遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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; y  S4 R6 m( W在工作中经常会遇到这样的问题：
- n  _/ r* c8 Q7 G夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
2 D) w- z) {2 }9 W9 |夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
4 l( F6 T& Q( y. Z% o/ \2 \现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
1 f7 d, R+ c, b* D4 i在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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9 Q' V; J. {) f3 p本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
1. 遗嘱的三种形式
' x" m# J: t. T5 p9 U" h$ w2. 如何制定免费遗嘱,
) m: p  V, p) l0 g+ v1 n6 e+ v4 D( M3. 制定遗嘱应该注意那些事项
; h* y/ q! g: o5 p" S4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
+ Q% C+ w9 e9 z7 ^5 r7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
  {6 d: h+ ^: ]# v, h, n9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
  `. R/ p, u8 p! [, p/ d12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
* y3 v" }% m% |# B13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
' i" z# a4 l& K+ J3 l% A: S! I16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

$ N: Q# \: {) T3 w3 x* g) `' M时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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( Y! Z  M/ b  F7 I讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
4 D! x; I) L- f2 n% W0 W% T6 vEmail: xuezhi001@hotmail.com
' z/ U( V' P6 ^9 R; k, I0 }微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
6 Q( c( T! s1 m顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
1 s. O  d- g" ~$ l2 C永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英