Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)‏

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
# ~& T. _) Z0 r, A4 b0 ?' F 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

! S# g2 q: H. @* D7 r时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
+ f: Z/ y5 V' w7 v- V
在工作中经常会遇到这样的问题：
$ }! s" z; a4 U2 }( ?7 m如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
  u1 `% y7 B+ r: E, U5 L  b& `夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
/ \. y+ J9 M1 Q! Q* `; R$ b夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
人寿保险的保障是给其他亲人的
家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
3 U* l0 i, V% @/ L( Q4 c- {/ D8 W自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
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如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略

1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
. b' r1 ?) Z; U; o+ X3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
. t% G( Q$ j% E4 a) @6 V6 P6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
9 J) U' M3 p7 f9 v: S3 g7. 海外收入，资产，企业的税务策划
% ~: D% s! Y, ^+ o- Y5 ]! u  u8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
2 i2 ~8 f% |) E$ J$ e0 z9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
, p( D& Y) ]7 |4 [, n1 S10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
" A) p/ l. K$ v. j$ Y% E4 O11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
( J2 m9 w6 V) ]# v( E3 j# Q; t13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
% e6 p* q. ?8 a  d7 R14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
! M+ K' H5 Y& T4 _15.公司有保险是否还要买个人保险
- I+ {, X3 W  p- H16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

$ \& B  d6 b  z& U5 W2 e3 u  q1 l主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
8 K( e& e3 g/ `4 ~5 _8 q, ^时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
! E+ z) S1 j! _, @$ X; iEmail: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
" J" u' W, w7 |
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/ k0 [6 `$ S  R6 S$ J0 gFort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)

' ?4 H" N5 z) S! k
. e7 j$ B3 z  o) `; _时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)

9 u5 V$ w* C- f" p+ M4 R+ H讲座内容如下：

A. 2014 个人税务申报
( |/ ~6 s) M4 i) \! M
1. 2014税务申报新规则

% r* _9 M$ x- l2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报
3 Z3 t( U: Q8 K4 z/ q
3. RRSP 申报
: P2 \. e% V4 I  W0 ?0 g* w
4. 托儿费用抵扣
8 R0 ^& y0 w/ o# D" E4 ]% M( l) z
5. 搬家费用的抵税
6 ]! s/ V; x, V9 q9 u) X) T. P
6. 医疗费用的抵扣

7. 学费的抵扣
) A" B" V# q9 _7 X
# r6 b3 f# f9 }8. 其它费用的申报
* ?5 k( B8 B7 X& E/ b3 J, Y
9 i4 H: u! j5 I2 {1 FB. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报

4 X+ [, ~* L; c2 ^9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果
4 B4 h8 @  Z' m6 |/ ]# i
10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题

11. 家庭, 办公室费用的抵扣
4 C& b* R+ X% D$ w% z: |8 c1 Q0 X1 d% O. Q
. b& e, h( N7 L* g12. 生意用车的费用申报

0 j& n8 O0 G* f1 |( ~: @C. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法
7 {$ }4 _% j+ F3 `; [( M$ c/ s. ~
  [: T, ^; K5 f6 M主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
$ j( _+ g# p8 k0 C特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
# ]+ y( s2 H# W1 H$ c注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
' P% s4 R/ }. E$ Z$ |- t& e毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
1 Y* _3 a. X8 d* D6 g  P2 o9 t
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

8 G2 _' j+ K5 @) F8 e时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
! s" u' J, A$ d' @3 X) x230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
) G$ r8 \" q+ q' A+ b) Q! s联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
: l: n. `  [0 Z1 T+ M, z (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
# ]+ _1 L0 v+ a3 Q: W$ _Phone (403)804-6688

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: k: K/ \" O4 N' b0 o. D  f
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