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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 ! V$ P$ K" @. E/ {9 C: y, Y
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在工作中经常会遇到这样的问题：
/ A7 M4 V1 z# M, G夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
# ~4 L" [( t: o5 t5 r. U夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 0 R( x8 N/ ]+ i" y+ d
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 + a. l1 z7 J' Y& a% r# w$ e
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 : v# Y S2 j& B4 I7 d3 I" l5 |
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
: I) p( e9 d- g5 l: K. T已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 ; o2 F! s- X2 l( k; \4 J
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
: T/ \4 ?3 e) G6 d在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
/ q' l5 }3 R1 t& q2. 如何制定免费遗嘱 " ?( F' _7 y4 Q! Y7 |
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 - i+ ?6 b1 u6 c3 s' Q# x
4. 无遗嘱的潜在问题
4 `1 B! I* m; V% N9 C5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
9 @% z/ @0 A* t4 Y% |% K6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 9 R" B' d4 m+ N0 u
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8 S7 \+ H, k7 [' i J9 H( W8. 2017年保险税务新政的影响 ; v) o. r/ s1 [
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
. `* P$ o0 v4 |* g: w, B# a10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
( n ]3 i& N2 S' h- n+ e! w11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
H9 q6 z4 }! T6 J7 `2 r12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 1 I6 D* x8 d" a
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
( u( l+ N5 _) ?14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
, w! d9 h( X* `9 l7 T2 b3 o. q: G15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 3 w# O q' E$ \" e* f2 m) H
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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8 q! i, B; T c3 [ 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM 8 U% L3 M4 X) m% [* L
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) . s! j f% T- _( B* D* R$ R
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座位有限(20人) ，欲报从速
7 B# Z* D: w9 X+ e1 G(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 2 @6 E7 K( n/ p7 d# Y, m+ E
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) : b, T7 O: @5 p* G& H/ n6 e
Email: xuezhi001@hotmail.com " {8 E& Q8 d$ x+ S' D3 ?. g
微信ID：zhouxuezhifrank
* B- e0 h" z# Q! E+ S3 _电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
8 U0 E0 _- J* k2 S注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
& ?- q- M' D# E; H7 }" R8 Y特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
, \; L7 p1 }9 I7 }- r: |! T9 \2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
" A3 J% Y5 Q7 h; l2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: ) m6 o" S# g) ^' K
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
. f, G" W7 M) t. A- h6 X. B加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
* B" s, j" M# q }. Z永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
5 v/ r8 I# d* G# M) d2 m* h宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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