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讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:14 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
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爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:
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8 s$ I, i! P+ W3 m: ^- d8 {1. 遗嘱的三种形式. C$ s& A) Q( V  _. W
2. 如何制定免费遗嘱
$ U; |5 ^  |' I5 H/ I8 I* t9 Y3. 制定遗嘱应该注意那些事项& F- E; F1 z0 u/ O
4. 无遗嘱的潜在问题
& w  h' P. ~" T5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
8 O7 [5 z4 v" V9 I  R! K6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
: ]' P7 {% T" x$ ^  P. a( O6 K7. 海外收入,资产,企业的税务策划 9 f3 c4 N/ K4 c9 k5 F% |: g7 C( Z
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用# t  R' g; T% y, K+ I9 Y
9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance 1 F3 }, o9 n  l$ U7 F* g1 j8 ~
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
1 s2 y7 F; D: c6 U3 J4 g; V' i11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略
, O  u/ L" F  s' Q     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00
# e# ~" v, K6 T: ~; [! v/ N# U! L     地 点: 4107-99 Street
3 }4 e' K- Q& n0 D2 {2 p     费 用: 会员免费 / 非会员$10 1 H/ L7 A# o7 |

/ P* [4 I8 Y( M" D4 d请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。6 m8 h  d1 v$ V6 ~. N
可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)
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爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。8 `. {% A, R) Y( u9 x

- e2 D7 O5 V2 j9 f* o, z& h 爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。
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爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。" @+ {, p1 H, Z) G, [2 Q) S+ E

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爱城华人商会
# K9 X( U  `( @. qEdmonton Chinese Chamber of Commerce% a0 p& V4 z3 h
信息分享,团结互助。
9 V" ?' K8 Y3 n% B  y+ d6 N" a 团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:33 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机
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# E, y/ a2 ~) b7 }2013年 11月 05日
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就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。
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买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。
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当然,现在看来那是个绝佳的建议。
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- l) D0 v: j4 n1 C* z: e+ n! O 遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。
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巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。
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但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。$ ^+ m$ x/ W# j' n8 W& j" z, m' R

5 p8 a; \* u0 T& ]6 B9 q 巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。
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2 J. W* k9 X% U% ]+ e6 D# } 我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。
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巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。, D( R! m, D% |- X% z
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美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。
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' @' {" d$ V% E" J. Z% [ 投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。
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但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。
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- Q% n6 h  L$ W) S8 w$ K( ~, o 资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。0 j2 z1 Q. p; X

$ b# _4 M2 ^: h( Y 现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。
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+ |; H5 Q* W* h* z- H 今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。
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8 ^1 u2 R) d  n. [" w# B: f( H$ o6 s4 _ 今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。
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我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。
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公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。
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即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。$ C& B1 J0 y+ C! y. R
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先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。: w, o) H8 j. E2 b+ z4 e( i: `/ l

, F( L- w2 b, S; w* v9 ` 然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。3 Y9 d; \9 |/ U, H
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对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。# B5 u' T' t" U
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而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。* H/ S) M4 _  x5 e

4 P+ q3 W( I1 kDavid Weidner
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