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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 / J: Y1 V8 s5 j4 |0 _
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在工作中经常会遇到这样的问题： * P) B% {1 ^9 o5 I$ V5 h: i
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
# M! N8 D: a+ a8 l+ w2 |夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 ; }9 p, f1 a) S
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
/ O# F' T: B, P5 E- x5 [家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 - |: K# K% H: F
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 ; V0 n" T% F1 A
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
7 Q1 X1 ]- W5 `& a' O3 B6 J有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 . I: j9 G. M8 u+ i3 E( }; k
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, # r* @7 h7 M) }; b2 O, e8 O
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4 q+ H; g- y9 f如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
. Y6 S1 B2 h0 I) Y. ?6 d3 J4 k4 x) E# N4 |* x, m2 Y2 K
: H1 s, f0 T" n! A1. 遗嘱的三种形式 3 D5 E8 B" \9 r
2. 如何制定免费遗嘱 - x0 Q5 m- y7 u3 G3 z
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
0 l) ?% z1 G6 ~* g* X# n G" S4 v4. 无遗嘱的潜在问题
" ?( A; `( {: y6 s4 l, \; e5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
5 J' F1 ?1 B" H1 O' f; p# r6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 6 k6 G r) W, |: X2 t
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
/ G I) N; v- c( y; i* k8. 2017年保险税务新政的影响 : [* e) Y+ x4 n
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 O1 t5 I' r- q$ a( w
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
6 ^7 V m+ N$ X11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 6 ]. `/ I9 j( l+ u# ^( z: s
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 . p3 Q/ @5 @$ ?7 q" r8 x
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
, \% T9 V6 e) W5 [* \$ Y E14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
' E* A, _" z6 o* I% W- Y5 E15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 / F* b2 k, q' V/ `8 k- G
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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* k! A( H0 h3 n 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
2 _) q( r; t# S0 G& ?0 ]% C讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速 ; ~0 n: t- W- M: R! h4 A2 J+ N* \
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 ) T5 t# }5 w2 s1 H; d/ d
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
, F( Y" _: j V2 HEmail: xuezhi001@hotmail.com - }4 j" G" V/ l: W( ^
微信ID：zhouxuezhifrank 9 C2 z0 E) z# y
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 - C8 a( y9 p3 a! `4 F9 \
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） 4 ~' L# G+ G7 l/ \, W
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
) q, j. X7 p& k' b特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) 3 j, z1 @* L! g6 p4 k( H5 D' l
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
1 B+ d. ?/ d+ ?, @: ~( c2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
0 C* j3 a+ H( _顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
0 p( Z$ ~& e" f% G4 ^ O. @- P$ Q加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 , `4 y" m! ^4 J6 l% ~) Z& i
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) . |8 u( W! K+ p
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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