国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

Keyman

凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
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3 o' \" r* y/ V! u当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。

在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。


$ C: N& @& B8 m  P) D没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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  |8 b& n# p& k% y. F9 y0 J如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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' _8 `- |, X% d' W$ A3 c9 `本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：

税务优惠策略:

- W! f/ |, C( ~# |$ r$ C1. 避税-(Never pay tax)
  m! l9 U! s# e4 p9 i! l; D: x2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
0 }$ I- `8 x4 m3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
7 C- B# ~: L: M& N- |. O. \% }6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
% E8 ]3 P" S! d/ u7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)

有效财富积累策略

5 |1 Y  s. i  h! N7 U3 L; ]7 E1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
1 W  F% v/ a. T" _  p2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
0 _5 A$ }( G  ?8 }: y) y8 H% E4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
  c$ o3 m/ x$ v5 a& h! [, F8 k5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
( u* W" o) f) K4 e; H8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
) K" ?, I, ^5 q* D5 Q9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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9 M7 O$ N  c7 R' O, I* b3 K9 U主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
* ?6 `5 I/ t$ O# }- j0 v6 H& ]资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
. R; O7 b" N8 r% W2 D) m6 `特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
! f5 N" t6 Z3 r& P毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

# a4 C) G9 Q2 W! v, L2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

* z+ q! ^& C8 o! @时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
座位有限(20人) ，欲报从速
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联系人：周学志，报名：
( e4 O* @  P; s0 w, o+ m( LEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
! t3 m1 e/ n" R: v(403)804-6688  
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