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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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: x- b# C* Z, @+ r从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 0 s; q6 _& i) x0 {+ c8 u$ E
' s. G4 D. N! E! o! i在工作中经常会遇到这样的问题： # I; i8 y5 J5 E3 o% ?* O
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 . x7 i T; c5 J# c8 B6 M
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
" U8 c0 b7 Q) a# k现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
( W0 T: h+ U0 Q- f' J家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 . C/ l: o' j, O$ o
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
' I3 ~5 Z$ \% ~+ e, q已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 - Q, K9 S6 N8 ~+ X' P( a
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 $ c1 X# |2 T% H# h$ x+ ^& R, K) }) I0 {9 F
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 8 T. h8 W6 Q! `
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 3 W) @! p2 `! [+ Q, S
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1. 遗嘱的三种形式
8 \& j, U" v6 f2. 如何制定免费遗嘱
6 s0 v( O6 d# C" B; a( M, ~0 D3. 制定遗嘱应该注意那些事项
$ y1 T% x% p' Y5 R6 O; W8 q. c6 @4. 无遗嘱的潜在问题 2 i+ x8 ]; l/ i5 H" U
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
$ c6 H& S- C5 ^. U. u+ s1 Z/ a# G6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 8 O; F6 r* _- j* B( L! U
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
/ L' v- Q( c/ W3 ^8. 2017年保险税务新政的影响
1 L% ^! a8 O5 R; V; i! ]9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
5 I% t( a! B; @. G10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 U }( W ]& c/ b& I1 D% o$ s3 f
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
5 ~ _6 P* _, |# o" v12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
% l& o Y+ f3 F$ Y* d- Z9 d13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 7 v& \4 a. F* Y2 O4 D/ O( B% G
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . + Q8 S/ ~0 M; l* i$ N
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 * m" y* I; C, P+ w. K$ N8 Z( @9 \
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM # C5 u1 H9 L, y0 R( E
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) W5 A0 z6 F* g& |" ^* [
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座位有限(20人) ，欲报从速 ) ? _8 |3 E$ { ~' T
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
( Y+ D; ~# ^$ S联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
8 P* F ?: `) IEmail: xuezhi001@hotmail.com
( u, Q3 R4 ~1 t- D$ k2 T2 f微信ID：zhouxuezhifrank , z; p1 @' u W& l! _) j- {* ]
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 ) h, `, y" E& h% a0 b5 C
: ~& o4 n' ~& b" F( K! r1 C G主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
" G/ v" Z _+ f( c8 M! v) |: S注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 3 N% J; x! w: e; r d. Z& O
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
# Q+ L, f4 N: _; O6 n& F6 _( ?) R2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
5 C, L5 i/ A [' w: }' V# u2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: " k$ G$ ?. U& m' U2 Q
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
/ ?2 j& [8 A' l e* Q加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 . A2 L, v; R% y, O/ ~0 j0 T
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) - X- U$ `+ K8 c0 Y% `) o
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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