Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

- c& i0 u/ T1 \7 ]  ?2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

- T8 b7 o9 {: h* B# b6 i  c从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

1 T0 k6 V* t* [$ k; G在工作中经常会遇到这样的问题：
% Z8 e! X. I0 o9 C移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
% Y% U" J- }7 h# Z; F' c! z; U现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
: g3 ]' L( m) s) A. E6 v在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
, N! w; b8 f5 v7 ?9 X- [1 K* m有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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/ t; ~9 N* c7 U& @1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
  P+ F5 c2 I9 {  o8 G2 B3. 制定遗嘱应该注意那些事项
& U' K. q/ m! H: a2 C8 b/ E4. 无遗嘱的潜在问题
* ^: w% Y' S5 o5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
3 a  V5 D9 [/ U% k10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
, |6 @( a  K* x11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
$ O2 y% r/ R9 Y# e3 S! t7 }12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
9 t4 ?7 q$ r; ~' I时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
. E) g: b+ y& A# w, @联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
; J7 M& y) N4 T2 O# D微信ID：zhouxuezhifrank
( f# _/ R" Q) Z0 G! X9 f电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
1 L( b! S0 t3 ~& {Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

7 ^. l; h: Q: \, e) i. ^资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
) Q- W1 Z+ J" d/ C  W3 A/ l注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
. r% V0 b% h8 C特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
% m+ Q9 ^9 b8 y' e. K9 v- G" e长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
+ z8 P! V: v( m4 g( y信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
5 ?* T  T' J6 Z+ _. t百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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- S# J7 K6 g, `: R! gFrank (Xuezhi) Zhou

. _6 u4 @, H9 n, y) e+ J(780)722-5918,  (403) 804-6688,
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Chartered Life Underwriter (CLU)
Certified Financial Planner (CFP)
MBA (Finance), RRC, EPC
2016 MDRT Top of the Table

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