11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托

Keyman

11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

0 d1 f7 A4 Y: j9 o% i% S时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
! B3 [. U! m7 s. M6 \  B& {' _讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎， 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
9 {( D& }. A4 i移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
# Z5 K: ^3 W' ^! l/ s夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
2 A, D& @7 h" a/ L3 T" y) v5 e- c现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
3 w/ ?& `3 D) ?0 }已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
0 t: i" g8 y: h2 |* L! j有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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9 f! v7 G( @, b* C, o- x如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
& a7 }  J$ x0 Q) k9 J2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
2 t* t4 D2 p2 B- C9 a5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
) z0 W9 t8 v+ R5 [: \: H/ J: h4 p6. 2017年保险税务新政的影响
' z! S5 J% _: d, L7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
4 U8 ^; s& _! H7 t/ V9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承


) [6 Q8 t0 c" T  F8 _主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
0 o- E/ q& R2 y$ t时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
! ]" K6 K- v. Q* t% Z/ ~0 `# }讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

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座位有限(20人) ，欲报从速
( n% T1 S  N! h; z/ \(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
& c5 _  T# c3 K& ^/ tEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

5 P( }; ^# \5 u- hFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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% c: z/ I8 T8 `6 t/ r资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
7 D2 p; f$ }- b: M注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
- Y: b9 c  N# @9 `2 U信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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8 r. `! U3 E/ f/ P7 J/ Z) w" x加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
! m; k8 O3 y: G0 C; C1 b( m永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
! x. g/ f0 b2 I+ ~1 p: R9 p  j宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
/ W. P' y5 b$ b- p: S百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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. J! R2 g/ G# Y8 A3 R2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。