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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用9 F: I; a) t7 }+ y1 {8 _
+ F0 H' A8 X1 E! T4 n从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 $ N$ Z+ _$ l d
1 T/ j- w: W. i# O, P s在工作中经常会遇到这样的问题： 7 [' V7 e- ?. ~) {
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
7 m3 z1 I3 G k3 C* f夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ( V* {# l2 Q* f; Z9 p7 ]1 r, F2 g
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
% e7 V+ |( W9 Q, Y3 ]在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
, k* Y: Q, i7 c( U4 L家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 9 B M. k# J* f
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 7 O) |" q6 u6 q1 a
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
0 x, `% D' T, B1 s9 W0 Y在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 " U. _# o8 t% g! e- P
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1. 遗嘱的三种形式
$ t, f' b4 t6 I3 Y2. 如何制定免费遗嘱
: s* ?. z1 B, |7 W3. 制定遗嘱应该注意那些事项 7 N% J; e: H: M2 x# t, P5 G: r8 j
4. 无遗嘱的潜在问题. P/ X" y v, r+ ?
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
4 N$ {( S6 }8 Z; `/ j6. 2017年保险税务新政的影响
2 k! z3 j1 t2 c& n. g9 v7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
: F8 a- A( e' x" W3 U4 g- [: I4 h8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 , b6 Y% J3 g+ G6 q: Y7 w3 ]
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 : e0 z" u* j6 m7 i/ @
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 9 w) W8 Y% T8 x, p
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
9 r) z* f( j! e- R p9 x6 m6 f12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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* r2 x" w" B/ N7 B0 Z; ?主讲人： 周学 志（Frank Zhou）6 u% P9 n8 m0 |+ x2 T" N$ p
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) / {8 w' u6 Y- M; F! j
Email: xuezhi001@hotmail.com
9 N+ J1 x0 X g$ {) [( f" {. J微信ID：zhouxuezhifrank
1 T( M% V7 s A8 H+ U& B电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 1 B, o2 \+ C) D( [
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
2 v; q2 ?: l- w( I% k, {* C0 M7 M注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
% y% n; Z" d4 R$ Y# x9 A特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 0 }1 c& q9 s. X9 O9 o% Z
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
( w# P7 q5 s. B3 Y2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) " w0 {' `+ Y8 V# z7 X& N8 y
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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! f, f) W! ~0 R# w$ u2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
1 [6 @* G% K, Y9 i1 _永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) * w# X7 b/ N7 X C3 x9 @1 g9 V# t
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
+ V& C& |( `. z- ~百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。! }; G! H+ [3 a1 {1 r2 _, I: z. ~
! T, V' L5 [ n" ]% JFrank (Xuezhi) Zhou% n7 f6 ?2 F$ b4 c" K. r4 B% G
/ f1 M, J, f4 j* k7 I(780)722-5918, (403) 804-6688,
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# T j3 Z% ?& w5 yChartered Life Underwriter (CLU)- ?9 j6 X, ?3 I0 D- I$ g! x* D1 T
Certified Financial Planner (CFP)
9 x; V% v5 b* \' A' R3 j2 Q- k: M$ IMBA (Finance), RRC, EPC- }$ a3 M5 i- R- H$ q
2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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