遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

8 ~( d: a7 J+ ]* C我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.
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# ^1 x$ a2 r# e" c" E1 H/ G) j对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.

$ Z# x! f$ N$ e" p# H3 E两次相同内容的讲座时间:
时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
& M2 h0 X( t0 i0 ~" |9 P+ b6 _时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

$ |. d; K) _0 E$ z: i在工作中经常会遇到这样的问题：

夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托

& r5 s+ j/ l( u* S/ H夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方

现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
1 i4 g% r! G8 u- o2 Q  w% {已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
, l3 D. z+ p  c4 c! d有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

3 c. m% |  }" }+ Y在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

: T5 W2 h3 x- U: }* d1 f6 G如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
  ^$ K6 [' w# D7 ~) c: j1 l8 E本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略
* S% t2 o4 I" J2 T  s# R* k
5 Z7 O: f0 Z* }" h1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
: Q3 n/ s3 S$ O. f; ^' [# n4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
* Q% m4 X. X8 J) {' R8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
' X0 @1 g2 G! B& r* E12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
' J$ U: q8 ]0 F; X) m& m15.公司有保险是否还要买个人保险
5 a6 J% m$ m1 e" t, ^2 m* j1 O% \16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
1 L- c% V: C. R+ \  C
% Q. C2 M8 o& [4 E# G: A5 H主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
5 H- N! a8 p+ F# M5 R
: {* e6 R* f- {9 `9 o; S$ h# _注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
$ e! t8 h- {- C+ f
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
  N+ n9 I( p0 I$ z5 o- |资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
6 D: N7 G& v! M7 Y. t- a信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

1 O/ I. ?8 u  {3 m毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。


) O' W* I! V# E0 D时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
0 Q% J8 P  s( w) n" A时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
座位有限(20人) ，欲报从速

$ ?) A" [) Y" W联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
5 R' Z) S; Z  \0 w) }" p! A(403)804-6688