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投资策略与養老計劃

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发表于 2015-1-31 16:56 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
国语讲座 (免费):投资策略与養老計劃
6 y) t1 ?+ f9 c* t2 Y2 w当今世界经济发展存在诸多不确定因素:美国不断攀升的石油供应及超出预期的欧佩克石油产量,对欧洲和亚洲需求放缓的担心,油价的下行压力, 美联储可能会加息, 欧洲和日本仍在苦苦挣扎、面临不确定性,中国经济增长动能不足、面临下行和通缩双重压力,其他大部分新兴市场经济体也面临着或已经暴露出巨大风险。8 M4 }: l; {0 P. g* N% P" j4 v& w

5 R& w, p+ y! h- Y: D面对当今投资环境,如何理性做好2015 的投资规划及自己长期的养老规划便尤为重要了。
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4 C: J/ e* S+ y9 T* v% W没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”.
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如果您希望对投资, 退休规划的内容有一个系统的了解,请来参加我们的投资策略与養老計劃国语讲座 : m1 Z# I" ?: e' t6 W& w
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( I. l# `8 O2 ?; b4 ~1 V
本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: : ^# A6 Z3 J6 f. U* i# O% K

$ J- k9 l$ i, }雇主有关的各种养老计划-RSP 9 ?: A$ K! K9 l  ~0 I
个人的RRSP和配偶的RRSP计划有那些好处; D. M* F/ o; `5 w" O6 p
根据当前市场,今年RRSP如何购买
* _5 e( F8 g2 p4 K8 x最近刚失业,是否还应该购买RRSP,公司的RSP 如何转到自己名下
5 `) \) Y2 a( K+ H4 X加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS 7 k+ }$ I$ `& {+ [2 e! B
不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略 7 T; C* [! V9 t* H+ h
与养老有关的个人非注册投资计划-基金, 股票, 房产及其它养老方案 2 M/ x. \: e+ f( [7 S
公司业主(股东)的养老计划设计 7 {; A* E" p5 M  E/ v( _  X
投资移民,企业家移民的养老设计 3 }0 E# P- Y5 K( q% P1 C* p" X  Z
50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
) R+ [  _) z" a0 J保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报?
% Z) ^2 t0 p% R9 ~" v# U' A# i影响您的退休计划的四个重要的因素 1 @! q, W/ x& y/ ^! y; N! k4 u' ~
如何计划一个可行的退休计划 1 |3 ^$ o! j" J& u+ ^
投资股市必须了解的基本原则! E# j+ i+ `/ U8 W* k' N
2014投资市场总结 2015投资市场展望 3 ^2 q# w0 _5 g( b  H8 d
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
9 m. `5 U2 g) s% y% ~; Q, u+ W. q3 w' ^9 K
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 0 L" q7 A2 S/ n  j. [

3 m- T' @0 R, f7 g. H5 ~资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
# ~2 }# e0 ~3 V9 T特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
7 D( |% a/ m) v( ?; J0 t2 z0 w加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
+ j9 H( `8 v1 |' T3 ^) N5 T毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
0 B5 n+ t# X5 Y( _" [# v7 Y$ K
% J5 K. m3 `' i: J2007- 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
( A$ K; @# r5 w4 ?( ^! E+ B; o6 ?3 W5 J( X% {
时间: 2015年2月7日(Satursday)6:45pM-9:00PM
  O+ J  d% ~' N# v讲座地点:卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 1 I* j, _7 w3 n5 }! K% S% U
座位有限(20人) ,欲报从速 $ S% r: X. b4 q% v7 M
7 C" Q( r! X4 P6 y! g+ N% J9 p0 n$ Q
联系人:周学志,报名: # A+ N2 u, G* @" `8 X
Email: xuezhi001@hotmail.com
3 b# q- t4 M' X0 J+ W8 L3 J! t" w(403)804-6688
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 楼主| 发表于 2015-2-4 21:06 | 显示全部楼层
加拿大多家主要银行被降级 恐陷入经济困境 % L1 `( X- X8 M* ]# ^

* B- a4 F  t* _5 q+ X2 \1 [信源:世界日报|编辑:2015-02-04|
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原油价格短短半年来已腰斩一半,让仰赖原油出口甚深的加国经济遭遇严重冲击,近期英国投资银行巴克莱(Barclays)调降加拿大多家银行的展望(outlook)评级。学者认为这是加国经济陷入困境的前兆,油价大跌的负面影响将从亚省扩散至全国。
7 H* t" f0 U3 U6 q! p由于油价下跌,英国投资银行调降加国多家主要银行的营运展望。
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3 `) L4 A) R( T2 p1 m. Z5 m! `; Q尽管最近几天油价回稳,但与去年夏季每桶最高119元相较,仍然下跌逾五成,加拿大经济面临严重冲击。
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英国巴克莱投资银行日前调降满银(BMO)、皇家银行(RBC)、道明银行(TD Bank)与龙顺银行(Laurentian Bank)等加国主要银行的展望评级。卑诗大学(UBC)绍德商学院教授李凯(音译,Kai Li)表示,这是加国经济即将陷入困境的征兆。6 B. D  Y8 i0 B# q" j1 O

: J; o: _; b8 S% |3 o. K李凯说,巴克莱银行调降加国主要银行的展望评级,主要是油价下跌使得对加国大宗物资的需求减少,恐导致经济衰退,最初是区域性,就像目前亚省所出现的状况,但最终将扩及全国。
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李凯指出,不久前央行之所以减息,就是因为对加拿大整体经济展望有疑虑。而加拿大银行是加国企业的主要融资管道,如果企业调降资本支出,自然会减少贷款,冲击银行获利。% b6 G. r: A, P
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且一旦消费者对经济失去信心,他们也会紧缩开支,延迟购屋,将使银行获利雪上加霜。
$ O! O2 C1 v" \7 n3 b6 R当被问到加国未来经济前景,李凯表示,巴克莱银行已清楚看出加国经济前景不甚乐观,而银行又在加国经济体系中扮演重要角色,势必跟着遭殃。/ f- _8 @4 H& i) H6 K
情况何时好转?李凯认为取决于油价跌到多低以及维持多久,此外,还要看加国最大贸易伙伴美国的经济复苏力道。* I. n* m5 j. N; [9 ]
李凯指出,加拿大的低利环境以及加元汇价跌至2009年以来最低水平,都有助于加东制造业的出口,并刺激更多企业利用超低利率扩大投资。
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 楼主| 发表于 2015-2-6 17:46 | 显示全部楼层
投资者再次撤资新兴亚洲基金
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/ Q0 Y. W3 i( b% T* M1 v- W英国《金融时报》2015-02-06 , P. X, O5 M3 r7 ~# u, F
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投资者近来对新兴亚洲基金的兴趣已被市场证明是昙花一现。
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. F' v$ K. H/ [$ F6 K  U/ a在截至2月4日的一周内,亚洲基金的资金净流出达1.36亿美元。根据追踪基金的EPFR的数据,在那之前的一周,资金则净流入5.1亿美元,为10周内首次实现净流入。4 D; q6 M, J2 L+ j) I4 P
4 A8 d# s# ^; d' {* a
投资者仍对债券感兴趣——实际上固定收益基金的资金净流入从4000万美元增加至3.88亿美元。股票基金资金净流出达5.24亿美元,彻底抵消了一周前净流入的4.71亿美元。
* T0 F) |% z! A
) W% u( ?% C7 o# v# l* z- Y; _- I澳新银行(ANZ)分析师指出,从中国资本市场流出9.7亿美元,占了股票基金资金净流出的大部分。- R) {0 O! V& Q$ d+ e

- D( X" g5 k( h! d6 f) S“资金净流出可能是因为中国官方采购经理人指数(PMI)逊于预期,”他们说。今年1月,中国官方PMI降至49.8,为两年多来首次跌破荣枯线。
- h/ ~" Q! l) y0 M& X, R2 R( \
0 r. t8 |! Y- X( Z: U  B本周,中国央行(PBoC)下调商业银行存款准备金率,将会释放一定的流动性,导致市场利率可能发生了变化。但自降准以来,尽管起初行情上涨,可上证综指至今已下跌2.3%,因为中国央行是否准备刺激经济目前尚不明朗。
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