2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
: }/ \' r+ I# p/ }
; d* I$ h1 t) a6 i, |; u' |- I从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

在工作中经常会遇到这样的问题：
5 @$ c* y$ A% o/ h4 |" K; n夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
6 r! @  A4 V# ]% J! j, }# h( o$ H* T夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
& w! ~/ Q; A7 z) i有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

5 d* L: U" Y; q4 S8 c2 m
如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


' w: }) g% F% k! X5 \1. 遗嘱的三种形式
) l3 A  U: L0 f) H# m% B1 W2. 如何制定免费遗嘱
" F! X7 N( {9 D7 Q0 f9 d7 J3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
9 H% \) U" a, S5 [, x( I6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
3 M3 O, L3 V4 _0 X- E# |8 ^1 z- p! \' V8. 2017年保险税务新政的影响
$ p( p5 D% u" z) {$ L. a; `9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
0 w! F& a! c. E  {10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
6 s6 J8 C5 i) u8 L' x4 |8 T8 l13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
& H, G3 X1 l7 G2 o, Q6 H7 j16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

( L* t7 X/ G: n) U/ i' L 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
0 Q1 I+ G9 |, H" Y
座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
" J( I, y+ _; }9 h; l. z2 U联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
$ W' E4 R& m3 y7 H1 i2 t4 G; u" VEmail: xuezhi001@hotmail.com
% G2 l- t+ X& Q( c9 B9 d5 p6 [微信ID：zhouxuezhifrank
1 V: h8 \5 v; p* T0 K( p/ w电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

2 \+ n& C, B. l; h# ~! y8 r5 C主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
' L0 D5 p$ b; u' H3 w  M注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
# M" k" _+ ?* y- u3 g2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
4 }/ D8 p( g( f( z% }4 T/ ?2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
9 ^, L5 G- _* h9 c  k; |" R: {永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英