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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
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$ a4 F9 j# Q7 o当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 ( o" ^9 y! n; v7 E0 ?, v
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, {3 J) y* \9 f, y7 Q# _没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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2 M+ i" w* y0 }- w- ~! a- f7 Q5 {" |如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 2 U5 U H# \( n! b# U H5 ?, j
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, a( i; r; W1 C, Z6 ~) I7 ?5 b3 d本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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- \ K# I1 B6 |, R税务优惠策略: / K% F2 g% g$ i4 ?- d8 K L
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1. 避税-(Never pay tax)
! Q& X# A; f; F2 I2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
! K# }! [! D- @- j& e$ N C3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more） 5 X6 S' _, K$ ~( K
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? ) v- z4 N7 W( h- d
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识 % M d( H3 e z, r( z& A% O
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 7 H9 ]7 I+ _. j$ v# z) W/ E
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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有效财富积累策略' [; x6 I5 w, @9 A& I/ z# m+ T
+ B3 f3 y( y' b1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理0 V0 P: C" O3 l \& M; |3 `/ M
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
2 H$ n9 b7 w0 M2 l( c3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
. `/ S: S) E1 @$ G: e; R" R4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例5 R* q) R6 a/ i: ^
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
! Q* Y8 V7 Z- B1 {! M$ P2 V. X' ?6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 4 A: {3 P: _- E$ O2 \, D
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富! d: m+ N" w* Z5 B, x
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 4 G; p2 F0 T# R% N( V
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, # C( H. D, Y9 ]+ a- Q
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
2 f& N7 @3 Z( w. d: H11. 2015 投资市场展望 (Q4). - T8 f: H! E W! l6 M S9 |4 s
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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|, S8 N9 _: a2 |注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
6 p& T' d( V7 K5 b( h7 g资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
$ K" ?. i# v/ T0 h+ R+ Z特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) ' v2 r' S" r& [. k7 g) g$ v5 F" D
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 0 }* s1 v0 l( x4 m! L; V
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 : N! i+ [- ?1 |/ W, ]+ q0 @ r, E
3 f+ k% l; i* N0 S$ z时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
: p5 n& s+ d+ i6 r3 o讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
9 c3 A- p ?0 b/ j# a5 G7 n座位有限(20人) ，欲报从速 6 Z/ e Y# ~1 i& B! b
9 y# q& C8 o1 }; q) N' n4 N联系人：周学志，报名：
" V$ w: d. u9 D$ Z7 L& H y& J: T# uEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)4 v7 O$ q( m4 q$ M& L# a4 ^: r
(403)804-6688
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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