2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

; }: ?: m- l" s0 H3 s从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
7 T. \+ A1 H/ s6 E9 H4 a! a/ n: {4 _4 w
" _5 `+ D( i  P+ J在工作中经常会遇到这样的问题：
+ h7 |) ]5 h) t: |& e' ~夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
/ N: t& C  ]. {/ ?, P% p+ W7 c! w夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
$ \( t6 a6 J; F* J现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
3 X  B  |9 Y3 c- A, w; o有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
6 S1 Y  q5 j' X" w/ H. a2 t在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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! Q3 O, @8 x" ~  l9 [$ \如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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& \  e6 W! \3 ?3 ?- d1. 遗嘱的三种形式
; N2 g# T$ _- O3 ^" D$ D( f* O: ?2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
, ?# p7 g, g% N5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
/ K* Z) t6 r' A3 e! b5 a6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
8 J8 k) T8 N: H7. 海外收入，资产，企业的税务策划
( B) R+ h' Y% H5 W- S4 z8. 2017年保险税务新政的影响
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
6 s$ L5 R& I: \6 O6 m5 j7 S11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
  j7 Y2 x6 H# r8 x, H' [9 o. p14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
& ?9 ~3 E$ ^) j9 K- E1 b" m- @15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
5 W% b& E& r' [16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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1 O8 i* T' T% R7 W3 U  O* O 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
* N" D' o4 A5 w讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速
* }! O1 C$ V  ~3 ]/ A2 x(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
) u% D+ _8 B0 p9 Z4 u联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
! ~1 [) [) y5 R# C+ V$ v8 D: [微信ID：zhouxuezhifrank
* ]) b9 Q0 L* ^( w9 H% H* c) o3 V电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
! O( H3 V7 E8 G' s注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
0 t0 Y5 J/ \3 M. A2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
, ~% w% L2 ?( c% B2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
) i$ Q( I0 C; `3 n加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
' B( H* P! U5 j/ K. g# w6 D永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
! }4 i) }' i# I3 @宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英