Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)‏

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
$ C- V1 F" ^% R: k 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
# h$ L  j- {( i5 L2 z( o1 C
0 D& V$ Y% g2 n" [' U在工作中经常会遇到这样的问题：
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
. e% a. a4 d- ^4 O8 s4 \夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
! \8 L6 N5 O- y; I4 t& s2 L夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
人寿保险的保障是给其他亲人的
" M1 ^4 n' i) k家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
# _) n8 _) c  z" X) \' e. c% C! b5 m自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
; B7 K; O) E3 Z1 ]' x
0 S7 h- n( l& I5 a$ ~! |* A如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
; ~4 z1 H* z/ l/ V0 j本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
3 W( r4 Y$ d. [; k& R( F# ~+ R
1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
+ b% h& M" c; E" \3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
; S; o5 e. }, ?9 G) X$ s5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
) f# T+ l: n& t& f5 Q6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
( G, B  |7 J- x/ T5 g% i# ?8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
. f* V9 o* O6 y$ ]/ R( q3 Q10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
& T" J' N$ b1 Y12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
- a- U+ U+ r: K2 |8 G3 l13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
+ l* B0 \7 w1 U: U4 V14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
9 ?( v8 _7 t+ Z8 j15.公司有保险是否还要买个人保险
7 }, s8 d7 \$ {0 i7 u0 u16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
7 h1 b& c& y  P+ h
2 D' p: R% E" I  u: e
Fort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
& C1 p8 [9 m/ T! j) K* k2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)
  G' D$ Y' i" s( |  _3 |$ L

时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
3 \. J+ \% q3 T& l, V# g
; A* e7 K/ G' Y* H# X2 O6 \讲座内容如下：
( x) n$ ?- I* y( Y2 z
A. 2014 个人税务申报

1. 2014税务申报新规则

2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报
7 l6 ]' I, x! [& V; b, i
3. RRSP 申报

4. 托儿费用抵扣
. `: z: l+ `3 x
7 S4 @8 t. c; ?# Y# [! k+ D  P5. 搬家费用的抵税

6. 医疗费用的抵扣

! E5 |& u; v& p& M- o7. 学费的抵扣

8. 其它费用的申报
6 y4 Q8 K& t9 a5 F3 U( L
) P/ I: N/ Y. t4 bB. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报
5 a- ?. P1 ]) b
9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果

10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题
) E. Y3 g. [" [% C; ~( p7 h
: i0 s; f3 e. A% \11. 家庭, 办公室费用的抵扣
. P  k9 ^2 f$ u9 O8 k+ j$ m
12. 生意用车的费用申报
6 L# Q& H9 g6 P( a. y# |* V
' g/ ~- w4 f$ \/ l) ~: O) UC. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法

$ l7 c9 B' d2 `- {0 k/ Z* Q主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
9 P, a+ A- @% \+ j% T% p注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
: @( P5 k4 c0 f, ?' j, m- s; l1 c毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
9 X1 S# S* X9 a6 z9 }) ?
( r5 c0 \6 R# u+ P) i& O毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
$ Y1 S' k; I7 z8 `. o& @讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
1 n0 G$ ]3 _& q& }/ T1 l! SEmail: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688

+ ~" W6 t) l  Q; [! t# I
2 p2 v# ]: F( u4 f1 s

! g$ S  V! y! _; n4 y, ^/ Y