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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 ' [# A' [6 z" j9 m9 j
, Y. Z) G$ s9 l; I6 D在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 . q* ]5 I* C, `' O, X) b) ?4 Y
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) J6 _' o! c/ d* C" g) J没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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3 Q3 R* E+ C0 j; ^/ A如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 " X8 B) ^ l: C+ }4 J( ?
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- ^( z8 C3 P2 ]: g, P本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： ; a) X% y9 s. D! d2 d' L
+ |. m) e* P( [- b+ R税务优惠策略: & T+ T( s+ o: ?4 A& ], D: _
+ y+ B8 u4 w' R4 K. j1. 避税-(Never pay tax) % t |+ H9 J& f
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
% \7 [$ C) P0 _3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
% ?3 s" n! k0 ?8 n9 A& [- W2 \& z4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? " W" _3 u7 |" i; h8 x
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
* ]1 g* N$ P% q2 P4 Y$ c/ |6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
) J/ Z7 Q d! E+ i9 _4 J7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust). K7 j5 q/ S& j2 v D
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有效财富积累策略- I. p0 B) o( x# Z! A4 g( A
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
9 @+ W+ P7 ^2 ^2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
8 P& n+ k7 ~0 ?3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
7 N$ v% t7 r& X& h; w4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
/ x+ d9 X( l b; R( u$ w+ j5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？ ; c5 }) P {% m6 M1 |
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
2 d! U, T- s# |4 g8 ` P7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
& |- [9 T4 g4 r4 `6 G8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
6 w3 B% Z2 K: q9 y1 m2 t# {+ i" Z/ e9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
* z3 Q" `3 N: R; F) \8 N10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代/ |* L7 n7 p6 y& k" `
11. 2015 投资市场展望 (Q4). % C( {# B! P& J' s: K6 v1 w9 |6 Y
3 S, b8 q# R: } E* w主讲人： 周学 志（Frank Zhou） 3 m+ ]2 J7 r; M0 F' n
: D3 O4 k* L* k3 y! [) x注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
. t$ H$ w( T; N/ w# g资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
5 E: E' p$ d- N) x3 @" Y) ^ ~1 K/ I特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
6 l* m! x" [) ^0 |: X5 a加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) ; g" I* W" l* Z
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） 3 }& w- j7 g. j
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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; d9 n; T' _3 L# `3 X4 d时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
. {5 E# a* m8 Y0 f6 J% _讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) ' h4 M8 E6 b* M, A; s' o; B# K
座位有限(20人) ，欲报从速 2 n, f* P. J1 I( A
1 Y) R7 D- _% t3 s联系人：周学志，报名： : @8 J# B% T, s0 O% |- l. U& |3 D
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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