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爱城华人商会讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:20 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

2 c7 C: ]) v$ F
' j, c: C' w- I! {, P爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:( T$ U. x( R" r) q$ x
1 P) \. ?/ b6 w
1. 遗嘱的三种形式( j( r. _3 M" {: f1 B) J0 m' P
2. 如何制定免费遗嘱 , {+ }( I& S) t% ~" y. c5 q) k! M
3. 制定遗嘱应该注意那些事项3 t  H% B5 i. x/ H
4. 无遗嘱的潜在问题 ) k5 [9 F- l! O4 I% i5 r9 Y7 l
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
% \! c6 Y: p) ~3 K# \  h6 y6 k6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划8 R5 p* N# \4 V% \
7. 海外收入,资产,企业的税务策划 & J2 F! _0 d5 Z& ?/ F: T
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用! c# u) o. b1 b1 b
9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance 1 T/ |8 p  ]" i( k0 l
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ' C3 G! o# ?# ]2 Z4 s- B
11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略
  \4 m* s& M1 e     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00
2 a: ]1 B& A( ~3 |8 i: W     地 点: 4107-99 Street8 G, e5 }3 n9 e9 e9 Q
     费 用: 会员免费 / 非会员$10
. I0 l& h: v. W5 Y% P9 G
1 `1 q" y8 ^9 I) c2 E4 H# e请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。
) i/ z9 N2 H+ ~7 M! d" [ 可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)
' `( A: v/ v- K/ M3 N/ x5 E0 U7 w5 w/ m- [4 C6 _' r& X9 C
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爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。; ^: v' y9 l# Z+ j8 h# |8 ]
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爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。
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4 Q0 v2 Z% }) l( N* R 爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。
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; I/ ]7 f) u' C3 f/ Y爱城华人商会
: c" x; A" W. J$ K& j. Y. eEdmonton Chinese Chamber of Commerce
: E( }. I- Q( J4 o2 B/ F信息分享,团结互助。& _3 D, Q. S5 D& N, w9 C1 I
团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:35 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机

0 [: i! v# T9 o$ {/ I. K: l
% f, V% H% N+ G, h1 Y. D2 Q& c2013年 11月 05日 ) W/ `6 W- T/ I5 J5 J9 @

5 Z; ]/ V8 e2 w' h% w3 Q 就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。
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2 g- y1 E; K! [" {2 O- { 买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。# x2 ^3 A" F6 L! [1 I- E

" _$ B& c6 D1 v. {9 I& P 当然,现在看来那是个绝佳的建议。# W' X8 O, L! P' _& `, o2 _- T

1 v% p" c( |, A( m 遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。* [/ _- B- o% s* G" c
9 c% l+ c2 w. g& ?* q
巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。* u! }. U' K) ^9 W4 F

' U2 B) R: V# g7 k; z  I 但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。
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巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。* d1 H$ K' ^- Q

1 o! ]5 H% i* I; t1 p; n0 } 我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。
2 \( N! Y2 B# e' v& v1 c! @: D* W6 w* x; E4 _5 Y4 E# ~5 E
巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。
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) L. s: [& H  a' T 美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。
: t4 S* {4 g( `7 L
4 `- U5 E( Y* u+ T8 r 投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。
2 o) ^3 A) F! E0 ^* F  Y8 Z! n5 J+ B% Q# M, W
但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。
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" O, f/ z! K5 b; `+ H  B1 e$ \' P 资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。
1 X* }+ P+ |# N* [5 [* f: p# q$ ~( |6 K* m8 @
现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。5 H5 X7 f) w6 x; n

1 J( x6 ^5 X8 T. U7 E 今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。( ]) P, V4 k* D, \
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今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。5 _" P( {( ]2 W6 K' p" c+ @! l; v

' y/ q" j2 r+ e4 @$ z- j6 o 我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。
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' p3 W# a) e% Y 公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。
$ @% j; G: `$ x0 ~
* M5 b5 e5 I5 O0 h 即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。7 {: l  y7 C2 ~, h

5 g& X) P  I6 Q3 Z' i8 p 先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。
* D3 F9 t& `! y* d2 i
- v+ T. d4 O& W% _8 I, k 然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。
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  O& ^; l# G+ H2 m 对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。
6 R; Z" V" C$ |1 Q* C* _3 o& [4 t1 ]( \/ `2 o$ G3 P5 h+ J1 p
而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。& a6 H- x: C. q6 a8 R

1 E1 d, ?- A8 O* Q3 r. D/ XDavid Weidner
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发表于 2013-11-25 14:40 | 显示全部楼层
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