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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 E3 G$ w( l$ ^+ P% l5 E
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 * H( [4 X; H' @& c
. N# A( h1 p+ v在工作中经常会遇到这样的问题： - k# e: ^) M; p! L' H6 X
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险2 w$ `/ a2 e [+ {
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 1 d9 Z( C* }& |( k8 g) P2 g$ T
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 + F: q, o9 x) K5 @* D+ E7 B! E1 _
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战2 r) y' O% u# \( j
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
% H2 o$ I! h) q5 N0 y已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
9 Y, y8 _* n. X+ B) W; x有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
. Z# R6 z& k- k在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 9 g( K8 B6 I5 l) E% [
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1. 遗嘱的三种形式
) o) M- P5 A* R: W% ?8 x2. 如何制定免费遗嘱 ' }) p0 b; K( K. q
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 0 k" i E9 a) r) E. J: n
4. 无遗嘱的潜在问题% W: o. V; B4 w, N5 ]" s/ E
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
1 e# H! B- I: K. V6. 2017年保险税务新政的影响 3 c+ M: U3 @% r& n2 _2 A
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
6 [* b- S+ `2 k& Z/ d8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
0 g. ~2 ~% N7 M! J% s* J; [9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 2 x, j2 q& C( F
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 5 M1 S( B$ L" ?9 W! l
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
8 t8 h7 b) W$ D: [12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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+ A7 d* o8 P3 F主讲人： 周学 志（Frank Zhou）3 F$ V' @ N( _. `4 r4 \
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM 0 o" D% y+ x+ h& p- Z. g/ D8 L
, j2 q, X8 M' X+ v2 d讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
9 [; U' c) k' b9 T, _230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8, M7 J; L. J) C
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
3 M$ |% u1 U V& F4 EEmail: xuezhi001@hotmail.com
0 y$ W4 Y; D6 s; Y微信ID：zhouxuezhifrank ) m5 c: y" ^( P0 y* r+ [
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
% j/ E1 R' c6 e1 O: C' wFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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6 l3 S5 k6 b2 ]; y资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) # n8 S- Y# U( a" N
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
~1 v, l4 b, m% G( F: X特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 3 {( _* B4 \$ x. j2 _, @* N( w% U
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
* m; i1 L! `& X0 ~8 z2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) , m. \: N+ m0 {: i
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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( p) L5 L& X3 |% ~3 L# h' t2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 : b. ?; D4 y# N) s0 ^: u+ ^
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 4 I0 |% Z/ b& \; Z9 r: o4 w2 P
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
. L' E2 {; J6 y8 |7 M宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
6 v3 N( Y+ l; Y/ ]% F百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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# P! l+ s0 f5 ~0 |2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。4 u; ]& h& M. B2 N: p O0 v
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Frank (Xuezhi) Zhou
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0 @. j7 o! Y7 {2 ](780)722-5918, (403) 804-6688, / y6 @/ D6 Y+ i" @
, V; ?& G; L% f" r" iChartered Life Underwriter (CLU)) G/ l2 m2 g0 [1 I/ Q- r! e
Certified Financial Planner (CFP)
4 K9 i3 j% n5 M5 }, Z% M$ V) ~/ zMBA (Finance), RRC, EPC T4 x9 y# k9 z4 ` M: G
2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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