遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题：
: m. n3 p: s9 g3 W: |9 ~4 V/ i夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
& p0 L% _( }2 `' J夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
3 H  s! \/ g4 F& x  c/ _公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
6 n: \+ v/ \. h8 [3. 制定遗嘱应该注意那些事项
- G3 H  n/ G6 u  e% t5 Q+ q8 z4. 无遗嘱的潜在问题
) T/ ~7 Q  u; |) i; S$ b& h5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
, E( q8 ^5 ?, p- v3 |* S# \7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
0 }+ r' F" W4 d5 L8 }9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
2 h* [# P7 t0 J: ~11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
. y* |  x2 h9 @7 c3 w, D12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
2 g6 P' K$ ^1 v  ^" m/ [4 ^14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
; Q& _5 i4 l* d. r/ |8 p% c. F16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
- {9 V* k5 j0 z! ]微信ID：zhouxuezhifrank
3 D7 z8 v" A* c6 O电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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2 u. m7 p- O. s: \3 b8 n5 c  ?主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
  g4 M' c: f0 D* G' z特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
6 z+ @0 D. r" H6 r2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
- k0 v: f* ?9 d* [9 D0 V' ^# Q/ b顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
- V3 f7 ^) b* P+ Q. v; S加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英