2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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1 W3 r- {% }3 F: E& u从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

在工作中经常会遇到这样的问题：
* m8 @- G# [5 x0 m* ~$ l  G6 D夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
) {- x2 @2 o2 Q3 m1 F现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
/ V/ l  ~0 o' A: r家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
  e7 }( }4 b3 B家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
: n' B$ e; H! Z. e, Q, l& f- g已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
4 F! G, W8 S* r/ A" q' ?有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
3 V: X/ v" W0 y- z- `在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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+ F" |  J* f9 M如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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. p* b, E6 }* s( ^0 E1 H/ f1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
3 n+ E" Q/ R/ n: Z8 Q1 A6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
, W: t+ j' t/ M7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 2017年保险税务新政的影响
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
, e; i1 f* \/ f8 b* V& f- \11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
, i1 T; ]( ]7 m: s8 s16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
$ V2 C+ ?& A" h; Z6 x讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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( m8 g, Y' V: Z5 U0 V' h7 ^9 x座位有限(20人) ，欲报从速
* M& k% s2 T: }6 s% ^; G8 z; X& O(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
. n. u5 D3 ~1 ^8 j4 j微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
% N6 G5 q7 M- w, w! _+ l& y0 p注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
/ n$ v  g, s# j8 s* U: q, y& |特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
3 k( K/ q) K# a. `2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
: H+ ~4 S# j/ [  C7 j# V% h顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
: T( j* Q+ K- @- T. M- H1 |  S, l+ }加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英