 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用' ]: }1 f! N8 l( m1 V1 x
5 U$ L7 w+ M& f8 i: H, z
在工作中经常会遇到这样的问题： + Q. l- @; x# F: x0 w0 D8 V
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
! }( m1 J1 ^: t$ v7 U2 X: r夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
7 O: t6 M8 W8 X+ y2 I现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 6 l8 O. {2 W7 @6 Q4 }" l
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
2 p- _" w5 N7 S( r: r, t家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 6 x. ]9 C1 ]+ M3 s+ T) B/ m. [% n
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 0 |1 }9 T# E# D2 a" H' z9 E
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
& O& A j3 @8 W. I' U在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
3 b6 C& x \7 `
4 c1 W0 l% ~1 \/ I: f如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
, _1 I7 X$ k* r3 U. I+ @0 `: h( P: [& ]+ D. H6 f0 E2 P1 G
本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略; B( l( C4 c& j; Q# }: `: w. e
1. 遗嘱的三种形式 2 y; M4 Y. A4 u- d$ ?
2. 如何制定免费遗嘱, + a' K: |& a$ N8 I8 N1 J7 }
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 % e( u+ B% N: K2 n, ]3 P! z3 ]" t
4. 无遗嘱的潜在问题
0 x! P- {9 \/ c- s5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
/ K) y- [" @0 D0 T+ W6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 - W. _4 Q$ `9 C! k' [' H& e
7. 海外收入，资产，企业的税务策划 / \+ f" {* i' _- t
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 / Z- M5 d! \0 v# h3 Z
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 ) X5 @! [- f4 R5 C" }
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较; h. E' ` m8 F2 ?* D
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
8 V) z: Z; W! Y9 e12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
; m( L, u0 Q# U) a13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
f1 x: v ^4 B14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
; v, H/ ]* G) r4 Q15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
! X$ C6 D- {! H3 x. T16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
3 F+ n2 e& R0 s8 T: {# i
" T D! |: j+ T! K+ s. D9 w9 f时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM 4 \$ L- H' Y' @! p& \ J
7 \ X$ V& A9 S( W5 q
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 0 |% L4 A! Z4 H* l3 S6 E
0 k$ O7 R6 j+ Q; L座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
) c" }* N0 u' B o4 l) V, a, H3 \1 t- s$ s" h& S) m
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)% r3 n7 S! } Y6 o: V8 m
Email: xuezhi001@hotmail.com
. ^$ u# |5 [! z4 ] ?微信ID：zhouxuezhifrank4 }- o) v; a, e3 H: Y, K
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
1 x3 K/ y) k9 \. N, k. `4 X* P+ j$ N8 ~& f2 V
" ~3 j o+ \2 h: f/ P ~/ m0 l
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
+ f9 i' v, ^. r) ?注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 6 F. K$ I0 Q1 c+ z) f+ z2 n/ N
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
: E% S( [ ?3 `+ W6 X7 M, p5 Y2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
, f7 R7 h$ S7 M6 m9 Q+ a2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 7 z& P, C2 a: r! ]* x3 H$ K( o
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) . V* o, r) m& o- C# V
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
7 f: r$ f" I0 u! c$ f: }永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ! N- L, r* Q+ k+ M" J4 G* ^
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
|
狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡