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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 * J) j; _$ D+ d2 s8 r( s
! X4 J b- {: |3 ?4 J2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 + o1 Z; R$ s: |7 _7 [
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在工作中经常会遇到这样的问题： 1 j; g/ i' @: C/ R4 ^
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险3 U2 S' [6 B0 l8 T" Z
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
8 {4 U' X4 U: ^( V$ P& V' s现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 ; f7 y8 V3 Q8 s
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战- C) L* D/ K6 i
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
8 H( q; I% h- U+ y B4 m, N已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
7 E/ g2 v/ h1 Q) x有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 0 t( J" I3 M& h6 d+ L, V
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, ) d0 I5 k' E6 l+ i! x$ ?
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7 u4 M$ y- \5 L/ Z6 l3 B如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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; T% j8 F( A( f4 g$ P5 y1. 遗嘱的三种形式 % U. C. ]5 S& u' b
2. 如何制定免费遗嘱 + g. A5 r) ]0 z0 W) Z1 l
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 1 y) x& T, s, j! v
4. 无遗嘱的潜在问题1 d' a @9 z Z! G' W( ~5 s, n2 t
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
% N3 @- F; l: ?6 K9 `: U; {6. 2017年保险税务新政的影响
3 x) w# d# X$ _5 D* O) v, n7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
3 E1 B' E; z' M- U& A3 \8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 7 l, ?8 x$ e4 b
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 0 ~. Y0 F2 R2 E W+ @' y3 m# c
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 * X$ P! D U1 w/ ~0 ]
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
! S! z9 \) G6 M! ]12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 4 z4 n- Q) Z" l$ @( _
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
' p( Q% v5 W) a M/ z5 ?时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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0 ~2 b% h! E0 y5 q讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
' t( x' w, x* C230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
! V+ a# }' y# V C( g联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
* u) B" W( o; {2 S* {4 |8 r. SEmail: xuezhi001@hotmail.com
2 g% A6 a) J- ~3 ^. o9 u0 P微信ID：zhouxuezhifrank # ?0 R: T- h- U: S& P
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 / s9 d3 o3 L/ X! O8 M9 P
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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7 L9 T1 V, ?4 @资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) ; _" K' W0 I2 q) \8 I" W" }) @
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
0 X& D2 V$ x0 y$ K特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) m/ V2 n& T/ ~% e: g8 W" V0 m
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
k; q( P8 y# V: z2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) 9 R4 |& `# `% X2 A/ ~# B
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 0 Z) j W% Q b% ]1 @! S/ h
( \3 t( p+ r4 c# n0 {% a) F2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 ( I" `% M( a* ?1 @7 o V4 S
8 B& y5 f6 M2 l y& j) P& n& r9 X加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 : e# R8 Y; p' A/ V6 l, {0 y
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
* s5 l' l+ F$ V+ a! n宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 4 q; s5 j/ `. Y; d/ M. i0 \# R
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) . g% e9 ]1 q% G6 I9 s8 ~) `
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。& R E1 P$ h4 c$ x5 D
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Frank (Xuezhi) Zhou
) D e B+ X5 T7 S' ~
, {; [. Y* U7 F- X(780)722-5918, (403) 804-6688, 1 \' n3 w" i" W8 k
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Chartered Life Underwriter (CLU)
; ~9 V! ]4 v% h5 g: H. q( tCertified Financial Planner (CFP)5 F: k4 N8 Q3 { g$ ^
MBA (Finance), RRC, EPC/ k2 U, d# f4 a5 f
2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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