2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

& z: D% k2 e) @. Y+ m从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
$ n. q, Z! A8 u$ U3 _7 f
在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
2 Q2 r3 T$ F( h& Q, W; w5 h夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
6 S4 g1 l" k0 m/ n8 P家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
) f" _# f6 a: i$ U9 e0 G
$ d: ?# t* y0 v* ]9 _
6 b, J2 r- L! k, ^如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
1 b' S$ l0 X3 O

1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3 d/ y3 H* D' c4 n$ x3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 2017年保险税务新政的影响
. }' D/ H* h1 H6 x+ h9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
0 n  G0 u7 k4 O' L. U; B10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
8 g1 h% R* M5 S% M11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
* ]& D' G& c' F7 J9 S% F- O. H12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
& A3 L" T4 ]: F# r  M% P# M5 M13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
. x8 I2 N: ]% r# ~, ?- p( y14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
* x; |6 ^; g6 c4 `' D% D, C9 o
& a& P- N; R6 N$ w# w( R, V 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
  F) U2 T7 Y( L" p4 m$ o讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
1 S& b$ M0 ]& D* o( H' o  m) R7 o9 z联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
2 q7 A4 k, A( }  K9 tEmail: xuezhi001@hotmail.com
+ d. G/ c8 [  l6 f6 @- A4 L微信ID：zhouxuezhifrank
; X+ G7 Q2 H; F! S0 |2 b电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

, }7 t( t( S: e5 c5 Q; B. V, Y主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
* c7 z; {. J' V* v2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
7 L* s7 z5 _' [: D' W顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
% Q" k- l$ h' K* V加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
2 i8 V% K, _. E1 w宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英