Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

在工作中经常会遇到这样的问题：
5 {: |4 M; I; K' ?5 z移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
% f9 |$ e% k1 N) r4 \3 s* T在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
  H) [  u1 ^6 T2 `& M7 \% Y' Y家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
; C/ ~$ j" Y# }) S$ n+ l有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
/ G) U$ S* Z5 X: E8 ?" C* b在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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9 S$ t5 b5 g3 ?! y' J如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


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2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
% y* f) D0 w- ?5 G6 L9 N4. 无遗嘱的潜在问题
2 L: K+ q# K7 Q& b6 ]" u& i/ B: `! k5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
, G: \# Y- r5 `2 b6. 2017年保险税务新政的影响
$ Z6 [+ m' w* O# R" {7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
) Q5 D( c3 A. U) R$ v/ ~8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
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12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

5 \' G; a1 B$ p9 ~$ i: P6 F8 e主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM

讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
5 ]+ B' e5 V  v! X230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
  Y8 o* [, `5 F9 x联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
; V. d! P/ v+ p微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
2 z5 ~6 `( ^% \+ bFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
, E3 E1 l; T! R
$ t5 T7 ~2 B& x& g: k; U' x资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
7 S' T; y8 g( W) T3 z2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
: u% A: E6 G  s' _# }# X% K( U信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

/ @. s- v' j  ^9 j2 {, f( d2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

( R/ t  Z! B& N9 e' x% z/ p加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
- N6 J9 o& j& I2 B( N" b宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou

; ~  V8 f$ O) x9 o(780)722-5918,  (403) 804-6688,
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Chartered Life Underwriter (CLU)
Certified Financial Planner (CFP)
6 q# M& o% J" S6 B6 {% c# Z* bMBA (Finance), RRC, EPC
2 M1 ~% J. b- w2016 MDRT Top of the Table

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