11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托

Keyman

11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
: r+ q9 i& ~& ]9 @) Z7 R2 [; J
时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
+ V# f7 @! M. B3 b+ c  ^) J1 ^& y讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)


从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎， 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
+ z, F4 d+ l5 a
! Q2 E% Y% Z. M% V
9 Z" Z, }9 b, j9 W/ s* o如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
! V8 F" @6 F% _# t0 `! J" x夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
6 Y0 T0 M. F$ K: A4 f现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
- s9 Z2 T+ k/ \5 [家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
, C; \# q+ v; o$ {: i; p有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
! B. l( S  _: h" L# Q, L

如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
% c* M( v4 \- u; Y8 t2 u

1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
' G' U& N, |, ^# z3. 制定遗嘱应该注意那些事项
. E8 w2 {. Y/ I# _4. 无遗嘱的潜在问题
6 [( Z1 X0 r+ m1 x" ^, G5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
  [! A1 W6 j' h$ i) e+ b* F6 ?) ]6. 2017年保险税务新政的影响
2 ~3 B' B7 [+ D) `# l2 o  N7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
1 [% h$ x5 }' q& B$ a4 h& U8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
$ u5 v% e& N5 ?9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
) s! _" X, F% c- W; v10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
- n2 O( \8 ]2 T/ s11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
! i# s6 @' R! _+ d
5 y0 |& M0 ?: Y& u
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
" D7 f6 m  D& q, m3 Y; L, j时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

- l# \: L, G" ?8 {% w0 N0 r9 W* s4 W
+ U  S1 M9 m9 C9 j5 @0 U" |( m6 y座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
, N. F% n# B& t& W$ ?* I. Y" u$ E5 J联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
5 ~8 Q# }7 R# ?; L7 x5 V电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
7 Q, P/ d5 ]# s! L; B- U4 N: T
8 k# P# d+ q8 M4 U+ |资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
6 e/ s, c; t% e6 ]  b5 r注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
8 a- u" N7 G/ y6 \' Q' |. l6 F特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
; w/ X0 w( I/ J1 W0 h4 n信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
) Z3 f* F7 l& e6 Y* @
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
: j( ~6 k" Y! x$ ^8 B
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
* Y7 o; W% D4 I& I9 w3 A百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
% P# h/ r# k8 s  p+ A: R8 C$ `
/ \) m4 L7 v, S, H+ s: X* q% q
2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。