 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
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1 c2 H! l2 a* V: n; _当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 * p, w! b2 V$ |7 Q: Q$ i6 ?4 e& r) }
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) P7 b) U- `1 Z* t) p没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. ) b5 I: f( S1 S0 i- G
+ D) r0 p% \& h& k) v3 F如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 6 D4 ]0 s+ t: A" ~9 l) @3 i" H
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0 a+ x& p) S' o0 s9 D- f( \本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： 2 E3 J8 e3 }- E3 K
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税务优惠策略: 0 `1 n" K) r; d; r
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1. 避税-(Never pay tax)
, a( \" d& i/ p6 [7 Q9 Y$ C2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
" t8 @. f: [' [) X! r" R, O9 O s# [3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
- j0 t ~7 B/ L$ y! Q' M$ @4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? ' ~9 K" q; v$ v9 v8 s7 r
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
# n) d/ N$ H* L& i0 y6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 # |6 |% v. q4 @
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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有效财富积累策略# d0 r& b" D1 w: u3 E. b4 x5 j2 Q
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
e- @' F7 a' a% R2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略" I f+ L$ s, \- e+ ^6 }0 C
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资& ]( P* \" u6 ?% V) _
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例) k- Q! w0 x: ]" T
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
, e& h3 z: o$ Q7 [' N* _6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 ) ?% R$ [1 V0 v1 w
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
/ v+ e/ Z: M9 P9 Y' K* a8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 - M' F& r' R0 z3 B, n- F! s
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, V+ F% y- @2 g1 y8 |
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
0 Q% @8 q7 e. Z0 z" X% X1 H4 D3 |4 r: i11. 2015 投资市场展望 (Q4). # H7 i$ M3 j w& G8 y- g( |5 I" h
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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' G4 E( a: K7 i$ |# r注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 4 d/ [4 I7 z: n5 p1 `
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) + C) e5 v+ l; g0 j& S8 f7 H' q
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
& R# {4 H& Z/ `" J' j加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
% u9 c% s6 O# W4 C毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 $ V: E/ h6 t% s$ Z" `4 z
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM $ r6 ?4 l" J o6 f2 l
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
+ D! s# _& p( Z$ w+ ^ O# l/ Q座位有限(20人) ，欲报从速
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' ?& s4 }; i1 H$ ~联系人：周学志，报名：
$ [6 z# j; r! A* b! sEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees); c6 n8 @! V! H
(403)804-6688
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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