Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2 }  r, h3 l* Y1 n/ L/ x2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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0 `( m; q, U8 [: u在工作中经常会遇到这样的问题：
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
# B/ D2 j" h9 K% P: Q9 V2 E# v6 D夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
1 r/ k( w! ^$ l5 A9 m# |现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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+ A3 V7 a3 N; S( f如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
5 U" u9 N) A- a7 b4. 无遗嘱的潜在问题
% b$ |+ r$ x0 y* n2 r; `5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
) e1 Y! ]. K# I8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
7 j/ E5 ?5 S+ V, l2 h11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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0 V/ @8 m# z$ }  e主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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9 T) ^$ Y8 U. N4 g讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
# M1 i. q1 i# t' i$ G230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
/ _! V+ M$ x. h6 w( E2 }联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
% a3 ~4 \1 j. k4 }0 _+ q电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

4 }' ?9 D& p) O5 w* o资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
( E! {+ f" R9 f% E注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
9 m2 u7 B% J7 \; R$ I5 _2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
4 D% d: F7 s* ^  A; B' n信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

2 F# g7 t6 Z) z" f  V; B; f加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
7 e# ?" k# U/ n$ @% c, \) Z永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
5 w' E* F( G7 q4 K& Y/ Q* |+ j百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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' P! Z; b. r# F/ Q; kFrank (Xuezhi) Zhou

6 @' {+ |  J! o/ E5 a) Z  }(780)722-5918,  (403) 804-6688,
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Chartered Life Underwriter (CLU)
Certified Financial Planner (CFP)
MBA (Finance), RRC, EPC
2016 MDRT Top of the Table
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