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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 1 x4 @ F( c" o& g$ b; `' q
, K- k8 L; n2 t. |6 m- M' ~8 t2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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# x% T2 I6 m5 D从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 $ v; M) w9 n! H2 j: z
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在工作中经常会遇到这样的问题：
. E; Y8 @5 T2 a- G% E- ?6 D移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险! K- Y+ F ]+ d5 o$ e
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
) p: R- H" g* u9 _7 S4 w* Z( s现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 7 D5 \7 E, u: Y; J8 w
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战) j+ j: C& `! U7 Y
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 3 [( J9 Y# J; s
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
0 B7 _1 f+ Y! }) T5 t0 E有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 9 G( z; m- U1 [9 S; M# B5 k
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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, ^! T$ L! d: y. c% ^1 c* Z9 a
, R# \% ]! q0 M$ U% V6 Y如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 6 L5 w/ _/ O, r) f" X; c
& O- g/ E$ A( N) J( S
/ y6 X# w9 z! l' C+ S; c" @1. 遗嘱的三种形式
8 {* Q7 I( L: Y3 O7 I9 _; M! u, C2. 如何制定免费遗嘱 2 X3 S2 X) B a* t- d9 f4 Q' a' c
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 4 K7 I4 O# U5 E& Q$ i* v
4. 无遗嘱的潜在问题
! i7 A) G6 j0 y. ~5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 9 }7 @) U7 P: h, s
6. 2017年保险税务新政的影响
( p% |; X( y* v" G2 d1 O7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 : V& a, h" a; y( O% p5 r' V) A0 ~
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 + g0 s8 j( v; [- K% K; H# E6 y* N2 b. J
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
- L/ }; R5 m0 @2 d: K# R5 I10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
8 N; v% R) x5 a8 r+ C7 }% M" x11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 H0 R* @( k9 a3 \9 e, s. H
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 # t! i/ w2 |2 B, G9 u( V H9 K
2 u( k/ [/ u7 D* n主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
# o ^ X6 T% s0 H时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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- |5 G. f0 w) h: P/ F' d5 [6 K讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)1 E" h( C! ^7 W3 x
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
6 L7 Z& B' m1 w联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 3 X) g9 Y# V, o- m& C; Y
Email: xuezhi001@hotmail.com 2 P$ s& m C+ ]% k* r" Z
微信ID：zhouxuezhifrank % r3 i3 I8 Y) Q7 ]% ]2 `- m g6 I# s6 M
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
9 T2 Z# \) w: w, h5 d: k- GFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
) c C/ S9 V' u) Y5 Y! D6 \" I, q9 V! p
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
* k: s" ]: g( D7 E! d: C注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
. x" Y5 r1 K! c特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) / n/ T9 v8 F$ _8 z
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 5 ^. w; j" Q/ w& [; o3 ^( e J
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
+ W; S; g/ y% q6 E+ b, Z- z+ ^" w( ?3 k信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) , P( P+ v+ v" F
4 K/ Y) B9 T( S2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 7 |' I* d7 @! W0 {+ H
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
$ M& J, m+ V2 |% K$ ?永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
+ L$ z$ P& g$ ?4 e( v6 [2 L0 S宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
0 K4 l( s" l( @4 b! t& k百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 5 A+ ^# q& ?6 G! z; [5 K# W5 T
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% h- n9 Z2 O0 k; x4 Q2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。7 q0 a5 K0 K- k o R- {1 V0 e
+ R# U3 c: o$ T" pFrank (Xuezhi) Zhou
, k; e+ ^* R$ |. {0 N. C) W
0 U# {7 c1 A" w1 K d1 [2 s(780)722-5918, (403) 804-6688, 4 z+ ]3 W" R- H+ _$ E
( V7 J( g A" B& R. D$ F# DChartered Life Underwriter (CLU)6 Q/ B1 C! N) x( Y& O f
Certified Financial Planner (CFP)
0 X% ^: \- `5 k1 KMBA (Finance), RRC, EPC8 o* _4 l+ D: m6 u' r1 }: \5 E
2016 MDRT Top of the Table% g* k5 c5 j2 y
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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