11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托

Keyman

11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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, `% s1 O( D! O1 T: q时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
) {3 j+ z8 g9 |/ O% {( n7 ^0 k& r讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎， 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

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; U4 l/ i- d! _3 S- l如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
9 {$ e: i+ R. R$ u' S/ P5 V移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
+ f5 c5 T- u+ A8 K; X夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
; A/ Y$ Q- a2 e! |- ?4 g( Y% s现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
' x7 c: H. H3 q; ^3 p3 m% }已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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' F4 [# V. D% n1 l* @* k% y& G如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

2 Q! N' p2 g2 k. s% C; F, K' D
: g; q, ^& T. ]1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
9 O$ ?4 y- F! k# D% k! Q# e5 ^4. 无遗嘱的潜在问题
3 P* ^5 s* t) G' {& H, _5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
/ ~1 h1 t# ^2 j0 s+ N# m  E4 j5 B' N' K/ L7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
5 T7 ]2 R' P% a. K' ?  @. k2 I9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
# u9 e4 y  c+ d+ ]0 F, d10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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) p# Z- o% e4 {' V% D2 F$ H' n主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
4 J# `; B) q0 B2 _讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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4 G- K- l, e: m$ H: Y8 W: j座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

1 c# j5 Z  m. p5 [3 |0 zFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
7 N6 j$ b& F6 L0 p9 g5 a9 q注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
' l3 I5 k4 J/ T. t0 C. H5 C0 i特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
% O0 s. H" j) l* P+ e长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
& z" i: b7 _- U# M" q& n信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
( N1 o3 a$ `$ X" f& L/ n% s宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
3 l! g9 |# z% I, k百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。