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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。8 K6 N. I" W9 F4 ~1 H
$ |* W5 I( U; J/ P1 ]当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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9 O7 Z/ D# G% \ _. h没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. # T, r I) W, p
& m- M0 J" V& ^1 f% W% ~如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 0 K0 P, \9 \6 G6 q4 u$ N( T
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： 8 _ e% o/ G* W, E
8 L- z* N3 b: S" A; W: p* J税务优惠策略:
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7 l* Z% M4 y* ]3 U1. 避税-(Never pay tax) 8 f6 b& G3 o6 W
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
- ^# K* `1 b( g ?3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
- [& l) T; f) o. U4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 2 {( Y8 d) u7 N
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识 4 A. Z0 A/ x4 `4 M$ o
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
O+ v3 c" N" J# D7 d; {9 {7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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有效财富积累策略
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; T- S3 S/ _" e d1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理* u# h/ v e" Q* | Z" O
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略% H- }. w( ^* B4 e" y, ?0 `6 r
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资5 U, I" ^2 ?; A$ i/ v
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
8 E9 O; h6 J5 l, q: {! J( M5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
. T& J) A4 v, u) h0 w; p, c6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
5 r9 C0 t$ t. `7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富9 R5 ^9 R9 @7 F" W- N$ y! m6 K% o
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
& s1 i- {. ]- D) S6 j, V9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, 5 I) z$ d" ]$ T1 n5 n
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
- ] `! u. ]: { w2 I2 @/ J& l11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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( h: w9 F& G, r# F主讲人： 周学 志（Frank Zhou） ( Z& M: O; s3 L2 V- P7 J+ _
9 s1 a0 G' ?/ t9 x1 g3 T) b注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) / a/ E) u" b1 ^/ j: g: i: S
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) Y+ {$ p' w8 @) r) k9 {
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) $ g+ K* K: I( z* G
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) - E0 z# G! O- A6 c% h" G5 f& Z* |
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 % G& \. i% A& T. U8 p! b* q6 @
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
; A: E9 a7 ^' S5 V讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
- n/ h4 G6 {; h4 j; R1 f, T. J; t% ]座位有限(20人) ，欲报从速
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# z3 ~) ~3 A' }" g2 B/ S联系人：周学志，报名：
9 Z) ^( X# o; r! d) u. [' hEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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