换汇出事了！华人女子134万打水漂，“换汇公司”人去楼空，中间人被告

片儿刀

对于加拿大的华人和留学生来说，“换汇”算是日常生活的一大需求了。不过，现在银行每年货币汇款额是5万美元，很多人超额之后选择私人换汇这种途径。


最近，CBC就报道了一件由于换汇引发的官司，当事人吴女士将一名萧姓女子告上了法庭，而萧女士则表示“我也是受害者！”。
. `. i" \4 X( _6 |

提醒：
: L3 r* K6 x% R/ K
私人换汇有风险，一定要谨慎！！！

, s% {( I5 `% {  t& I1 M5 ^0 w据悉，吴女士和萧女士打成口头协议，约定吴女士向萧女士转人民币，而萧女士转给吴女士加币。
" T- n0 e7 ?+ Y; ]
8 w- @7 z  k0 e$ H2 ^
2020年10月，吴女士声称自己将134万人民币转到萧女士在中国的账户上。按照当时的汇率，吴女士认为自己能换到$26万加币，但是一直没有收到这笔钱。


无奈之下，她将萧女士告上法庭，想要追回自己的钱。


, P% T# u2 ^, B但是，萧女士大呼“冤枉”，自己根本没有建立过什么地下钱庄，也没有正式系统地经营换汇业务，只是帮助认识的朋友相互介绍换汇，中间收取少量的佣金，实际换汇的是另外一个人刘女士。

6 T# c/ z. ^. p( H- S+ z5 R5 w9 L9 {4 R
- [/ b) N4 u3 U& Y3 \对于这134万人民币，萧女士的解释是，刘女士(所谓实际换汇的人)表示这笔钱被执法部门冻结在了银行账户里无法使用，所以自然没有给吴女士换成加币。

1 s& S0 H2 @7 K% z% j$ R7 m
萧女士表示，刘女士是想让自己对“那些偷渡出中国的钱”负责任，自己当初对吴女士承诺换汇“很安全，很保险，请放心”，而实际上这种操作一点都不安全，所以自己对此感觉很糟糕。
" U, x" l; d: U% m6 T
- o; ^* }1 q5 U. O: w' q- w7 c
+ d2 r; T! O# X$ |4 D$ U  s然而，根据CBC报告，刘女士(所谓实际换汇的人)和丈夫身上的换汇官司已经至少有8个。
5 {5 |4 s% b( a$ D

, a, Z  |/ z$ b* |4 N最近的一起是今年8月份的一起案件。
3 N# @2 c# b6 j9 W

" D4 c& K) S& h8 p( P$ [一位“家庭主妇”表示，自己在2019年和刘女士夫妻俩签订合约，打算换汇$50万，但是一直没有收到这笔钱。
* |) r+ s6 O" e, n& I
3 h7 Z; z5 v4 R6 j" O
上月，BC省最高法院的一名法官命令刘女士夫妻俩对另一名原告支付$641,981.81，以赔偿2019年发放的一笔“贷款”本金和利息。
- W8 N8 O; y9 H& R" q

# D% `* u7 J  `在另一个案件中，一个按照数字编号命名的餐厅表示，疫情期间由于现金短缺，和刘女士夫妻俩达成协议，从中国“借”了$50万来支付员工的薪水。

2 ~2 c5 _& t" L7 X- T9 Z
在索赔书中，刘女士夫妻俩被指没有偿还$21.5万元现金，违反了协议。
" k: c' x1 ~% N. a* j

: ]: Q: O9 _# D, K/ d而在这几场诉讼中，反复提到了刘女士老公注册的一个公司。

6 n- |8 M. a' ^7 Z
该公司在加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)注册的信息显示为一家货币服务公司。
: L2 Y; P) R6 {

然而，这个公司似乎已经倒闭，电话转入自动回复状态，无法留言。
8 A% i9 R) [0 n. a! P
而公司所在的地方上面贴着一张告示“租户已经搬走，我是房东，我也是一个受害者，请不要损坏我的商店，谢谢你。”

) M: O2 G8 r4 X9 t# [5 }& A
在隔壁工作的一名女子表示，很多人都曾到这里找过之前房子的主人，甚至有人在门口哭了起来。

3 s  s  C  i5 t4 l0 \/ u
) b/ K+ [% f; b( t  N+ _0 i5 w商场的一位经理证实，最近几个月，该地的窗户曾被打碎。

, r- V) N. F" q8 ?: o8 }! P# q
5 `/ S* ]9 w/ z( d目前，刘女士夫妻俩并未对这些索赔案回应，但是刘女士回复其中两人称，自己并没有做错什么。
+ @5 [! q' _) F( I' u
! B% j/ f7 M& h& l! B+ t私人换汇风险很大，常见的骗局如下：


【面交诈骗】
' V: \: q" H- S

: A* k5 O: ]) p' V9 K' u故意选择银行面交 让受害者先存钱再借机逃跑

: A6 g! l0 ?) `& @  t! K4 ]* I作案手法：诈骗者选择面交后，故意选择银行，且快下班的时候，设法先让受害人先把钱存进账户，然后借机逃跑。


  `) V- ?. x2 x0 a( a$ W【转账诈骗】
3 U' X6 q5 c# H- z

作案手法1：受害人在某微信群被诈骗人员盯上，借口要换汇，并使用国内账户，全程隐匿真实身份，得逞后消失，报警后案件仍停滞。
1 U7 B+ }+ m3 h# X& M! I$ a9 \
2 c4 o1 g! ]6 h作案手法2：诈骗人员为了骗取信任，可能偷取别人的driver license照片，约定email transfer，受害者转过去加币后，被对方直接微信拉黑。

作案手法3：诈骗者专挑小额换汇的人员诈骗，很多觉得小额换汇面交太麻烦，疏于防范，轻信了对方的言语，结果被骗。
0

/ c. H, S% O$ W6 ~) U5 Y4 E0 n热心网友总结识别骗子小技巧：
# t  X1 Q- B; f' q
; F6 L$ D4 a1 r, U) k: L$ @# f
$ X, L8 e5 C/ M* [$ @; P* m1.骗子的微信朋友圈都显示3天可见，其实他们是没有微信朋友圈生活内容的;
# P& `1 [4 D5 T; i$ ?* H

2.骗子的微信朋友圈里没有多伦多本地真实生活照片(这个需要你火眼金睛自己分辨了，有的人是盗图);


" [( o1 }5 q( S2 \3.骗子朋友圈里没有你的好友点赞和回复(骗子根本没有加几个朋友，加的都是准备骗的人，所以他们都没有真实生活信息的，也自然没有你的好友点赞回复，当然你好友不够多，也看不到);
$ i4 b% h! Z6 m* ~7 K+ k) s& n
* \* j+ F4 }5 C. v7 z# M9 S. q
4.骗子不敢给你看他们的驾照ID信息;
0 q0 ?9 q# H- ?7 A  f

" x  }6 ~$ ^& H5.骗子不敢留电话，如果有电话号码，你去谷歌搜，搜不到任何信息(网上无真实生活记录);
0 a* Y: \0 w& I8 m$ ?

" ]( b2 p! h1 S% w% {) S9 Q6. 骗子不敢去你指定的银行和公司进行交易，因为他们不好埋伏抢劫;

. s' z0 u1 T! p6 \! y/ x2 v
7.骗子不敢在银行里面交易，他们一定借口在外面交易;

: Y& W$ D* D+ j% R
8 J  B& G, K+ a8.不要跟陌生人在你家交易。
# p/ _8 C% j- i, i; \6 H
' {# o! H. c, n: M$ g8 e( X' R, J
* {" F1 p2 \" g' F4 k私人换汇有风险，交易之前需谨慎。
$ S7 B. U8 ~5 r7 Y) h1 C3 k9 K
5 O2 O. i; y" S