Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)‏

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
) m' f: f- r) a5 [. P$ H; ?. k 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)
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我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM

在工作中经常会遇到这样的问题：
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
' J6 t0 t1 {: ?% l5 ]% Q& i( |夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
9 C/ c7 x3 E3 u+ s2 \3 X: ]) E夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
. A4 {# O2 u& A: B: I& F4 x8 x人寿保险的保障是给其他亲人的
/ {1 [5 V8 |* @( m' d+ y/ }% _家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
) \; m3 ~7 E/ h8 J+ r) g7 ?自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
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6 h9 W' r) `. T  V1 Z. @7 Y+ V. B如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
. K- D6 m8 Y- `" ^本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略

" K' v/ e- ?' C& v4 p5 q( V( O0 B1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
/ A. }+ e. ^4 l4 N% i6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
) t" ?+ V0 m$ d* F- p8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
; f& e: a6 K! n& S1 g9 G9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
. z" c! q" `# Z$ m- K# H" a% x10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
+ O" V" l* z. ?) V11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
( j! v8 k1 A+ U: H14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
# r1 r/ Y; J+ R% ]  \15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
0 X, ]! x; {2 D" M& X230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
+ e2 B( b5 \$ Y( N) q5 O7 t联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
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Fort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)

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时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
7 M2 n8 W0 M  i1 t9 @0 o% R讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)

讲座内容如下：
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( j7 F( t2 ]4 `& v  z4 fA. 2014 个人税务申报
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. |) u4 ~# q2 L2 z) p. b* N/ H1. 2014税务申报新规则
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2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报

" p7 W* H7 m6 g3. RRSP 申报

4. 托儿费用抵扣

5. 搬家费用的抵税
0 M5 }5 a* B9 t3 O0 ^. U: H
6. 医疗费用的抵扣

; T! a+ r3 h. @( [6 V& o7. 学费的抵扣
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8. 其它费用的申报

& y0 z! m# }5 ~7 j, a  H: wB. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报

9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果
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10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题

11. 家庭, 办公室费用的抵扣

& U+ i# K5 N. \- V2 L, _8 k12. 生意用车的费用申报

C. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法
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- n+ C" i, b6 G主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
* ]- s/ _8 v5 H6 F" L" W: J特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
! {* x/ Y: _, |  q资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
$ B" B) L5 q4 p) V注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
/ G' B+ V# K2 b1 B0 c5 |长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
7 m; W. a8 z' G3 }, o9 z毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

! F0 p  v% e6 T- \1 b* Z毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
8 _. W& K. i4 ]$ ^5 W  a3 F+ o230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
, i! _) i5 o, o5 S% p  e" iEmail: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
6 g" h% x3 x: f$ r6 D9 [Phone (403)804-6688
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