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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 8 B5 J- i! h! H! l' U/ k5 m' s
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 8 S; ? ?% p# D
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在工作中经常会遇到这样的问题： % ]2 r: _; Y& m4 z! \
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
2 i' r! y6 l% |5 R7 r夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 7 {, d' l4 ]) K
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
6 m% B1 E; M5 P8 \5 N( F: ], ~* `家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
* c! Y Z' i/ o0 n1 s1 Y( u6 w家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
( J% m- i: m9 \; H已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 % d$ h4 \0 M! r+ f7 h( K
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 * c5 z, h" k! x% h1 ~1 l- i5 g4 ]
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, & A, x d* \7 D. z% D
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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( @/ C" h% S2 k4 [" s1. 遗嘱的三种形式
) T5 @9 i3 Y. M2. 如何制定免费遗嘱
- Q$ b* q; }% E3. 制定遗嘱应该注意那些事项 * Z3 K, l" f0 s W/ g( D
4. 无遗嘱的潜在问题 1 Z. {5 z1 S( z' Z- j, ?& ?- V8 x
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 . f, W; x. H! Y: }9 Z8 `4 ]2 u6 L
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 . S8 d0 h( `( w0 t1 n( |
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
R) K2 a+ O0 \2 h- P8 c8. 2017年保险税务新政的影响
& K3 v" w6 N9 S0 O: I" o1 t" r0 ~, D$ s9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 - ^5 C! |5 A# F1 t+ M5 q
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
* T/ @8 a: ]0 K9 l0 U! v0 t11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
2 _1 g7 w+ m: W, x. J" k12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
* w7 b* r; E* J* M% j% P4 H13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
, z( W/ [4 O- k) u! z/ D14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . ) i4 n- O+ n$ V6 S' d% k
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
U; F! c. ?3 H2 M16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 9 S- b/ r% J1 Y, L1 P$ u8 _* S& `: e
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
4 l3 T3 A* ?( m w; b( m讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) . ^$ Q3 M& l4 F4 A( @. `& Z O
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座位有限(20人) ，欲报从速 : s, ?/ {$ g; I( Z
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
, X! j+ j( O" v- w$ L联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) ' q: N( F) d$ a% d2 M+ ?( A
Email: xuezhi001@hotmail.com , n1 G( s6 h) U4 R4 [+ V
微信ID：zhouxuezhifrank
9 P2 D% Y# ]2 B) |电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） 7 G7 P& _& o0 _
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
! R* b3 V$ M4 V特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
- W3 @1 u( D3 H7 L* Y( E2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
. p" q& S) t# s; ^, h$ V2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
% m% O7 @, H# O6 e1 o" E# D- e顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) 7 s1 F$ `5 Y; F: M, X
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
% ?: J5 N! K; x6 @1 y" s4 o3 M' E永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
0 k. e& X+ N o4 `+ [4 f. G宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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