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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 3 a7 g, a" O+ ^9 @6 k) }0 R) _
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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% t) }& g# C5 _# }5 I* b在工作中经常会遇到这样的问题：
# _& j0 F) t/ q夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 % l8 s! P, ]: _% Z5 N" t
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
5 M' N" j5 {" Q: g f现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 $ E, r' ^' L1 @4 R+ l5 ^. {
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
s3 l& t* U' C( a0 G: _家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
. X3 l; \5 F3 y% l) u8 K) g' K已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
. e- Y7 a- W& u( x' T有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
5 f5 W) h6 a: X- Q) N9 L在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, + `$ p+ H3 |- _7 c6 @3 w
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8 N9 t4 q& P; n( |2 X/ e2 z如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 & Y! A- }/ n* j; P! W/ ]3 q
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) \) P- W+ J; e9 u1. 遗嘱的三种形式 4 K/ ^4 s% L1 @+ m9 w# X* Z
2. 如何制定免费遗嘱 X6 P1 T* u. j! I
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 t9 I; U1 V+ S, d& N* L
4. 无遗嘱的潜在问题 " l8 k( l) g0 U" N
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
. u" Q* r8 y. F" G! O) K6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 + \9 }$ o* i8 s% P v
7. 海外收入，资产，企业的税务策划 4 `( Y& u3 w6 v2 z D# L
8. 2017年保险税务新政的影响
+ I3 _/ s* r& [3 ` k w3 g4 \$ e9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 1 _3 ^$ M9 R9 \2 p" H | ~# x% O# l i
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 6 ?( F3 v x% } v7 y3 J) B- }
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 3 S$ n+ E) o+ l# _# Z; f7 J
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
9 }$ t6 }. R) J4 A, @6 U' m* ?13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 1 h- ?* E | ?- ^" o
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . - {& O5 d/ S" ?9 C1 w J
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
6 ?8 n/ N9 u, T3 C- r- b# B16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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/ T6 F+ |7 J- M; O' Y p$ ~% s 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
; U2 D W6 _0 A6 h) x) j讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速
; v: L7 O( P6 w1 C; t(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 j# X; a" E# ~
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) ; J1 t1 Z7 T0 d
Email: xuezhi001@hotmail.com
2 b" E4 Y" @0 F微信ID：zhouxuezhifrank & U, D2 H( R; T$ x& J
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 . f" K2 e! i& p* M% C9 Z
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） / `: {. x+ T1 K" q' x
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) + r4 Q4 R6 L; C3 f
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
! ~) c, x8 e: {2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
9 Q. M7 J+ X3 e0 T8 ~2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
+ d& X! K9 f7 p$ D! K0 K顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) " o& X, f( M# {
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 6 u1 }+ F- ]3 N: ^5 u9 w" k
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) + k. \8 h) a1 f( L/ E$ D" \0 ~
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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