 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
! _3 z% c3 |+ I- f* t
- N: `( |1 G1 ]- i4 E2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用" P) K( z+ O- i* }! G4 |# D
) d( p0 _) \* h+ M. K
从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
4 g _. ~* [& h3 L+ L# C/ O* I) i8 I3 r* s
在工作中经常会遇到这样的问题： 6 p7 q M! J- t& R
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
& E; _& I) W4 C8 z夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 , x; @, [9 v, |4 T
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 ; Y3 i' `1 s1 r. h( J+ v
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
! I; X# a! { h1 f9 A家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 : y" e; X9 ]+ e$ V G
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 9 f: F$ V7 ~% S" Y
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 " d: |* A$ C" U7 R& L) w
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
0 Y) F: x3 o$ J2 u; F. d, \* U( }: y
0 H0 @: ~ f8 c4 O# L8 L6 H6 z& S2 x- o& r) l/ k/ p7 Q; j
如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
; y: \7 l! i- e2 i/ V, p, ^" `
$ t- A7 Q5 Y2 q( z, k* r3 ]& {- H- c. h8 d
1. 遗嘱的三种形式
; J# }3 X; `" B" g1 t1 n" G( n2. 如何制定免费遗嘱
% Q" p0 d H0 Q, _3. 制定遗嘱应该注意那些事项 " V+ i9 [: o9 p: Z, ?0 w
4. 无遗嘱的潜在问题
7 ]0 C3 J) H3 `1 j: ^: c5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 9 b6 c' t( D6 L6 [
6. 2017年保险税务新政的影响
! ?+ U9 Y$ h7 b, n- w) W! E7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
$ u' Q$ r! f6 |8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
0 Z: t- _6 L6 k W1 M1 S$ g9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
; _6 P6 O% y: y4 p$ E9 {5 \10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
" e; ?- m& w! n" t4 ?3 w% }11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 ! \9 V9 A: B# q' `- f6 Y' W' }
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
& {! {6 Y. z U" D& |3 y' U+ e# ~
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）! m$ m8 f; L7 g+ a+ ?" @
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM . N+ {0 o4 [( A( s
, i7 P5 w& e/ K% v8 J. L7 {$ s: ?3 t
讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
- c: w* P' `- e" {230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
5 C' |- g$ ]* q2 G3 o9 W联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
! _7 o* ? q: ~" NEmail: xuezhi001@hotmail.com ) T' {% j8 h9 w! m# A$ @2 R5 H
微信ID：zhouxuezhifrank % y& H( o# c6 A7 ]' b' U) f
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
* o% }0 M9 c' ~Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )/ A3 h c/ \( I1 j
. Z s3 C) `" p' ?( X: [0 q% R
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 0 v' i! N. Y, c+ H
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 1 f* i: w5 X( X! w) g
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) / _: \# A6 {( _9 t8 W8 W
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) * w7 Y7 {3 ]( ]) }# f
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) " U7 v# p" N5 m- S4 ?$ _
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) + a3 |7 d9 F, l' q. q. g
0 `7 L+ R2 w6 S4 ?7 u( C2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
/ q7 G+ g) j8 M' {4 U; U* D. o, @# x: ]5 j
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
' l0 |$ M) I' Z& u$ m7 D永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ' z$ {* b8 ]+ {! x% J
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 - r/ h" Y5 C- y2 u# |
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
- c+ s$ t" V2 D, f W5 \2 J, G3 L! @$ L4 D5 o5 J U& v
! V- H2 o* {/ a' U
2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。! j# M8 x3 o) u) J3 z
7 T0 _. u, c. ]" A1 w+ b
Frank (Xuezhi) Zhou
! u$ h6 v+ ]( ~4 w2 k$ Q: k" z8 f
2 S' J4 E' l! @" Q0 p(780)722-5918, (403) 804-6688, b1 G+ ^3 ~9 T7 u% a
* q/ |% ]3 _5 c) ]5 A- _4 H& w
Chartered Life Underwriter (CLU)6 e+ J6 Y8 Y6 c
Certified Financial Planner (CFP); x" a: x" i" \0 `
MBA (Finance), RRC, EPC s. T6 ]3 ?# r$ X0 J9 O6 K% m
2016 MDRT Top of the Table2 z( d) W/ V' L
0 O3 y3 B; t- Y( \5 a
" n, ]+ I0 z" y0 q5 Z' a |
|
狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡