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2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划

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发表于 2018-1-18 22:42 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划
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2017 感谢老客户的信任和托付! & s0 F* A. ]' s* A( u9 w5 V& Y

1 u% n9 g0 {! |$ W. m6 k: G2018 期待新客户的信赖和支持!+ O: k; M" S# Z9 ^

: L, C* D. |. P; d2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作,凭借过去21年的持续专业提升和成功经验积累,请放心找我。
- R+ m+ w  k/ T6 m" O! r# s7 d# H# F2 n8 K" R6 @
凡是提前报名并参加讲座者(以家庭为单位)都将获得一本家庭资产管理手册
: f9 D5 [, }8 L2 B
时间: 2018年2月3日(Saturday)2:00PM-4:00PM 

讲座地点:Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB   e2 x: v3 s9 s# i0 Z  d$ A6 @

2 E" r* ^( _- Z( _9 a2 K9 C RRSP 投资和养老规划  
4 P7 c/ N/ R7 h. T, u  x0 P4 ]( P: M' j6 w
1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
! O' q# ]/ J% J: E2. 分析RRSP 和配偶的RRSP计划的优势及 缺点  
  G2 W/ Q- B! }& C, H: P9 ]3. 免税储蓄账户(TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用?
+ u5 M- _5 E- z1 L. f4. 在当今利息持续增加的情形下,还房屋贷款, 买免税储蓄账户(TFSA), RRSP哪个更适合?
! C) S5 U* t$ v5. 加拿大政府的养老计划-GIS and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
. v. t" g8 M" h2 r+ j/ ?; g6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
/ W0 [, R, l, K" l7. 如果2017新法草案通过立法,企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略 8 q7 x8 B" f; P# k6 }& K& V
8. 在新法生效之前,企业主如何未雨绸缪,实现将来税务最小化,利益最大化
" z8 Y$ Q( V. P9. 公司业主(股东)投资移民,企业家移民的养老设计 ( I* t, z8 j3 o& O. R. M6 z
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,- _" D7 M0 d# y3 A  b
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
, X& N, R/ p  c12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
. ]' u) d$ o* L9 Q& }3 Z13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产1 W3 |8 s& L7 s6 G9 v9 b$ F
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累' v+ O0 i3 ?: d" W
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成$ V0 C' u* G5 d
16. 投资市场2017总结及2018展望
: H2 W* o+ c9 q, Z' V. u& {1 C5 f# B; z17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要6 K* T4 H, x/ ~+ x. O5 i( P+ s

: `& s% I. M; e! p! j! I
% |/ `" B( [. X( H7 ?$ S 主讲人: 周学志(Frank Zhou)# v) \+ g) r6 D. x4 m5 T  v# y
座位有限(20人) ,欲报从速   m5 l& J2 h; V; S3 N/ z
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
1 H: b- G/ h( E% B 报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座地点,主题以便我们给您准备资料) : T1 {& \5 c1 N  ]1 D, Q' W, R& v
Email: xuezhi001@hotmail.com
# a2 m! `' e# y4 Y微信ID:frankz559( Q/ w. W1 T+ ^$ ]4 C7 _5 f, v
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688* Y$ e2 j- k4 ~# J7 k% S$ J

4 V7 k3 V) J* i2 W  T4 W& a周学志(Frank Zhou)
* }8 H4 `. a+ Z* |9 p' j+ T加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。 / ~" A  ]. K' h2 h4 G3 O+ Z# m
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
* j, [$ ~3 p. J3 {特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) ' K5 Z* A# n$ s, t1 G; K- [" M' I, i0 v
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP) ; k- S8 d# m8 x
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
, j( k5 |. F" Y0 L1 ?注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) " E) P) t& v- V, T# r5 u2 g

$ B8 |+ U$ q' q! n; Z& `$ s2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 3 Q& i! a. h6 `" ^% Y% r

' e- C. X+ @0 |# [+ X2 C2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺 . @4 {- T* r5 e. B7 q
13年 百万圆桌(MDRT),2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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 楼主| 发表于 2018-1-26 19:13 | 显示全部楼层
美股崩盘将对美国经济带来多大冲击? % Q+ s1 _0 Z- H; w$ ]8 t9 b

; z/ X, X9 |5 b0 p/ G信源:华尔街见闻|编辑:2018-01-26|' T0 w1 g# [! v0 Z( `4 ^. b: Z

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( j; {  P( ?9 j. H美国股市不断创下新高,美国经济也在持续复苏。但是随着牛市走到“尾部”,股市若大幅下行将对经济带来怎样的冲击,也成为避不开的话题。
( S4 u& ?0 R0 c: v
. i# _- \2 |/ B1 |+ Z  S* Y6 E在近期一份报告中,高盛对这个话题做了专门研究。高盛认为,美国股市不断走高,正是近来美国经济强劲增长的关键推动因素。但二者之间的这种关联也是一把双刃剑,一旦股市开始回调,经济也必将受到冲击。  B/ x1 _( b& n7 o+ w; k8 }
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在分析冲击之前,高盛首先对股市走高如何推动经济增长做了量化研究。高盛在报告中估计,在当前阶段,总体金融市场状况对美国GDP增长的提振幅度达到1个百分点,而其中股市走高带来的贡献达到将近0.6个百分点,占比约三分之二。
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$ I9 y6 ~/ e' {" x3 d3 m8 V- u高盛报告写到:, P; S3 s  e# t( g( |# F3 V# B7 W

% v, z! S) `' C7 P我们曾经提到,去年经济增长加速以及2018年经济信心增强的最关键原因,就在于金融市场状况的积极变化。目前,金融市场状况已经处于2000年4月以来最为宽松的阶段。4 Z$ j  u  v2 O4 S$ A- [9 F, x" Q
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在2017年金融市场状况指数(FCI)137个基点的放松程度中,股市的上涨就贡献了一半。在今年以来FCI 32个基点的放松程度中,股市上涨则又贡献了80%。( |0 F, P+ a7 z0 g. ~$ d) O

; V# b3 L; y1 {# i: F高盛认为,股市上涨能够大幅推动经济增长,主要在于其带来的财富效应能刺激消费支出增加。报告提到,有研究表明,当人们的金融资产每增加100美元时,就能在一年内促进1.5美元的消费增长,这种研究结果也和上述结论一致。: D- f, \# g- l1 \( s
. e4 v  Q; x4 Q) ?7 s
但是需要注意的是,没有永远上涨的市场。在美股牛市已经持续长达10年之际,牛市后半程已经到来成为华尔街投行共识。那么一旦股市上涨势头放缓,或者开始出现崩盘,美国经济会受到怎样的影响?3 n' F9 F- o0 N" w2 s  h) U
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高盛认为,第一种情况今年可能就会出现,并且预计到四季度,股市上涨对GDP增长的提振幅度可能就会从当前的0.6个百分点降低到0.3个百分点。& Z& A( Y* e" |4 I, _* M

5 D- w2 y) l' u1 Q1 j如果出现崩盘的情况,那么到2019年初,股市对美国经济的影响就会从当前0.6个百分点的提振,变成0.5个百分点的拖累。报告称:
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如果市场出现大幅调整,比如一季度股市大跌20%,并且在随后保持平稳,也就是和1987年黑色星期一类似,那么当前股市对经济增长所带来的0.6个百分点的提振,基于四个季度的移动平均来看,到2019年就会变成0.5个百分点的负面拖累。
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