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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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6 j6 U) r) g9 P. l9 [' V/ Z从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 5 Y# J6 c& h4 r2 N* H8 p
* u% ]) T7 P0 A* V8 c在工作中经常会遇到这样的问题：
9 _$ |1 X3 |$ K$ a3 x夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
+ C/ J% Z0 b- q& Z$ r. t) R夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
* ?: J; ^" A. X# {2 V. _" y: A& ]现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
' {; I- r/ ~. I; S @; U家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 6 i) z* W, p* G2 u7 w
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 9 Y" }* a/ s0 Q8 m/ E
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 1 u- l7 t2 U& S2 f0 k, v
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 - X+ @( O& z! v, @, [- I6 t
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 6 Q$ p8 ], x: ^( X5 X$ b+ T
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 & x C+ ]- p1 k, X1 v
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; [' A! ~' e1 s& o1. 遗嘱的三种形式 - n: V5 B5 d" b0 ~8 M' k/ A. g2 E; }* U) M
2. 如何制定免费遗嘱
8 `- c/ A, r' y1 P9 c) x3. 制定遗嘱应该注意那些事项 G% Y3 e) [) }" Z$ ^+ X0 {
4. 无遗嘱的潜在问题 ; O4 b6 S- m/ T
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
) w3 R7 l7 x' I+ I/ l5 I6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
+ I2 i V' ~8 P7. 海外收入，资产，企业的税务策划 6 @+ m) z3 V2 t! Z
8. 2017年保险税务新政的影响
V S/ t# U& }8 J4 {9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 ) R4 G# T l- {7 z0 x
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
6 h) a% o \5 n5 Z u' e* e6 \11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 r, F4 }! |1 H& X* v
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 6 g! X/ I% w& u6 K
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
& t, N. W1 g) d, z2 y( l9 J14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
# @; a/ z: x; g! Q" N- Q8 O+ e15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 8 y) {' y+ r2 M) M& o
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
Y+ ]( M2 _- b" R. q讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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1 s7 A4 z4 J& m2 z) B7 i. R9 I& S1 a座位有限(20人) ，欲报从速 # j" e! l: G( |9 w( j8 K) \
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 # @% r( R7 i6 c. A
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) , Y( D( [/ [$ ^7 ~
Email: xuezhi001@hotmail.com
9 G0 k/ V2 N1 S$ [: u( Y微信ID：zhouxuezhifrank . t$ `; z' d* e" X; a9 a0 {* F, q* Q
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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v5 b) {' U3 z$ d ^- e主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
/ t' q; L9 j5 t, T8 l* \2 C3 D注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
4 P& Q1 v# n2 d特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
, U1 n E9 L* U& i- N2 _2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
* X! ~; _0 O( x2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: * a0 M, J0 n7 L
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) 9 t* p2 D+ j3 s$ W4 e+ Y" @
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
1 a: Y6 l3 |" o! N永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
9 s6 d( a- }: M6 h宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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