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投资策略与養老計劃

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发表于 2015-1-31 16:56 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
国语讲座 (免费):投资策略与養老計劃
' X7 F" r5 |' h4 E4 s* z. N当今世界经济发展存在诸多不确定因素:美国不断攀升的石油供应及超出预期的欧佩克石油产量,对欧洲和亚洲需求放缓的担心,油价的下行压力, 美联储可能会加息, 欧洲和日本仍在苦苦挣扎、面临不确定性,中国经济增长动能不足、面临下行和通缩双重压力,其他大部分新兴市场经济体也面临着或已经暴露出巨大风险。
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面对当今投资环境,如何理性做好2015 的投资规划及自己长期的养老规划便尤为重要了。$ r! d2 G/ p5 p2 N6 \" b
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没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”. / u" m! U7 C; |/ |  e" Y
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如果您希望对投资, 退休规划的内容有一个系统的了解,请来参加我们的投资策略与養老計劃国语讲座
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7 {: }+ j& F2 B本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: * H0 y% \( c- }* w* p

* j" k. u) U" _. j4 C: ^/ n) w雇主有关的各种养老计划-RSP 2 N+ X2 w$ X; i" d
个人的RRSP和配偶的RRSP计划有那些好处
- x, u' F  c7 V/ b) D9 X, k根据当前市场,今年RRSP如何购买
1 T* x+ u1 N; x1 e) S最近刚失业,是否还应该购买RRSP,公司的RSP 如何转到自己名下
$ Z) r; B5 ^3 P4 g) p. o加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS
/ t( }) y) z6 T不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略 5 v3 }$ i% F0 ]; e2 {
与养老有关的个人非注册投资计划-基金, 股票, 房产及其它养老方案
8 j! u( h4 U6 o& N9 }公司业主(股东)的养老计划设计
, G6 w, |+ h- w投资移民,企业家移民的养老设计
( I  G' t) \4 I+ e! z6 E2 c- z50 左右岁人士如何有效的做好养老规划 ! M% t) T& t+ Z! }, k% z! i
保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报?
' R) m& E0 \0 N6 b" ~5 s影响您的退休计划的四个重要的因素 # |) d1 I' s% }  Y0 U5 Y6 \
如何计划一个可行的退休计划 / J0 B/ O% ?- w) b/ g% z
投资股市必须了解的基本原则
  n  ]# |- l7 B5 ~  \5 [2014投资市场总结 2015投资市场展望 ( @1 _" `( w2 K! `

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$ w, Q0 ?" N# D+ e主讲人: 周学 志(Frank Zhou) " Z8 o. o  K5 A# A  ]2 s. S9 M
! O3 f+ u" j, |7 x
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 8 t: y" |, k; _: t* i) G  w

4 n0 i" M" |( E! J资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 8 T* j- T/ f4 y  p  D3 N6 Y
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
) {6 z- ~& x# j3 X9 q加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) ! `  ]7 Y& _/ I" C
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) " G" {, k' h: ?9 G
  K5 K; A, }$ V* ]* H
2007- 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间: 2015年2月7日(Satursday)6:45pM-9:00PM
4 N+ h1 u9 R3 ~6 |3 g讲座地点:卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
5 N7 A8 }, f* A( u% z6 F0 a) P4 y座位有限(20人) ,欲报从速
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联系人:周学志,报名:
3 W% R1 Y5 q5 o: IEmail: xuezhi001@hotmail.com ' @* ]$ G+ j9 v' T" Y/ w0 d( [
(403)804-66885 c9 v  T0 t+ X! K
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 楼主| 发表于 2015-2-4 21:06 | 显示全部楼层
加拿大多家主要银行被降级 恐陷入经济困境
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  k" ~2 g( [7 X( q6 j4 }信源:世界日报|编辑:2015-02-04|
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1 i! X# v/ _0 m7 o  s原油价格短短半年来已腰斩一半,让仰赖原油出口甚深的加国经济遭遇严重冲击,近期英国投资银行巴克莱(Barclays)调降加拿大多家银行的展望(outlook)评级。学者认为这是加国经济陷入困境的前兆,油价大跌的负面影响将从亚省扩散至全国。
3 w' f: C7 I; Y: h+ r由于油价下跌,英国投资银行调降加国多家主要银行的营运展望。
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尽管最近几天油价回稳,但与去年夏季每桶最高119元相较,仍然下跌逾五成,加拿大经济面临严重冲击。
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英国巴克莱投资银行日前调降满银(BMO)、皇家银行(RBC)、道明银行(TD Bank)与龙顺银行(Laurentian Bank)等加国主要银行的展望评级。卑诗大学(UBC)绍德商学院教授李凯(音译,Kai Li)表示,这是加国经济即将陷入困境的征兆。" l. X( [7 |9 N. [: C2 t2 Y8 R
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李凯说,巴克莱银行调降加国主要银行的展望评级,主要是油价下跌使得对加国大宗物资的需求减少,恐导致经济衰退,最初是区域性,就像目前亚省所出现的状况,但最终将扩及全国。  i, E0 X% z+ r5 a) ^
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李凯指出,不久前央行之所以减息,就是因为对加拿大整体经济展望有疑虑。而加拿大银行是加国企业的主要融资管道,如果企业调降资本支出,自然会减少贷款,冲击银行获利。
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  X- h. u- y, B; @, o  v( h+ v且一旦消费者对经济失去信心,他们也会紧缩开支,延迟购屋,将使银行获利雪上加霜。
+ f. z7 O4 |9 G+ T( N当被问到加国未来经济前景,李凯表示,巴克莱银行已清楚看出加国经济前景不甚乐观,而银行又在加国经济体系中扮演重要角色,势必跟着遭殃。
! N4 B$ \% v( @" M* J! J情况何时好转?李凯认为取决于油价跌到多低以及维持多久,此外,还要看加国最大贸易伙伴美国的经济复苏力道。$ I4 L6 @6 S- Y" c
李凯指出,加拿大的低利环境以及加元汇价跌至2009年以来最低水平,都有助于加东制造业的出口,并刺激更多企业利用超低利率扩大投资。
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 楼主| 发表于 2015-2-6 17:46 | 显示全部楼层
投资者再次撤资新兴亚洲基金 * o$ x' V2 B  w$ `" K

4 f* o, o6 t3 g  u$ Z% @+ F英国《金融时报》2015-02-06
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! P5 j6 T8 d. |+ c# l0 A3 _; Z投资者近来对新兴亚洲基金的兴趣已被市场证明是昙花一现。0 Q8 L0 }1 X' ]) }6 e% c7 ?

3 b0 V/ R# _0 y7 r" [9 O8 o+ \在截至2月4日的一周内,亚洲基金的资金净流出达1.36亿美元。根据追踪基金的EPFR的数据,在那之前的一周,资金则净流入5.1亿美元,为10周内首次实现净流入。1 l" @4 @1 S# l1 V9 R% G) L
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投资者仍对债券感兴趣——实际上固定收益基金的资金净流入从4000万美元增加至3.88亿美元。股票基金资金净流出达5.24亿美元,彻底抵消了一周前净流入的4.71亿美元。
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9 Y- A! Q, A" x! c* k5 N澳新银行(ANZ)分析师指出,从中国资本市场流出9.7亿美元,占了股票基金资金净流出的大部分。# O7 j4 }! V, Z/ l& R

9 P  \' J$ h$ }“资金净流出可能是因为中国官方采购经理人指数(PMI)逊于预期,”他们说。今年1月,中国官方PMI降至49.8,为两年多来首次跌破荣枯线。# c" j1 a8 z& A6 W. W
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本周,中国央行(PBoC)下调商业银行存款准备金率,将会释放一定的流动性,导致市场利率可能发生了变化。但自降准以来,尽管起初行情上涨,可上证综指至今已下跌2.3%,因为中国央行是否准备刺激经济目前尚不明朗。
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