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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 7 A/ M0 e2 T! u+ N
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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1 [% a4 [% d' W: N k从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 & _ h# D# i( x3 I' y
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在工作中经常会遇到这样的问题：
) H; z, s5 _- I/ N I移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险- {+ G* _6 p# B x$ X) N
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
, {0 ~) a; x: Y现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
, b0 ?3 b, X+ U, j# W7 W- K ]# |在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
! F4 a1 R# S$ Q1 l3 r' l% ?5 P家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 2 c$ N+ h1 C7 V$ g1 D
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
) N, }" P! F0 {, Q# S* c8 }8 ?8 r f有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 ; T, T! l: s# r( B1 }
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
! P9 p: k: e$ I( U5 G0 B- ?/ P. ]! M0 c8 x- z% E" z
; g: q: B; R" k6 H6 k如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 5 r6 H* v: q& ~0 ?3 p% j- V
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7 W+ P# N* T/ i. `2 }1. 遗嘱的三种形式 8 o% ?0 h7 e! E) {
2. 如何制定免费遗嘱
6 R, p3 k: F1 p# _: ?4 e2 p# c7 Z3. 制定遗嘱应该注意那些事项
- `9 l* B' E' l- y6 q, e, U4. 无遗嘱的潜在问题
1 E# w5 e: g! G' [6 U' T5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 & U: c, b' ]6 O# D# _. x/ B* l& C
6. 2017年保险税务新政的影响
( L1 d2 Q4 V' h( |( s7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 , Q# n4 F, m& k% t/ ^, O
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
$ _4 p8 w. v5 b, R5 w9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
( e' i6 Z4 Z: |6 A/ u. K; p# I10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 6 Q$ O$ m: l; _2 f+ U
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 # o2 E% o( E& B2 p( B. \/ [! R- d. [# Q
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 * Y# B3 y% @# @1 @( B6 I
% q2 n \( j7 G ?' n主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
& l1 Z1 t. f+ J时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM 5 j0 v! @5 c0 \. E6 Y- c% i
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)2 W7 }# O; V1 x) D+ t
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
$ L9 A; Z6 c8 S) V1 c" s' U联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 5 {- C/ O% d, V) j# C5 }; G2 f1 E
Email: xuezhi001@hotmail.com
5 i3 ]* M2 G" m* ~9 Z, L# n: `3 }微信ID：zhouxuezhifrank
1 b) J7 C! {7 A电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 3 r/ \" @. n( T; r
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )/ d2 V8 G& b7 e2 g1 O* Y
) D8 G8 K; n! y& n$ v+ N- }
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) % B/ [% S1 E3 K# ^3 z
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) + Y6 P% b: `2 s+ E
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 0 e" p* G- @5 {$ G W
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
: @* h+ B3 L5 }0 Y; Q7 P# K% R9 l h2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
. V8 C2 D, P- M/ U3 }/ I1 T信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) % h7 A& R* }3 S* M+ y
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
8 z N7 h7 L$ C" o永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
- R3 @+ F- ]3 ~' q ~# X7 X宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 0 w9 ~! Q7 M- a/ k: L) f
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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- h/ {" O6 P$ \+ c* U: t- z2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。8 t7 W' J4 X) j
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Frank (Xuezhi) Zhou2 D7 P2 r4 G* E4 y/ Z
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(780)722-5918, (403) 804-6688,
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% J9 d0 L) P& Q1 B- zChartered Life Underwriter (CLU)2 ]4 M7 U: V f' |$ \6 j! A |1 o
Certified Financial Planner (CFP)( c4 `1 q! M v7 s, G
MBA (Finance), RRC, EPC/ z) c1 u3 F7 s8 J, S2 v
2016 MDRT Top of the Table7 u; i# Z$ b7 W7 ]
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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