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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 " G8 M! k1 }: e- {% k
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
% I' f3 O& d- k移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险- |+ K) g% j& h, w' I( v, o, @
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
5 `$ s$ }: O2 E9 R6 F* I& F现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
* |3 O' D1 t9 J3 V在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
( ?$ ^$ Y' i/ q1 N5 H家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 * X( O' Q1 }: v; j. U' Y" |, M
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
" Q' [$ \" ?3 c1 I有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
* h5 ?: x8 l3 H# E1 v在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 ( a0 W' H; p( C0 I0 ~- ?
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* C. b6 n+ `8 {1 Y( e6 v% `! O- P
1. 遗嘱的三种形式 & ^ B' I3 |& N4 W" e% L( `
2. 如何制定免费遗嘱
7 ~- o# Z# G" D9 f! h2 k3. 制定遗嘱应该注意那些事项
8 o- A" e% Q' }) Y. _5 U4. 无遗嘱的潜在问题( x: _. e J/ b3 K( s% z% N
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
: ^) s. q F A% ^) `0 F6 G+ f4 i6. 2017年保险税务新政的影响 ! Z K. Y8 }! B8 C* j. t* v& y5 S) e* J9 O
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
- B4 `/ T7 O: q! `6 r% m8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
$ b1 a3 A! _. |+ H& u( _! j- V: A9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
. ~# } t! B" }' u7 z# e% H10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 1 i8 N# ?" Z- H0 a ?5 p
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
/ ?7 M1 ~7 S' |4 N& |12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 % _$ C e" f8 o# S
9 {2 d6 I5 G0 s& q( K$ q# N主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
" K' D" ^) W7 T2 p6 w, h时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM 6 {3 J. l5 [! i) j1 X% m) A
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)! z+ S& t$ }) `! J+ O! i; w* i2 {" D
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
, e/ L! ^, A% k/ m1 v! X, Q, d联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
+ ~: u$ V8 X0 y& FEmail: xuezhi001@hotmail.com & c' P/ Z/ N# c2 ~
微信ID：zhouxuezhifrank
7 |' x& B) b+ }电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
! [/ d& Q' Z, M$ @ A" H4 BFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 ) _9 @ t# E9 X* \/ w
g7 V; u8 X) A, T2 h! e* k资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 5 T6 S4 X' ~, |3 E' G9 y
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 4 f P; Q4 r. N/ y7 z8 Y
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 5 f( K7 o0 O$ n9 a& |, O
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
5 B/ E2 J% @' A( I! h# U2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
2 u' d; W8 p7 l9 N0 P3 F: i9 U信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 2 e5 L; X7 ~" x- P5 _6 b' }3 N3 O
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 # W6 h( b( T. E( }* V
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 : l, W% p% V2 y; p; z- U' J! |
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
2 P' a; d2 x8 x! b3 V6 |* U4 Z! B" K宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
{! A2 s5 t. n- c' R$ s* {百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) # z1 X8 ^4 k* {$ m
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, m# b1 }4 [* Q8 r, X; A3 E2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。* y1 }9 Z, k1 Z- G. {' U$ E
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Frank (Xuezhi) Zhou6 n# ?) f9 }4 N+ m' T
4 R0 [7 f, |$ k(780)722-5918, (403) 804-6688,
1 m T- ~( O4 j1 }3 ? 6 P, A0 G o k
Chartered Life Underwriter (CLU)' ?5 K% T! f5 `( @3 b
Certified Financial Planner (CFP)
/ |5 m. q4 a- x5 a' jMBA (Finance), RRC, EPC1 F V+ M' @ W' W5 l# y7 w2 N8 w
2016 MDRT Top of the Table+ J: {$ X- k: r2 V$ I
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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