遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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, s3 A3 U- O) T6 l# W: x在工作中经常会遇到这样的问题：
- l2 B  x4 O9 d5 R5 l' ^) L夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
  s$ t9 g) m2 v  o  b4 M  g公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
1 |  q( U/ `4 z( p6 g有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
) V/ T4 _- ]3 b3 r: Y; V在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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5 i1 f6 h* |5 b$ w5 O: _1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
# D) z- y2 v! O- v3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
) S1 I$ X) S+ r- u% q; ]6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
) b8 _: S- G) l8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
' N& w. m# o/ k% f9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
0 O- d' U1 }, U3 M( Y" F/ H10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
1 q3 f; _7 F# L+ V4 T- T: z$ c16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

. l' w, }/ o5 D& m& _联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
  X9 b+ i# m% ?; O4 zEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

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6 I4 F. y+ s, H9 J, A主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
3 J$ v' ]0 p% u7 f3 x' b0 G4 p注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
8 p% z2 u4 ^! L" ~2 S2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
. z! b* {0 Q. H7 P% \1 |6 W/ z加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
: e& B/ ^9 q, D5 D宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英