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投资策略与養老計劃

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发表于 2015-1-31 16:56 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
国语讲座 (免费):投资策略与養老計劃1 O. _# y, s( D; ~$ {1 l+ j! l
当今世界经济发展存在诸多不确定因素:美国不断攀升的石油供应及超出预期的欧佩克石油产量,对欧洲和亚洲需求放缓的担心,油价的下行压力, 美联储可能会加息, 欧洲和日本仍在苦苦挣扎、面临不确定性,中国经济增长动能不足、面临下行和通缩双重压力,其他大部分新兴市场经济体也面临着或已经暴露出巨大风险。# [4 D2 p8 g. F0 u& D

/ A! \% D: o  t6 x* D面对当今投资环境,如何理性做好2015 的投资规划及自己长期的养老规划便尤为重要了。
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没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”. . u2 ]& c' ?# }% _1 C: V
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如果您希望对投资, 退休规划的内容有一个系统的了解,请来参加我们的投资策略与養老計劃国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: * E; W; H$ j  G( g1 O8 R9 J
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雇主有关的各种养老计划-RSP " U, k& ^- n- z5 A; E* H3 A9 A5 r
个人的RRSP和配偶的RRSP计划有那些好处
7 P; h% V8 @# `# }$ I1 H' M根据当前市场,今年RRSP如何购买
3 o, \, X  G/ O  o' H最近刚失业,是否还应该购买RRSP,公司的RSP 如何转到自己名下
7 F3 s9 x% e( u/ l加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS 2 Y! X1 ^  T$ n3 S
不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略 - @+ P( z+ @+ n6 V- }: f
与养老有关的个人非注册投资计划-基金, 股票, 房产及其它养老方案
/ M2 H* s* c! Z0 \8 \公司业主(股东)的养老计划设计
/ E% U  i1 X: j' \9 e$ @1 N2 y  q$ a9 a, e投资移民,企业家移民的养老设计 0 W2 ^0 R+ ~5 S) ^- d% U. ]
50 左右岁人士如何有效的做好养老规划 4 g8 T, z. O) z) O0 g( ^2 x
保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报? , e$ m; l) t1 E$ T" _0 R' D
影响您的退休计划的四个重要的因素 8 V: H* d- w& ?6 |6 @; w8 U% ?
如何计划一个可行的退休计划 6 C8 e2 O, w4 B! c- L
投资股市必须了解的基本原则
2 y* r" l( l1 `7 R; L: W0 ~2014投资市场总结 2015投资市场展望
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- [8 @, f, w" r; N: J主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
8 C- n. z+ C: F; L  E  ]' a. D! E* ]1 ]$ C. u$ O
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) ; b, D  b% D- g2 a+ v& x5 ~$ k
" N- f  z2 M5 M; v
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) # j, i5 ?, ~2 S! }! x
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU) 2 [6 e5 j8 \& H" j: ~; ^, y
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
# c* i2 Y& I6 S' U: z6 m, y毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
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2007- 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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5 p  B7 q3 y0 K时间: 2015年2月7日(Satursday)6:45pM-9:00PM
6 d3 H+ a+ s3 H* s# L. l/ |讲座地点:卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
+ o  x' y0 [: C% Z  G( W座位有限(20人) ,欲报从速
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联系人:周学志,报名:
5 p0 a! v) r" E7 qEmail: xuezhi001@hotmail.com ( c& P$ s5 h0 `, j4 G& x$ y
(403)804-6688
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 楼主| 发表于 2015-2-4 21:06 | 显示全部楼层
加拿大多家主要银行被降级 恐陷入经济困境
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- @/ b4 M3 y4 {- q信源:世界日报|编辑:2015-02-04|
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原油价格短短半年来已腰斩一半,让仰赖原油出口甚深的加国经济遭遇严重冲击,近期英国投资银行巴克莱(Barclays)调降加拿大多家银行的展望(outlook)评级。学者认为这是加国经济陷入困境的前兆,油价大跌的负面影响将从亚省扩散至全国。+ F: @: d4 o4 }$ u3 ~$ D& q
由于油价下跌,英国投资银行调降加国多家主要银行的营运展望。
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尽管最近几天油价回稳,但与去年夏季每桶最高119元相较,仍然下跌逾五成,加拿大经济面临严重冲击。
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- F; v" ^/ l9 B( `6 l英国巴克莱投资银行日前调降满银(BMO)、皇家银行(RBC)、道明银行(TD Bank)与龙顺银行(Laurentian Bank)等加国主要银行的展望评级。卑诗大学(UBC)绍德商学院教授李凯(音译,Kai Li)表示,这是加国经济即将陷入困境的征兆。
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李凯说,巴克莱银行调降加国主要银行的展望评级,主要是油价下跌使得对加国大宗物资的需求减少,恐导致经济衰退,最初是区域性,就像目前亚省所出现的状况,但最终将扩及全国。$ {: h& X! e2 Q" C1 m
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李凯指出,不久前央行之所以减息,就是因为对加拿大整体经济展望有疑虑。而加拿大银行是加国企业的主要融资管道,如果企业调降资本支出,自然会减少贷款,冲击银行获利。4 y1 Z4 l& P" I

, [  r" Y4 m" G且一旦消费者对经济失去信心,他们也会紧缩开支,延迟购屋,将使银行获利雪上加霜。1 m1 f; k; B) u9 i; r5 H
当被问到加国未来经济前景,李凯表示,巴克莱银行已清楚看出加国经济前景不甚乐观,而银行又在加国经济体系中扮演重要角色,势必跟着遭殃。
/ a* X' [' [' @: C情况何时好转?李凯认为取决于油价跌到多低以及维持多久,此外,还要看加国最大贸易伙伴美国的经济复苏力道。
8 _# v% @8 d( {3 W* y6 s李凯指出,加拿大的低利环境以及加元汇价跌至2009年以来最低水平,都有助于加东制造业的出口,并刺激更多企业利用超低利率扩大投资。
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 楼主| 发表于 2015-2-6 17:46 | 显示全部楼层
投资者再次撤资新兴亚洲基金
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英国《金融时报》2015-02-06 4 E* @) B9 G- v  O+ N; V
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投资者近来对新兴亚洲基金的兴趣已被市场证明是昙花一现。
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/ Z$ D# a+ e) H% I. C/ ?2 r- D+ Q3 c' @4 Y  s在截至2月4日的一周内,亚洲基金的资金净流出达1.36亿美元。根据追踪基金的EPFR的数据,在那之前的一周,资金则净流入5.1亿美元,为10周内首次实现净流入。
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* Z. |2 R% O2 V3 |3 s' D投资者仍对债券感兴趣——实际上固定收益基金的资金净流入从4000万美元增加至3.88亿美元。股票基金资金净流出达5.24亿美元,彻底抵消了一周前净流入的4.71亿美元。2 }9 t3 T% t/ V
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澳新银行(ANZ)分析师指出,从中国资本市场流出9.7亿美元,占了股票基金资金净流出的大部分。
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“资金净流出可能是因为中国官方采购经理人指数(PMI)逊于预期,”他们说。今年1月,中国官方PMI降至49.8,为两年多来首次跌破荣枯线。" y0 O+ h* d. z% s* i7 T
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本周,中国央行(PBoC)下调商业银行存款准备金率,将会释放一定的流动性,导致市场利率可能发生了变化。但自降准以来,尽管起初行情上涨,可上证综指至今已下跌2.3%,因为中国央行是否准备刺激经济目前尚不明朗。
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