遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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- n8 K3 w9 @7 ^+ j, ~$ K4 }对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.
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1 B3 R/ C. U9 a两次相同内容的讲座时间:
时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

在工作中经常会遇到这样的问题：

# C* G: ^! K1 j4 Q- K" \- y& u. ~夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
! m# ~+ g/ t9 q+ ^- A
1 U. L7 f& Y. W- N, n  M& p; n; q夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方

5 i* c6 n: h4 z. [% Q8 F- @3 |8 T现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
4 ~, _0 k3 J, Y  w' X
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
2 b2 @6 S* Q$ `# a家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
6 s3 m, M2 x5 k6 B1 E8 F' m  L已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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/ Y) }2 N" X$ |1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
: `) i; m# n: G) x3. 制定遗嘱应该注意那些事项
5 j" {5 h2 {9 W4. 无遗嘱的潜在问题
5 k; z0 @; B! C! z$ }. F1 N# c" A5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
' b8 T4 ]3 ?8 ]5 ?% s6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
- v# M! u: Y0 `- A7 W# O7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
9 x% C+ Z( c. r2 e2 o) A10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
7 a8 V% F5 D4 _9 Y12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
6 w: t5 y% @; t) Q' h13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
8 O8 ~/ n- Q5 p# k15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
( }2 l& _5 s9 g/ T+ G
# L2 @1 n5 U$ C* c" H8 ^; Q5 d) ~主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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5 }$ T- m  }" T4 e. M% p; ^) x# _毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
8 t+ e) \- k, _" o资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
4 I3 e4 a2 a/ E信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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8 Q( S7 g9 J- a% m, f! }" h时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
# w, e" L6 }0 I! q) l7 a6 T座位有限(20人) ，欲报从速

9 Z( o! ?! B/ e4 U; u2 j# a& X8 E联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
2 d8 V" C3 O, p. U6 H(403)804-6688