遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题：
" v9 }# d  s2 H8 [" l* c$ ~夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
& u' @  v' s: A2 O9 S夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
) {( }+ ~- k0 y# W) c  G现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
3 x, Q1 A' C7 T, X5 E家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
& p# z9 u- V1 C" ~5 B已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
2 O8 |) H% G- n有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
1 ~7 k5 Y, h4 M0 L. J4 H2 g5 g在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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8 \3 g! r( e( \6 v5 r) @0 N1. 遗嘱的三种形式
8 T, e; E( y" w. G0 M2 _- e2. 如何制定免费遗嘱,
/ x# J. s& z$ S' O5 k5 c& r3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
  I- r4 `' p' D) d6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
( R& s, m$ V0 o0 ?! X8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
- Y' O% J& X6 y. z( E9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
( ?+ ^. z1 w' D; i' Q11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
1 M$ f% @. p, Z6 H) L15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
8 n1 \* Q0 _% }# u2 q/ C16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
" g# x- p& H; W  Q/ a' S
& P5 {% S9 s  i. f. L2 V+ D3 L时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

9 B7 [$ {0 _" P- \讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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* H6 t8 l! L" j; j% x2 z3 `4 ?联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
0 u. O8 \# _; \5 x8 i微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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2 h1 c+ i0 s/ i3 K9 ^5 [主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
1 y0 M$ G/ B( {3 z) m注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
/ h, w% R, `: j" h  o5 u: e顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
0 ]( G" H4 e5 q. B8 }永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英