11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托

Keyman

11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
( F. y% n; }( j! J0 M2 k讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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* m, p! z0 t4 i6 A1 n4 ~3 p8 {从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎， 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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, T8 x4 m" p8 x, K6 a如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
1 l7 B# r& f3 c% L移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
& u, O- o8 E( [; W$ Z" g0 K夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
2 p. ?' T3 j9 S. M8 L/ L  O2 c5 S现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
3 `! u2 J  s5 Q. u* A& j在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
3 \2 |8 |- D' A/ S4 V* B家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

6 `+ V1 B. x0 k( z/ Q# b在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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. N/ A3 J) Y' H4 @. u如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
: r0 V4 f( l7 J% @# y2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
: [6 x: O& h  T" n. Y3 p( ^7 j4. 无遗嘱的潜在问题
7 @2 d5 V, N1 A) m+ m5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
: d# P3 t3 A  L% Y  ^6. 2017年保险税务新政的影响
$ _6 j0 s2 I' D# f; a( `2 A) g0 Q7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
- K* k( F* B' l0 X' F5 S9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
1 r9 O+ Z  w2 }3 ~. w7 }$ T5 h10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
: w5 Y* I8 W5 s, {11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
& I) e8 b$ V$ i" H/ z+ h% c12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
  B% }( X* I9 x. P1 O! W时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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  Q# l; h* L' X5 K座位有限(20人) ，欲报从速
5 ~% I& l' {* a- ~9 I. ~" a(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
0 t0 @  H4 Q% ^联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
9 T" F; e9 y' ~电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
, W4 h4 P. q/ a4 p特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
7 n7 S- @, @; U0 [! \6 P长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
! h) h- C( G, r# v, Z永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
. O* C9 ?/ ]1 W+ p/ G宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
; c  b. |  l+ @; R! A百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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+ K. Y  z+ [/ R! g7 s8 C0 E2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。