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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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" r) @+ z. c/ v, e6 G0 ?+ o2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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# `. l8 O+ g d# {" \( C+ M从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法,将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题: : p. H/ q; h0 a4 B- l. [
移民加拿大10多年,还没有遗嘱,也没有人寿保险, P1 ~/ o' f5 Y y0 R. E9 d
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 " N/ D8 ^% D0 X; [0 U i5 \; w6 ^
现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑
- s# R0 L) J2 E' n7 }- H) O& }在股票投资市场上,没有一个有效的投资方案,屡败屡战
6 D, r2 I: P. P' j8 @ }$ J家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
. q, P) c* L+ e. y* r+ [7 k7 n已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 $ a6 N/ o+ u# f" b8 E% o
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用 - G$ Z6 F% p" g8 I
在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
1 ]1 [+ [) j$ D9 A2. 如何制定免费遗嘱 % }9 k2 Q' Y6 @4 p7 i" j% U* Z9 R+ Z
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 2 k+ X; x+ [; m
4. 无遗嘱的潜在问题1 H" Y) e2 `% T& Z& \
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 8 X X) o0 H# c5 b
6. 2017年保险税务新政的影响
. b2 e) g& _2 Z- _5 y7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
5 O5 R. D, L6 a! X. B v4 w& m8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 ! [2 g P5 C0 d% J/ a4 d0 ^' \( N h
9. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 1 H* O* n- D% F: L: [
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
" V6 H4 m( S; C- E11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
( P$ s5 {" T: H( [$ K12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 * S+ i4 Q3 Q) l: o X5 c# ?
7 C5 T: Y* M0 h) G/ m, n3 k2 A4 T主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
" Y. @9 H' k2 \: c' r4 B0 ]时间: 2016年10月15日(Sunday)2:00 PM-4:30PM
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. y% p6 ]) _ U1 f8 t8 v0 S8 E讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
# y) c" Z5 l8 _: s2 v% p; k230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8$ o7 \% ^' C: y" n
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数) : @: x, b3 {, ?/ L0 t- J& N
Email: xuezhi001@hotmail.com
' n' c9 A0 F. j* N微信ID:zhouxuezhifrank
( A9 t; v$ ]$ Q3 l5 o6 D9 @6 f* Z5 S: n电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 ! l% ~- z) y- X- v
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )* V" R4 Q0 B k. n) e
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) ; ^, K H0 Q, X2 G3 F$ H
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
0 {+ p6 y+ p6 k) l1 t0 Y f; b- R( X特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
/ ?8 i- E+ h0 J1 k7 |% ^' o长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) ' k# z, @6 v5 \5 V8 s9 h
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) * f/ B1 T2 K T4 ]
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) B) ]! m! z' ?1 F* J
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 , ? C% c2 k* G' [
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 0 o% e9 p# A* j! Y! o$ S
宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
0 a4 n: Q7 F( \' Z0 M: a$ w, @百万圆桌(MDRT),顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) - x- z* ^+ { [2 b/ |2 A4 `- I5 Y
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。4 W* w2 r. H ~- y
& s1 h6 U8 `: J; _Frank (Xuezhi) Zhou% z, O E9 l8 p4 C$ B3 v0 ?% f
~/ g) s9 v+ l* @(780)722-5918, (403) 804-6688,
0 f' ^6 d. k: i6 ?( n, I * X! t: D' L' I. K* ^( k- S4 K0 P9 u0 M
Chartered Life Underwriter (CLU)
& G/ p) Y6 G% T& Y% |+ UCertified Financial Planner (CFP)
( u( s' w0 I: o; y" Z7 }, zMBA (Finance), RRC, EPC& v1 I& Z6 I9 h5 H7 n2 g, l/ X
2016 MDRT Top of the Table
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