华女国内银行开户太多被罚$20万 一半存款都没了！

片儿刀

新老移民中，很多人都在中国还有自己的银行账户，特别是在两国都有生意往来的民众，一定要注意两国的税法，美国以外的银行帐号需要向美国国税局申报，别不把IRS当回事，因为国税局会罚你钱，如果你不及时付清罚款，还会加上利息。
" ?; ~0 _3 C( Y* K# D8 H
5 i" J/ P) q" [# B' P0 c8 @

5月15日，朴虹（英文名Heidi Hong Piao，又名Heidi Park）被美国南区联邦检察官起诉，因为她在2014年隐瞒了在中国的银行帐户，违反了《银行保密法》。

/ P5 d( l  b# E美国税务局（IRS）要求她支付近20万美元的罚款，但她一直没有缴付。现在，检察官要求法院判决她支付罚款和利息，以及诉讼费用。
3 `- A! f( \2 C
现年59岁、已归化为美国公民的朴虹曾是“一家跨国基金会”的财务总监，她是数年前南区检察官起诉前联合国大会主席约翰‧阿什受贿案当中第一个认罪的被告，2016年她承认行贿联大主席，此前她被控串谋贿赂、行贿、洗钱和故意不申报海外资产等5项罪名。

根据《银行保密法》（BSA），美国人在外国的银行、证券或其它金融帐户内的金额如果超过1万美元，都必须向财政部财务犯罪执法网络（FinCEN）报告。
2 R9 R% q! ]  R* Q+ W; N. |# |* q
这样做是为了防止人利用海外帐户逃税或参与其它非法活动。如果故意不报，可能会面临高达10万美元或帐户金额的50%（二者选较高值）的罚款。
/ T9 N- @+ ^' v! x) L


' R' L. b4 `; r7 E根据诉状，朴虹于2014年在中国的五家银行持有或支配6个金融帐户，包括汇丰银行（2个帐户）、上海商业银行、招商银行、中国民生银行和中国花旗银行，这些帐户的金额超过1万美元，但未向FinCEN报告。
5 M1 t$ d7 _7 H2 u$ j* N1 y+ }
由于她未按要求提交通常称为“肥爸（FBAR）”的海外资产申报，美国国税局（IRS）已对她处以19万7,064美元的罚款。

3 b4 @" i* U6 D3 n$ [) \: v2014年她在上述中国帐户的最高总余额为39.4万美元。由于朴虹是故意不遵守规定，因此要对她处以最高限度的民事罚款。
5 D$ Y4 M8 J9 J; s  m/ W
  o' J. U4 r4 f# v9 G
4 `9 G; T) O9 g0 e
8 h/ H+ W* t8 y) ?& Q( A2016年，朴虹在南区联邦法庭对她在联大主席阿什受贿案中的角色认罪，并同意支付“肥爸（FBAR）”罚款。
9 c; w6 }5 B& R
然而，她至今未能履行这一承诺，因此美国政府日前提起诉讼，以追收其近20万美元的罚款，以及自罚款之日起不断累积的利息。