Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)‏

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)

+ s% J8 I! Z9 A' k我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
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时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM

在工作中经常会遇到这样的问题：
: h( M( w% b4 z0 I# Z) A1 i6 M如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
+ z/ \1 p+ \: C! `8 k" Q夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
( o$ y" P( g% i8 I+ N* B夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
& i9 q: R, t8 y# }# P人寿保险的保障是给其他亲人的
4 F, J" U# p' ?! G% A2 {# ^家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
8 m# j1 f# |" L* y自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

+ y0 F4 p( {( u" l% F; X如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
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) F1 J" ]" u# H8 ?1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
! j, i( d" Z+ V' C- h) N  n, d/ g2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
. D( \4 e" w1 K; e( U! ~% Q7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
% O1 f! X' G8 t; U) ^4 u6 o. k& A9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
# f. q% Q/ x/ q, l5 G7 ^10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
! B4 e! S4 K2 M4 a0 h/ g12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
: C' P9 w$ t# v$ y13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
  V8 M3 O9 G* g. _/ `8 _15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
' i: L5 ^6 _' l1 N' b7 a时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
6 d  h$ f5 O1 K. v9 \讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
7 E4 k; ~( K: h" ?: k* Q联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
3 {% u$ H' d7 v+ R6 {# G0 [1 a (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
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' J, |; {; R5 r% E+ A; uFort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
6 J0 x4 i; t" [% {2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)

. F" R  ~( N% X
时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
7 Z2 X/ O9 e3 x/ E1 }- ]讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)

7 N/ y. F, L8 i! F1 o讲座内容如下：

A. 2014 个人税务申报
6 Y8 V# k* {! d8 A% X
1. 2014税务申报新规则
) X: \! I3 A, l
% t& {* c( ~/ W2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报

3. RRSP 申报

  ^8 y$ n( Z+ p8 Z4 B  \4. 托儿费用抵扣

" z! c4 {4 n' M3 T, O* s1 j; e5. 搬家费用的抵税

8 X, l+ D* M* J1 X6. 医疗费用的抵扣

1 Q8 h" F( ]( h1 F+ w! }& U3 }7. 学费的抵扣

. m2 d! @* s' {6 p  }! v8. 其它费用的申报

2 j$ H% v9 H; A* D+ Y  HB. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报

; q; H  ^$ h( y# o' t4 T. O' ^9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果

10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题
* C- e$ R' w" s$ L
11. 家庭, 办公室费用的抵扣

6 s% a7 E# E9 m% V12. 生意用车的费用申报

: W+ [) Z9 |( w' w8 FC. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
* l) _" Y2 |/ v; }( A) j, f0 w# w资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
" S# z" j) \' Y注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
5 g. v) p& P$ }, \3 h) c  }) k长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
) q$ |3 L( J% M毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
* T# l$ Y+ t+ Q! d# q; r
) y, k+ P8 ?+ M8 s! f+ U毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

8 Y# I, ~2 ?: e7 V时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
0 q9 m6 L$ Q  Y8 L+ K; H230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
) t$ z+ K: ]/ m) U. V( j$ t; t5 D联系人：周学志，报名：
( H$ I& s9 C: o; ]3 hEmail: xuezhi001@hotmail.com
- }- x6 K8 I& t. n' } (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
. }3 K# }/ `! Y8 q8 V& r- sPhone (403)804-6688
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