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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 0 H& E$ Z" @7 X4 s, @3 q9 o4 {
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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5 e4 @4 S: a, B- R- g) R从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
9 H. [0 W1 T- Z4 } w8 e移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
9 R8 k, |( l0 g& w! T3 R0 D, Z夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
1 W+ i: V% E5 H6 {现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
$ G% J- B' F7 s1 n' X在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
) z8 {& e# M9 \家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 ' V4 ~- O7 A9 R( B
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 % g; \4 _ ]$ M5 Y% n
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
9 {* [! i6 R* s在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, # n* T% e1 U. r5 d
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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* D# {8 Q+ B$ ?. {: w8 T1. 遗嘱的三种形式
1 F2 i0 K+ D) `+ t2. 如何制定免费遗嘱 . z' e% \( P7 F# ~- }% @
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 4 a2 J; P: [. o0 e4 Q8 t9 A9 [' R
4. 无遗嘱的潜在问题
# D- ~4 w! r5 n, H5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
" N. H2 J7 m' p6. 2017年保险税务新政的影响
+ y8 E& @' u& P* a- J/ \0 L! v! x7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 , X5 A8 U. w$ {+ a$ P
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 $ g% N3 Z4 _* g' S. X% I
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
" a+ D6 R8 T3 H, w" d10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 * ]/ n3 F* a; m- \0 d. v/ C' H
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 5 n' E" e3 u$ |5 B, M9 w
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 - _( ?$ J: O* `+ T/ f3 \" z$ X- x
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）1 Y3 m" i& i* o. d1 R
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM ! _% F# D- l1 X, a' F
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
2 H5 a7 J9 ^. s' z% @230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
$ j, w9 w& K5 D- H& e6 ]联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) . U* R# q% x; Y; a7 Y9 E
Email: xuezhi001@hotmail.com ; ` \# u9 |" H* w, a* k
微信ID：zhouxuezhifrank
# Y" K* ~0 Q- r3 c1 h! U+ O: `' n电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
1 A+ G# ~6 v* A/ \) h; UFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )- m5 B" ^5 j: L) U2 k, T0 y1 G5 f
( F4 o9 {6 C+ n& N0 G6 j: G资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) $ r' D1 ~' B7 `& c3 H
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
( T; x* b3 A: y* D特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
& ~ q, w6 M/ C B4 `, M长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 3 x& g$ Z0 S" j9 C* f
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
8 K" y+ ? r; v4 @* K: A% L信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
6 p5 n8 f A3 g4 g/ O3 t# F永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) + v* N+ `: ^7 ^
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
: O) K: \) C7 x: ^: t百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 0 `, G# Y" I2 M
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+ J3 B! o0 B' Q6 ^- L; @ R2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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6 P* Y U1 x/ e0 k: _8 X( PFrank (Xuezhi) Zhou' [: N& p4 z/ t1 I/ z
F8 s) z* L# n. z0 Q; H- }
(780)722-5918, (403) 804-6688,
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) l6 m* O0 d/ X( H! XChartered Life Underwriter (CLU)/ Q% D- c4 m a6 X- J; ]
Certified Financial Planner (CFP)8 f5 P, L( Z8 M: P- v9 t1 j; T
MBA (Finance), RRC, EPC
+ n8 e2 a% }. z; o" J0 t3 s( ]2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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