Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)‏

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)
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" c: C* ?/ ^% V- H2 A; c  d我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
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在工作中经常会遇到这样的问题：
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
- D- b6 Z& u# _3 ~+ R, t) r. i人寿保险的保障是给其他亲人的
( h2 c6 n4 I. q. M9 y) ?0 Q6 v家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
- ?, h# R9 L* l; I" S已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
0 |* O, m0 n# W. I/ m, I
7 X# L; o0 s( G2 X5 y, D1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
* m5 p' A% c) P  G& X- V3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
- {& f9 W. C8 b$ s! @. W( K- V5 Q5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
" s9 B  Y' p) X6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
( e; K4 `7 F; i+ w, C8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
+ e: J3 n- A1 n- N) W  ^9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
" ^" q: Z: |. c6 n) h$ C4 d8 s1 x/ C10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
, @7 \1 L& {6 ~11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
4 T. ?! X! C# `& D" {: D13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
; j, w: X9 o# k+ u: `时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
; l6 H; l6 q. v' f! |讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
' g$ W9 F% h5 L230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
7 d! U1 l5 K4 [( NEmail: xuezhi001@hotmail.com
7 {# I( N6 N. G3 R" M; \. G1 y2 } (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
! M+ o7 [& w" G/ gPhone (403)804-6688
. t/ a1 t/ x* `3 A& f
, `/ @7 i: q- }
/ z% z) P5 r5 hFort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)
6 t: ]( a  w+ }+ J
) S) Y8 ?6 J7 P& n+ c' i+ ~/ k
& L' C) x9 L0 }' O4 W+ H# n' u# S时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
+ n/ ~/ Q7 j. @7 W! h% z讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
  A7 h" w; a1 p  d* N: p; e, u
: ^/ g$ |5 I/ E( R0 n2 z9 ~讲座内容如下：
) a8 j- G+ W8 W  O" e# T! `
; H+ a" c; j1 j' s: yA. 2014 个人税务申报

1. 2014税务申报新规则
; s7 u- a9 E. [5 Q
5 U4 f, n. Z2 J  k  K2 v# d2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报

3. RRSP 申报

8 k/ D! J; w) w: n1 }4 ?" ?4. 托儿费用抵扣

9 @8 j5 Z" g( j, t9 O  d8 k5. 搬家费用的抵税
) j9 E% C8 r3 c* r5 ~" Q
6. 医疗费用的抵扣
% Q- p' s7 m1 R8 D6 Q: e) N
6 {) A# {, E* {) w' z7 L: m7. 学费的抵扣
" ~7 J& n0 O9 N. z( p
8. 其它费用的申报

$ Z' Y( ~/ U1 l8 y) C$ g( o/ HB. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报
& F) A- ^6 C3 q7 x$ i, I: |5 k) p
9 w( O, H  h3 f$ l9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果
3 c# M  w; n* E; U' a
10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题

: E5 o+ Z! Y9 Z# J0 M11. 家庭, 办公室费用的抵扣
; D% h) ~; t6 w7 G& D% B
1 A7 o1 G, ^; N12. 生意用车的费用申报
4 g7 j/ E: a" U* }
! m' K2 h9 B9 h. {/ W2 ~7 ^C. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
, t7 }' m5 f/ r- c$ W7 O% u. K特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
0 A1 E0 \& I2 n8 l/ ]( m资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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& H, a2 Q! L6 h7 r( @毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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- D/ N: g9 [  r8 d8 X时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
+ a( e6 n- J5 }' e" N讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
) m( i, |: M4 nEmail: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
& F8 N: |5 e* y8 T" E. oPhone (403)804-6688
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