Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
7 y; Y  }! a7 ^( n在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
" X2 O; S8 {* S5 Z) h家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
3 e4 I5 j/ M8 a8 z: W+ I2 j# q已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
$ V' ?+ m6 ]% X5 {7 K4 l" O( n1 R在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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5 ?+ a! ?! T. ?. ~3 H如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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( u+ j2 N# E6 H) r1. 遗嘱的三种形式
6 Y: Y1 Y- [% z7 E! h8 C' S; n3 ]+ q2. 如何制定免费遗嘱
. Y" K$ D) S. I* x$ T" f3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
  W9 Z2 M/ p% g0 A' d/ F8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
" z) c" n; ~* \0 k* L2 ^2 X时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM

& n1 B% r1 E/ u1 h" a" H. \/ O讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
1 `0 {* y( {. L联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
2 |9 `3 a# t4 r% y6 X微信ID：zhouxuezhifrank
: Z) I" k# I& ~8 i0 b" B电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
! ~/ r1 I$ w, z2 l! Z) d; _
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
. C6 L' ]$ C6 w5 b/ {0 s/ ~" Q" S长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
. ]: a! ~) X8 G5 c6 c2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
+ s  ], S; |5 m4 ?7 e$ g信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

% H/ Z6 |, a$ i& j2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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4 {" S: U9 }) L1 x/ C+ D5 r加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
% p6 S% ]/ o; B- O永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
2 u; Y# g  i, r' _# S5 i宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
- p( b& J. `( b/ G( ]9 ~百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)

7 b7 Y9 v- n2 ]# z5 _
$ m9 W7 w0 ~! n5 q2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

* b2 I4 O+ U! d! I# P8 n% BFrank (Xuezhi) Zhou

(780)722-5918,  (403) 804-6688,
: ^) Y, c4 |1 I) v$ i
Chartered Life Underwriter (CLU)
7 r0 K" j+ B: qCertified Financial Planner (CFP)
MBA (Finance), RRC, EPC
) r% ?$ O$ m, p2 l2016 MDRT Top of the Table
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