2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

Keyman

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8 ]( v3 o$ H# l2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

4 I8 u" Z' u; r) D主题：2026家庭养老规划
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: F" `/ ]( Q  i6 {- y日期：2026年5月23日（星期六）

时间：上午 10:00 – 中午 12:00

第二场讲座
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主题：传承规划

日期：2026年5月23日（星期六）
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- f6 l* f4 M8 k# o( `, W8 H* a时间：下午 1:30 – 3:45pm
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$ Y- @- j/ c3 P' N5 R% O两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB   
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加拿大养老规划讲座
( f" n% k+ a8 L" y一、退休目标：先算清楚“够不够”
1.        如何判断家庭是否达到财富自由
2.        低、中、高收入及高净值家庭的退休规划差异
6 w( n1 h- g6 i  t1 l! o3.        50岁后如何抓住退休规划关键窗口期
二、政府养老金：把CPP、OAS、GIS用好
+ g" Y6 |7 ]0 r% `: I- E1.        CPP何时领取更合适
4 y* F  V8 U; L2.        OAS如何避免追回
( v" ?  O. i) ]3.        低收入家庭如何规划GIS
% P. ]3 |) X$ p. e! P) h9 V% J4.        新移民、投资移民、企业家移民的养老金与福利规划
三、退休现金流：先用哪笔钱，后用哪笔钱
1.        RRSP/RRIF、TFSA、非注册投资、出租房、公司资产的提款顺序
! g; n" S! Y: S4 \  t- q0 \2.        退休前后夫妻收入分拆策略
3.        企业主分红养老与发工资养老的优劣比较
9 b! m8 R- v( e7 }1 [四、税务与资产优化：让退休金更耐用
  S0 k& T+ o0 ^1.        如何降低退休收入税务负担
$ d/ [' I0 C, x4 h! |2.        如何利用TFSA、保险、公司资产和投资组合提升税后现金流
3.        如何设计保值增值的养老方案
五、退休风险管理：避免晚年财富失控
# Y7 b- r$ X# L; X+ q1.        长寿风险
2.        通胀风险
4 j+ @+ ?5 F7 k* `7 c; y3 D9 _3.        投资波动风险
- }& G! R' ~" L0 P! R  R; {4.        医疗护理风险
/ |3 i; P4 W/ z2 p4 A+ n$ g5.        税务与遗产风险
; I9 R. H5 y- t: u% Q$ O六、最终目标：打造可持续的晚年现金流
( q& t1 J: P# Q8 V1.        如何准备丰厚退休金并减少税务损耗
2.        如何实现“活得越久，现金流越稳，财富越安全”

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加拿大有效资产传承规划讲座
一、传承规划的核心问题
1.        为什么加拿大居民需要提前做传承规划
2.        身故时 CRA 如何按资产类别征税
1 ]4 O6 y& ]; e5 d3.        传承中的主要风险：税务、手续、费用、争议、现金流不足
" x& ^) z! m3 T  B7 E4.        富不过三代如何通过规划破局
& |, |) G/ a- e! C二、CRA税务与不同资产处理
# v* u! B" k- I1 o1.        身故视同出售 Deemed Disposition 的基本原则
2.        房产、股票、RRSP/RRIF、公司股份、海外资产的税务处理
3.        资本利得税、RRSP递延税、股息税与 Probate 费用
4.        房产或资产低价卖给家人的税务风险
' y; \7 a" q" M* t' O4 Z5.        赠与配偶、子女及低收入配偶投资的归属税问题
0 g- k9 m& b. E1 q5 C% f3 _0 y* F% P三、基础法律文件与家庭安排
1.        如何制定法律认可的免费遗嘱
2.        遗嘱、受益人指定与遗产认证的关系
3.        财产授权书 POA 与个人指令 PD 的作用
4.        再婚家庭如何安排配偶与子女之间的利益平衡
; t& y* N7 ~, [2 `四、五种传承优化方法
# _2 x8 H/ N) Q1 F- \, ~, y1.        遗嘱规划：减少争议，提高执行效率
2.        受益人指定：部分资产绕开 Probate
5 O- n: I- H6 x; f/ y2 S3 s$ V3.        夫妻滚转：合理延税
4.        家庭信托：资产保护、控制权与税务规划
/ d; t$ j# q) W8 n4 `5.        人寿保险：提供免税现金流，解决税务与公平分配
五、人寿保险与家庭信托
* r0 v" Y+ J7 z2 X. Q  f1.        人寿保险在家庭传承中的核心作用
2.        高净值家庭为什么需要保险，以及常见误区
3.        Term、Whole Life、Universal Life 等保险种类与功能比较
5 G1 ]# D( e% S5 z& a# a1 ?. @3 f4.        拒保、加费、亚健康客户如何专业处理
5.        加拿大家庭信托的种类、功能与适用家庭
六、企业主与公司传承
' x, e. ]/ x/ {! }" S$ g1.        家庭公司传承的三种方式比较
6 I$ H* Y4 M9 \" k3 ]2.        企业主如何使用家庭信托传承公司股份
. G9 R& ]. n& F( W; H3.        公司传承如何避免双重或三重税收
& f* c5 E2 Q, _5 B* a4 s" K7 t% G# Z9 S, m4.        保险在公司传承、股东协议和税务流动性中的作用
七、案例与总结
主讲人

周学志（Frank Zhou）
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加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

CPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证和企业主税务管理规划（OMB）认证
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六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

' q, F& x# s0 ^, T. W! _& t. r$ eMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验

报名方式

限额 20 人，先到先得

  h5 t# o# B( c5 A0 Y（谢绝同行及同行家属）

报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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. ]5 @- p- |5 p' s需收到确认回复才算报名成功

Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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% }3 J5 ?$ m3 F. i9 ~微信 ID：frankz559

电话 & 短信：(780) 722-5918
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& Q9 B/ }4 R* C9 V4 ~9 N6 P8 J免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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