遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用


我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.
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在工作中经常会遇到这样的问题：

# _# `  {7 x2 Y, @# Q9 M) B+ g  i夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
! ]8 {7 b. {( f夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
1 v% U- q6 X2 d8 A公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
! \! H$ w! c% Y$ s+ U. z; w已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
- T7 s; q( P5 C# j( G8 B: @有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿理财师与您分享以下成功理财策略

  C# Y4 j1 f( F' i& i; J1. 遗嘱的三种形式
) P) g& M+ @/ f" T- ~2. 如何制定免费遗嘱
# `8 I! T4 _$ N5 g3. 制定遗嘱应该注意那些事项
0 e" q+ q2 @1 v# ^% H  W4. 无遗嘱的潜在问题
# X' l, L( N' L8 D8 A5. 资产转移给配偶或子女的税务, 风险问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8 ?& j5 f. B3 k1 j. y( B4 E' a8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
, S1 w- u7 P; W. w* N13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
( ~, w) [8 d9 T3 n14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
# [9 ^( J' p9 w1 C/ Y9 y+ d15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(特许人寿理财师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
, B# n1 ?; E* l+ n" n  l" h信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
8 P1 H# t! [5 h& x5 I注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
$ M( L. q( O5 }- u7 `' |+ R
# ]- P% c6 v3 B, f5 y4 \毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

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3 N$ q0 R" T- L! H2 Z时间： 2015年07月28日（Tuesday）6:45pM-9:00PM

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7 T" x7 _* u- _' E讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
座位有限(20人) ，欲报从速
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6 V' R- Z; a( q$ y4 `1 S联系人：周学志，报名：
' ?4 ]# S. C$ `* j2 }Email: xuezhi001@hotmail.com
(403)804-6688

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1. 中国年轻富豪要钱不要命 半数不买寿险
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4. 2015-07-18 来源：环球时报
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7. 　　香港《南华早报》网站7月17日文章，原题：中国年轻富豪“关注财富胜过人寿保险”一项新的调查显示，中国富有的年轻人更看重财富创造而非保险，仅有一半人购买人寿保险。
   
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9. 　　这项调查由友邦中国和福布斯中国联合开展，调查课题是中国内地高净值人群对人寿保险投资的需求。结果显示有65.4%的受访者购买人寿保险，其中30岁以下人群的购买比例只有51.4%。
   
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11. 　　该调查于今年3月至6月间开展，使用问卷的方式对812名内地富豪进行调查，被调查者的可投资资产超1000万元，包括现金、股票、债券、基金、保险以及理财产品，不包括房地产。
    
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13. 　　“30岁以下的高净值人群处于事业起步阶段，刚刚开始积累财富，这部分人更关注如何创造更多财富。”调查报告称。这也解释了年轻富豪购买人寿保险比例较低的原因。
    
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15. 　　调查报告称，一些年轻富豪认为自己用不着购买人寿保险，还有一些人表示没有时间考虑这些事情。其中有不少年轻富豪表示他们更倾向于购买短期就可见收益的理财产品，而不愿购买一份长期保险，他们认为自己的生活很安全。
    
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17. 　　调查预测，中国高净值人群数量到今年年底有望从去年的91万人增至112万人。可投资资产总量有望增至34.9万亿元人民币，去年年底这一数字是29.6万亿元。
    
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19. 　　调查称，中国高净值人群的平均年龄是43岁，一半以上的人年龄在30到49岁之间。

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中国股市暴跌8.5% 创2007年以来最大单日跌幅


2015年 07月 27日
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+ I3 x9 X" [) C5 F2 t中国股市周一暴跌。分析师称，来自当局的新资金流入似乎放缓。与此同时，受令人失望的公司业绩影响，亚洲其他一些地区的股市也下挫，但跌势温和一些。
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$ k: B8 L. ^. `$ S& w据FactSet的数据，上证综指暴跌8.5%，可能创出2007年2月份以来最大单日百分比跌幅。这也是该指数连续第二交易日下跌。
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香港恒生指数下跌3%。澳大利亚S&P ASX 200指数上涨0.4%。日经指数下跌1%。韩国综合指数下跌0.4%。
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分析师把中国股市大跌归因于政府支持的买盘放缓以及今日早些时候公布的令人失望的中国工业数据。

本地券商估算，为了救市，中国证券金融股份有限公司(China Securities Financial Corp.)已向股市投入了人民币数千亿元。不过中国当局尚未披露相关数据。
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4 p& C6 ~% j# Y! I9 Q% e据申银万国证券(Shenyin Wanguo Securities)的钱启敏称，A股市场近几个交易日的成交额徘徊在人民币1.2万亿元左右，而股市大跌之前的成交额超过人民币2万亿元。

钱启敏还表示，这意味着投资者仍不确定潜在政策调整的影响。
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申万宏源证券(Shenwan Hongyuan Securities)交易部门主管阿方索(Gerry Alfonso)称，疲弱的工业数据加大了下行压力。此前公布的数据显示，中国6月份工业利润较上年同期下降0.3%，而此前两个月均为增加。

* `. q% {0 q# h! R4 e此外，香港股市中原证券股份有限公司(Central China Securities Co., 1375.HK, 简称：中州证券)通过配售股份融资25.3亿港元（约3.26亿美元），旨在扩大公司业务。中州证券周日称，已同意以每股4.28港元向独立投资人发行5.9212亿股新股，占其扩大后股本的约18.4%。中州证券今日一度大跌11%。

" g/ l4 P( ~$ X! l) u2 Z& d此次配售股份所得资金的约75%预计将用于扩大公司的融资融券业务，其余款项将用于其他投资和补充流动资金。融资购买股票是中国股市在6月中之前大涨的关键支撑因素，也是在市场大跌之时扩大跌幅的原因。

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7 b0 K* a  S: g* w4 u, F) N华尔街日报