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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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8 \# v" }; ^) k2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用5 }( a+ b; r5 B2 O7 e8 ~8 Y/ ~7 g
+ ~9 f. R9 i1 k& x. `从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题： 3 u. R9 L- Z E) b: n x
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
, s' u& t3 W" B5 X/ J+ _夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
3 R T- v1 R8 p现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
( N5 ?1 K$ g2 I8 M! a A: |在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
3 f% f. A# K: N* Q, T- K8 ^家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
/ I4 g6 ]+ k `已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
) x. [% J+ q/ I有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
$ y( M7 S E$ R& a/ ]& H在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, ( g! a, v1 {5 _: G s& J
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! U X2 C( m: I4 a8 |7 ]- k w5 P如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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8 J8 k/ p3 C6 N7 Q* w5 J1. 遗嘱的三种形式 + X+ ?: i7 D4 t/ D. M
2. 如何制定免费遗嘱
/ X7 V1 B, R# z3 F: l5 k3. 制定遗嘱应该注意那些事项 $ o6 b9 U1 y, o' W
4. 无遗嘱的潜在问题) o( x1 |/ [! ]+ x+ t) h0 O
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
; ?6 O2 Q3 Y1 ?6. 2017年保险税务新政的影响
' X# G, J3 l( a) p9 Q4 k7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 0 r# s" h0 a7 C
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
* M% T% @; g8 q2 h" @% m) r9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
: n2 D" U( n" n# S7 |$ q. N10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
* s" d- Y! |% f# H3 h11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 ) r$ I+ Y g: i
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 # i' P0 B+ B' K$ |2 D+ ^
2 I% p7 c, ^) V# m主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
4 k9 J' a9 E& H% i2 g: O时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM ( F$ P) s, J7 l8 t" H9 y
. R+ I, D0 [$ l, W( P! @. l讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray). r3 ]% O8 a. m( B0 d
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
( A( V8 C+ D: h9 b$ H$ L0 L联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
9 @, W* H/ { L% xEmail: xuezhi001@hotmail.com - b# O8 E) Q* j- A* P
微信ID：zhouxuezhifrank
: G5 P q7 o! n' d# N电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 " F* s8 v# q, k6 y0 D0 A5 m
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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5 L4 o% ~2 a9 i; D/ q/ @资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) - C& K4 f ]) d$ Y& s2 W
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) ' J) L4 a2 F$ j9 z6 W
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 5 h2 s7 o$ }% W. n3 W5 t
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) % R5 O6 O0 J9 ~8 y1 i' p
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
* F& o( b4 Z! C9 q信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
) U3 L& @% o: j) q% W! H! X* I5 }& W
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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3 V0 `/ ^, }; W" r4 f加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
* ~* S: J' [* \9 Y2 X永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) w9 I* B; y' W" N3 a- _. b
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
% t# N# ^* Q4 L1 A" t0 Z百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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: H% B9 ]2 Z! e6 s4 Z
$ x& B5 {5 b8 s: z* [2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 o1 C% t" x4 [! X2 m' H
5 |# J" W: a F2 e( Y) S; \Frank (Xuezhi) Zhou
- Z6 D2 M' n8 Y- n; b , J# v3 y% C. @" `3 j( L0 ]; J$ `; c, N1 t8 M
(780)722-5918, (403) 804-6688, 3 D' ~# ~! t9 G
* M1 `) }+ Y7 M a' E6 u. l2 U# z
Chartered Life Underwriter (CLU)
- p% ~, Y+ z. [8 S0 ]: y) xCertified Financial Planner (CFP)0 T( e |9 J1 v$ C. x6 p {
MBA (Finance), RRC, EPC
; ^7 ~; M+ U% z3 z' F0 }2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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