遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.

; |1 V2 `! n7 G对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.

两次相同内容的讲座时间:
7 [- x1 L5 |* u" S4 @* \7 Y9 |时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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+ @- s- j1 q: W0 f+ W. {4 p在工作中经常会遇到这样的问题：

夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
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夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
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现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
. k1 X; u' b& v7 o- S已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

& f( V1 P% D/ p0 ]' K* ]9 |. E; i) W在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略
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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
- d* n7 S8 C% w6 `: V" B9 F3. 制定遗嘱应该注意那些事项
: f) q8 q( P. E6 F4. 无遗嘱的潜在问题
0 a7 e( g/ Z" v5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
2 [; |1 y- d! y, z11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
4 N9 o, E5 k  C6 v7 r13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
( y0 a3 X* b) ~$ f( X7 q14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
5 W( M5 o5 V0 R- H1 H6 y16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
3 i: Y7 q; o% g' Y' l/ w4 B
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

4 F: I, |5 G6 L% E. c. e# l毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
8 F6 f+ X$ r1 ~1 |4 n8 {( X$ a4 q资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
5 n. S6 i/ K, d. h信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

. k: O1 n3 ?$ k讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
" f$ c: C" {0 L, t座位有限(20人) ，欲报从速
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4 n+ r4 P. W- |联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(403)804-6688