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爱城华人商会讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:17 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

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爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:
4 ~, m7 x- D1 F% l8 T6 _
. @, N& U# }' w% j1. 遗嘱的三种形式
2 d6 H. L0 t' n* \' D6 j2. 如何制定免费遗嘱 3 H8 Q/ T% b0 a* c
3. 制定遗嘱应该注意那些事项4 g% `+ x9 X; s+ m7 b( S1 i
4. 无遗嘱的潜在问题 ) _& j. \+ J' S
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题8 r6 y3 R9 {7 |, t* f
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划1 _6 c5 ?0 T0 k6 |! z0 F
7. 海外收入,资产,企业的税务策划
1 R' b3 B; S( P: s, ~+ @8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
( k* c: p$ q9 E, w4 \: f9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance
# Q3 y, ?! \4 Z+ x 10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
) b: r) V3 k) g; D5 x2 X, Y$ q11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略
3 e8 e9 u6 D2 }     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00( X" Y& f' h- ~; F* e5 k3 ?
     地 点: 4107-99 Street
1 @6 y5 z! Q" K0 r4 C; b     费 用: 会员免费 / 非会员$10 % A' ]1 T+ d2 b5 v1 D; w" j
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请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。- e) F6 Z8 e# D3 K
可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)! }" z- x; m9 F6 F' G/ m
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爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。
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( [' x$ F1 R, K! W! i5 | 爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。& ^3 X& T6 v; a; V: R! q

. _, q1 V, k, {/ k: q 爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。
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  d* Z! `; H' E/ R+ |  ]5 l. o( G

) M1 t( a/ l: l: ]. @- ]* F8 ?% w9 E1 b1 p
爱城华人商会5 f& Y: k2 ~' c5 G7 k
Edmonton Chinese Chamber of Commerce
/ _0 j( v, |% D$ y2 m$ X0 C信息分享,团结互助。0 ?9 h" x! W. ^0 Z
团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:36 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机
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" N" C! X  c2 W+ t+ f& S2013年 11月 05日 + v4 n9 ~- [) o: c+ N$ L

$ P% I5 @5 ^+ u# r" D 就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。1 [! v4 a5 h# I7 x  b5 r9 A" k
4 ]2 i: o+ |7 }  ?
买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。- v! [# ?4 E; Z% k: }

* _% w% G9 h8 z4 u) g4 W) @ 当然,现在看来那是个绝佳的建议。6 G5 }) X4 j. S# M9 N

6 D- y' b  s6 t 遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。- N4 g' M* l( x; N- D
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巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。7 _1 Y/ E( t* G- H" [' [* s
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但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。
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巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。+ Y/ k5 W/ Q9 u; }

! b0 ]$ r/ w* P( t$ h' f 我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。
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巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。+ l* A' l8 W- |6 \* E) Z& @' @

' k7 X4 r! C0 R$ T6 Y" f 美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。" q2 M& J- w) G- d# w& ], Y

8 ~. T) D* x# x' v4 U4 }* Q 投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。
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6 H' r# f- I; Y# B7 | 但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。
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# o/ [+ r8 ~0 y 资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。+ ]$ C/ t  c+ N

0 S3 E' l' O  J- w/ Y: m2 A, S 现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。
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% P  n( S; J* o0 t$ D 今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。" |2 |. A( ?, H" F) o& ?: W) V  T

, r3 m9 T$ k7 R5 h 今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。
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我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。
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( j9 F; r# O3 D% n 公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。1 x  q' j: X) y; W! Q
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即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。: Z5 g+ n' ^' L( p
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先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。$ v- d. v4 X9 w+ t2 X2 [8 f7 W" H
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然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。
4 t. @( ^$ i1 @, A% D( o6 L( {
# |. @( g6 @; x( t/ S5 @ 对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。
0 P9 D8 D8 j3 S" z; P. Z: e
0 d) @" v: S8 ^% M/ K 而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。4 T) \  |' s$ p
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David Weidner
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