遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
" F& X, X# Q* R* H/ _* ?现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
/ Q9 l- [- B4 w% U+ y! N公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
+ M# V- j, x* ^( m2 z7 ]已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
1 O& b3 l/ Q# ^' n% ^/ |有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
2 n- y! _/ x- C7 [1 ]& l! m# r5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
& ?- h5 N  U9 Z6 f& R3 {/ y" m6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
* b6 I7 s3 Q+ ~& M) t  J4 R7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
6 L7 b2 x. O0 n& I6 X10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
/ U! m7 {3 y2 D7 F- @; G14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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$ G3 h0 V! K1 p: m: v座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

' r2 t6 l( ?' Z  G. L5 z联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
& ^5 \2 @( A6 n% _Email: xuezhi001@hotmail.com
, k* Q+ j0 N; O微信ID：zhouxuezhifrank
' w' }7 B6 V: u3 V0 `, n3 k. e% V电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
$ n" g1 ^4 X0 U: a2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
9 T: w6 l5 d" y' n1 u# S加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
3 y. l$ }" u% d7 m: _1 i9 t# k8 S  ?9 g永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
5 n; C" n; i: o$ i* `9 m- @8 ]3 v/ H宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英