1 u( m; T @' u1 P8 s9 \: r8 @+ W$ `
9 B5 {$ e( r) f
【下午场】企业主专场讲座9 C* [7 `8 T' D. u" H
5 f' f0 r+ d( X4 p( n( q+ y5 G
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
$ x- O. p) D6 i: y# R8 y" M
( Y* i1 m6 {* k 仅限公司企业主参加
! u9 e8 O1 `' _+ }( s* e" v. c8 T8 F$ x; Y1 j( s; j7 ]6 @
0 M2 y* {, c! {3 H) m( P( N y+ c) Q- r* h 讲座重点：
3 B: g) {1 a! z% X$ q! m6 u ~" ~
6 Z' g2 q) p7 Y4 M+ Y" {. Z" K$ E企业主个人与公司税的对比分析
6 }0 t; E! E/ T: B/ S. M6 ]. A8 C; B! M3 J
企业主工资或者分红! |6 C3 ?7 h. I x. L
) Y$ R2 e( T2 T P家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
4 P& f* u8 O% L# h5 D) L9 {) n' X( G, S9 t5 x) ]+ D
公司税制的六个层次税率
( g( P9 B3 ]7 H# J% w" M0 G7 R) [8 Y( A7 e k
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件* q6 l0 H6 C) U) a
) A! I$ C' }' v. @) F) t6 ~" O
公司资金运作与投资
1 Q0 r' {) O+ ^0 V0 c! k4 I7 i7 d% @2 C Y) i- F
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
! e4 c7 G4 X, c, }- Z# e* I+ x7 z* N9 H
公司投资为何必须使用“特别架构”
) E! i1 g7 f. ^2 f# ?1 e
' {5 G% d. F& m& c0 QCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用2 V6 f6 }! I3 w+ _. r: v* ~
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利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
4 Z) H. H8 \# W* \7 p
3 X9 I7 Q- n# n7 W7 A9 Z( i2 @9 i合理费用与股东规划9 y m! O% F: t( ~" z n/ U) Y. D1 Q6 D
& z% d# r9 t6 V1 t1 }哪些“合理费用”容易被企业主忽略
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4 p" Y" w6 O, a, D4 L股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
4 V" r+ k4 U* s9 n0 j3 e
+ V8 \# T& _: C" j3 I! S7 T( j 企业主的养老金与税务筹划
, K' G6 e# b. u X4 c) `- [8 a( b$ t9 j; \0 K; {) a
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较, i0 Q4 g3 _0 K' e7 w
" N% h3 \7 M: x! n$ N0 S( d; `
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件/ @4 K, l! O' p+ X
6 J8 m% m2 C @5 i e
公司传承与财富优化
6 `8 o2 y7 j9 I8 s8 [
3 [ T" r* l% r' \; ^; S. W$ ]继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡+ @2 T4 z Y2 M$ y& F
& ]: y- C1 |6 b, n* ^5 y
公司传承的三大主要路径及税务风险' k1 _6 t0 c7 y U$ Q) W% x* k% I2 G- F
1 H2 L9 [1 @ B& w0 z W
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”$ {; z7 A- l. e6 q
}7 c. g$ C/ R8 L/ l
" \( @& ?1 U0 @! i2 j6 L目标：
# v M5 n) |+ O6 k' ]1 M. ]& k" @5 x% f6 l: h. n
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
/ K1 q, L. A# h7 R# @4 g5 x* d; s
实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。% y7 y$ U: |& r6 I9 h% i2 \
主讲人8 J7 b: k# H6 X- {. Y6 ?$ o
+ V/ r Z0 ^ U( \; F
周学志（Frank Zhou）1 Z# V3 h! R9 k3 Y. A: ?
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加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
& o! N0 } a3 E/ h) `) W, _+ B2 B3 g8 L
CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证. ~2 Y$ _$ i$ V
0 A4 k# F% m# A. Z/ c/ |
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）$ t/ Z! ?2 p8 O5 ` V; m. m
3 b9 ]: S0 E; ?' k7 k0 i7 |
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例 A- C6 J& F9 \# ~ k5 M
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报名方式1 S" r5 L! g) X( N4 q2 [+ G) t- e
& w0 v: ~* H" k R; w$ u' {$ \限额 20 人，先到先得( \9 B3 n, Q H
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（谢绝同行及同行家属）
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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需收到确认回复才算报名成功& w; I* z x% E7 R
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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! E* P0 L( F7 O4 g微信 ID：frankz559; Z! h2 G3 `$ q5 g! {* r& l( m
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电话 & 短信：(780) 722-5918/ v. {! I/ }7 _$ }1 a) @
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免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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