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讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:14 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

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爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:2 s% h! I7 Q% E6 g3 I! J

9 _( O& p. }' E1. 遗嘱的三种形式, N$ `- u1 S  I% }
2. 如何制定免费遗嘱 ( V' Q6 u9 c. H' j8 d$ v
3. 制定遗嘱应该注意那些事项3 X" X- y$ C( {9 l' v. `2 a
4. 无遗嘱的潜在问题 ! b# V0 f) z/ a" W8 `
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
) {0 G; a( c6 [- b( y; v6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划7 @* C+ {5 f7 e
7. 海外收入,资产,企业的税务策划
* Z7 u# q' D" u" n: h3 \! k0 C% I8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
$ a) Z% g$ q/ ~9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance
( \2 j; z: J* z7 [ 10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 + R- K1 T" u1 X& O
11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 & B: |/ T; J9 R$ r( _
     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00$ }) O7 Z) }( \  [+ N
     地 点: 4107-99 Street7 @; B  {) Y1 w" g
     费 用: 会员免费 / 非会员$10
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请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。
+ H# f- K8 h5 a% y+ _, [" J 可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)3 }& j/ G1 j) Q6 ^# S. V
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爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。. r- d+ C1 N: k/ {' d

  z+ C+ z. i+ b/ G3 S 爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。
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爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。
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6 d) i! W0 |8 U爱城华人商会
* S4 e' k3 e7 EEdmonton Chinese Chamber of Commerce
0 |" A% ^6 C! i5 k信息分享,团结互助。3 ~1 I! |# R" T2 e7 r/ ?( q
团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:33 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机
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2013年 11月 05日 " r+ k8 _! n# J) ~

% N* o  T6 T% ~1 B 就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。
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4 B! F' o. Q+ A  l9 d 买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。
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当然,现在看来那是个绝佳的建议。$ V1 x; k# h: [- k/ \& x4 C0 h! K9 _

9 z! W  M0 h1 k, y- @2 r; v) b1 u+ h 遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。
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巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。
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' ^0 x9 D% ^1 Z+ z& c; \0 s 但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。
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- Y4 e" m2 @7 d0 R) m; n 巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。
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+ s1 u) x- i  `' y( \ 我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。
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( A8 M. a1 H) w) ?  `  e 巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。
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% S- `4 y! g- X8 @+ I 美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。7 |+ h/ t; F9 y! K( s; |. o

6 r% y. ?2 e% {# P 投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。
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但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。
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& K( J9 O1 a; W9 C. Y 资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。7 t1 R3 R5 o3 P! @! H; |/ t

# |- b5 I; c- T* k( }9 ~5 j, J 现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。. t8 `7 n- `' K3 H. g, V
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今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。2 E+ y$ V5 }4 r  P+ x

  T9 `6 Z( y( v: i" o 今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。
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我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。$ g; g" ?3 E2 K$ \" Q  O" F

( v, |; k+ ]# a( d4 r; W 公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。$ Z9 p8 F2 c* n/ h* u1 t& ^, r

6 x: L' i9 \7 [- D* t4 }- ] 即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。7 H1 F" k- X+ h& ^! {& Q

- V; V# `$ J& Q3 X/ g5 E 先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。+ d* g( [; J/ h, j, y* a& x( b

9 c4 R9 e8 E+ N' `6 i 然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。0 K1 t5 q% q9 ~/ ?& o3 ]& f4 C' a

9 F, l1 Q0 F! ~" p, F* }+ R7 G 对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。7 d  T0 J" E# x( e/ }& ^3 K

1 a+ m  V* F5 O( O 而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。9 R. @' Q: b% {: a  \
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David Weidner
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