Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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: ^$ _  _8 c3 E3 N7 A* ]9 t2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

7 b! o- ~1 T" r$ a& g" S! ]在工作中经常会遇到这样的问题：
' K2 v/ }: I0 h- ?6 z$ g( v移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
; I1 ~5 H$ F+ n8 a" k" [: W# Q* j现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
) [9 }/ D# g0 h2 ~/ `6 ], @在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,


4 m; K' C$ v& K* x如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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. k) x) P/ X4 p- q1. 遗嘱的三种形式
2 g( O  m+ k* b" m2. 如何制定免费遗嘱
" i- T6 t  o* B4 B% E3. 制定遗嘱应该注意那些事项
" Z/ P% M8 u- C: P4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
3 P8 O) P' _4 \* q3 z8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
' d* c8 P' ]; y9 J+ C5 a' K9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
$ t) h6 K# q( s) |" h10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
9 g* B* r  V7 G% M5 y  P11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
8 l: @; f3 ]5 X12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

. \0 {' b' O5 K& {1 R& h主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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  ?# s! P$ z* O) M讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
7 W) s0 ~/ u  {( H6 u9 n6 [+ E2 c230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
4 V0 a4 w2 J1 M4 x5 p) ~6 f. R联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
2 m+ A* ]" Z. p: K: t. w微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

* d! `' Q* x% g! q" T5 g( l6 m资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
2 \- [3 U: G5 l5 O7 r9 X注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
) \5 k7 z- v( J" H特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
5 M$ f; q0 Z, h  M# v信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

: s$ ]3 I) z$ h# i2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
% q% V# r* B  {) b, t, l宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)


2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou

% p; o9 `" s8 F" S6 M(780)722-5918,  (403) 804-6688,

Chartered Life Underwriter (CLU)
Certified Financial Planner (CFP)
6 u3 h, G: o6 x# _. z0 JMBA (Finance), RRC, EPC
  D7 P; R0 B( E. E: ]2 f1 p, ?# N/ g2016 MDRT Top of the Table
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