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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 - r2 c$ N9 i5 P0 b
* }+ P X+ T3 @- H; G2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 9 S3 v0 V% v% ?8 B' O
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在工作中经常会遇到这样的问题： : T. W. g- K7 y
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险/ k3 o$ @! i0 z' B+ }) w
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 $ U! K8 b. O) f
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
- `' j, y, |9 R1 d7 J1 i6 p在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
8 S W$ S" M. @, _- H' W家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 0 Q$ t4 e5 N, G4 T: J A4 o% O
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
: g7 ]; x8 ^4 q% N$ g$ Z' y8 V有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 + m/ L7 ~: m; H2 k$ c4 a) h& ]
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 0 ]! u5 j L& Q* C4 a4 R$ ~
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' M$ z/ v1 ]+ R1 B+ g# g3 f1. 遗嘱的三种形式 6 y& e+ g" O+ g' c% ]
2. 如何制定免费遗嘱 0 n1 {0 I$ J8 O5 o6 H
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 3 l+ _$ V' ]% H+ c: a+ W
4. 无遗嘱的潜在问题2 l" M; X/ P, u/ L% E( p9 e
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 % _( I0 s7 N" @" ?
6. 2017年保险税务新政的影响
6 w5 d i* x8 Z5 Y3 R7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
- i8 j+ D( o) R; q* i: o8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 , X9 f& N- ~- w
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
5 V% z% l+ {9 D, _10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 7 y- S( V! f7 y
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
1 O" m0 I" o, e7 { F5 _+ u12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 ) a. j3 D8 e& m T
, E O' D1 ^% c$ t! M; y& `主讲人： 周学 志（Frank Zhou）6 @. {( g/ ~: Y7 ]* j
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM 5 p: a! [5 p& y h: A
" @2 x7 h% g4 w* c讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)3 [/ }+ U' w/ c2 a4 _( j1 l$ y
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W87 W% n% B) ]# {9 |: I& x
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
5 ]' y. _9 [5 HEmail: xuezhi001@hotmail.com : N$ `% |, T! n: h; x
微信ID：zhouxuezhifrank ' M) F& t5 s8 I, ~3 ]/ q! Y
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
8 }) o& K7 v, OFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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8 [+ m; M u+ o+ O6 `5 D5 _资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
' p1 N( |; T( C/ d1 B注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 1 a9 f2 @5 M; l; N% {
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) % L/ Z4 o% H# P
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) * X2 L. d6 r; [) [) T/ `) {
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) + x% P4 l+ @9 G
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) + ]% h( @: M' h( p0 j# C- d$ y
" b2 c( c* S" S, _$ o7 t6 B: W2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 + W) M/ ~* X$ L* h* y
% u4 S: h* i# ~* n# C' f7 V, H3 g加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
% P- K; N# u8 L9 {1 r永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 6 Z7 m& g6 _3 i Z
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 / d1 o( t& ?! K! u
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) + x. U1 g9 E$ c
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。& L( P! @ v9 L: U
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Frank (Xuezhi) Zhou
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. f& L' {0 r: Y- _2 \7 Z(780)722-5918, (403) 804-6688, & K' F3 M! I8 |' a% C
" _8 w T' E6 f9 PChartered Life Underwriter (CLU): i' x+ b5 a0 A- |8 K
Certified Financial Planner (CFP)
6 @) q: M. {, b4 C0 ~2 f' ^MBA (Finance), RRC, EPC
3 P, B7 Y A+ f& i. U$ g8 V2016 MDRT Top of the Table5 A1 C2 j1 D3 {5 F0 N
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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