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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题： Q1 B) z! ?# o" B* ~: a& A
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
3 E; U2 E+ r' \/ V夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
6 p7 F0 J- |9 M* n现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 0 H f9 T- U, P8 O. }( I
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 * y& O1 i. ^6 g' a" t6 y* m$ p
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 $ }: r: T( @4 B( @# X1 h! B4 c
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
# J* t( V3 f& J6 Z2 Z! A9 k, O% O有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 $ y( m+ y& [ K
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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2 Q- ~4 A$ u) ?$ n$ [. m) ^如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。6 z& X! ]! M% f1 c
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
" d: G: V' j, e) f. ]3 }1. 遗嘱的三种形式 1 b: B$ ~% y- s, k8 [8 X
2. 如何制定免费遗嘱,
* ~5 r" b* R6 ?, A+ B# H1 o$ c3. 制定遗嘱应该注意那些事项
2 g" s& @ A3 ^- L+ U6 y- {. G. u w' j4. 无遗嘱的潜在问题 * @# |' J! Q' C g# _7 n3 \/ x
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 7 }& L3 h& {1 F) D; v+ ?
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 : ^( ]9 q: k8 P( l
7. 海外收入，资产，企业的税务策划 ! ~5 J# K5 r- j/ m/ G
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 ' v$ x, g% W9 l$ Q5 t( t
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
, z9 ^* |. H$ b. _3 b& U10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
* @; b. Y6 s& K0 G) O8 y# E4 m: k11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 8 T! u$ Z% n; h4 j
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 $ [, E8 m q) J) r @
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 9 R9 i; }* B9 n5 |! U8 ?: }
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . ( Z% L* z7 I7 s A
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
4 {2 [$ q; t( l$ y16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) $ _3 Y0 _9 ]2 O8 a8 ~) z
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。3 o! I8 o, E( u' \4 ~8 }
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
5 g1 R) I) k6 O6 s) R; f& u7 fEmail: xuezhi001@hotmail.com
7 q) L2 E. q$ r! {+ i% x) k微信ID：zhouxuezhifrank
8 H. P8 v/ n+ \$ v0 F电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名6 T3 B# O! X$ n9 X2 l' G$ E2 L" j+ L
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） / A7 x8 R5 @. W2 v! k8 I2 d, H! {$ J3 z
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
; s6 N" {$ x* E) N! D6 }特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
]) X1 O5 F( J8 W2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
7 o2 E* x% @! q- p ^3 U) C' J r) l2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: # j: P. k6 B4 J- I: H% t6 ]9 H
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
1 @) Z/ k8 f# {) Z加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 2 n& @5 P( Z' }- a' n
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) * j5 T/ C, @& K7 ~6 j
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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