遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
' v" v. P9 M! R9 a公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
, e( f- ?0 @! _8 X; U9 \家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
+ }1 g: p- W$ {" V* T3 G有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
1. 遗嘱的三种形式
# Z# ]) u3 j+ B2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
7 a% p4 }! ^7 y5 E' ^$ G4 K4. 无遗嘱的潜在问题
5 }9 b4 C: N6 s3 y% L5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
! L' I$ y" Y) d& ~8 z4 H6 F6 H7. 海外收入，资产，企业的税务策划
( y% `1 x$ V/ h! e" t. y5 A1 T& `8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
6 w% v) n" l9 R9 E" x# J1 \10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
0 E2 {' O' d% s. p+ f11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
! E; I* Q" _% E& U) x* p12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
1 p7 `8 v; s3 t% K8 G15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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8 w3 d& D, L% u: H, s3 c/ `6 d讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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9 T. F4 `: ]4 V5 o) m联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
; l# y" j+ e& V5 j8 |Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
( p  \8 V* D' P3 X% R, v电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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) A/ z; u/ l0 ?* |: W4 O" R
% @2 r1 d1 r, m3 q, ^! ?2 S主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
$ h3 s! [5 `/ _$ s9 G特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
, B  I1 O& z7 u2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
  @+ s' N) H0 N. d2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
4 J" P& s0 Y9 O% ]  m' y, F永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
" G7 t  H9 l2 Q: v5 F2 y宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英