Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

+ C2 d9 @2 b& `- E从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
9 d+ K7 W' @; R( b8 z: u- K5 B) I移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
9 k: Z8 h( |2 d$ G% {夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
/ Q+ `" U* I: b现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
0 \! ~2 m4 I9 V: P2 e. A家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
% X$ m  d! G; i- D已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
7 W1 H% K% \8 B6 ?有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,


+ G0 L! x/ b5 D如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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% m- P/ m4 e" U. W* }) ~0 a  {
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
" k) }* F+ [) w. ^3. 制定遗嘱应该注意那些事项
, r; y& K) X- u0 R$ ^# ~3 B! ~4. 无遗嘱的潜在问题
* [& g. x7 m' B5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
" ^' Y4 N. f4 ]9 ]5 k8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
5 R6 x, J$ ]6 Q' m' X$ y9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
* c: j# g& q; K10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

: v6 w, X8 X& r主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM

讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
2 y% s1 N$ \7 Z! J" s230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
5 Q4 }! d* O# G5 ~; V6 ^0 c联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
/ e$ x1 N# q0 g( h$ s5 J6 D电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

" X9 L2 X, P0 v8 r7 `资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
+ |/ \9 w7 s3 u: K2 z9 e+ Q百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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( _& Q+ U0 e8 m; G4 Q+ z
(780)722-5918,  (403) 804-6688,

Chartered Life Underwriter (CLU)
Certified Financial Planner (CFP)
0 X8 b: A4 |& m( W# I# k* }& O0 n$ dMBA (Finance), RRC, EPC
; n# w- J1 C  N- a) d. U" }; Z2016 MDRT Top of the Table
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