遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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7 e; |  D# d6 `& _( T& G4 P我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.
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. K1 L7 b' h- J7 i" V4 N  D对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.
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1 f. T( ?4 Y+ ^+ X1 j& }) _: H两次相同内容的讲座时间:
0 R) b4 }) B9 `时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
' i! m3 R( d# \# k时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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在工作中经常会遇到这样的问题：
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" @! z) H" y0 N, X! D7 t; K$ s. B夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
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夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
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现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
4 q6 k: y, }2 ^) X5 B有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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7 G7 \: r7 L2 x( T# @; i4 `如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
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6 a8 }1 X) G2 }" g3. 制定遗嘱应该注意那些事项
* l1 M0 [' X3 U! o$ M' d/ G4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
: A9 T( l0 J% W" [3 T( M/ ^6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
* W4 |# v# a% t& t$ p7 B7 B10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
4 K& r/ U% i1 [12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
8 j7 V" T9 [+ y8 N4 q13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
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. }6 s1 d, e  V主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
4 y7 ^* F* h' W3 W  H( d' O资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
( S( W1 X) X- e5 e8 ^8 g特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
! X- @" a5 a/ O, A时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
座位有限(20人) ，欲报从速

7 J5 z- b% {9 s0 g联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(403)804-6688