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5 }3 }+ d' K& ^% o! n- T' }* P& l. |凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。9 r' s; X4 L% Q% w! B) M# V# P
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. + ~$ l- e$ O% L4 t" T, b4 P
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 8 v6 ^6 \# I, o& T3 f! C9 ]
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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1 L: t3 t7 Q) x- D C0 ~- @税务优惠策略:
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2 v/ f0 A/ |" |' ~1. 避税-(Never pay tax) 1 Y- @$ W6 d3 c- b* n6 A/ m( a
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax） 4 \/ M6 H3 N2 f: q
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
# q: e: }! P$ U( E4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 9 }% H4 U+ S, B0 k% B' D
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识 # v0 y! t$ [; u, ~0 l
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 0 i, n2 g) Q0 K ]
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)6 f1 [" x! C( }% V( g/ B
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有效财富积累策略
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理) \0 a- h! Q) z4 }+ P8 ~
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
3 B& h5 H+ r0 I% H* `+ ~2 k. i3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资* C) j6 C/ E% H- ?
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
- z) ?5 q7 r8 D7 ]) y6 z3 o5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
4 x% I7 j, U8 ~; i) B6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
9 D q/ P. f$ G- T3 K0 H; ]7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富/ B9 \8 D" `. m% r$ G. N
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 ) N# S2 ?) _7 M# d9 v5 L
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
( ^# E, M7 w% s" V8 x& }, y$ }10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代% C$ Z9 X& p2 V g5 D
11. 2015 投资市场展望 (Q4). 2 n5 ^ @$ y' r! E: ]' |
7 X9 K9 [- \2 s' L# i; ~主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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4 H8 _' [7 x3 ]; j/ V注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
! m' d4 p" n* k' i7 x资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
+ t9 r7 x4 c( Z! ^, \: O特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) , ?' R( p5 w, A* |: [
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
* E/ j& w1 G# U0 a1 N. J, s. ]& A毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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0 X Z# e1 U9 }/ F/ o# `$ D( o# }2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
" V0 a" m5 b9 P: P' c讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) . l$ J! D3 `* f! `$ a1 q
座位有限(20人) ，欲报从速
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: {9 \$ K) J2 @+ M联系人：周学志，报名： ) X; h. x: _7 ?7 a3 @( T. S- T
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)) A, t# r |8 ~: D7 U) S5 g
(403)804-6688 ; \- @- p: }0 x2 S2 P+ t* B% [
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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