遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.
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, f* w- t& W0 u3 ?; T$ W, N1 Y7 }) P对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.
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两次相同内容的讲座时间:
时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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* o' l  }- x4 y9 S! d) R5 e# N在工作中经常会遇到这样的问题：

/ M. a2 a, P7 y+ u' r8 l. x夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托

夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方

现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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9 ?; n& c) i$ ?; w" u8 T公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
. f) U; ^0 J, P3 S家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
2 U7 c# |* z$ j/ [有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
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& V; Z* I: t/ j. O( D& R$ Q: c在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
+ v( N+ p6 V# i3 O) h  w1 w- L; L7 N本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略

1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
2 I) j# _/ u# e4 n- E- o( Y3. 制定遗嘱应该注意那些事项
: G5 w% [: w! c5 v- o' {4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
5 Z" d2 n) N. V; j0 b  `6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
' R7 t( z! [7 ~7. 海外收入，资产，企业的税务策划
/ l+ U3 z3 U4 f8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
5 G& F$ [$ f& b. R# s9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
2 f; F! W& O4 z5 B: Y2 q13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
* {2 _  Y+ E$ _- G# q15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
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% p- Y. W) ^' M2 V主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

7 c( |! V2 U( }4 t注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
! I- \8 }6 a( ^# @资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
2 w& C, G! R8 T特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
- c3 ~: h- \* a9 _信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

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时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
$ ]0 y( N4 I+ h- l; h% F时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
座位有限(20人) ，欲报从速
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联系人：周学志，报名：
, ]+ J$ h5 W  I% M% p4 s. p) ZEmail: xuezhi001@hotmail.com
(403)804-6688