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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 3 \# p- |' |' b: b5 u/ R% _8 S
/ A% ~4 g* {1 s! `/ W/ x从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 ( C7 ^( `, W0 n$ q5 W, A! {5 ^
# ~6 r- `5 N. P& ]" \$ y在工作中经常会遇到这样的问题：
$ O) ?; s' J. G9 h夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 7 o$ n0 V" x" N. X/ _
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
6 w# `" A- O; O8 E$ \现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
7 C1 a4 E/ z# e& Q4 R家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
5 R" ]1 P7 H9 {0 _% z家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 ' a2 S, H k4 N- a9 j
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
& A" r2 [6 ~& b有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 : h( T% ]" J0 l8 }0 x- a
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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- A4 A: l, A( p1 g4 H- n' O' [如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 4 c: G' @& m0 Y$ O, `' t
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1. 遗嘱的三种形式
# Z( J" {) a, j7 o+ L# n2. 如何制定免费遗嘱 / C/ \( s1 l: O" m, z% g& x* {/ f3 z
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 " | k) h" P/ i* K$ ?' ^) e
4. 无遗嘱的潜在问题
, T$ |* D5 n: F; J5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 ) @, U# G1 }+ u: M
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 , p% A- [9 @3 x2 q" L. B
7. 海外收入，资产，企业的税务策划 0 c6 m' ]" D% X. k8 }
8. 2017年保险税务新政的影响 ( J6 }6 A: K$ t4 \8 X
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
0 d! v0 z, J! p6 K: L7 x2 C+ c10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
1 F# ^5 B0 [, l* Y; \ p6 x$ O% H' X11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 . i1 R1 a5 H) C7 D* k1 P
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
# H& {! V. E/ {$ u' Y13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
8 w5 v8 Q, o) G. W, V/ v+ F' n0 \14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . & V# e) G! P' J: P7 r8 i8 c. W& c& p
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
( A. u' ~: b) e4 G16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 7 } f, W/ K! s, e/ C% x- f- Z
0 B' d/ T B' y. I 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM : @& c; t C, J: z7 X3 _( |
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) " _8 B0 B6 E1 G" f# X0 Y+ \" c1 k
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座位有限(20人) ，欲报从速
' i. o' M9 J4 i9 S(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 " N$ h/ t2 a. {, s+ F0 k$ f4 \
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) + @3 c9 j* J& f; O3 V- P
Email: xuezhi001@hotmail.com
! g5 ]1 G3 W/ {# i" Z微信ID：zhouxuezhifrank * @* l* `* b* k8 [/ `( l# Z! w
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） ) G) o- S7 h4 X! ], J4 k
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
7 r$ b2 G" C$ J* B特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) 8 Y. w# e: A- n) R
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） ( Q2 ` T8 H+ W# G/ K5 |
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 1 [. j E q5 K
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
- Q+ {( R$ L: R J8 b1 \加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 1 @9 B0 e% }- Q( {+ u! K0 h E
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 7 q- Z' n1 l9 ^: ?* i5 V
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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