遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.
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对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.
0 P5 a3 C" u6 o& z! l  u
% u5 Z1 s) }, X' G) K0 `1 w两次相同内容的讲座时间:
时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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& S3 g+ |6 }2 k在工作中经常会遇到这样的问题：
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) A# W" f7 B3 q+ X6 Q, d+ ?3 ?夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
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- s( l8 p: H. k1 \夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方

现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
* j" z6 m' C! r, e! `- s( [. b0 j已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
% v7 J, M) c( a" [  N( c有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

( ~5 {+ }- W; @' h, P) A在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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1. 遗嘱的三种形式
# [& o% n1 c" W6 s/ @/ N2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
$ g- r# A4 A  Z8 z4. 无遗嘱的潜在问题
/ d' ~# }, j1 w2 h. c6 C5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
5 M4 x1 ]6 ]. h3 x% `: D3 w, [6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
1 m; V7 }. n; i2 i: P9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
% y' V! v: T- h3 Y11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
9 t  |. \" Z  T1 K) l  O12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
0 g6 Z3 r+ n" S9 h. n  i13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
+ s2 N/ K4 G1 s# M* k14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
4 w  ]$ ]2 M, ]1 Y15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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5 q. |8 _  n1 n) G毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
! J2 D  S2 w' I$ ?0 n特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
& O! O5 |7 d) K/ w信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
! V: Y9 d5 J* H! t  T; ~& O+ S3 ~4 w# x
4 s) N% B) |) u+ a3 O毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

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/ o3 l( D& M& b9 p% o: j时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
! n* p. d, ^& n  E. d* ~时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
' N6 Z$ B! b' `9 I座位有限(20人) ，欲报从速
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+ q' C+ v  r1 P# R0 C联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
5 t" [+ q! j- |8 [3 ?; Z+ D(403)804-6688