国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

Keyman

凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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' y/ v9 h9 Y- w2 Q& P* K在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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" ~+ V3 [( o4 I如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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) s) Y) L: B# r# f/ T& Z本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：

税务优惠策略:
. P/ N5 f" p# K5 ~& d( F* D+ P: N
. R% X+ o9 U  Z2 }/ F- P8 N4 ~" z1. 避税-(Never pay tax)
& z, X. _/ k# J7 |) s) I, p( V2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
5 X' m7 g( [5 @3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
! c6 p$ Y( z& y: k% d5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
0 C9 _7 U1 j. ]7 F8 S; G% q$ G/ ~6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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有效财富积累策略
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
  D& j$ @: y' [* X2 ~2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
! B. B) @% u0 H# b' ]* M/ _3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
3 \* B8 ~3 @  B' s4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
$ j2 T: N+ q) O5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
% X" t8 W. n; A9 y6 S2 `' y8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
, O$ g( ]6 F2 }/ D) d: D( \2 e! r11. 2015 投资市场展望 (Q4).

$ G8 Q9 Z3 z' H+ }/ |& U, g主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
, T1 [* V) B. l2 Z  E7 f4 \特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

8 _/ F9 t. G- q2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
$ q- K7 v- f: U  ^" c! [讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
* E' U6 g" l8 f  M% `7 g1 m, n座位有限(20人) ，欲报从速

, _4 L7 F0 U; ~7 i/ Y' h* t% n联系人：周学志，报名：
6 z  g' p9 v  C# VEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
(403)804-6688  
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