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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题：
/ Q5 f& s2 a- g- O+ K s9 [! \夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ; }& U& [6 g: ?
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
$ K) C& G3 W: Y* j' r0 y现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 0 X0 F. K2 m) }% N$ }
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 O0 E. M& v- t# Y; P
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
7 m0 @% c5 m9 |已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 3 X7 _. ^) w: E% P* v/ j" N) W# [
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 $ G4 [" X1 G& g: w6 U4 L6 J
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, : _; Q, ` J. e: w) q1 Z
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略$ w) ]; ^7 ?) Y) g4 |
1. 遗嘱的三种形式 % V5 S1 v7 N4 s8 q6 v
2. 如何制定免费遗嘱, ! E' q" T U) |
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
9 h3 u' a. b. N1 Y6 F9 D' b) R9 Y7 _4. 无遗嘱的潜在问题
/ S- v. c, @' A) `7 I3 ~5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
) N% j$ P) m8 w }6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
) P k. @( |) E7 g* [7. 海外收入，资产，企业的税务策划
+ E! z# L$ ^) {+ W: \- ^2 n( a8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
, U& D8 s9 K2 y& `% R) E9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
. l" o) _4 j6 @( g: I7 I10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
- d! J) d# ] a11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 ; s4 w+ V! S2 ^! b3 J# d
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 + g* k( x- h7 U' F$ Z
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
6 J$ Q, R8 _& S: D3 f14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
! S3 J9 n- {$ y" @6 j15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) + X- Q, [ D/ A; v K, |) o
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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( _0 s& X. j) p5 o8 h! }时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM / }. k8 c, Y E G6 C
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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8 X% u3 f# C" |5 Y座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。- t+ f2 y. B3 x& m! t: B( K
8 ]# l& u+ v7 A; |联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
" D6 h6 K0 X4 n2 W) H6 qEmail: xuezhi001@hotmail.com 6 W/ G- s2 o, p3 N
微信ID：zhouxuezhifrank
% s9 P9 q1 Z' ]- w4 f3 d" s电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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5 O- u8 x5 d ~& h8 {9 P! M$ P主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
; S3 \9 K+ x3 w) K& L注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
' h' r8 k+ S/ N# t特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
1 |) w* ^: {) T5 d% O/ b; ~! J2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
& {* d8 Z: W3 h1 P# k2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: % a4 @/ V Y, Y% X0 G. V
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
, C* c9 [5 F, T加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
: ?' s) \- e3 M1 z永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ) i# ]+ G; c" [( x* w
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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