2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
5 o. _# z+ g. e) ~6 M7 H, L0 w
从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
  l7 S9 e! f9 Y
) I' Y- {+ G0 T1 i% [' U在工作中经常会遇到这样的问题：
. f) ]7 [+ _; f0 `; W夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
) h5 a. a5 K* w; M1 w% E家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
8 K! p# A  O6 o; w8 {/ d: W, Y有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
/ F7 M/ U9 }% n- P1 O& S- l  p1 U1 P在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
4 |( u) V9 q4 m6 R+ L" ?2 N

如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

& ~2 M, n9 \5 x- d
( d: G' k" n$ Y* U1 A1. 遗嘱的三种形式
& H$ [2 p2 Y- r9 c2. 如何制定免费遗嘱
9 C- S! a; y! P3. 制定遗嘱应该注意那些事项
% p6 `: g# E( j3 P* X4 \4. 无遗嘱的潜在问题
0 z" \  K+ T, ?3 x" ~0 u- f+ D5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
( C& u* F) z/ D9 r$ g, j. H: {6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
. U$ F( ]4 R- H& P, Z. W2 h8. 2017年保险税务新政的影响
& y' {% [+ C! k3 ?' L9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
4 P# V& K6 m, R1 L' D10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
, a7 c9 j7 ]2 j5 \. U) {13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
$ a% P2 c5 C$ n5 T15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
7 d0 Q6 r, H9 x4 f  U2 n( B16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
- W5 o5 s7 f% e! [8 q& |
时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
; W8 u, H* S- ]8 }0 w
座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
' _8 M# C* V/ n3 @" I联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
# o  Z. J/ K) SEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
! e9 [/ b- ~4 @/ G) v% K* I& T% D电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

( e0 m/ T) ^' B+ |4 Z" W主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
6 o1 b; X) J' z6 k  B. n特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
' o- S* u4 T! a( ^1 T$ n# k- u2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
: s9 F% F+ X4 o! \9 h6 T+ g2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
( D1 @/ Q" h7 ]1 h' f顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
$ {8 i! f# R) G0 S" N加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
6 w4 h* B. S+ J永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
- t0 t, `6 }' u1 ?5 U0 y宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英