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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用" K' S4 d0 S x3 u3 B
$ \2 f6 x) _% }- M# ~3 M从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 / \. `# M4 j" D5 {* _/ `6 ]* }
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在工作中经常会遇到这样的问题：
- f# Z2 O: h. P移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险$ D' t9 r( p( @9 E+ N: w
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ( W" |) ^8 b* y8 k4 [
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 1 Q2 h% H3 r1 ~3 F y8 G! [% y0 f
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
, x" k4 D5 }$ @3 c; L _家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 . M( K$ X2 b9 G9 ^* S, C
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
6 t( R* d8 D5 \有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 4 x) R, G+ |0 D4 E9 t* l$ e
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 ! e( b: n: x6 z* w4 r- Y
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1. 遗嘱的三种形式 ! }& `( W& T9 r4 T5 R
2. 如何制定免费遗嘱 3 `) O5 r& Y5 U7 y1 f0 ^" A
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
3 S: m- ]6 i# a# b2 X4. 无遗嘱的潜在问题
6 O% s! w; B; t* D5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
. x. L7 O b3 X5 n$ V! K6. 2017年保险税务新政的影响 - k6 f4 ]/ `6 W# K, ]. J7 f
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
: Q8 g# W' A' {2 y; Y+ D8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 3 n9 {4 n7 N1 V% U
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
+ F& d& W% X( u- d2 E7 `& |10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 $ h8 g p) a! i! X4 V9 i9 s; V/ J
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 ; `. j3 m0 v9 w, q. X1 H
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 & z3 z9 o. J0 W
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
- }% E, B9 I& b2 V4 {- K时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)& }9 |: O( [% ~+ M/ T& I- k3 b& A
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
9 n9 Q5 F' L! f9 P' n联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
% i/ l+ b9 y6 g# j- G1 qEmail: xuezhi001@hotmail.com
) U6 b' d! r! f( W. I0 v微信ID：zhouxuezhifrank 1 ?& {4 o0 }% H
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 : z: q8 C5 c- T3 V# ]
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
0 e6 a6 t1 C' l) m% c% Y6 n3 [- D* d6 b& V
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
" }* q) B4 f+ e# m; Y注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
4 V1 n+ t) k, o7 B% {特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
9 ]- x! A N8 t: b+ d, o. H3 G2 m长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) - D+ _6 O4 Q4 Z' N
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
/ J! A: j' u, x信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
, s: O7 B1 f+ H1 d8 M3 n! Z8 v4 }0 a9 C0 @
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 ; l' X- @0 u: _8 c1 ]
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
( W- u3 h* ]1 y7 J; b( I永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
6 y; _# x# F% T, [宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 ! b- Z/ h; B: k) v- b: \5 F* C
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) . r6 L* h, Q" s6 @/ g+ s
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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: C2 D ?$ R* J. a# ?: k% rFrank (Xuezhi) Zhou
4 Q+ I* `8 \# S- ? g! q ' d( k/ Y, q; F: \0 T+ ^; O
(780)722-5918, (403) 804-6688, + ?/ E1 Y) v4 p- x9 R6 T
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Chartered Life Underwriter (CLU)& {+ K5 L- R7 Q+ b" ?
Certified Financial Planner (CFP)! N) W1 X+ y# C: Q: f
MBA (Finance), RRC, EPC
$ i! `( y% O/ x, D2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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