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( K- L. y7 c+ Y5 r$ p8 `凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。0 l! m7 g L& [# a; M
6 O3 a8 z+ V# F当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 0 g5 S/ l! \9 ^! k1 P+ j
! o) n5 e' ~( P" J) i6 B在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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7 H, t2 G6 |: E8 F _% p; L8 R3 k |) @) r% Q: \4 D( A
没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. : Y& ^8 b9 m" [- A2 \- X# k
0 {. k- B) N. J1 n如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 ' K$ b, h1 t0 k" o1 |% y5 B2 I1 Y
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' B- c, t1 x& n& T* l本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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! [1 k% B2 c" Y# T) ~, K税务优惠策略:
0 _& _( M0 w+ k" F5 H9 O c# O$ y u% P! P# f3 t. e' ~
1. 避税-(Never pay tax)
4 z5 @1 O' |* C2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax） , o. p) l1 S) ]5 x' F+ L$ Q- `
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more） & z7 B( v( h/ J+ r. t( [
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
0 j! z! s1 K. K5 G4 e3 K5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识 3 m- s/ n& O3 [
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 5 X! b* _8 T- P! h3 U1 k
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
( J- ~8 U; |+ Q' w9 S- ?
, f& u5 [, G) \& i0 v$ s" p有效财富积累策略
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
1 R' e: T- l& i, R. ~2 y% D2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
* w, H. Q$ j. e3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资, v5 _2 c$ o$ W) F7 J5 R/ m- u0 Y
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
" O0 L1 c4 D6 Q5 G5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？ h r* j3 S$ h8 `
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
' a/ ]2 g* I0 J5 }. \' k7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
% p' Q/ Z( d/ o" _9 B$ w8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 + Y6 @( B* l' s2 {: Z* ^
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, 0 P3 B0 A0 P! u5 [6 @
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
0 I: q6 {. ?' f4 j: x9 L11. 2015 投资市场展望 (Q4). ) t$ b' D: a6 n& K7 H- `4 S5 r
% d" A$ w' ]! i% ]; _# Y主讲人： 周学 志（Frank Zhou） 4 h/ s5 h7 X* f! Y3 }- d/ `
+ K2 \2 e, Z* b+ o7 J3 Q注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
( t" K1 r. m2 S* l- y资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) $ h9 a, T& V! T. ~7 O
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) O0 D$ O, @- m$ i T$ J
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) : K/ O# S& \8 [6 r" r3 B9 `1 o1 r
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） ! b' Y# q$ a* ~8 U$ `- x( x% t! `
% B& J% ?- S. k } y2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 ' B4 ]) f V' Q) W0 R: L
& F8 p/ v* n, m: z- y1 U时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM 4 W+ R& B' g" M6 }6 P
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
2 A* B: B6 d, A- V: Q座位有限(20人) ，欲报从速 * v; D: I" ~( Y2 a
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联系人：周学志，报名： K8 P' v, y U$ s1 y, a/ h
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
3 o' C3 ^4 y, u$ {, z: H(403)804-6688 7 r' E0 S! S$ }4 \) N6 z: g! C
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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