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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。% U' Q) u1 ]" E) ?# |: W) o
! q3 B3 g$ H' U& }当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 : g( Y: k2 Q% ^4 P& L( k4 y$ O$ |; U
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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1 r" m/ ?8 `& T. V没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 - |% j$ W. ^- r w8 i
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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5 [, Z: ~) S6 t% R' h税务优惠策略:
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5 {1 g) {7 k- U% a6 v$ f1. 避税-(Never pay tax) ! q/ p% G% q9 f7 m+ `& g
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
6 W0 m: K) B3 V& q( R0 n0 Z3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more） * n4 [/ Q# d9 \- D
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? * q% k/ t4 @5 z5 v( t
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
0 P7 K1 y' l; F j$ P" X6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 / j7 B5 C& _, h9 G4 q. J# R1 d
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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有效财富积累策略% A3 C. C! o0 s3 N% G/ s3 D9 v$ Z
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理' {9 e; i: S, B/ T7 _/ F
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略- Y7 Y( l; G k3 y9 V6 k
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
" M) M; j, [# B: @! `0 }4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例; A r- N6 p* f
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
% P$ i+ t9 p$ V3 S& S5 g6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
* I! N7 u6 m9 F- U: G7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富( |7 ] f9 |6 l$ z0 ]0 i
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 6 z/ ~ X: O2 y; l; R) T% Z4 ~
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, 7 F1 s5 z2 H5 V' @
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
, J. a$ y8 P( @ k11. 2015 投资市场展望 (Q4). $ p! [) a/ b8 F& ] Q
v5 H9 R3 r; X0 _' h. `2 t0 N主讲人： 周学 志（Frank Zhou） ' K* Q" W4 L% H
1 }2 c8 O* w( R6 @注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) : s! N2 p% N/ A
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
4 N$ V! \0 k2 H6 |7 V; K特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) 6 R, d% D: y& f. \2 r$ v4 T
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
; {2 S* J7 S% h" z毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） ; v: T. O. S3 e9 {$ g) E7 K- c& G1 j
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 * |+ k8 Y- o( A$ Q% e7 j) D. m
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM 0 ]2 h) O# A% l2 |$ C. f
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
- a0 r) L: c2 K% g座位有限(20人) ，欲报从速
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联系人：周学志，报名：
. B* I `' i$ cEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)6 R5 j4 h$ |) s" k. e1 X+ v; f) h
(403)804-6688
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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