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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。% E5 {5 Q; Z( K, j3 ?- m6 l
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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4 H8 V* e0 ^/ [在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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0 C. g: i4 h5 _- K P) h+ r- \7 t没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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! L1 B( W: ?5 B如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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税务优惠策略:
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1. 避税-(Never pay tax)
( A/ L0 C- W+ L# W8 D! f: x2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
6 w$ L; t; G! f* }4 X3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
2 ~- A6 }) ~* A4 D% I$ S$ _4 B$ g$ i4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? + t0 S( f* j2 ~& f" ]
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识 + c) Z7 p' S0 e) _/ {9 A$ q7 {# s
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 5 g* L. F; Y! g( o+ [- @+ e
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)# i% `: f8 N7 A8 K, q" E# c
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有效财富积累策略, J5 \& M1 M; q: M2 {7 l+ L% r
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理6 A1 h; Y& F2 g
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略' B! ?) D$ H( m
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资1 j- J/ A! Z* O- I, a) _
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例# N- ]0 x' B1 F' \" ]2 Y
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？ - r/ O* v4 @5 d, ?& R
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
7 ^) d& |9 Y) Z( o9 Z7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
! a9 _- R1 @7 m( \% @5 H8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
: S6 d9 H, h0 W6 F3 j. n9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, + G$ g3 U, c0 H: H; }& I8 W% m
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
# t- `0 D' Q6 H11. 2015 投资市场展望 (Q4). P$ n- l, L+ r9 W4 \& r8 X; J" R
. h U z/ \( b( W; ~主讲人： 周学 志（Frank Zhou） ; P$ L; Z" G# x" V+ Y" G5 A
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) + `0 E, Z/ [. Z- q
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
* t6 G& |' h1 b( \; h特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
# \# T# g8 }+ P) D9 ?( }加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) * s! D) U7 I) M, e3 b0 ^
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） ; B1 G V6 b$ T# s
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
( R, U4 |2 {( i- m; V讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) ; v) Z% {9 p* ]* X% \4 x
座位有限(20人) ，欲报从速
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联系人：周学志，报名：
' K8 ]3 r- B! u# \Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)4 ~9 C2 v7 ]# {) f. T+ l/ s5 ^
(403)804-6688 ( t7 P4 a4 E; A
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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