Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

9 E2 t" {$ M) K" L$ b2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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' t+ |1 ]2 s$ z, D7 b2 |/ i  @: p从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

在工作中经常会遇到这样的问题：
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
2 \; {3 X0 L' ]- j: c夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
( N7 E2 }* d9 X( M/ ?在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
9 c9 S8 Z, \" z7 \  T# ~有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
% h3 d+ E: e# F, J7 k0 U9 A6 y, `在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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& _& l6 f4 a% v9 l7 F% v如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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+ A3 l6 H! Q. h6 _% M! l1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3 t8 N: ^/ l# Y5 w3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
, F2 {% D; H. p" P5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
1 [) \0 O, w* @) F7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
7 j8 ^* g3 \- ~1 l6 B1 X. h8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
0 m! t' m3 \3 @) G: v9 l6 d" ], M10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
3 A  I' U$ Z4 h- H- J12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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$ Y8 E7 W% K: y# C, ^主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
1 G" l# I: B8 a. Y, x( _
; h+ H8 f* g) k, V  }/ u讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
) e& r. Q- _$ T/ B. Y% dEmail: xuezhi001@hotmail.com
$ B' Y$ Q+ U# T* H2 _5 V微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
5 r, R, |( k4 N. l注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
+ M& v6 a  R0 M% E: G/ H- Q特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
1 Y, b* b3 x0 p, U8 ~2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
/ M$ k" d) Q' {* F7 O: W# s1 x信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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' W' o+ d4 ~0 I( y4 X& W8 }9 |2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

Frank (Xuezhi) Zhou
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4 t" T7 S) M5 ]: t# `  C(780)722-5918,  (403) 804-6688,
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1 D2 {. o% z9 Y% U* eChartered Life Underwriter (CLU)
Certified Financial Planner (CFP)
* ^4 t$ T' F# e5 VMBA (Finance), RRC, EPC
3 E1 Z! t/ Q  ~) W6 A* L2016 MDRT Top of the Table
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