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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题： w4 v8 W5 @# X' ^
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 , R0 v: e% ~) D1 v$ p5 D
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
; }5 l4 H6 C. T现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
. |9 l: r4 e4 T6 j! u5 r. i公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
& \: y( C t/ ]2 z7 R家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
0 o5 W9 @. { d' F& @' v+ T0 s已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 Y$ E) z7 q6 Y" i9 t2 h/ L0 E
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 $ J' A1 N8 T/ L# U5 x: }& g
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
: Q5 I- ]( a& R- Q1. 遗嘱的三种形式
1 f- W+ u, }, Y) R' t2 X2. 如何制定免费遗嘱,
0 A: b3 W/ z" R, h0 `3. 制定遗嘱应该注意那些事项
& {: h& ~2 Z8 x `+ h* S4. 无遗嘱的潜在问题
0 ?; I! p9 j; i( o( ?% C5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
" u4 Z# a8 Y4 W E& I9 x3 b$ x# N' c6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 0 [# }. P1 g* R) d* N4 X
7. 海外收入，资产，企业的税务策划 ; h7 T$ G" ], c' a- W
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
$ E7 x$ I9 }8 @/ ^; ^2 n9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 4 l% M0 j5 ^, m* |
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
. d' }; a9 k: p N" M11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
6 U% H0 I; R9 o6 C1 [12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
5 G0 Q/ U6 R9 H( v) {1 \13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 . E+ q" U2 Y* e7 s/ {
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
0 ]! i& b8 u$ Z- ~4 x" x- `- P15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) * `' [, h! |; F+ e8 T' R
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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9 g7 `$ s; g0 d6 }0 p& [! G; E时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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+ K0 O0 w- ] Y! T7 T9 K! P6 i4 v3 B讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) ; O# V" \* q8 w, J
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)$ L! P# y2 t7 M% f: B! k8 t/ K
Email: xuezhi001@hotmail.com : c$ T; K( h, g% i8 K8 w/ E+ O/ H
微信ID：zhouxuezhifrank
1 Q0 B( z7 @& ?1 o |电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名9 R& g- a! o% f+ T. P$ L
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: y5 N1 y" z9 ]) C主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
2 W+ p; W5 f8 w注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) ! L7 }. }8 U, ~& Q1 D, d+ e
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
; P; M2 M1 y2 x% p3 n: r; K/ a2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
# H i0 l ~. @8 n5 I7 Y' ^2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 1 A5 i! C3 f. U. |: S, h
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) , ?$ d& z4 R: ]' R3 g* U
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
# R k" x' E$ @3 E9 a永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) " u A. I( y9 G+ Z
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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