遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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8 v9 k& |  a- u2 m/ d在工作中经常会遇到这样的问题：
: E- K6 \8 S: R夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
# R0 B( Y" |+ t3 H( A现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
! P. }6 R$ _# b7 T# K4 N1 q有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
" X. l4 z9 K3 a2 {& V( V在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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, V5 k/ b# z" q; S9 B3 K1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
9 |7 N4 i6 Z' P* \$ z3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4 L) ?( j+ s7 y( Y! {4. 无遗嘱的潜在问题
6 Q2 [+ }  I$ B/ j2 M5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
  ~- O( p( W1 n2 Y1 ^" r; ?" ~( p6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
/ ~0 O; b% m7 b; [+ G, G; B10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
. X% B8 e' \$ R; r11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
; n/ X& {' ?/ J+ s+ Y12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
! X0 ?2 K& U$ n& y13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
: e* h6 C  h/ s) o! l# I4 [' I. l14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
2 B2 e# g7 _. K) Q9 }; a16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

- M, b5 [# a; R讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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# ]& ]& h9 m& h座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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6 r0 ]! f* d4 Y5 ~, q联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
- ]8 q$ }0 p/ t微信ID：zhouxuezhifrank
$ l, `7 n1 S: Q' \' r- d6 [) i电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
9 l& _% P/ x4 p6 s* a. @注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
6 d# r/ e+ o1 |6 z+ R加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
) T+ J9 H! @; y. B! E! R% A永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
% @& b  c; I: j+ r3 N8 |宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英