投资策略与養老計劃

Keyman

国语讲座 (免费):投资策略与養老計劃
当今世界经济发展存在诸多不确定因素:美国不断攀升的石油供应及超出预期的欧佩克石油产量，对欧洲和亚洲需求放缓的担心，油价的下行压力, 美联储可能会加息, 欧洲和日本仍在苦苦挣扎、面临不确定性，中国经济增长动能不足、面临下行和通缩双重压力，其他大部分新兴市场经济体也面临着或已经暴露出巨大风险。
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面对当今投资环境，如何理性做好2015 的投资规划及自己长期的养老规划便尤为重要了。

没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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; x6 g: @& Q& z- M% F# Z如果您希望对投资, 退休规划的内容有一个系统的了解，请来参加我们的投资策略与養老計劃国语讲座
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/ b# R9 _+ e+ ?3 h2 R; K本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：

雇主有关的各种养老计划－ＲＳＰ
个人的ＲＲＳＰ和配偶的ＲＲＳＰ计划有那些好处
$ d/ m' Z8 ~" b: i) m1 S. h根据当前市场，今年RRSP如何购买
0 u4 h! ^6 U0 _; s3 y. m最近刚失业，是否还应该购买ＲＲＳＰ，公司的RSP 如何转到自己名下
. q2 _# V6 }, o加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS
8 Q( ?5 P- ~$ Z9 X2 B/ ~! J不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略
5 C( h' L. D4 |" x' @与养老有关的个人非注册投资计划－基金，　股票，　房产及其它养老方案
公司业主（股东）的养老计划设计
1 A  M. d" t6 o  H, o* b+ ?" \投资移民，企业家移民的养老设计
7 n; }3 j; W! w& ?50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
! Y0 M) a3 D( r4 P) Z保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报？
影响您的退休计划的四个重要的因素
" Z- A! F  q/ x( B& |* R$ M如何计划一个可行的退休计划
# V' a. w/ X9 [% w2 f投资股市必须了解的基本原则
2014投资市场总结 2015投资市场展望
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2 M/ |/ Q5 l0 I% p! R9 H主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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( e  [+ [4 i3 _% z! o$ z* k' m, ^注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

8 P) d' n7 R: q: ]资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
* h$ P, e$ N, f! s- ^特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
: C; D8 b' n2 A! `加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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# q! h2 ~" S/ |$ y7 I. y* S2007- 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

时间： 2015年2月7日（Satursday）6:45pM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
) c% s( T" w+ D; p, I+ v座位有限(20人) ，欲报从速

5 u  x' S! t* c: s. }联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
% W- O2 |' l8 ^/ L9 Y8 u(403)804-6688

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加拿大多家主要银行被降级 恐陷入经济困境
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  P, U! i& N5 }5 _) ]. N信源：世界日报｜编辑：2015-02-04｜
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/ @; f# r% K' o( {: |, N# z原油价格短短半年来已腰斩一半，让仰赖原油出口甚深的加国经济遭遇严重冲击，近期英国投资银行巴克莱(Barclays)调降加拿大多家银行的展望(outlook)评级。学者认为这是加国经济陷入困境的前兆，油价大跌的负面影响将从亚省扩散至全国。
由于油价下跌，英国投资银行调降加国多家主要银行的营运展望。
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尽管最近几天油价回稳，但与去年夏季每桶最高119元相较，仍然下跌逾五成，加拿大经济面临严重冲击。

. p: O9 w- i% [0 t# g英国巴克莱投资银行日前调降满银(BMO)、皇家银行(RBC)、道明银行(TD Bank)与龙顺银行(Laurentian Bank)等加国主要银行的展望评级。卑诗大学(UBC)绍德商学院教授李凯(音译，Kai Li)表示，这是加国经济即将陷入困境的征兆。
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李凯说，巴克莱银行调降加国主要银行的展望评级，主要是油价下跌使得对加国大宗物资的需求减少，恐导致经济衰退，最初是区域性，就像目前亚省所出现的状况，但最终将扩及全国。

4 U9 s2 ?+ O5 v. E李凯指出，不久前央行之所以减息，就是因为对加拿大整体经济展望有疑虑。而加拿大银行是加国企业的主要融资管道，如果企业调降资本支出，自然会减少贷款，冲击银行获利。
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' \( V4 {. A' s; `# d且一旦消费者对经济失去信心，他们也会紧缩开支，延迟购屋，将使银行获利雪上加霜。
当被问到加国未来经济前景，李凯表示，巴克莱银行已清楚看出加国经济前景不甚乐观，而银行又在加国经济体系中扮演重要角色，势必跟着遭殃。
* y* Y' Y& d5 R0 Y' ?# _情况何时好转?李凯认为取决于油价跌到多低以及维持多久，此外，还要看加国最大贸易伙伴美国的经济复苏力道。
- f  C; Y  v0 p6 Y: y# B+ t9 Z1 X; r李凯指出，加拿大的低利环境以及加元汇价跌至2009年以来最低水平，都有助于加东制造业的出口，并刺激更多企业利用超低利率扩大投资。

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投资者再次撤资新兴亚洲基金

5 b; _% F- j3 h, A英国《金融时报》2015-02-06
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投资者近来对新兴亚洲基金的兴趣已被市场证明是昙花一现。

在截至2月4日的一周内，亚洲基金的资金净流出达1.36亿美元。根据追踪基金的EPFR的数据，在那之前的一周，资金则净流入5.1亿美元，为10周内首次实现净流入。
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投资者仍对债券感兴趣——实际上固定收益基金的资金净流入从4000万美元增加至3.88亿美元。股票基金资金净流出达5.24亿美元，彻底抵消了一周前净流入的4.71亿美元。

$ |7 W, \/ _8 G" v: f澳新银行(ANZ)分析师指出，从中国资本市场流出9.7亿美元，占了股票基金资金净流出的大部分。

“资金净流出可能是因为中国官方采购经理人指数(PMI)逊于预期，”他们说。今年1月，中国官方PMI降至49.8，为两年多来首次跌破荣枯线。
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本周，中国央行(PBoC)下调商业银行存款准备金率，将会释放一定的流动性，导致市场利率可能发生了变化。但自降准以来，尽管起初行情上涨，可上证综指至今已下跌2.3%，因为中国央行是否准备刺激经济目前尚不明朗。