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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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发表于 2016-8-5 15:21 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
& w# d. b) @( u- r! j1 q& ?4 J- H4 b3 n& z+ Y) r0 f, E
在工作中经常会遇到这样的问题: - z1 }' V' J! k6 Z
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
- g; k* o0 ]6 q, Q' d5 e6 F夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方 , ]& d. Q' q4 R: t& V
现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑 2 h7 h4 t, ?. Z; P" l0 L9 Y
公司内每年都有节余,但不知如何有效处理 # K7 U/ P. F- n$ f" u
家庭债务已经还清,孩子已经独立,没有养老规划,没有资产保护规划
( I! F4 O6 W) O' }: F; D3 p已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
9 [2 x- ~; h6 v- d8 m有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用 . J7 D# a& A0 e; o7 f0 }
在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实, ' v4 q0 V8 z7 T# u( G

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8 w9 }. u( U, [" i. ^1. 遗嘱的三种形式 2 j+ ]9 H: p' U0 z+ H( L2 b  }
2. 如何制定免费遗嘱, ! W: _' ]1 v+ L/ Q
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 # @4 a: m+ F8 _. Z. f7 j/ g/ J$ x% D
4. 无遗嘱的潜在问题
8 k  G+ A: m* w" y5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 % m8 d9 \$ t+ O" e0 l- m# J9 ^
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
! Y4 I7 J: }5 ^6 p7. 海外收入,资产,企业的税务策划   ^9 ]. L6 h1 A
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
5 U4 n6 |& U2 N$ \" a9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 ) V0 J$ e  Q/ q7 @
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较7 @  c& p+ ~8 C  J
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 7 q5 ]( Q; g/ M( v) D
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 6 f. u4 d9 X' v
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 ; a, j' Q5 t( v; c5 Q! l# {
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . " A+ j3 h# F+ K, O. E6 |
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) 3 {/ w# g0 t# @0 Z
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
! ~2 f" x' i1 ?3 P. Z3 l
2 c2 l0 I8 x% V! o% Z% B时间: 2016年08月10日(Wednesday night)6:30pM-9:00PM
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讲座地点:卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) ; _3 z/ z9 ]2 D: Q, v) M$ ^
0 A0 j/ P4 m: l! U
座位有限(20人) ,欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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' N. S- C8 S. j4 B  _! O联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数)
$ d' X- Y3 M# F' x/ s6 m. nEmail: xuezhi001@hotmail.com & V# E( I# e& i! I# m6 p
微信ID:zhouxuezhifrank+ J/ ~# e4 l" B5 f
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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1 z3 O9 E4 L; m: }0 M+ Z主讲人: 周学 志(Frank Zhou) : B& C5 ~. C$ F9 A& \
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) . I! \# j8 l0 }7 |7 N! W
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) 0 T% e0 S9 H- ]; Y. d4 n
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
/ n: N( P7 X+ v) o0 b9 f1 S! C' X, U2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
1 K6 [+ D( E7 X" l% M* C顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
# Y- A4 d, G2 P# Y6 l  ^1 p加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 7 D- e. t; p: ~3 r
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
$ h7 o6 `6 k" d6 @& S) F  x宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
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