遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.
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对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.

两次相同内容的讲座时间:
$ M6 v  Q$ `/ H% o  _, z时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
# A3 [1 A( W6 E+ M. ?3 ?+ r时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
1 S  A7 A2 h: d# K6 P# O
在工作中经常会遇到这样的问题：

5 y" W5 v  G3 T+ A' h' C" m夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
: F: {* i( _! H6 b
. p  Y; h. m3 ~" I. U2 c夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
) M4 }: \# N1 Y) H  ^' c. ~
3 f0 `+ N5 u. A: B现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

! c1 U* k+ v: Z1 D$ U3 J8 {公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
" ], U2 r& q% |5 N2 F% W7 v已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
* B9 \8 ~- v  |, \: Q1 A- O& l9 U有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

. |7 \2 X" M& O: ^在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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) ^; A, q+ k6 a' K7 Q* Z
1. 遗嘱的三种形式
& o1 @+ S  p+ H. N5 |2. 如何制定免费遗嘱
! L2 }3 s4 l  k4 o3 @3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
  _4 q% e# I$ W% C5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
2 w4 W8 u/ \; D' z6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
2 i* o9 ^* z2 k: A/ B( q7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
5 y# [6 F$ U. p; l% ^3 s9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
7 N% f! K! u) ]2 ]8 g. Z: h. l10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
3 r7 s; Z( N  I+ a11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
1 N4 w4 ~0 S6 c4 D" R, d12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
+ _# i3 V1 B( ?2 a13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
' h/ \* m( z/ _% Z2 H16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

1 E9 o/ I: D) \/ W5 `8 {主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
) h: O0 P+ {8 `
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
1 {  ]5 {* q- R/ x, f8 k
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
3 M' y  r; ?' p+ f3 u( }) f1 E7 a# a信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

' z4 _+ i# d& ]毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

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6 s  b% \# k+ m7 P4 [时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
座位有限(20人) ，欲报从速

; q; q* y2 @/ o7 F, \" G+ ^联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
+ ^6 X6 {" s9 ^4 v8 t4 J% I(403)804-6688