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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 9 W5 q4 M; A, |- w' v6 M8 T
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
) q3 O. g6 w1 r" Z9 Y! w8 V& w, \2 b/ Z5 I6 Z" y. a8 l
在工作中经常会遇到这样的问题：
) Q! W8 [" D- D夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 , P* A& \' D! a! [( n
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
2 v: K$ k( o/ J, ^! P' h! C现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 % O/ K! L7 O' o% H2 J b
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
3 P, ]& j# p R6 g9 ^; Q$ \$ ?家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 0 U3 W3 Y3 d5 R- U& A
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 ( D. k! k( g0 Q1 Y
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
. j9 h7 L. B3 `在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, , j. O' Z9 }, D3 X. Q; i
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 , i2 J1 G' k# A) N& U4 n/ Z
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: W3 u, k8 X2 D7 ~. n' e: {1. 遗嘱的三种形式 $ A. X) l; g& y$ z
2. 如何制定免费遗嘱
P4 `$ X; g6 u5 x. s3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4 r7 n3 o' i) z8 E2 J3 @5 N4. 无遗嘱的潜在问题
8 T$ y1 {; |1 J `! W5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
# L8 h7 G1 o* r6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
( S+ y* p: h$ u$ q( e7. 海外收入，资产，企业的税务策划
. o7 H2 |% |8 V$ k* p/ L0 S8. 2017年保险税务新政的影响 : \( l0 d( Q! R% V h( ?. }
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
& D9 O; R3 B3 [: l: `* M' g/ P10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 1 A2 L: {5 ?3 D2 u6 J7 o1 f0 b* P
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 ' M. s `$ ^' B" L8 K
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
: q4 @4 T$ Z2 T$ ]7 W& i13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
7 G" d1 z) W% j7 _14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . . w, D' V9 _6 K! `, t" ^
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
/ j' H K# |" P: G# U- g( K16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM 3 r; X% K. ?6 B9 J
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) % J3 a4 x. u8 q6 q7 n# X
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座位有限(20人) ，欲报从速
, h' i2 y7 x! Q(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
' v* ]" ?- r0 n; F7 M5 U联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 0 I/ K+ A) N0 T" l4 g7 Y, c- T L
Email: xuezhi001@hotmail.com ! w! ~/ i/ y" H8 y
微信ID：zhouxuezhifrank ' ~. C$ f/ s" z& n: y
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
5 ?* G m- w q/ {8 d, Z注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
% Q: f& j0 y `& h特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) 3 ?- {; a9 n# K a' P+ [% \) m# g
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） 8 @/ \/ c" u1 [5 {% a+ J) M7 t
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 2 L% b" b: Q. Y- {! W) b
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) ! W# z$ P- |' S+ x$ k5 w
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
# `/ i3 F: h6 Q4 n永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) $ `2 |" p% f$ C% v! H
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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