Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)‏

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM

: J" S3 U* ?, V% C% I在工作中经常会遇到这样的问题：
8 B3 ~+ x; E0 R" _如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
, ^! K+ X- F1 X8 Z) L夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
2 |) P$ I+ U0 g0 Z人寿保险的保障是给其他亲人的
9 v- Q; c9 v% S, C* j  S家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
# C7 \7 I( T8 w: N- x已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
3 ?3 l/ o' B% B& V
) f( w, E6 b) q' z" l% h9 z: ~如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
) b8 v7 y: l9 D2 Z
1 |/ j2 [& t% s' b1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
" }- s; _$ v8 t. V3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
) }; f# q. a  O+ J/ a- y5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
+ h0 _# R5 [+ q+ C  G* D7 ]9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
: F$ s( F9 O0 [10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
* f1 G: ~: c7 F/ g; n' S/ y% A9 ^14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
! E2 P8 I  l# _+ {  m15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

, L9 ^  u) n7 m# w主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
, F* r$ q6 u- G7 W时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
; n' R$ V* m. p. E! U230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
' e! ], [5 _7 [. B联系人：周学志，报名：
& H/ S# i8 l4 G- V. F! bEmail: xuezhi001@hotmail.com
3 \! l* o2 d% Z" Z) J2 ] (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
7 {+ I4 F! E" C& ]
5 D9 z* Z2 a# \2 @  p) }$ o; Y" ~
Fort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
$ P* U) |" @6 Z! L2 v2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)


时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
5 ?/ R) z9 S( F. A" g) M讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
) p' a8 G! T/ k* W
. ]4 R/ |% b1 ^' Q7 d2 j讲座内容如下：
' V! w, P) {1 {0 K, d: b" L; F9 C
% h  E9 _* D  T3 X- y) ]* {* gA. 2014 个人税务申报

+ @' m8 K  U8 V, N( c1. 2014税务申报新规则

2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报

; u- c$ t) L3 k4 d) C( i  j" i3. RRSP 申报

4. 托儿费用抵扣
3 W% ~* n6 Y: t  H
5. 搬家费用的抵税
+ D4 p9 v% |8 [6 W$ P* x
6. 医疗费用的抵扣

, E9 H% x+ t* Y( J7 e; Q7. 学费的抵扣
! R2 k& d, y1 ^& @
2 ]1 D" b* l: z4 z: f4 P" _* \* W% s3 T8. 其它费用的申报

B. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报
* H: U7 I& M- M* L
! o3 G, R8 @6 P5 \2 U9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果
9 g6 P' E9 a- a) O- B
10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题
) z8 P, C+ N' f3 h; \5 k" j
11. 家庭, 办公室费用的抵扣
& y. N, b- l0 p0 O4 n
, D. Q2 l2 s! D6 I, f8 d12. 生意用车的费用申报

C. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法
8 c/ k& C, ]% c; @" j0 J$ ?
8 @7 @. Z, H! ?; e主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
3 K' X9 }! x: A) {, u/ E  P$ z
$ U0 C+ p- I3 l3 d, ]" Z信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
+ g  t$ Q% A* N: ^& Y特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
5 y' T+ i* v2 ]5 [* A% [1 G注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
* c% B/ G: g6 |, N" [毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
, |3 c) A7 K8 w# T$ C  }9 P: F
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
" H( i' R# @  s. @# a" i讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
- f) b9 Q. |2 e5 o1 a& G/ ^7 g7 Y8 k联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
* _, f2 i7 c) I! J; H
# J" l; {2 T1 v# E5 o: g5 f