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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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1 u& \) D8 S7 S. X/ ~" I A7 i在工作中经常会遇到这样的问题： 1 ]% V% G: t. @& t* J |
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 8 {+ g4 S" U* M* v( x2 s' J" g
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
" q% R" S5 Z7 @, N3 ~' c# _现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
" F$ A6 @9 L8 }2 T* {/ Q公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
3 X# o: V; |" l C家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
' j( u; c: p2 k1 k已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 , ?: _ o; \2 ?8 ?' C$ d5 z
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
7 d4 w7 h: m; B i e" V在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, # S+ S" |& e# e
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略5 @$ q/ z. ~+ m9 N0 U: q) Z
1. 遗嘱的三种形式 1 j+ }0 l, ? x* c J# V7 Q
2. 如何制定免费遗嘱, 6 s# @0 D! ]) I! X6 ?, \# g" z3 e
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 / o$ l9 l7 j2 S! o+ r( n7 `
4. 无遗嘱的潜在问题
6 z' R3 Q! ?$ N, F M5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
: H# n* V/ _! ~6 T7 S6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 8 g, o |+ c$ v4 m1 Q
7. 海外收入，资产，企业的税务策划 ! f* Z9 f5 z3 `3 d+ [* I: Y
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 3 U. Z' f; j2 ^. G
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 + G/ ^1 r" t* A |3 |3 {
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
, j. |6 R8 f8 I11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 1 L) `- H, u1 S7 N1 f
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
& W& e& C e( Z4 A2 w# |13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
( b9 c6 b9 F0 C& \& ~14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
* D+ B6 n# V9 t: }! _; b15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
. Y8 g9 q' P' J h' B% c/ `16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 " [% N- D7 M5 a, Q: e8 N9 S
$ L0 z ]) ?9 m8 G3 M A/ g2 p时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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7 ]4 k4 d, ?5 O: v联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
2 x4 i) k F! ~* s/ {Email: xuezhi001@hotmail.com
: z2 T) \$ _1 l+ v. ^8 B! {微信ID：zhouxuezhifrank
n9 Z% J. ]: ]3 ?电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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! r9 O+ {( t/ Z A5 K. \. X主讲人： 周学 志（Frank Zhou） ! |* J" y- t) x& w3 w
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) ; v6 F ?+ c! {9 S. E$ e
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
8 G8 h2 @: q: c: c0 z2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） # a3 y$ A* K% [8 {
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: ( R1 A3 U( Y) K# T7 P# t! \
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) & \+ P; Z% _% l* ]: [% T: j
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 " t& e8 j* ?$ ~6 w" B% u6 K& h
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
4 R4 o5 x/ j3 i宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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