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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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& w% i2 K7 A3 E: y' _+ h; `在工作中经常会遇到这样的问题： 4 E0 y' X0 i/ j$ X6 F9 h4 Y/ F
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
' {& A" r' F! H% ? D J夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
' E" N- _! y2 u/ ~( H0 r) t$ H现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 9 P$ y9 H6 c4 Y8 b2 v) V) Y
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 / u+ V5 l+ q, H6 l7 M! V9 L
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 - {1 X4 ?+ C4 K; y2 u# U V; y
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 ! F5 E$ s* W# @4 d2 b
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 ( s9 \% y- G }; N$ U3 }4 W7 m% w
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, R' K3 R, X$ J, j. L. b
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
0 m* [/ `. X3 ]8 F$ N5 j6 l2. 如何制定免费遗嘱 ( F/ w& q4 g! z1 B8 r
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 2 |$ b; C# P" k
4. 无遗嘱的潜在问题 # z; k* p+ L3 U
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
* Q {5 Z, P. E9 A& A6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
, D9 F, }' Y. u" M2 N& X$ k/ p5 a7. 海外收入，资产，企业的税务策划
+ j2 t7 W5 G7 e$ M' n8. 2017年保险税务新政的影响
. H$ b' a1 h+ r A9 L5 \- | c9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
5 `' E7 i1 W1 r+ e/ r G10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 ! t; C$ X( P& v0 ~6 F f0 k# D
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 0 ^) K4 G8 \4 v I$ w3 Z
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
2 }% n8 F) X+ v* U- c13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
d9 D* k/ m3 d' }& G14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
2 h) B" A, T5 W, p' r7 j15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 $ c, ?* P) n- c. b6 m" _/ P' r9 H
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM 2 V% G5 V: ~$ l, D; A ]; H
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 3 B6 E- {0 @3 z" A) |0 g. C& u
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座位有限(20人) ，欲报从速 ' U( o5 D1 V+ E4 }4 @: P
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 ' F" h8 ] _7 _" j: ?. O! y) b
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 9 V9 B( q* d* u8 ^4 |; e
Email: xuezhi001@hotmail.com m8 `8 F% _. H& Y- [
微信ID：zhouxuezhifrank 3 F! U+ p4 S; F n- T$ P
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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j5 a) S: x5 E$ n主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
" [8 n/ i& E0 S6 N! M2 |注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 1 y3 p9 r/ z5 l. n6 ^
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) . r* s. u# j! G: ]9 c4 |; D; ?
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） 5 n0 `3 i0 |0 [: H5 a) V
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
# V- |6 f+ P& m. q1 K3 D6 T顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) 5 u( s' d0 H6 N
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
q% t# z* h' U/ r永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
5 o# Q) l$ k* z- `/ l8 o宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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