 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
% h k8 o% @* O8 V$ u3 Q
0 w9 L5 ]0 [8 f% F4 A2 n9 ], {6 ~2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用- s" }7 f, ~: _. n
( P9 N% q& ~2 L6 M# d4 j# G从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 / f3 z( G6 |7 g' x" W2 j4 t
4 i0 W- m0 q3 r7 Q, a在工作中经常会遇到这样的问题： / ^: X- i" _8 P9 N
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
# }6 |( `- |; x; Y2 i3 ^" J* w夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 0 i6 S* r' \% K6 M" d& G( d9 g$ L
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
: o ^5 P# Z ~+ t9 {& }0 g! E在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战8 P1 E& m" t' Z. R
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
7 ^2 T$ L$ X+ I" ` ~1 ^5 E已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 8 X1 a, F! F0 y/ n" i
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
1 z1 L4 G4 z/ R- [在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
& h* p; q7 U8 C" Y. _$ X; s7 D4 Z/ w: b0 ?, Q
6 h1 X% n4 m0 Q" ]& X8 {如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 7 x/ r, S4 p& O% l/ \
) ^. u/ v6 p" X' D
9 b1 I: e8 i- B& @3 `$ Z1. 遗嘱的三种形式
+ M0 J8 @9 C7 P6 E9 G+ X6 I- S2. 如何制定免费遗嘱 # O& C) \- b0 ~5 |
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 4 h8 I6 Z3 {: K
4. 无遗嘱的潜在问题5 q% a8 t: F3 e' ~% k$ [: G9 |
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
3 M0 L) a5 e7 _6. 2017年保险税务新政的影响
# L& N7 P' T0 e* N7 ^7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
6 D. d) ~ y, [! I8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 7 r1 w j. u( U+ J5 c
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 ' D5 M" W8 @6 R" C o9 {, f+ j
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 6 i& |/ y, i b9 r; s y, P$ `
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 4 L9 Q0 i! }; f" f
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
, v9 F) ^5 e3 F' ~& O3 h, Y5 A. N6 H; ?7 s" T0 R- a
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
N: R& `& b0 g c4 I. `" S时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
$ q. A. g' d6 [0 H
5 Z, P$ d) S2 r4 p6 j讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
6 m* o1 f; W$ l8 A230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8& K9 G* n' i2 K
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) % J* @; t; B. }6 K) N$ k
Email: xuezhi001@hotmail.com 1 t2 S$ h. l( B$ a/ f3 F6 ~8 M7 q
微信ID：zhouxuezhifrank
) O6 K0 Y9 I. M% e9 E5 n电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 - h8 j( ? Y0 F* I
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )/ m6 ?* n K- W
6 z8 ~1 v* R. D2 p资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) : v/ A H+ k# k ?) P% j1 Y/ v
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
! K: Q! q0 `- G特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) $ u$ r$ p% D- |4 }
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
' `4 B: G. d* I' l2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
; g* l1 u6 V# Y# v& i信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
6 _4 J/ _ b' n( O4 a% ]" R" ~0 y) `) a4 z0 }+ m
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 : [/ @" I" i& `
& b6 a. j( X4 w
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 3 z8 y, W) }: _% |
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
: K' K' E7 ?" k& J4 j宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 ) y% Q3 k3 i* o& A
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 5 I# f% ~* U) u: _0 ]
9 O, ~0 l/ K: r) b4 T# e0 J% E, ?' H' F7 x
2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。" ?& P# n9 @3 n9 B* ]( C
[8 ?& A- [/ C, N- z( L- K- R) q+ u$ _Frank (Xuezhi) Zhou) Q$ r8 C- B* ?& g
5 U7 W, L {) ]. r i8 B/ h9 R(780)722-5918, (403) 804-6688, 5 q. r3 b& P) M9 j0 C1 a7 A$ |
0 y% M1 J1 ]6 `+ a8 `' _Chartered Life Underwriter (CLU)# l) I; {- H% J; Y! r" s, B+ O1 O
Certified Financial Planner (CFP)7 @/ J* U7 ^3 i, P. M1 g. t
MBA (Finance), RRC, EPC
) W! p( m- S% b* K/ E2016 MDRT Top of the Table. h" r! t7 ~ x) [9 _- M- A
( g" O* |' ?3 U& V% e# ]2 b5 {( h! ^% o: a
|
|
狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡