遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
5 r6 m7 W2 Y; h& _2 e6 V, ]夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
& E2 _+ M1 q/ B$ z8 c公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
9 E" m, h) C1 E  V& \/ k家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
; ^2 ~0 t# ~: z% z9 }有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
, s- T/ d' A% }" L. ^8 ]4 u4 w* h在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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" j7 C# j+ j) V* ^1. 遗嘱的三种形式
- q  D/ u) J8 d/ t* ]- _: r2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
5 t2 R3 B6 v2 Y1 B5 |% q# ]6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
1 f/ X6 ?- G$ K" x! g) \3 u7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
& r+ N! l( {2 k! y2 f9 J$ G9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
# a, Y% s1 N1 G9 ~; I3 e4 C6 j10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
3 F' f' B+ ]4 B* G1 O& Z% M7 V  }11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
" Y  Q. l, d% s6 k0 A3 U' C$ e13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
$ n* y% p6 n. V- i" w: h- ^5 o& y' |15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

0 A% |" O" g1 C( Y8 X( P! ~% b讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

9 |: g- b  k' V3 Y( ?/ M$ i联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
; F- \" A( O/ J/ w# h1 Q$ ^+ v- `Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
7 @! j$ q+ w$ Z% C! }' w3 w6 j" f4 ^! c注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
" I+ x" M( m* F( d' F5 @$ y2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
6 s, p6 c# P9 ]! I) k1 |加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英