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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 * c; t! p0 d+ _8 d
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用7 ?. Q2 m2 E- \, y, h8 X
+ K; A7 f! P: P1 h5 x7 U- C( y从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 2 n( B7 o& ] K% p$ a& l" e3 N* c
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在工作中经常会遇到这样的问题：
. o$ B" @3 i0 s/ ^2 g移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
* u) G o5 t! j3 {夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
4 u- c4 f8 l5 E/ S; x0 l4 H. u现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 5 Z4 G3 n3 p& W3 F" ^ O
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战& b; Z9 I* V1 W' S* [ k. n3 s
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 + E: w4 f5 L y) p0 O6 I# _- T9 c
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 K1 ], A( F: G2 u$ R
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
" x; w( T" X' u0 i! U) T( J* s5 G在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, , s! o' r+ u- Z" s" I
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 ) @# c, D) `$ `, a
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/ }0 v0 w; c$ t, Z4 K6 q1. 遗嘱的三种形式
: C7 f; e2 z; h) C' r$ M( z: n2. 如何制定免费遗嘱
4 b& j4 Q& N4 D% z q! g. V3. 制定遗嘱应该注意那些事项 & r3 L; T' M4 A' x: H; |8 d7 U) d
4. 无遗嘱的潜在问题
" u" n! x" s9 w0 \5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
: y8 d' N. I+ e" _# N5 F2 ^4 I6. 2017年保险税务新政的影响
, n" T' h9 F* t' s( V7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 ! @) B3 D; @5 [
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 ' W0 p4 p. Q1 D5 Z
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
* s; ~$ e% a8 E9 a1 W" V8 U10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
/ h T G5 M! h4 ^11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 0 n+ s" L4 z5 \% v/ H/ M7 V% ~
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 % J: G! n+ s6 e v) j; g
. a( W3 {+ Q! p+ _* D* o$ a E主讲人： 周学 志（Frank Zhou）3 Q3 W) l! G! `2 a6 |# @
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM 7 R5 a; m$ O7 Q) U
# b# p5 s1 J6 a+ F# s7 v' `讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)$ g4 x; f1 G( b% @6 @# P0 N
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
* \" _+ l* H, j0 @' d3 r联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
1 d- A" j$ v) g4 _1 F( vEmail: xuezhi001@hotmail.com
& |5 R% x" X/ K. K) B微信ID：zhouxuezhifrank
8 S) Q9 o2 B" ]% K8 m电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
$ \. Y( `' ^, G( `7 V+ Q2 ?8 s d) zFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 0 g, J) H7 q- o
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
" l1 @( @4 \- Q特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
$ U: X& |6 y. k, z长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 7 d. t# Q% C8 v: J: F" j
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
% ?& ]) G5 ], h$ O- J/ V信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 2 r" }3 p' G8 @
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 ! r7 T2 t; i2 X: V& ?: q$ e" T
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 $ J8 _! h) V0 ], W8 l* {
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) # H z& s: Y6 g2 C1 A3 R
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 ' A+ ?+ s* A5 \: E
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 9 D4 i% m% A9 f& l! A& M
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x7 J$ \9 n* L* M$ Y0 Z2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。- E2 L' Z5 H8 z4 _3 D J
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Frank (Xuezhi) Zhou
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' M, v) M/ @! }: S, R/ q1 m(780)722-5918, (403) 804-6688, 2 k$ j% I- U$ ~9 X! I2 z
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Chartered Life Underwriter (CLU)' c+ t4 h( [+ g- u6 ?8 @8 R0 ?
Certified Financial Planner (CFP); ^& d1 Q1 A+ i4 Y3 m& Z7 X
MBA (Finance), RRC, EPC" a& l6 k5 `6 O# E# Z
2016 MDRT Top of the Table8 ~9 W! g0 K# j4 |
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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