Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)‏

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)
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+ I3 d) s- Y- P0 k+ f我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

2 N+ @7 d# j- y" u# W0 c5 A时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
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在工作中经常会遇到这样的问题：
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
+ e( M- x6 x* T6 A1 v& [夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
人寿保险的保障是给其他亲人的
- J, t5 ]4 f# R5 U* o) H$ o3 D4 W7 P家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
0 B0 Z$ B9 P- c6 F  @已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
" L: \7 m: u4 }有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
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如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
5 |; ^1 C- G" m. ~* Q" \本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略

4 R' R( j/ }8 H5 j4 x1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
2 U& w+ L9 Z( a2 f. A3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
) t+ J% w' U; F8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
- i9 c6 h- z& F/ x5 D11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
# R. A0 X' y/ ^4 A- K  G14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
* w: s9 L! Q. L) o$ M15.公司有保险是否还要买个人保险
. ?: f* j* R; [% v% F( `" O16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
+ y& Q) U9 @! V! X( T: p8 }+ W
/ Z  X% L0 _6 [6 a$ M主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
" {( ?; k9 O7 P: @6 T0 x讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
7 E6 V3 Y" f" Y: REmail: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
/ J$ U' Q" w* N/ j$ nPhone (403)804-6688


Fort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
( }# o& i, ?4 u6 _) r& f9 r+ V2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)

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时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)

讲座内容如下：

( R$ T1 ~9 V" }0 pA. 2014 个人税务申报

, @) U" U9 ~+ Q3 w1. 2014税务申报新规则

+ h6 i2 Q9 y) v$ @' d: v; w2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报
, p( _) k; L. u; A- y
* m4 @! B; `8 I# w0 M4 j% h& q& t3. RRSP 申报
% ?/ V& x6 Q2 u9 T, Y4 ~
4. 托儿费用抵扣

5. 搬家费用的抵税
# k+ M( Z/ j( R6 O/ U
6. 医疗费用的抵扣

7. 学费的抵扣

8. 其它费用的申报

4 u! K( v. P7 Z4 E4 r, l  RB. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报

9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果

10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题
  |* o4 a. c& W* n
11. 家庭, 办公室费用的抵扣
( d. |: J5 M2 G$ U$ J7 n" U. W
12. 生意用车的费用申报

% L7 Z, ?% ?: G: p8 m0 {1 iC. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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. T' g% g) J* y: B% u  u信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
+ E; a  W8 m) g! p# e7 L" o特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
5 W. \* v$ I& R* v2 M6 ^资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
8 L2 K4 C6 Q! v6 j4 s注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
7 `  h! ^, q- \. ?: \, Z4 x联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
3 N4 V- u' ^& n2 ePhone (403)804-6688
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