换汇出事了！华人女子134万打水漂，“换汇公司”人去楼空，中间人被告

片儿刀

对于加拿大的华人和留学生来说，“换汇”算是日常生活的一大需求了。不过，现在银行每年货币汇款额是5万美元，很多人超额之后选择私人换汇这种途径。


3 N+ D* M" i- m最近，CBC就报道了一件由于换汇引发的官司，当事人吴女士将一名萧姓女子告上了法庭，而萧女士则表示“我也是受害者！”。
# ~. G0 O* H8 |. l5 B
8 P2 X* @" w* O8 y7 ~1 A- N
+ k0 s) m. P, I( u提醒：
  n! n* L( Y1 ^4 F0 a9 {8 n  s
9 z; J$ `% l( c  f5 [私人换汇有风险，一定要谨慎！！！
6 Q( c4 k# K( R: @
据悉，吴女士和萧女士打成口头协议，约定吴女士向萧女士转人民币，而萧女士转给吴女士加币。

/ G0 e1 r( Q3 ~% h) _
2020年10月，吴女士声称自己将134万人民币转到萧女士在中国的账户上。按照当时的汇率，吴女士认为自己能换到$26万加币，但是一直没有收到这笔钱。

$ B' _" r4 ]3 r% G% s9 x+ P) g
) R# q$ ]; {+ N9 {4 J5 I无奈之下，她将萧女士告上法庭，想要追回自己的钱。

5 ~4 _% G" o2 M
但是，萧女士大呼“冤枉”，自己根本没有建立过什么地下钱庄，也没有正式系统地经营换汇业务，只是帮助认识的朋友相互介绍换汇，中间收取少量的佣金，实际换汇的是另外一个人刘女士。
8 `7 T3 ]5 y; }! L) X

对于这134万人民币，萧女士的解释是，刘女士(所谓实际换汇的人)表示这笔钱被执法部门冻结在了银行账户里无法使用，所以自然没有给吴女士换成加币。


( x. @# F( A! e萧女士表示，刘女士是想让自己对“那些偷渡出中国的钱”负责任，自己当初对吴女士承诺换汇“很安全，很保险，请放心”，而实际上这种操作一点都不安全，所以自己对此感觉很糟糕。

0 P5 G8 c$ r& o: B
然而，根据CBC报告，刘女士(所谓实际换汇的人)和丈夫身上的换汇官司已经至少有8个。
9 V- V4 p9 \+ Y0 E+ h* ?

最近的一起是今年8月份的一起案件。


一位“家庭主妇”表示，自己在2019年和刘女士夫妻俩签订合约，打算换汇$50万，但是一直没有收到这笔钱。


上月，BC省最高法院的一名法官命令刘女士夫妻俩对另一名原告支付$641,981.81，以赔偿2019年发放的一笔“贷款”本金和利息。

$ U7 P/ r# A; F% e- R$ Z
) s4 }/ B0 C0 ^# Z5 [9 B3 `在另一个案件中，一个按照数字编号命名的餐厅表示，疫情期间由于现金短缺，和刘女士夫妻俩达成协议，从中国“借”了$50万来支付员工的薪水。
& x( q) Z( [+ ]& W6 w4 L

& T9 S- O8 V; o9 B* B! ~在索赔书中，刘女士夫妻俩被指没有偿还$21.5万元现金，违反了协议。


而在这几场诉讼中，反复提到了刘女士老公注册的一个公司。
/ m6 N0 g# ?% R6 _
- E' i0 v; I; y0 y6 z8 Y
% t( B4 J" n! J- e' T$ v该公司在加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)注册的信息显示为一家货币服务公司。
, {  O" C5 O( c: K* ]/ e* K
: R& q$ H+ e) P
* `& }7 ]% n2 C# D; R然而，这个公司似乎已经倒闭，电话转入自动回复状态，无法留言。
8 a0 L: \6 G8 m- h
而公司所在的地方上面贴着一张告示“租户已经搬走，我是房东，我也是一个受害者，请不要损坏我的商店，谢谢你。”


; J6 a% y! K6 G1 v0 J9 o  T; C; u! |8 M在隔壁工作的一名女子表示，很多人都曾到这里找过之前房子的主人，甚至有人在门口哭了起来。


商场的一位经理证实，最近几个月，该地的窗户曾被打碎。
2 A% g7 x9 c: {) C: E2 s) ^8 m

! t5 Y+ E! X9 x; P8 R* z; F目前，刘女士夫妻俩并未对这些索赔案回应，但是刘女士回复其中两人称，自己并没有做错什么。

私人换汇风险很大，常见的骗局如下：


5 _* g4 O' v% q; @% L6 V【面交诈骗】

- F& K, r+ E& _# g; a: a/ `0 {
故意选择银行面交 让受害者先存钱再借机逃跑
5 C! Q0 {: U/ n* N
/ |/ _% A: r' G  b6 c1 ~$ o, o作案手法：诈骗者选择面交后，故意选择银行，且快下班的时候，设法先让受害人先把钱存进账户，然后借机逃跑。

# e- b+ d" b$ V  [
! Z5 Z3 b  A7 q$ U) P【转账诈骗】
2 k- g: y' C- m. X

作案手法1：受害人在某微信群被诈骗人员盯上，借口要换汇，并使用国内账户，全程隐匿真实身份，得逞后消失，报警后案件仍停滞。

作案手法2：诈骗人员为了骗取信任，可能偷取别人的driver license照片，约定email transfer，受害者转过去加币后，被对方直接微信拉黑。

作案手法3：诈骗者专挑小额换汇的人员诈骗，很多觉得小额换汇面交太麻烦，疏于防范，轻信了对方的言语，结果被骗。
0

+ M, C" z( Z/ x% W1 ?' k热心网友总结识别骗子小技巧：
' @) H2 p0 ]0 S1 v2 L
: ~( j+ f$ a7 J, _
& t  b/ h* a' F1.骗子的微信朋友圈都显示3天可见，其实他们是没有微信朋友圈生活内容的;


2.骗子的微信朋友圈里没有多伦多本地真实生活照片(这个需要你火眼金睛自己分辨了，有的人是盗图);


- Z+ J3 U5 O- \' `4 x5 v3.骗子朋友圈里没有你的好友点赞和回复(骗子根本没有加几个朋友，加的都是准备骗的人，所以他们都没有真实生活信息的，也自然没有你的好友点赞回复，当然你好友不够多，也看不到);

. _$ {1 X3 N* f' \8 X/ q3 r& F
+ m# `# P4 @. C5 Q+ \2 S4.骗子不敢给你看他们的驾照ID信息;
) J" M; u9 s8 f4 i

6 S6 v  d' F4 Q: z5.骗子不敢留电话，如果有电话号码，你去谷歌搜，搜不到任何信息(网上无真实生活记录);
! ~; ~0 k' @! W- v0 l! {, L

6. 骗子不敢去你指定的银行和公司进行交易，因为他们不好埋伏抢劫;

5 l7 ^% V8 O5 {; }- e* V
7.骗子不敢在银行里面交易，他们一定借口在外面交易;

( h2 }2 i) i& u
8.不要跟陌生人在你家交易。
. O# K' Z/ M# j5 G
/ b/ h* R: k2 r4 N7 b3 \2 K8 V
私人换汇有风险，交易之前需谨慎。


, a5 r0 e! E- [$ n" b) J