Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)‏

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Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)
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我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
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. C8 s- w3 A0 h1 W( W; e时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM

在工作中经常会遇到这样的问题：
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
0 e# c* m$ e0 {夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
3 g# m8 l( |7 J8 ^4 g' c1 M# k人寿保险的保障是给其他亲人的
家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
# k/ B. B" U8 f0 c0 a5 _2 k已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
9 x8 z- W, u6 \9 t5 J4 M自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
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- k* F3 N8 Z0 E! l8 u$ D7 M如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略

1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
& z8 j% [! w" a9 X7 {1 i4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
9 `9 u+ N1 f9 W* x" V: z& X7 l$ M: k5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
& S5 O  f1 D8 F  ?% Y( u( ]: j. K8 d( U5 d6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
  s6 z- b, k. M9 L9 C7. 海外收入，资产，企业的税务策划
4 k( E0 F+ g0 v8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
. w6 C. |. H6 i9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
  r7 w0 N3 b% Q" n! B12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
6 o5 N0 A/ A) }! Y9 L13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
" j4 y- C1 a; i6 f$ j9 B  |& H' i15.公司有保险是否还要买个人保险
0 k. K* }7 }9 G/ L2 z: i) ?16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

/ V0 K2 s# t! w主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
7 A! s: E- E1 A  ?5 g( u; L3 o8 v0 u时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
) P& W  X# O2 p: b* p) h- M: X2 m/ hEmail: xuezhi001@hotmail.com
5 P. [7 Y  r( p! _6 z/ E7 X( } (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
. A  i" X' A1 W6 }: d' K7 uPhone (403)804-6688


Fort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
9 ~/ j2 k' a! L% ?2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)
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时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
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6 N0 ^& _- O. h( m( G讲座内容如下：
8 ~) Z  }: P8 e# f
A. 2014 个人税务申报
# G( y( U$ M- B2 y  [
& j9 ~% x; E) p( j& @. J" M1. 2014税务申报新规则

2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报

3. RRSP 申报
3 J% _+ R1 Q# ]0 Q8 t+ Z
4 b' p8 s" h# @2 m( N/ C3 A0 n, x4. 托儿费用抵扣

. c2 I" m+ ^+ K1 W5 p5 N' I5. 搬家费用的抵税

6. 医疗费用的抵扣
' Y1 w* Z: \, V0 x/ x
7. 学费的抵扣
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/ r$ k9 N1 @0 B8. 其它费用的申报

B. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报
, S, J5 z, a# D3 a& J4 m( C
9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果

- I& V+ c$ G0 K  l; o; H10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题

11. 家庭, 办公室费用的抵扣

12. 生意用车的费用申报

7 x$ v0 s% J$ S; p# K$ `6 \C. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
. j4 X5 e% z0 u% Z1 S1 d资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
8 y% E/ U* l) V  f注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
, t) _2 ~- d4 i7 B% O$ Z) e& g长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
: ?/ ~' a- Z- H毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

, Y9 I; j! [! v6 m) V9 K毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

" V. C$ H& ~9 L8 ~2 v. u+ C' }时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
4 P( h  j# D- b- P" T; q9 T230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
7 c! s/ [8 V- }1 v3 i1 H4 W联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
- F" ^- r$ H& y& L2 U (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
4 h7 `  b3 f, m9 v: N: jPhone (403)804-6688

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