Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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9 S; ~3 }9 S" e* K# @$ H3 g在工作中经常会遇到这样的问题：
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
* Z9 I- E- ~1 `1 Q0 z! C夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
0 S$ g. |$ T' w5 u现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
. e: Z" ~0 D) ~/ ^家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
4 W1 c' W/ f: ^/ B$ s3 s已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
) E7 _: s5 d6 c6 Q8 |/ Q! O有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
0 {0 d$ o2 {' m3 F在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,


, F: P5 S& E" c+ ]( A如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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3 K* M2 u1 M  ]. h1. 遗嘱的三种形式
3 w/ D% d2 _( A3 E2. 如何制定免费遗嘱
& u! [3 {& B" e; b6 p% Z3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
* i# x% x1 E0 g1 b3 p6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8 G% g6 a( \: |' W. v% i8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
- G$ z# z: K4 d* m. e+ R时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM

讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
% I3 Y  T( o! N' }4 \联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
8 m4 ]. R) C: Y微信ID：zhouxuezhifrank
' l' I3 r& E" v电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
. N" V& K& g" e/ u, ~+ U0 kFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
" T- Y. P7 i8 I% c$ U! d% m注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
% s# V8 a8 B3 ~( g特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

- Z. p% `8 Y/ f& f9 A& }加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
$ {# D/ l- Q, }# C; `& O, L宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)


2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

( ]1 y! I1 s) c1 G  AFrank (Xuezhi) Zhou
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(780)722-5918,  (403) 804-6688,
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Chartered Life Underwriter (CLU)
Certified Financial Planner (CFP)
5 ?+ h8 Y  H$ X% E; A* |MBA (Finance), RRC, EPC
2016 MDRT Top of the Table
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