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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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6 B/ p3 y' }; c在工作中经常会遇到这样的问题： ; K. l8 J! ~& W, F5 N
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ( h+ e4 f3 \, F* W! D% n
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
. Y: }$ i( Z5 n- K, b7 j现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 ' \* H: {1 Q( s1 o& B! {
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 7 U0 H' o5 X* v) S5 y- _. z
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
# d5 M6 u4 g& o; T. N: q! w已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
W5 t$ K4 T) b. ?/ G* b" b有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 1 r4 o# T$ t: Z/ H1 E
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 / _/ F5 }" B r" j
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1. 遗嘱的三种形式
/ r1 \5 C. X$ t' D2. 如何制定免费遗嘱 ) X3 S; H2 l9 [* y7 V
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 - L* N7 @5 m. z. H( t6 Z& w, t
4. 无遗嘱的潜在问题 $ l. ~3 m2 T9 G3 t. C
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 - t! K1 D0 S4 K1 }' \
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
+ k' }: X1 n, R7. 海外收入，资产，企业的税务策划 # v+ e5 \& `0 M
8. 2017年保险税务新政的影响 ( _6 p9 @8 R7 C5 Q! H1 W/ ~* `3 v5 e
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 / y- y- B) _; ~1 m7 k
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
; w+ {# R' z J- G8 V2 n11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
2 q- f( y1 E; L! v H12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
6 F* f0 x0 C @* X: \+ X9 i2 V, \' g* u13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 ) ?) w L2 J* O, z
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
! w! q% k3 Y( f& H7 a) A: V15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 + @# X% ^* q! t( U
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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g% o/ H$ h% n! A [- d% { 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM E: @/ g# r' }: x; w
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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2 z$ G9 S s7 P# g1 @. I) g, f7 y座位有限(20人) ，欲报从速 4 P. R, N. r. p! f
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
0 g) c$ w* `2 o9 U* c联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
2 Z/ i2 A3 }9 P' L& MEmail: xuezhi001@hotmail.com 8 {: D }- d9 B& W. P1 s3 S! k
微信ID：zhouxuezhifrank $ i+ y6 p# x$ N8 y; H
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 2 V- U7 x, A+ N6 O5 P
6 q+ H7 U( u6 F; t主讲人： 周学 志（Frank Zhou） ; @8 Q" a: s, O3 v- B
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) . A4 q8 K! L) r, Q5 ~* K. y- W
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) + x2 l* ?5 f9 y% _) \
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
' B2 u# H' O3 X2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: . b) S9 t. {: J$ b% w0 b
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) 2 f% _/ z& w9 Y" k0 D
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 8 @! \+ ~) A: Z
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ( W8 u: S# v1 A) z8 k
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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