Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)‏

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
& r. p1 E: B2 O: j' W 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)

8 y' @# p3 J7 }7 W4 F我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
# v; X$ `3 m( m) x1 C' _9 j1 I0 l
  L: O6 Q6 s, H7 c& M# O时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM

  T) u' o3 K8 F) c) Z在工作中经常会遇到这样的问题：
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
! M1 w0 ~& Z7 U夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
- `5 A& S/ w/ ^+ {+ E6 [夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
5 x1 r0 U; A0 r) `6 H人寿保险的保障是给其他亲人的
家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
5 C5 ?+ \9 z* s. p0 t, Z有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
; W' T/ F  o8 [1 |5 V+ u0 a自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

3 x9 j$ i5 M) E% m" n! G# _# E" E如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
8 @& g$ D- F! X7 N
) O% ~* \0 B; u* D: T0 g1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
3 I# A+ x' x5 D" L8 ?( x9 G9 w4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
" k5 m% Z# X  B5 T% s; T1 _8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
5 F+ p& S7 c, N% I9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
, A7 w2 R. j0 T' s2 k11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
1 N( O" \, ~6 a9 H12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
: ^0 G# H; A  T7 N16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
* ]1 J, o, {. X5 \7 J
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
) v* {3 r3 o1 {" v. b0 B4 G9 }时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
4 c* R( H- h& W5 d- v230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
& w- L$ ^. {$ C8 Y& T# I4 M/ ]联系人：周学志，报名：
; v- i, E; c  \: w1 SEmail: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
$ @9 m; i. D% f1 x( S
  h+ e+ X* X7 |- d. b  Y
, }4 ~9 |% {8 TFort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)
  z' U2 C% i2 [
2 a5 ^  A* b: o$ `, B
  v. s3 d; E( Q( c" O时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)

1 |" @) {- V$ [' r讲座内容如下：

A. 2014 个人税务申报
% Z% K+ h; U; W  t# _3 R9 H
- T/ Q* z. d7 V& l1. 2014税务申报新规则

2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报

- `! B8 v. M: x1 Q1 L2 B$ z4 t( k; B3. RRSP 申报

4. 托儿费用抵扣

0 J+ |5 I! b: u% F1 a) e5 f8 e5. 搬家费用的抵税
) Q/ d( z2 t& O5 N
* r) c' M1 [3 Y% ?+ R! B6. 医疗费用的抵扣

7. 学费的抵扣

+ w5 s( w* ~' T) D' o) E8. 其它费用的申报
+ ~: j' {2 f# `4 t* K
B. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报
; c9 J; ~$ ?7 p1 n) v0 g- ^7 J% y
* [* R% D7 a* v9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果

2 D: D! \# L; H) T8 W4 j10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题
: c* C$ I8 n7 \; c
0 c; v( o$ Q3 ]& W4 h$ a# c+ G11. 家庭, 办公室费用的抵扣

  u* y- w" I. k' }& K  S6 g7 a12. 生意用车的费用申报

/ t% A/ |6 ^8 U. vC. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法
) n3 T! G1 p* ?) @2 C' M
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

  S: [8 G7 p$ N信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
9 W8 P9 V) e7 J5 i资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
( r$ G5 k2 W! Z* G注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
$ J; i4 v3 l7 P# X  ~7 _长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
' Q" _8 R- J3 w$ K讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
6 m, |0 H8 f# I: b) q" p230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
! `5 E7 r  @+ p联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
3 [8 R; ?9 G1 |5 R0 P (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
- v' T3 c: y! j7 x- {, o0 PPhone (403)804-6688

1 H/ z. ^! G* _& a0 G4 H5 g! K, \