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爱城华人商会讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:17 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

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爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:1 D" Q" ]# p  q! j2 i$ F/ `

6 W' ?: L& ~. C6 k1. 遗嘱的三种形式
& a+ Z0 a1 M5 v- f0 n2. 如何制定免费遗嘱
$ a# I1 L' ]3 q9 H* C3. 制定遗嘱应该注意那些事项
- ]! ^9 \7 y/ x4 J: G& N8 C4. 无遗嘱的潜在问题 + z8 I2 Q8 c* T* R" O7 }9 e2 L
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题! a5 U& [) b& g* v1 X9 J8 h. Y
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
+ U% a7 Q2 V# ?0 @% O8 }$ H5 ^1 n2 {7. 海外收入,资产,企业的税务策划
0 Q7 a( v& x% f9 q" f: E8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用( ^1 g5 x& ?% _. B3 _1 E5 Z+ f/ i
9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance % n) w6 I# H9 ^- V* C
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ( x2 K2 Z( ~* u$ @' [7 O/ T' i
11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略
# M! ?: q' `- N     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00  M9 y' \5 J% w& o5 u8 D. j
     地 点: 4107-99 Street
% n) H* H9 Y! v* t     费 用: 会员免费 / 非会员$10 - i8 w+ A. {' I: b! {$ ^5 _: W

2 u1 `  L1 V. s' y6 X( {请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。
7 u0 @$ L1 l4 [3 H0 I 可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)% H  m  A' u8 b* X2 c( m

; _/ L5 m" o. ?6 ]3 i: I  x3 P& S- v$ `" L- x
爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。
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爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。9 [4 P2 b5 I& P7 |, |; v9 X
6 y7 ?+ b& \9 q
爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。+ f; d3 Q: B3 H" c/ d+ d

) z; _, m  i) s- Z$ I/ g( ` 0 t) _" @- J- e) t  _$ q! H

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  A9 e- [  X& N4 X; y8 M1 u爱城华人商会
( D! ?9 {4 D9 k( EEdmonton Chinese Chamber of Commerce; I& R1 Y2 c/ v& H  A0 w2 r( O
信息分享,团结互助。/ d. W( E( n" s& I" W  K' X3 ~
团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:36 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机

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2013年 11月 05日
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就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。6 t% A0 R# V  |5 d3 e
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买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。
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# O0 B& m0 t: R8 b6 { 当然,现在看来那是个绝佳的建议。
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1 S# q0 Q- [/ F5 l, U  V( f 遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。: W; D& g% J. a3 q+ \

4 ]( A4 x2 I4 B) s2 j 巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。
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但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。
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; x" V& X5 c% r 巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。3 @4 [1 y4 o/ F) b
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我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。
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巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。
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美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。+ S( r1 c( q# e
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投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。( K) P% Y( s) O& G$ {0 G
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但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。+ K5 b* y+ S; N3 o3 r9 Y; F  Z0 Y* z
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资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。
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1 ?3 V+ G# g$ t7 p6 |6 w0 _- z 现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。' i' y! I2 V1 e: K2 D& z
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今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。
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6 r/ u8 _& H$ A! b& n4 x 今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。
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我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。; z" Y3 ?$ S3 v9 |, Y% i
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公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。: f- O" J) f" F/ j

2 [1 H; R) v  U* h! U* p 即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。
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先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。
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然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。
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对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。
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4 g0 R* H5 H: n5 x 而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。# q! M: J9 X8 h- ~5 [5 C

" G  d0 ^( v" i; M2 Z# U$ KDavid Weidner
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