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Fort Mcmurray 星期六讲座(May 30) : 遗嘱,信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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国语理财讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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" C4 b. A0 I( Z, Z时间: 2015年05月30日(Saturday)2:00PM-4:00PM 1 r# \. p9 [* t0 u+ M7 w
讲座地点:Holy Trinity School Classroom 206 (Fort McMurray)
0 S5 ]9 I7 ?4 D: ^! V230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8) M# q; O' Y5 b# o
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我们的承诺:听完讲座后,您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友,如果需要,我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
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" C7 q }9 G0 `0 ]/ A在工作中经常会遇到这样的问题: $ C" @. c/ s" H7 w8 _ C
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间& W, y2 Y4 i% s8 O0 R" p
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 0 C1 D9 o( {& K: T& R
夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方 . [3 I* \0 V7 R' K r
人寿保险的保障是给其他亲人的
v, |. w4 D7 ]家庭债务已经还清,孩子或已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 . k7 m1 A! b' m: O5 n' |
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 & v+ c4 z- J# l) Y
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用 5 m% g4 J3 l% w7 d# W: b- l: a
自己有公司,年年都有节余,但不知如何有效处理
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' p; Y/ y& W6 O4 J如果您想了解更多资讯,请报名参加我们的专题理财讲座# b8 t+ o- E% a5 h/ D
# c3 D& |. P5 L, f- z; Q) d本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
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1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
5 Q8 t e7 }* u# T- ?9 J2. 如何制定免费遗嘱
d8 m6 o0 J) @3. 制定遗嘱应该注意那些事项 5 n4 n" P8 I( c, A9 i
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
$ ~2 {$ k$ M. _& V ?5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制) I0 A, A' M/ v1 D' E
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 / J* R( U8 L! @/ c- y; S
7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 5 a9 r9 E% h4 T$ F) d; [
8. 四种人寿保险相应的优点和不足
) ^! h; g% O7 b1 x4 V9. 多家大型寿险公司的产品比较* k. {/ t) [5 J |5 }- J) w
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance , * v8 ?/ c8 I: R7 S& h
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 0 [" t# P; F& p8 I* H' L
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
8 k$ a" a* f; A' t Q- a13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
0 {2 l# c* d- J, o14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题,如何家庭内有效平衡分配
2 y/ U6 @2 e8 c: D15. 家庭式公司(family operating)和投资型公司(investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收,或多重税收7 K4 x0 Q# a. I
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) . @( K; X+ X) M# K% l
17. 海外收入,资产,企业的资产转移及税务策划 1 V+ M9 T7 _7 D* ]
18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化' o% b; E' B5 h
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) ! O' D# [6 b3 Y+ H
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
, M( d3 L: \4 @# y信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) % }. I- K8 E' q5 v7 f
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
* l2 ~! H) U/ A长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC) 1 [3 _1 Q0 l: d
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
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. ?+ Z" i8 h F- e5 Q( Z* [2 O" b2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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座位有限(20人) ,欲报从速 3 o; D( n2 U! V
t' p% n6 S( r: l0 x联系人:周学志,报名:
2 m, p" l* P/ z' ^+ YEmail: xuezhi001@hotmail.com 6 J/ X" r5 S1 u" p7 V, N; g% t5 F
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name) : `# k4 l2 ~( P
Phone (403)804-6688; C; r8 p6 X" c
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国语理财讲座(免费) Seminar Short Description:2 x4 S& Y+ o) p) w% A) @3 o" w* d
主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
$ D/ {: r- B8 M6 \0 S/ ~" c时间: 2015年05月30日(Saturday Room 206)2:00PM-4:00PM
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3 e, t1 f. ~; S; n, IDuring the seminars, we will update the recent changes in rule for Alberta Will, Tax Exempt rule for Life Insurance. : Q7 C6 r0 H% X$ k7 p- |$ i Y
: Y. M, S d B6 b' b. K" W1 C4 J6 YFeel Free to forward to anyone may be interested in. Thanks,
/ u/ ]7 V7 }' V) _- R2 j信托和人寿保险,遗嘱…在加拿大的实际应用 (Saturday, 5月30日)
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承诺:听完讲座后,您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友,如果需要,我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
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如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间; | f8 u: [+ T9 i; m, D7 h6 b
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
6 V }5 ]! C% w) `! H夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方
' K* m9 M% P) D, N+ A1 o人寿保险的保障是给其他亲人的2 d+ Z4 g; u' v
家庭债务已经还清,孩子或已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
+ ]- M! s+ d' z0 {& v已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 / ]# z/ P/ ~6 k0 L
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
) B) v+ [3 N$ I+ ]自己有公司,年年都有节余,但不知如何有效处理 % m$ I K* q9 h3 p3 o9 B! g& w
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如果您想了解更多资讯,请报名参加我们的专题理财讲座。
3 r7 L7 I5 Z0 V. `本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略 . J5 l8 M+ F6 A+ _* t
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1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
7 C9 \2 q/ I. Z2 m2. 如何制定免费遗嘱
0 `4 l6 q6 F4 |, }' R2 d3. 制定遗嘱应该注意那些事项 9 k( ]# s. `$ ?# L; s* _4 _
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
; P8 K; r7 F6 w& M8 q0 V* d5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
9 E8 C. P$ T: {6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 / O6 B$ M, y }% _' R
7. 海外收入,资产,企业的税务策划 ( q: T" F3 h+ \5 n2 s
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
1 |; y2 [3 W& A6 j! |$ v9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
a$ G9 ~; w7 e" b2 s" D" L- Z10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
$ l1 ~ J- u' b2 r8 `4 e11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 ! K1 ? |: x' v
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
; ?& L6 ^, w3 N7 P/ A13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 % H7 m: {4 b0 d+ g. C6 h
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
9 a2 n: t& o" Z# N4 q6 d15.公司有保险是否还要买个人保险
% y3 i7 D9 M \- G16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
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: c G( P1 T# f4 x5 b- n. }& y8 p! A/ u( i+ A s5 p0 Y
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