换汇出事了！华人女子134万打水漂，“换汇公司”人去楼空，中间人被告

片儿刀

对于加拿大的华人和留学生来说，“换汇”算是日常生活的一大需求了。不过，现在银行每年货币汇款额是5万美元，很多人超额之后选择私人换汇这种途径。
) Q/ \8 w) I' n. `1 z0 e) x
! j  m5 e) m6 O$ s
7 H, ^$ X, y3 M$ _最近，CBC就报道了一件由于换汇引发的官司，当事人吴女士将一名萧姓女子告上了法庭，而萧女士则表示“我也是受害者！”。
9 z9 [: \' r0 J/ V8 z9 t( d0 B

( r  Z  ]% B! \; K提醒：

2 V; G4 U( f$ M$ k6 a, n, m私人换汇有风险，一定要谨慎！！！

; H. u6 T; U9 K; Y2 c* M据悉，吴女士和萧女士打成口头协议，约定吴女士向萧女士转人民币，而萧女士转给吴女士加币。


2020年10月，吴女士声称自己将134万人民币转到萧女士在中国的账户上。按照当时的汇率，吴女士认为自己能换到$26万加币，但是一直没有收到这笔钱。

' d9 @9 A! n# d+ s! s# e
无奈之下，她将萧女士告上法庭，想要追回自己的钱。


: U' P/ v9 E+ U9 R! c但是，萧女士大呼“冤枉”，自己根本没有建立过什么地下钱庄，也没有正式系统地经营换汇业务，只是帮助认识的朋友相互介绍换汇，中间收取少量的佣金，实际换汇的是另外一个人刘女士。
- Z/ `1 A, q( F; H/ a! E5 ?1 z
! e; l; p4 y( C4 }+ M7 l
对于这134万人民币，萧女士的解释是，刘女士(所谓实际换汇的人)表示这笔钱被执法部门冻结在了银行账户里无法使用，所以自然没有给吴女士换成加币。
( ]& m1 r+ q. i: p4 d- n
6 a1 Z+ P# ^  w) b5 t
- W7 n% z- r" m7 M* H& T; F萧女士表示，刘女士是想让自己对“那些偷渡出中国的钱”负责任，自己当初对吴女士承诺换汇“很安全，很保险，请放心”，而实际上这种操作一点都不安全，所以自己对此感觉很糟糕。

& h' q2 T5 Q" }5 N- c
2 R3 ^$ [% R3 U1 J然而，根据CBC报告，刘女士(所谓实际换汇的人)和丈夫身上的换汇官司已经至少有8个。
: \: v% {( p# Z9 r' Q7 g: U
% S2 Z0 D, u4 X# j  A, M' D' A
最近的一起是今年8月份的一起案件。
. y' k3 t6 g  W4 s' w' Y& h

. w- d& x5 F$ K3 X3 C+ c- w一位“家庭主妇”表示，自己在2019年和刘女士夫妻俩签订合约，打算换汇$50万，但是一直没有收到这笔钱。
  K% i4 f( ~$ Z2 c6 q1 z

6 _5 B. m5 l5 \8 g0 f! K上月，BC省最高法院的一名法官命令刘女士夫妻俩对另一名原告支付$641,981.81，以赔偿2019年发放的一笔“贷款”本金和利息。
" m/ D% o" ], ~( i2 E% t

在另一个案件中，一个按照数字编号命名的餐厅表示，疫情期间由于现金短缺，和刘女士夫妻俩达成协议，从中国“借”了$50万来支付员工的薪水。

( `* ]  ]- |& |5 n4 x0 S. @
在索赔书中，刘女士夫妻俩被指没有偿还$21.5万元现金，违反了协议。


. d) z7 z3 h* D1 F9 q而在这几场诉讼中，反复提到了刘女士老公注册的一个公司。
+ s$ J: H: s& T( ]& ~

该公司在加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)注册的信息显示为一家货币服务公司。
' r& W! ^3 o  r9 z. Z& Y
! l: |1 ]" Z; z; j% m
然而，这个公司似乎已经倒闭，电话转入自动回复状态，无法留言。
4 C2 ~" f! o: r( P( l  t3 Z
而公司所在的地方上面贴着一张告示“租户已经搬走，我是房东，我也是一个受害者，请不要损坏我的商店，谢谢你。”
: v& H6 d( A% ]9 K9 N

6 X& f1 q6 b( r2 {! G: N  [: R7 ]( x2 y在隔壁工作的一名女子表示，很多人都曾到这里找过之前房子的主人，甚至有人在门口哭了起来。
# y6 H3 R: R) i2 Z9 s# v; h

( C0 t% ~( `5 d+ h) b# s商场的一位经理证实，最近几个月，该地的窗户曾被打碎。


# C4 |' m& @2 c% ]" O. ~- j6 v4 U目前，刘女士夫妻俩并未对这些索赔案回应，但是刘女士回复其中两人称，自己并没有做错什么。
. i1 j: Y3 G. ^( M9 D, U! p
$ g" E* }" j- O& i( Q私人换汇风险很大，常见的骗局如下：


" y! I" j( a# A; U  {  H【面交诈骗】
" X% @( {0 r2 N* f

# z0 Y% U5 s  h; \3 j2 i故意选择银行面交 让受害者先存钱再借机逃跑
( ?  e- }- W' |& [) V4 H$ S
作案手法：诈骗者选择面交后，故意选择银行，且快下班的时候，设法先让受害人先把钱存进账户，然后借机逃跑。

& _0 ~" b1 x1 z2 {' k; ?0 }
& e* [2 k6 V* O& a【转账诈骗】


作案手法1：受害人在某微信群被诈骗人员盯上，借口要换汇，并使用国内账户，全程隐匿真实身份，得逞后消失，报警后案件仍停滞。
$ z- [8 v% _# B1 k1 B
8 }+ o! w( s( {; d9 W, N作案手法2：诈骗人员为了骗取信任，可能偷取别人的driver license照片，约定email transfer，受害者转过去加币后，被对方直接微信拉黑。

. ~0 X2 O+ x$ b  `; k9 q: Q- d作案手法3：诈骗者专挑小额换汇的人员诈骗，很多觉得小额换汇面交太麻烦，疏于防范，轻信了对方的言语，结果被骗。
; Q# [$ W2 F7 ~6 Z0
4 X) P) k; B1 |
热心网友总结识别骗子小技巧：

. {3 {& k, n4 k" j
1.骗子的微信朋友圈都显示3天可见，其实他们是没有微信朋友圈生活内容的;
3 b8 N6 q, X4 i- b! ~
/ F- o' k/ c" \6 N8 T
" C; N  f* t) G2.骗子的微信朋友圈里没有多伦多本地真实生活照片(这个需要你火眼金睛自己分辨了，有的人是盗图);
- ^, \4 Q  G+ t
# p! D4 r1 K0 z
6 U6 L! M0 O3 j, U2 c  c3.骗子朋友圈里没有你的好友点赞和回复(骗子根本没有加几个朋友，加的都是准备骗的人，所以他们都没有真实生活信息的，也自然没有你的好友点赞回复，当然你好友不够多，也看不到);
/ g: k( o6 f( A  T& n) z, k! n% i4 d
4 f+ S! f$ m& g# M" Y  ~6 z
4.骗子不敢给你看他们的驾照ID信息;
' I" N2 }6 V2 K8 I, T' H8 g1 i" M

: M0 j3 O8 Q0 D9 `% j5.骗子不敢留电话，如果有电话号码，你去谷歌搜，搜不到任何信息(网上无真实生活记录);
- b: j& C( L8 E: }8 l6 e

6. 骗子不敢去你指定的银行和公司进行交易，因为他们不好埋伏抢劫;


7.骗子不敢在银行里面交易，他们一定借口在外面交易;

( F" e* O0 [1 E7 A0 k* \4 ]# {, h
: U: _$ T0 e4 [4 c8.不要跟陌生人在你家交易。

+ O- ]0 B/ W! C5 p( G
私人换汇有风险，交易之前需谨慎。
6 |% O$ l  P: Q0 B+ U3 v3 R

$ F3 B1 t: l" M+ n0 ~0 \6 K