遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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. n7 d" r; [& W5 F6 z7 [! _- i在工作中经常会遇到这样的问题：
% b" R4 J6 ^1 k& A' F5 ~4 S/ _! V5 a夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
3 K4 ~$ f$ P7 S4 N夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
: r# W) y$ L) f1 m0 `- f. g公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
5 i" j( s1 {; ?" s8 ~3 @家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
: C6 |+ R  T  L% l有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
8 H: h0 t* l1 J6 J! _3 u在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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7 _3 T& y! O7 K4 Q2 ]9 t- @1. 遗嘱的三种形式
3 I/ L# B+ v* [2. 如何制定免费遗嘱,
, A0 n* T8 N2 ]8 a: g3. 制定遗嘱应该注意那些事项
2 H8 ]6 o0 k* \6 |% J. P4. 无遗嘱的潜在问题
5 ^" R/ Q4 m' \  w5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
- T% Z0 e2 f+ t2 Y+ z/ ]" v" C6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
$ U% K7 [( A, n( s( I$ F9 O' L7. 海外收入，资产，企业的税务策划
& R8 M% t% F$ q8 T9 c; S( D) U. d8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
+ i$ a6 s6 p; q8 }8 d13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
5 G  R) ?4 R3 f2 u6 o; m14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
, H( P, g1 p# L2 r6 f15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
5 r4 L# n5 Y+ u: E16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

7 c/ l! b$ E- a! [3 k( T3 y6 Y8 z时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

9 \% ~8 S6 u/ N; Z9 ~/ j座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
4 g, F4 M" ]8 w/ ?/ M微信ID：zhouxuezhifrank
+ J  G) W! G4 c: B- {* O电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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0 f" d1 i+ x5 R1 `3 y$ X7 d主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
  }, |% w. }2 f0 B6 v, p特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2 E" U$ Z7 ~+ i7 m0 }2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
4 ~* M) Q# n% H' y4 A+ L3 C0 \4 P永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
0 e4 {  u3 r. _1 M9 o1 L宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英